總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究，做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料，它可以使我們更有效率，不妨坐下來(lái)好好寫寫總結(jié)吧。總結(jié)書寫有哪些要求呢？我們?cè)鯓硬拍軐懞靡黄偨Y(jié)呢？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇一
市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃更注重產(chǎn)品與市場(chǎng)的關(guān)系，是指導(dǎo)和協(xié)調(diào)市場(chǎng)營(yíng)銷努力的主要工具、房地產(chǎn)公司要想提高市場(chǎng)營(yíng)銷效能，必須學(xué)會(huì)如何制訂和執(zhí)行正確的市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃。
1.房地產(chǎn)營(yíng)銷計(jì)劃的內(nèi)容
在房地產(chǎn)市場(chǎng)營(yíng)銷中，制訂出一份優(yōu)秀的營(yíng)銷計(jì)劃十分重要。一般來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃包括
1.計(jì)劃概要：對(duì)擬議的計(jì)劃給予扼要的綜述，以便管理部分快速瀏覽。
2.市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀：提供有關(guān)市場(chǎng)，產(chǎn)品、競(jìng)爭(zhēng)、配銷渠道和宏觀環(huán)境等方面的背景資料。
3.機(jī)會(huì)與問(wèn)題分析：綜合主要的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)、優(yōu)劣勢(shì)、以及計(jì)劃必須涉及的產(chǎn)品所面臨的問(wèn)題。
4.目標(biāo)：確定計(jì)劃在銷售量、市場(chǎng)占有率和盈利等領(lǐng)域所完成的目標(biāo)。
5.市場(chǎng)營(yíng)銷策略：提供用于完成計(jì)劃目標(biāo)的主要市場(chǎng)營(yíng)銷方法。
6.行動(dòng)方案：本方案回答將要做什么?誰(shuí)去做?什么時(shí)候做?費(fèi)用多少?
7.預(yù)計(jì)盈虧報(bào)表：綜述計(jì)劃預(yù)計(jì)的開(kāi)支。
8.控制：講述計(jì)劃將如何監(jiān)控。
一、計(jì)劃概要
計(jì)劃書一開(kāi)頭便應(yīng)對(duì)本計(jì)劃的主要目標(biāo)和建議作一扼要的概述，計(jì)劃概要可讓高級(jí)主管很快掌握計(jì)劃的核心內(nèi)容，內(nèi)容目錄應(yīng)附在計(jì)劃概要之后。
二、市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀
計(jì)劃的這個(gè)部分負(fù)責(zé)提供與市場(chǎng)、產(chǎn)品、競(jìng)爭(zhēng)、配銷和宏觀環(huán)境有關(guān)的背景資料。
1.市場(chǎng)情勢(shì)
應(yīng)提供關(guān)于所服務(wù)的市場(chǎng)的資料，市場(chǎng)的規(guī)模與增長(zhǎng)取決于過(guò)去幾年的總額，并按市場(chǎng)細(xì)分與地區(qū)細(xì)分來(lái)分別列出，而且還應(yīng)列出有關(guān)顧客需求、觀念和購(gòu)買行為的趨勢(shì)。
2.產(chǎn)品情勢(shì)
應(yīng)列出過(guò)去幾年來(lái)產(chǎn)品線中各主要產(chǎn)品的銷售量、價(jià)格、差益額和純利潤(rùn)等的資料。
3.競(jìng)爭(zhēng)情勢(shì)
主要應(yīng)辨明主要的競(jìng)爭(zhēng)者并就他們的`規(guī)模、目標(biāo)、市場(chǎng)占有率、產(chǎn)品質(zhì)量、市場(chǎng)營(yíng)銷策略以及任何有助于了解其意圖和行為的其他特征等方面加以闡述。
4.宏觀環(huán)境情勢(shì)
應(yīng)闡明影響房地產(chǎn)未來(lái)的重要的宏觀環(huán)境趨勢(shì)，即人口的、經(jīng)濟(jì)的、技術(shù)的、政治法律的、社會(huì)文化的趨向。
三、機(jī)會(huì)與問(wèn)題分析
應(yīng)以描述市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀資料為基礎(chǔ)，找出主要的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)、優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)和整個(gè)營(yíng)銷期間內(nèi)公司在此方案中面臨的問(wèn)題等。
