時間就如同白駒過隙般的流逝，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，讓我們一起來學習寫計劃吧。怎樣寫計劃才更能起到其作用呢？計劃應該怎么制定呢？下面是小編帶來的優秀計劃范文，希望大家能夠喜歡!

我的理財計劃篇一

早點存夠錢，說走就走

袁先生告訴理財師，他從小就很懶，能躺著決不坐著，最好有種工作叫作事兒少錢多離家近假期長，盡管頭腦發達天賦異稟，但是依然夢想著能夠賺夠錢就躺在收益上睡大覺，然后養只貓。其實袁先生的愿望可以理解，因為其實很多人都是這樣想的，只是袁先生說出來了而已。現在袁先生擁有資金70萬，其中30萬的股票、40萬的銀行存款，另在市區有兩處房產，其中一處已經付清了全款，每月能收到租金5000元，另一處自住，每月需交房貸7000元。

1、分解自己的計劃

袁先生希望能夠不干活每個月都有像現在工資那么高的收入，那么假設正常的每年投資收益有12%，或者是一個正常的優質的信托理財計劃為例，那么袁先生起碼要有本金150萬。考慮到還有物價飛漲的因素，以及以后還有教育子女、養家糊口的任務，這個數字起碼要乘以2，也就是300萬。

2、減少自己的股票配置

袁先生總共有資金70萬，股票占比在一半以上，還是挺危險的。雖然在這個行情下依然可能有盈利的機會，但是4000點之后，危機也慢慢地浮現出來，畢竟股市漲得太著急了，政府的態度也似乎還在觀望。而《大時代》告訴我們，及早撤離是股市贏家的精髓。因此袁先生還是有得賺就撤吧，畢竟為了提前完成任務而理財;歷史倒退;不劃算。實在還是要在股票里轉，倒是可以試試像優選定增基金這樣的定增類理財產品，定增在股票當中屬于;牛市放大鏡;;熊市擋箭牌;，可以將其納入配置。

3、增加自己的固定收益類理財產品的配置

為了提前完成任務，現在袁先生就可以投資固定收益類理財產品來增加額外收益。一些穩利精選基金，類似于固定收益類理財產品中的fof，年化收益率大多在10%左右，合理投資可以提前完成任務。

4、為自己配置商業保險

既然袁先生想要提前退休，那么之后的商業保險就是必須要交的，畢竟完全不工作的可行性還是相當小的，因為總會有一些事情是要用錢的，比如結婚啊，生孩子、養孩子，尤其是養個孩子就像給自己挖了個無底洞，幾乎經不起一點意外，所以保險對于袁先生來說是必不可少的。

5、努力賺到足夠的錢，賺到了就可以躺在收益上睡覺了

對于這一點，理財師也沒什么好說的。只要你提前賺到了這輩子都花不完的錢，理論上，確實是可以隨時退休的。不過300萬就照目前的工資數額來看，還要賺16年，所以還需要往上爬、做專家、繼續升職才行。袁先生加油。

我的理財計劃篇二

理財公司年度工作計劃：創新型理財產品是利用各種新的投資品種和投資策略構建出來的理財產品，在產品創設過程中，通常是針對某一項新業務品種或特定類型客戶需求而設計的。由于創新型理財產品與傳統的基金產品相比更具有針對性，能夠實現客戶、營業部和公司三方共贏。

對客戶而言，創新型理財產品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發或大宗交易，但是通過參與相應的專戶理財產品，就能夠分享相應事件性投資收益。對營業部而言，成功推廣創新型理財產品有利于穩定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經紀業務客戶資產極有可能被銀行、保險等其他金融機構的理財計劃和分紅保險搶走，創新型理財產品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產保值增值，為行情轉暖時的股票交易提供更大的資產基數。對公司而言，創新型理財產品一般是由基金公司或信托公司發行，與這些公司的合作進行創新型理財產品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。

考慮到創新型理財產品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發揮產品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續推介，有效溝通”為整體思路，在產品開發、策略制定、理念宣導和同業交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。

由于創新型理財產品種類繁多，每一只產品都有特定的目標客戶群體，在不了解產品基本屬性時，很難對產品進行有效推廣，因此，產品開發是推廣創新型理財產品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創新型理財產品的基本特征”和“市場創新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進行產品研究，具體工作安排如下：