1.機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)分析
經(jīng)理應(yīng)找出公司所面臨的主要機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)指的是外部可能左右企業(yè)未來(lái)的因素。寫出這些因素是為了要建議一些可采取的行動(dòng)，應(yīng)把機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)分出輕重急緩，以便使其中之重要者能受到特別的關(guān)注。
2.優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)分析
應(yīng)找出公司的優(yōu)劣勢(shì)，與機(jī)會(huì)和挑戰(zhàn)相反，優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)是內(nèi)在因素，前者為外在因素，公司的優(yōu)勢(shì)是指公司可以成功利用的某些策略，公司的劣勢(shì)則是公司要改正的東西。
3.問(wèn)題分析
在這里，公司用機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)和優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)分析的研究結(jié)果來(lái)確定在計(jì)劃中必須強(qiáng)調(diào)的主要問(wèn)題。對(duì)這些問(wèn)題的決策將會(huì)導(dǎo)致隨后的目標(biāo)，策略與戰(zhàn)術(shù)的確立。
四、目標(biāo)
此時(shí)，公司已知道了問(wèn)題所在，并要作為與目標(biāo)有關(guān)的基本決策，這些目標(biāo)將指導(dǎo)隨后的策略與行動(dòng)方案的擬定。
有兩類目標(biāo)-----財(cái)務(wù)目標(biāo)和市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)需要確立。
1.財(cái)務(wù)目標(biāo)
每個(gè)公司都會(huì)追求一定的財(cái)務(wù)目標(biāo)，企業(yè)所有者將尋求一個(gè)穩(wěn)定的長(zhǎng)期投資的蓋率，并想知道當(dāng)年可取得的利潤(rùn)。
2.市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)
財(cái)務(wù)目標(biāo)必須要轉(zhuǎn)化為市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)。例如，如果公司想得180萬(wàn)元利潤(rùn)，且其目標(biāo)利潤(rùn)率為銷售額的10%，那么，必須確定一個(gè)銷售收益為1800萬(wàn)元的目標(biāo)，如果公司確定每單元售價(jià)20萬(wàn)元，則其必須售出90套房屋。
目標(biāo)的確立應(yīng)符合一定的標(biāo)準(zhǔn)
各個(gè)目標(biāo)應(yīng)以明確且可測(cè)度的形式來(lái)陳述，并有一定的完成期限。
各個(gè)目標(biāo)應(yīng)保持內(nèi)在的一致性。
如果可能的話，目標(biāo)應(yīng)分層次地加以說(shuō)明，應(yīng)說(shuō)明較低的目標(biāo)是如何從較高的目標(biāo)中引申出來(lái)。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇二
預(yù)算。即在銷售目標(biāo)達(dá)成后，企業(yè)投入費(fèi)用的產(chǎn)出比。比如，李經(jīng)理所在的方便面企業(yè)，銷售目標(biāo)5個(gè)億，其中，工資費(fèi)用：500萬(wàn)，差旅費(fèi)用：300萬(wàn)，管理費(fèi)用：100萬(wàn)，培訓(xùn)、招待以及其他雜費(fèi)等費(fèi)用100萬(wàn)，合計(jì)1000萬(wàn)元，費(fèi)用占比2%，通過(guò)費(fèi)用預(yù)算，李經(jīng)理可以合理地進(jìn)行費(fèi)用控制和調(diào)配，使企業(yè)的資源“好鋼用在刀刃上”，以求企業(yè)的資金利用率達(dá)到化，從而不偏離市場(chǎng)發(fā)展軌道。
李經(jīng)理在做年度銷售計(jì)劃時(shí)，還充分利用了表格這套工具，比如，銷售目標(biāo)的分解、人員規(guī)劃、培訓(xùn)綱目、費(fèi)用預(yù)算等等，都通過(guò)表格的形式予以體現(xiàn)，不僅一目了然，而且還具有對(duì)比性、參照性，使以上內(nèi)容更加直觀和易于理解。
年度銷售計(jì)劃的制定，李經(jīng)理達(dá)到了如下目的：
1、明確了企業(yè)年度營(yíng)銷計(jì)劃及其發(fā)展方向，通過(guò)營(yíng)銷計(jì)劃的制定，李經(jīng)理不僅理清了銷售思路，而且還為其具體操作市場(chǎng)指明了方向，實(shí)現(xiàn)了年度銷售計(jì)劃從主觀型到理性化的轉(zhuǎn)變。
2、實(shí)現(xiàn)了數(shù)字化、制度化、流程化等等基礎(chǔ)性營(yíng)銷管理。不僅量化了全年的銷售目標(biāo)，而且還通過(guò)銷售目標(biāo)的合理分解，并細(xì)化到人員和月度，為每月?tīng)I(yíng)銷企劃方案的制定做了技術(shù)性的支撐。
3、整合了企業(yè)的營(yíng)銷組合策略，通過(guò)年度銷售計(jì)劃，確定了新的一年?duì)I銷執(zhí)行的模式和手段，為市場(chǎng)的有效拓展提供了策略支持。
4、吹響了“鐵鷹”團(tuán)隊(duì)打造的號(hào)角，通過(guò)年度銷售計(jì)劃的擬訂，確定了“鐵鷹”打造計(jì)劃，為優(yōu)秀營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的快速發(fā)展以及創(chuàng)建學(xué)習(xí)型、顧問(wèn)型的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)打下了一個(gè)堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇三
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國(guó)有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的*臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的.服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)*臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇四
1、前期做好人員培訓(xùn)
(1)語(yǔ)氣(*和、*易近人)
(2)語(yǔ)速(放慢、不能太快)
(3)說(shuō)辭
a您好!我是匯泉西悅城的職業(yè)顧問(wèn)，我們項(xiàng)目在隴海路旁邊有一批學(xué)區(qū)房正在熱銷，歡迎您有時(shí)間來(lái)參觀了解。
b您好!我是匯泉西悅城的職業(yè)顧問(wèn)，我們項(xiàng)目是鄭州植物園對(duì)面的一個(gè)千盛大盤，項(xiàng)目低客、低密，環(huán)境非常好，歡迎您有時(shí)間來(lái)參觀了解。
(4)邀約技巧
a約定好時(shí)間的按照約定時(shí)間回訪。
b沒(méi)有約定時(shí)間的，首次開(kāi)發(fā)意向較強(qiáng)的，兩天內(nèi)做好回訪;意向一般的，在三天內(nèi)做好回訪。
c做好回訪主要有兩方面因素。
(1)當(dāng)天邀約客戶到訪
(2)即便客戶當(dāng)天沒(méi)有時(shí)間的，提醒客戶有時(shí)間來(lái)了解項(xiàng)目。
d開(kāi)發(fā)、回訪的重中之重在于讓客戶自己的名字，并且到現(xiàn)場(chǎng)來(lái)找你，一定在介紹項(xiàng)目同時(shí)不低于三次的提及自己的名字，并且告知客戶會(huì)給他發(fā)短信注意查收短信隨時(shí)來(lái)聯(lián)系或到現(xiàn)場(chǎng)找。
2、前期主要已邀約到訪為主，客戶到訪一定和現(xiàn)場(chǎng)置業(yè)顧問(wèn)做好交接工作，以達(dá)到我們的成交目的。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇五
期貨年終工作總結(jié)范文【一】
在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞 “建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”，20__年率先實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)超億的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，積極籌備，部署計(jì)劃，踐行目標(biāo)。
一、工作績(jī)效目標(biāo)完成情況
截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為 同比增長(zhǎng) 戶，中高端客戶資產(chǎn)額為 萬(wàn)元，同比增長(zhǎng) 萬(wàn)元。重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷，包括基金營(yíng)銷 萬(wàn)元，各支產(chǎn)品完成率分別為 人民幣理財(cái)產(chǎn)品共，同比增長(zhǎng)
二、主要工作措施及成效
(一) 立足本職，做好理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)工作