1、對市場上現有的創新型理財產品進行全面梳理，重點研究其產品特征及適應的客戶群體。

目前，市場上現有的創新型理財產品主要包括基金公司設計的專戶理財產品和信托公司設計的信托產品。這些產品在設計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產品特征，有的承諾保本，有的進行杠桿放大，有的參與定向增發或

股權融資，有的進行套利交易……因此有必要對這些產品進行梳理分類，從而在未來出現市場機會時能迅速選擇相應的產品。

第一，根據投資方式對創新型理財產品進行分類，初步計劃將所有產品分為杠桿類、套利類、保本類等。

第二，根據投資方向對創新型理財產品進行分類，初步計劃分為定向增發類、股權投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權益類等。

第三，根據創新型理財產品要求的最低資金、投資期限等規定進行分類，初步計劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。

在完成以上分類后，再將所有分類維度進行整合，從而形成更多的細分子類，一旦公司某一營業部提出相應投資需求時，可自動進行對照，選擇適合的創新理財產品。

2、持續跟蹤證券市場上的業務創新帶來的投資機會，根據客戶需求尋找相應創新型理財產品創新型的理財產品最大的特點就是針對證券市場上的業務創新

進行開發設計，因此，在分析創新型理財產品的同時，也應對市場上的各類投資機會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權威媒體的資訊內容，緊密關注市場可能推出的新產品和新業務，在發現可操作的新業務品種后，由產品支持崗進行專項分析，討論新業務品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業務開展可能需要的人才、業務資格和客戶等方面的儲備。

產品策略是決定產品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創新型理財產品的過程中，一定要保證產品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產品也無法取得客戶的認可。我部計劃在xxxx年重點以《創新產品簡報》為依托，向公司各個營業部提供適應不同客戶需求的產品策略。

第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴充為所有的創新產品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創新產品和創新交易方式進行分析，為營業部提供更全面的創新產品策略支持。

第二，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定2期《創新產品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創新產品目前的市場情況及當前公司開展及推廣的情況。

第三，在內容上淡化基礎的概念性語言，將介紹重點確定為產品的主要優勢和劣勢分析，適應的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術等內容，凸顯《創新產品簡報》對營業部推廣工作的現實指導意義。

由于創新型理財產品在市場上并未得到完全的認同，不僅客戶對此認知很少，公司員工對這些產品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx年著重進行員工和客戶理念的培訓，并通過培訓對所有創新型理財產品進行持續宣導，對重點的創新型理財產品進行深入推介。初步計劃培訓的內容分為員工培訓和客戶講座兩個方面。

1、員工培訓方面，計劃通過一系列的日常培訓、重點培訓和專項培訓，提高公司各營業部市場營銷中心員工對創新型理財產品的了解和認知程度。

第一，以我部定期下發的《創新產品簡報》為基礎，對公司各營業部員工進行日常培訓，要求各營業部市場營銷中心員工認真學習，并每月上報一次學習心得。

第二，對國內各個營業部按地區劃分，在每個地區培養出1名員工對創新型理財產品進行專項學習，學習的方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產品支持崗人員，在未來的產品推廣時期，參加專項學習培訓的員工負責本地區內所有營業部關于創新型理財產品的客戶溝通及推介工作。

第三，在公司重點推介某一創新型理財產品時，組織各營業部全體人員進行項目介紹的重點培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產品的公募或私募基金經理，重點培訓的時間視產品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。

2、客戶講座方面，計劃以重點宣傳培訓并結合各營業部需求進行。我部負責將相應產品的特點、適合的客戶群體、推薦的標準話術制作成材料下發至各營業部，由營業部視情況向客戶進行宣傳。在我部重點推介某一創新型理財產品時，計劃就每一個創新型理財產品舉辦一次大型的視頻培訓，屆時將邀請相應合作機構（即與公司合作的公募或私募基金）的相關人員進行產品的重點推介。另外，如營業部出現相應資產較大的目標客戶，我部將視情況指派我部產品支持崗員工或邀請合作機構的相關人員與客戶進行小型的沙龍研討，協助營業部進行客戶理念培養和產品推介及宣導工作。

對創新型理財產品的研發工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關注行業的最新動態，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產品開發工作走在市場前列。另外，如公司成功推廣某一創新型理財產品后，從關心客戶資產的角度講，也應保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產品研究還是后續服務的角度，都應該重視同業交流。