二是做好理財(cái)經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當(dāng)前重點(diǎn)營(yíng)銷信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財(cái)人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財(cái)經(jīng)理都能因勢(shì)導(dǎo)力，配合分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利發(fā)展。
三是做好理財(cái)經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用excel表制作了基金定期定投的計(jì)算公式供所有營(yíng)銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績(jī)初見(jiàn)成效理財(cái)經(jīng)理的肯定好評(píng);在加息信息一出時(shí)，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計(jì)算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財(cái)經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時(shí)為理財(cái)經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對(duì)中高端客戶營(yíng)銷的服務(wù)需求。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇六
我叫***，于20xx年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任投資顧問(wèn)一職。x年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以^v^為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)^v^為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己^v^應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好^v^，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國(guó)有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
一般來(lái)說(shuō)，建議從以下四個(gè)方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3——6個(gè)月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財(cái)富增值。
2.保險(xiǎn)方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足，可考慮購(gòu)買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn)，讓保障更全面，而且年齡越小，保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過(guò)。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險(xiǎn)額度。
3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長(zhǎng)時(shí)間后，會(huì)有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。
4.房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會(huì)低些，壓力也會(huì)小些;如沒(méi)有，可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來(lái)的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)，經(jīng)常留意理財(cái)信息，在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)多對(duì)比。根據(jù)自身情況量力而行。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇七
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的.工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4、每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇八