目前，公司已經初步建立了與嘉實、南方、易方達等基金公司的良好關系，并且與平安國際信托及日出財富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯系，第一時間捕捉其產品動態，為公司的市場營銷工作爭取到好的產品和交易量返還政策。同時，對已經開展的合作項目，積極跟蹤相應產品的市場表現，并保持與相應產品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達至各營業部。

另外，就產品開發的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數量將會讓公司在未來推廣產品時有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進行了解和接觸，并第一時間將其產品納入公司的研究視野，保證公司推介的創新型理財產品能做到優中選優。

考慮到創新型理財產品是針對客戶的某一特定需求設計的，因此產品推廣時機的選擇應根據市場環境及行業最新動態來確定，我部計劃在xxxx年重點推廣下列三類創新型理財產品。

我的理財計劃篇三

我的計劃是利用手頭僅有的資金，開自己的連鎖店，經營的商品是運動飲料和水及一些體育用品，利用極小的投資在濱江區每個學校的體育館附近開店。我的經營理念就是小的投入，大的收獲，這種店我把它改裝成一輛車，但這種車并非機動車，所以成本比較低。

首先，我要介紹的是我的消費對象，消費群體，我想應該是很明確的，就是在校的群體師生。我所銷售的產品將是水運動飲料，而不銷售碳酸飲料，只銷售對運動有益處的飲料。除了飲料之外，還賣一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥，我所銷售的產品，全為運動中可能需要的而準備。

說到服務，我們會配有自己的健康飲料專家及藥劑師，他們將給消費者指導如何健康飲用和安全使用。爭取讓每一位受到服務的人都盡可能的滿意。消費者得到的將會是別人無法給予的溫馨，我們主抓回頭率，爭取以一拉動十，十拉動百的銷售服務理念。

體育館的人流量不僅僅是在體育館，而是全部參加運動的人，潛在消費者可以說都已經挖掘出來了，所以人數是相當的可觀的。調查及核算應該是87%左右的師生會是我店的顧客。由于資金比較充裕，對于我開的店，我會用一部分錢做些廣告來推銷自己店鋪。雖然不會很大，是必要的廣告我想是必要的。刺激消費者的消費欲望，引起的效果將是無法想象的。

想想濱江區的學校，主要的學校就六所，警官學院比較特殊，就不開了。剩下五所學校就足夠了。學生應該就有幾萬了。體育館作為一所學校的剛剛建筑，人流量之大，消費可觀，如果說虧損我還真的不是很在行，但我認為虧損的可能性極小，以至于我不會去估算，但真的說虧損多少，我可以保證最多不會超過五萬人民幣，因為我投入的成本低，適當的購進合理的買賣。

競爭我認為是無處不在的，任何產品如果說它沒有競爭，我想它也不會支撐很久，因為競爭，所以更有頑強的生命力，就像自然界的生物一樣，適者生存，不適者淘汰。其實在學校里，競爭就很多，學校公寓宿舍樓下面就有一些附屬商店，幾乎每家都有水及相關飲料，可以說競爭蠻激烈的。但是我選擇開店阿體育館附近，就有一個優勢，與小店處的比較遠，更主要的是便利了學生們的購買，很容易吸引人群。因為我分析過，剛剛運動過的人，處于極度疲勞，心里就有一種懶惰的暗示，所以他們往往會采取就近原則，可想而知生意一定會不錯。 因為我開的是連鎖店，所以我會注冊自己的商標，自己的品牌，如果別人要開類似的店，必須得到我方的同意，還得交納相關的加盟費。別人無法輕易進入我們的壁壘。因為我們培養訓練自己獨有的創業隊伍，我們并非孤軍奮戰，而是團隊合作同抗戰，商場如戰場，要有生存，就要有自己的武裝力量，以及專有技術等等。

說到計劃的實施，其實過于專業了，好像有點不對口，因為我開的連鎖店并不需要太過于詳細的計劃，但是我還是想借用企業里的計劃實施策略，來適用于我的連鎖店，我覺得這個圖設計的很周到，很有目的性。