初來(lái)公司，曾經(jīng)很擔(dān)心，不知能否做好工作，但是領(lǐng)導(dǎo)和同事耐心的關(guān)心、幫助及耐心指導(dǎo)，是我在較短的時(shí)間內(nèi)適應(yīng)了公司的工作環(huán)境，也熟悉了公司的整個(gè)操作流程：從學(xué)習(xí)房地產(chǎn)相關(guān)專業(yè)知識(shí)習(xí)到濰坊某某名都項(xiàng)目相關(guān)知識(shí)，到后來(lái)的單獨(dú)接待客戶，以致最終客戶認(rèn)籌，我都能熟練操作完成。同時(shí)我每天堅(jiān)持打電話，積極開(kāi)拓積累客戶，并且經(jīng)常給老客戶打電話做好維系工作，使老客戶能夠給我?guī)驴蛻簦岣叱山涣俊娜肼毜浆F(xiàn)在，我從對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的初步了解，到現(xiàn)在可以熟練的講解沙盤接待客戶，并且抓住客戶心理，努力成交。在此，我要特別感謝公司領(lǐng)導(dǎo)及同事對(duì)我的指引及幫助，感謝他們對(duì)我工作中出現(xiàn)的失誤的提醒和指正。
我所在的銷售部門是一個(gè)充滿激情和挑戰(zhàn)的部門，我的主要工作是客戶的接待及商品房的銷售。在經(jīng)歷了一年兩個(gè)多月的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)及向領(lǐng)導(dǎo)同事的學(xué)習(xí)請(qǐng)教后，自身有了很大的提高。
在某某的一年多，對(duì)我的人生產(chǎn)生了極大的影響，不管是從為人處事上，還是心理素質(zhì)上，我都獲得了很大的提升。首先我要感謝某某給了我這么好的機(jī)會(huì)，使我從一個(gè)莽莽撞撞的孩子，變成了一位處事不驚落落大方的人。在某某的每一天我都感覺(jué)自己在變化，而且是向好的方向發(fā)展，每天我都在進(jìn)步。在某某壓力很大不假，但是也正是由于有這樣大的壓力，當(dāng)自己面對(duì)壓力的時(shí)候才能適時(shí)的把壓力變成動(dòng)力，使自己在這樣有壓力的環(huán)境中，不斷的成長(zhǎng)進(jìn)步，不斷的走向成熟。一個(gè)人如若在一個(gè)非常安逸的環(huán)境中成長(zhǎng)，那么他會(huì)慢慢的腐化，從而慢慢的被社會(huì)淘汰。而對(duì)于風(fēng)華正茂的我們，需要的正是這充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)的環(huán)境，需要在這種環(huán)境中不斷的成長(zhǎng)與進(jìn)步，所以說(shuō)選擇了某某，是我人生中做的很正確的一次選擇。再次感謝某某的領(lǐng)導(dǎo)給了我不斷發(fā)展進(jìn)步的機(jī)會(huì)，在某某的一年多里，我們經(jīng)歷過(guò)酸甜苦辣，有過(guò)歡顏，有過(guò)悲傷，從前期的客戶儲(chǔ)備到某某的開(kāi)盤，作為某某的老員工，我們經(jīng)歷的很多很多，不是用語(yǔ)言就能表達(dá)完整的，我們見(jiàn)證了濰坊某某名都的成長(zhǎng)及不斷的發(fā)展變化，如果把濰坊某某名都比作一個(gè)“小孩”，那么我完完全全見(jiàn)證了這個(gè)“小孩”的成長(zhǎng)。我感到榮幸并且慶幸來(lái)到了濰坊某某名都。
xxxx年10月31日，我有幸來(lái)到我們?yōu)H坊金碧置業(yè)有限公司，我正式踏進(jìn)了房地產(chǎn)公司的門坎，開(kāi)始了學(xué)習(xí)和實(shí)踐，通過(guò)自己的努力在這期間我的學(xué)習(xí)是做得最好的。隨著整個(gè)房地產(chǎn)市場(chǎng)環(huán)境的變化我們?yōu)H坊某某名都項(xiàng)目某某年5月1日開(kāi)盤，歷經(jīng)7個(gè)多月，終于盼來(lái)了期望已久的開(kāi)盤，我們所有的人對(duì)這一天都期盼好久了，開(kāi)盤當(dāng)天場(chǎng)面非常的壯觀，也非常的火爆，這一天的開(kāi)盤是非常成功的，開(kāi)盤當(dāng)天連算運(yùn)轉(zhuǎn)單都算不過(guò)來(lái)了。僅僅是開(kāi)盤當(dāng)天房源就售出了差不多一半。這使我獲得了從交付定金到簽訂合同全過(guò)程的操作經(jīng)歷，對(duì)我來(lái)說(shuō)受益匪淺。開(kāi)盤現(xiàn)場(chǎng)的火爆和客戶對(duì)公司品牌的信任，對(duì)整個(gè)濰坊房地產(chǎn)市場(chǎng)產(chǎn)生了轟動(dòng)的影響。截止到目前我們樓盤已成功銷售1000多套商品房，創(chuàng)造了濰坊房地產(chǎn)行業(yè)的奇跡。截止到目前，我已成功銷售85套商品房，銷售總金額約6000萬(wàn)。我的目標(biāo)是要售出110套，銷售總金額8000萬(wàn)。這離我的目標(biāo)還有一段距離，但是我也會(huì)不斷地努力去實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。這么轟動(dòng)成功的開(kāi)盤，大家的心里也都非常的開(kāi)心，雖然開(kāi)盤那幾天案場(chǎng)的所有人都很忙碌，雖然也會(huì)經(jīng)常加班，但是每個(gè)人心里也都很開(kāi)心。因?yàn)槲覀兂晒κ斋@了，某某的成功開(kāi)盤，對(duì)我們每個(gè)人都產(chǎn)生了很大的影響，也給我們的人生上了美好的一課。