擁有如此多的店鋪，團隊很重要。我就介紹我的成員，主要員工有我的店長，藥劑師，飲料導購員。創始人可以說是我，因為我想了這個計劃，思考研究了更多。要說成員各有所能，店長有相對的營銷能力，而我又的就是點子，其他人有優秀的專業技能。我作為創始人，管理團隊，我會和他們分享一切，共同前進，這樣員工才會信任你，而為你拼打"戰場”。

我擁有的資金是50萬，可以說開我這種店成本不是很高，連鎖店就可以多開幾家。主要花的費用就是在商品的購入，廣告的支出，聘用員工及一些零碎的費用，但資金可能還有多余。

我的理財計劃篇四

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：

1、堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

作為在校的大學生，雖然我們還沒有屬于自己賺來的固定收入，有的只是每月從父母那里伸手要來的每月生活費用，但是個人理財的規劃卻宜早不宜晚。俗話說：你不理財，財不理你。隨著社會的不斷進步和國民經濟的不斷提高，人們的生活水平也日漸提高，今年來物價普漲，房價居高不下，就業困難，人們對物質生活和精神生活的要求也日益提高，為了讓我們以后的生活有所保障，理財就應該從現在開始，不能輸在起跑線上。

所謂個人理財計劃就是指根據自己的財務狀況，建立合理的個人財務規劃，并適當參與投資活動，比如通過投資基金，來一步一步來實現自己的夢想。

首先，確定自己的理財目標。每個人的一生都是由目標指引著前進的，因為我們有明確目標，并為之努力、付出，才會有收獲時的滿足。而理財目標就是一個需要我們深謀遠慮，重在堅持的大目標。現在許多人包括我們這些非金融專業的大學生在內都缺少理財的觀念和知識，因而在個人理財過程中也面臨著各種各樣的困惑。因此為了我們能樹立正確的理財觀念，首先要豐富我們的理財知識，當然這也需要一點一滴地積累起來。有了目標我們就可以減少理財過程中面對得失的情緒化的負面影響，從而可以促使我們長可以期的堅持下去。

其次，明確自己的投資期限。理財目標有短期、中期和長期之分，所以不同的理財目標會決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會決定不同的風險水平。短期內要用到的錢就一定不能用作高風險的投資，而反過來，長期不用的資金要是沒有用來投資，就很有可能失去一次獲得高回報的機會。一次成功的理財就是將合適的資金在合適的時間在合適的地點進行了投資。

然后，制定一個適合自己的投資方案。當確定了自己的理財目標及投資期限，考慮了所有重要的因素之后，就需要一個適合自己的可行性投資方案來操作。身在大學校園的我還沒有足夠的錢去進行投資，所以我制定了一個理財規劃如下：

第一，充分利用手中的銀行卡，學會節流，為以后的開源做準備。銀行卡不僅能保證資金的安全，而且資金流動方便。定期存取款，卡中的錢要心中有數，不能無節制的取錢花，不必要花的錢要節約，只要節約，一年是可以省下一筆可觀的收入。年復一年下去，有了余錢，才可以合理運用，使之保值增值，使其產生較大的收益。

第二，記錄每天花銷。這是為了我的每一筆開支都有據可查，不會有不明的開支。還可以審核自己的資金是否用得合理科學，所謂好鋼用在刀刃上！這樣的手段可以更加高效利用自己的財富。

第三，月都要有消費計劃。把自己每個月的生活費分成三份，一份用做伙食費一份用做課余活動經費還有一份可以用做應急經費。將每個月的余額存起來，如此行成一個良性循環的話，畢業時會發現自己多了一筆小小的創業資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中我可以更加有效地擁有、使用和保護財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實現個人經濟目標。

其實，理財的目的，不在于要賺很多很多的錢，而是在于使將來的生活有保障或生活的更好，善于計劃自己的未來需求對于理財很重要。我們大學生作為一個特殊的消費群體，在當前的經濟生活，尤其是在引領消費時尚、改善消費構成方面起著不可替代的作用。同時我們的消費現狀、消費特點在一定程度上折射出當前大學生的生活狀態和價值取向。作為莘莘學子中的一員，作為深切關注中國經濟發展的一群朝氣蓬勃的大學生，我們更應該盡早做好理財規劃以面對未來漫長的人生道路。這樣我們才能擁有更多的信心。