某某年是給力的一年，是充滿希望的一年，是充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)的一年。在新的一年里，在公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們?nèi)詴?huì)奮力拼搏，努力完成公司下達(dá)的指標(biāo)任務(wù)。某某年新的開(kāi)始，新的征程，也是我人生中新的起點(diǎn)，在新的一年里我將以更加飽滿的激情和熱情投入到我的工作當(dāng)中，緊跟公司發(fā)展的大步伐。我作為某某的銷售人員，對(duì)某某年的工作做如下計(jì)劃：
第一、要給自己充電，專業(yè)化自己的專業(yè)知識(shí)及對(duì)業(yè)界房地產(chǎn)項(xiàng)目的充分了解，提高自己的學(xué)習(xí)能力。雖然在去年的工作中，自己也積累了不少的工作經(jīng)驗(yàn)，但房地產(chǎn)這行政策變化性比較快。我需要對(duì)金融、財(cái)經(jīng)、*調(diào)控政策等方面增強(qiáng)敏感性。如果一個(gè)房產(chǎn)營(yíng)銷人員不能及時(shí)的掌握*對(duì)房產(chǎn)的調(diào)控政策，他就很難再房產(chǎn)銷售上作出很棒的業(yè)績(jī)。很多限制性的政策需要對(duì)客戶有個(gè)好的說(shuō)辭，自己只有不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷地學(xué)習(xí)積累，才能有能力做說(shuō)客。只有不好的業(yè)務(wù)員，沒(méi)有不好的客戶，沒(méi)有銷售不出的產(chǎn)品，只看銷售人員是否具備銷售的能力。
第二、認(rèn)真接待好區(qū)域及案場(chǎng)的每一位客戶，做好互幫互助，展現(xiàn)我們的團(tuán)隊(duì)力量，發(fā)掘潛力客戶，努力促成交。
第三、個(gè)人業(yè)績(jī)要提高，某某年我的年度奮斗目標(biāo)是成功銷售1xx套商品房，銷售額到達(dá)9000萬(wàn)；季度銷售目標(biāo)是成功銷售30套商品房，銷售額達(dá)到兩千萬(wàn)；月度銷售目標(biāo)是成功銷售10套商品房，銷售額達(dá)到七百萬(wàn)；周度銷售目標(biāo)是成功銷售3套商品房，銷售額達(dá)到二百萬(wàn)；每2天成功銷售一套商品房，銷售額達(dá)六十萬(wàn)。
第四、認(rèn)真遵守公司制度，積極的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，為未開(kāi)盤的項(xiàng)目做好充分的準(zhǔn)備，及完善專業(yè)化知識(shí)。
沒(méi)有做不到，只怕想不到。我將以我的實(shí)際行動(dòng)來(lái)實(shí)現(xiàn)我的奮斗目標(biāo)！
第五、對(duì)公司發(fā)展合理化建議：
我們公司是一個(gè)充滿激情和活力的團(tuán)隊(duì)，在以后的工作中我經(jīng)更加努力的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)及團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。
1、做好細(xì)節(jié)工作，現(xiàn)在部門間工作因溝通不到位，在給購(gòu)房客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)造成辦公繁瑣，效率低下的感覺(jué)。
2、針對(duì)各部門的銜接工作，做好相關(guān)的一些流程制度，并以書面的形式頒布。
3、希望某某年能多舉辦一些關(guān)于公司企業(yè)文化的培訓(xùn)，針對(duì)公司修改的一些章程、規(guī)定等及時(shí)讓員工學(xué)習(xí)，讓每一名基層員工對(duì)企業(yè)有更深刻的認(rèn)識(shí)。
4、復(fù)雜問(wèn)題簡(jiǎn)單化，簡(jiǎn)單問(wèn)題條理化，各部門在加強(qiáng)緊密聯(lián)系的同時(shí)，提高辦事效率。
5、提高人文關(guān)懷，增強(qiáng)企業(yè)凝聚力
6、希望公司加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，做好各部門之間的配合，真正做到一條龍服務(wù)，真正成為相親相愛(ài)的一家人。
7、做好上傳下達(dá)工作，做好上下級(jí)之間的配合，減少不必要的誤會(huì)，提高工作效率。
8、簡(jiǎn)化工作程序，復(fù)雜問(wèn)題簡(jiǎn)單化。