我的理財計劃篇五

在本保險期限內，若本保險單明細表中列明的保險財產因自然災害或意外事故造成的直接物質損壞或滅失（以下簡稱“損失”）本企業按條款的規定負責賠償。

1、自然災害：指雷電、颶風、臺風、龍卷風、風暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。

2、意外事故：指不可預料的以及被保險人無法控制并造成物質損失或人身傷亡的突發性事件。

建筑物人民幣：萬元

1、合計保險金額：人民幣：萬元

流動資產人民幣：萬元

倉儲物人民幣：萬元

2、合計保險金額：人民幣萬元

每次事故絕對免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟元整（rmb20xx元），兩者以高者為準。

茲經雙方同意，本保險擴展承保本保險單明細表中列明地點范圍內因火災或爆炸造成第三者人身傷亡或財產損失時被保險人應負的賠償責任。

附加火災、爆炸責任險最高賠償限額人民幣100萬元。

本保險單據所載其他條件不變。

茲經雙方同意，鑒于被保險人已繳付了保險費，本保險擴展承保被保險人因本保險單明細表中列明的營業場所內發生意外事故造成第三者人身傷亡時應支付的合理急救費用。

本保險單據所載其他條件不變。

茲經雙方同意，鑒于被保險人已繳付保險費，本保險單據擴展承保被保險人作為承租人對本保險單據列明的營業場所造成損壞所引起的依法應由被保險人承擔的賠償責任。

本保險單據所載其他條件不變。

本保險單據經擴展后，在本保險其內發生火災，爆炸或水災造成非被保險人所有、但為其所用或實質性占用的、經特別列明之房屋，包括房東在房屋內的固定裝置和設備（不包括家具）損失，被保險人依法應承擔的賠償金額，本企業負賠償之責。如果被保險人有其它保險賠償，本條款只負責賠償該保險賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。

要點：主動、迅速、準確、合理的原則

專項理賠程序，24小時報案電話95500

配合施救工作，提供索賠幫助

“主動、迅速、準確、合理”是太平洋保險企業處理賠案的一貫作風和原則，我們將充分考慮被保險人的利益，使被保險人能夠得到及時、足額的補償，將損失減少到最低程度。

理賠服務承諾

在發生保險事故以后，我企業將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險人盡快恢復生產。

設立報案專線電話***，24小時全年無休日為您服務；

與被保險人共同建立理賠操作程序；

提供專人理賠通訊方式；

遵循被保險人有關事故消息公布及各項保密守則和制度；

及時組織理算企業迅速趕赴現場查勘、檢驗定損；

與被保險人配合制定應急施救措施，防止損失的進一步擴大；

與被保險人充分協商、合理定損、及時賠付；

理賠時效承諾

我企業承諾將在出險接報后24小時內趕赴現場查勘，本市一小時內趕赴現場，并配合被保險人做好各項事故處理工作，防止損失的進一步擴大。

我企業承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十個工作日內支付賠款；必要時也可申請公估企業。賠款支付時間，如貴司有進一步要求，我企業會充分考慮和滿足貴司要求。

為了做到及時賠付，我企業在處理賠案時對已定責尚未定損的事故損失可以提供預付賠款服務。

財產險理賠程序范本

一旦發生自然災害或意外事故被保險人及時向保險企業報案（48小時內）我企業為客戶提供24小時專線報案電話**或向本保險服務跟蹤經辦人報案，如發生盜搶行為同時向公安局報案。公安局的證明材料是保險企業的重要依據；

在可能的情況下于清理現場前給我企業第一現場調查的機會，并予以充分的協助；

在我企業的協助下填制出險通知書，向保險企業提出書面索賠；

按保險單的規定被保險人有責任提供有關的憑證、賬冊、單據、證明等作為理算的依據；

協助我企業或理算人、獨立的第三方進行處理賠案所必須的資料搜集工作；

在進行受損財產修理或重建以前，被保險人和我企業應當就由我企業負責賠償的受損財產的.損失程度、數量、施救費用等達成統一意見，避免爭議；

如受損財產由被保險人自選修理，請提供包括修理所用物料、耗費工時等事項的修理費用清單；如為外單位修理或重建，請提供相關發票；

在我企業的協助下填制損失清單；

如財產損失由第三方的原因造成，被保險人應及時向第三方提出追償，但不應做出任何承諾，同時應將有關事項告知我企業。經我企業賠償后的相應權益應簽署權益轉讓書轉讓給我企業，并協助我企業追償；

一旦索賠單證齊全，保險雙方就賠款金額達成一致，我企業將迅速支付賠款。

理賠程序

客戶保險企業

我的理財計劃篇六

支出=收入-儲蓄

很多理財意識較強的工薪族，每月領到薪水后，會將日常消費剩余的錢存入銀行。這種方法常常會因為自己的無計劃消費，導致每月可以存下的錢多少不一，有時甚至“月光”。

如果能將“儲蓄=收入-支出”的觀念轉變為“支出=收入-儲蓄”的觀念，每月先將30%的收入存入銀行，剩下的錢用于當月消費資金，那么你的小金庫里的錢就會越來越多。

穩健理財=50%穩守+25%強攻+25%穩攻

待積累了一筆資金后，可以把50%的資金用于定存、投入貨幣基金或者購買銀行保本理財產品等;剩余的25%資金投入高風險、高收益的投資產品，如股票或股票型基金;剩下的25%則可以購買較為穩妥的中高收益理財產品。可承擔風險比重=(100-目前年齡)*100%

比如你今年30歲，可承擔風險比重就是(100-30)*100%=70%。就是說可以將70%的閑置資金投入高風險高收益的投資，比如股票;剩余的30%進行穩健投資。按此比例配置資產，進行多樣化投資，可以降低風險，獲得收益也會增多。還貸額度≤月收入*35%

要想使日常生活和每月投資不受到太大的債務影響，每月歸還貸款本息的額度，最高不要超過收入的35%，一般以20%為宜。

養老費用=目前年花費*20

待收入和消費情況基本穩定后，可以開始準備相當于每年年支出(年收入減年儲蓄)20倍的存款，留到自己退休后做日常生活開銷費用。

家庭理財完美方案：4-3-2-1

家庭資產合理配置比例是：家庭收入的40%用于供房及其他方面投資，30%用于家庭生活開支，20%用于存款以備應急之需，10%用于保險。這樣的分配比能有效分散風險，幫助家庭資產實現保值增值。

我的理財計劃篇七

作為一名酒店的財務經理，身上的擔子是最重的，我不僅要做好酒店的任何財務，不能出現任何壞賬，而且整個酒店的發展和我有很大的關系。作為酒店的實力型人物，我一直在注意，注意和每個同事、員工搞好關系，高處不勝寒，做好領導一定要這樣。

當然最重要的是要注意公司的財務問題了，財務問題在任何地方都是整個公司的心臟，是最重要的，不能出現任何馬虎。一旦有馬虎了，那這個公司面對的只能是倒閉了，財務問題的重要性不用贅言了。

我當財務經理已經有些年了，酒店沒有出現過任何財務問題的狀況，所以我的工作一直是比較好做的，在公司的人氣也很高。因為只要公司的的財務不出現問題，能及時的將員工的工資發下去，這比說一萬句好話都重要。我一直信守這個原則，一直這樣做，我很相信這就是對的。

下面又到了我的一年的財務計劃了，財務計劃對酒店一年的發展狀況尤為重要，每年我都能做好，今年當然不能例外了。

財務計劃是財務預測所確定的經營目標的系統化和具體化，又是控制財務收支活動、分析經營成果的依據。財務計劃工作的本身就是運用科學的技術手段和數學方法，對目標進行綜合平衡，制定主要計劃指標，擬訂增產節約措施，協調各項計劃指標。它是落實酒店奮斗目標和保證措施的必要環節。

酒店編制的財務計劃主要包括：籌資計劃、固定資產增減和折舊汁劃、流動資產及其周轉計劃、成本費用計劃、利潤及利潤分配計劃、對外投資計劃等。每項計劃均由許多財務指標構成，財務計劃指標是計劃期各項財務活動的奮斗目標，為了實現這些目標，財務計劃還必須列出保證計劃完成的主要經營管理措施。

編制財務計劃要做好以下工作。

(一)分析主客觀原因，全面安排計劃指標

審視當年的經營情況，分析整個經營條件和目前的競爭形勢等與所確定的經營目標有關的各種因素，按照酒店總體經濟效益的原則，制定出主要的計劃指標。

(二)協調人力、物力、財力，落實增產節約措施

要合理安排人力、物力、財力，使之與經營目標的要求相適應;在財力平衡方面，要組織資金運用同資金來源的平衡、財務支出同財務收入的平衡等。還要努力挖掘酒店內部潛力，從提高經濟效益出發，對酒店各部門經營活動提出要求，制定出各部門的增產節約措施，制定和修訂各項定額，以保證計劃指標的落實。

(三)編制計劃表格，協調各項計劃指標

以經營目標為核心，以平均先進定額為基礎，計算酒店計劃期內資金占用、成本、費用利潤等各項計劃指標，編制出財務計劃表，并檢查、核對各項有關計劃指標是否密切銜接協調平衡。

這就是我這一年的工作計劃，對公司財務的計劃都做了很好的計劃，相信公司一年的財務問題不會出現任何問題的。在金融危機的大前提下，酒店的生意也受到了很大的困擾，這就需要每一個公司的員工都能夠做到認真負責，積極努力的為公司的生存做出自己應有的力量。

說實話能夠當一個酒店的財務經理，以我個人的能力是不能夠完全的勝任的，我靠的就是付出比別人更多的努力和同事、員工的幫助，這就是我為什么要和同事、員工搞好關系的原因。笨鳥先飛，早起的鳥兒有蟲吃。我做到這些都是靠努力的來的。

這就是我的一年工作計劃，如有不同的意見，請及時和我溝通，我認真改正。

我的理財計劃篇八

很羨慕人家美國人，退休的時候，領到一筆豐厚的退休金，周游世界，完成年輕時的夢想。現在年紀也慢慢大到要考慮養老的時候了，認真研究一下美國人的養老金制度發現，美國的做法是無法復制的，人家有一套完善的養老和稅收制度。然而，人總是要老的，老了也是要有所養的，或許，現在基金的“定期定額”計劃，可算一個替代品。

最近把在社保局的住房公積金帳戶了結了，以前單位每個月存1000塊的住房公積，收益不過是活期存款利息，幾年下來也有好幾萬，這么閑放著實在不合算。不如取出來自已做投資，收益怎么也應該比活期利率高一點。

所謂定期定額，簡單來說，就是每個月在固定的日期，由銀行代扣固定金額，投資事先指定的基金。如果有資金需求，也可以隨時申請暫停或者贖回。算是個儲蓄與投資結合的理財方式。這種方式對俺這種性格相當合適，對俺來說，每個月都為1000塊錢操心實在是很困難的一件事，說不定哪天就忘了。定期定額投資基金讓投資成為一個習慣，相當于強迫投資。

在決定買基金的定期定額后，第一步就是選擇基金類型。貨幣市場基金被排除在外，這種基金基本上被視為準現金，不屬于投資。

對于不想發大財的俺來說，首先考慮的是債券基金。在考慮選擇定期定額基金的時候，我首先考慮選擇那些風格穩定，風險收益相對可控的基金。目前的債券基金投資范圍游離特別大，投資可轉債的比例也很大，風險不可控。不過，目前市場也開始有了純粹的債券基金，收益率如果可以穩定在4%，也是相當可觀的。我算了一筆帳，從現在開始投資，每個月1000元，20年后，以4%的預期收益率計，到期的本息有近38萬。

另一個進入俺考慮范圍的是指數基金。本來想，1000塊錢一個月不是大數，也想搏一下高收益的股票基金。但說實在的，俺對現在的基金公司和基金經理沒有什么信心，基金經理三天兩頭跳槽，基金公司不是內訌就是老總走人，總之不太有安全感。投資股票基金不如投資一個完全被動的指數基金，相信中國經濟，就該相信中國股市。定期定額說白了就是長期投資，至少以10年計，就算股市在其間有大起大落，總體向上就行了。不過，心臟不好的受不了刺激坐不得過山車的人，還是指數基金遠點比較好。

當確定以純債券基金和純指數基金為目標后，第二步則是選擇基金管理人。正如前面提及的，對現在的基金公司，俺不太有信心，畢竟基金在中國的時候還很短，根本還談不上百年老店，誠信二字也還在建立中，此時的業內老大，也不知能撐幾年。也正因為此，俺用精挑基金類型的方法來規避部分來自管理人的風險。只要管理人嚴格遵守基金契約，基金公司的興衰對俺來說也就無所謂了。