9、一個(gè)公司要發(fā)展，要壯大，單單靠自己的力量是不夠的，想在短期內(nèi)取得更大的輝煌，團(tuán)隊(duì)建設(shè)是至關(guān)重要的。一個(gè)公司團(tuán)隊(duì)建設(shè)做的好，對(duì)公司的發(fā)展是很有幫助的，而且在短期內(nèi)就會(huì)有非常明顯的體現(xiàn)。
公司給了我們一個(gè)自我發(fā)展和自我提高的*臺(tái)，我也很希望通過(guò)自己的努力在這個(gè)*臺(tái)上發(fā)光發(fā)亮，為公司的輝煌獻(xiàn)出自己的微薄之力！和公司同發(fā)展共壯大！
——置業(yè)顧問(wèn)工作計(jì)劃18篇
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇九
根據(jù)貴司面試情況對(duì)法務(wù)工作的陳述，結(jié)合自身個(gè)人對(duì)我司的理解與市場(chǎng)分析，現(xiàn)就我司xx年法務(wù)工作計(jì)劃做如下設(shè)想：
公司的法務(wù)工作與律師事務(wù)代理所有點(diǎn)類似，但相對(duì)而言會(huì)比其更加機(jī)動(dòng)、靈活。因訴訟案件拖延時(shí)間長(zhǎng)，結(jié)案難度大，無(wú)法做到高效高能的產(chǎn)生業(yè)務(wù)效益，故xx年將圍繞非訴訟服務(wù)案件為主。
針對(duì)現(xiàn)有的老客戶資源做業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，發(fā)掘了解其內(nèi)部法務(wù)工作情況，了解其對(duì)外對(duì)內(nèi)的法律服務(wù)需求，為其提供法律援助和指向性的建議，促使客戶增加對(duì)我司的法律咨詢服務(wù)需求。
一）第三方代理服務(wù)或法律顧問(wèn)服務(wù)，通過(guò)與客戶及律師事務(wù)所聯(lián)系，爭(zhēng)取取得第三方法律服務(wù)的代理服務(wù)權(quán)，為其提供解決疑難、庭外和解、額外追償、*、訴訟等法律服務(wù)。第一季度力爭(zhēng)促成至少兩件業(yè)務(wù)服務(wù)，代理費(fèi)用達(dá)6萬(wàn)元以上（每件3萬(wàn)元）。
二）尋求新市場(chǎng)法律服務(wù)群體，在商業(yè)氣氛濃厚的大環(huán)境，我國(guó)大多數(shù)中小型企業(yè)仍缺乏自身的商標(biāo)和專利的保護(hù)，為此發(fā)掘這類客戶難度并不大。
以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為客戶開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)服務(wù)，參加專業(yè)展銷會(huì)，從商標(biāo)、專利方面找到與客戶合作的突破口。特別對(duì)規(guī)模較大的中小型企業(yè)符合了《廣東省商標(biāo)》或《*馳名商標(biāo)》條件的客戶，做針對(duì)性開(kāi)發(fā)，打開(kāi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)。爭(zhēng)取在上半年簽訂一件《廣東省商標(biāo)》，承辦費(fèi)用達(dá)5萬(wàn)元以上。
在案件辦理環(huán)節(jié)中，是最容易出錯(cuò)的步驟，為減少公司內(nèi)部出錯(cuò)幾率，建議制定《案件辦理流程規(guī)范》，規(guī)定其在非訴訟業(yè)務(wù)與訴訟業(yè)務(wù)案件辦理過(guò)程中的適用規(guī)范以及案件辦理時(shí)間，此舉也可增加客戶對(duì)我司的信心。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇十
一般和顧客面對(duì)面接觸的工作都比較問(wèn)題多，因?yàn)槟悴恢老乱徊侥阋龅氖鞘裁矗跃偷檬孪茸龊糜?jì)劃。下面讓我們看看這篇置業(yè)顧問(wèn)工作計(jì)劃。
之前在xx有做過(guò)三級(jí)市場(chǎng)，對(duì)xx售樓這個(gè)行或多或少也有些了解。賣一手樓是我一直向往的工作，謝謝我的經(jīng)理給了我這個(gè)發(fā)展的好機(jī)會(huì)，踏入銷售這一行列中，認(rèn)識(shí)一班好同事，學(xué)到的不再是書本那枯燥無(wú)味的知識(shí)。
記得我來(lái)時(shí)的運(yùn)氣比較好，第二天本項(xiàng)目就開(kāi)盤了，開(kāi)盤對(duì)我這個(gè)新人來(lái)說(shuō)是一件很迷茫的事，很多同事都在忙著收獲，當(dāng)時(shí)我在想我要努力學(xué)習(xí)，考過(guò)就可以接客戶了，由半知半解的我到現(xiàn)在對(duì)銷售流程有一定的了解，學(xué)到了不少的東西，當(dāng)然也少不了同事之間的幫助。深入售樓工作之后才發(fā)現(xiàn)其實(shí)很多事情要做，要學(xué)的卻是無(wú)比的多，銷售知識(shí)永遠(yuǎn)是個(gè)無(wú)底深淵，但正因如此，我樂(lè)此不疲，越來(lái)越喜歡這份工作。
前二個(gè)月，都是擔(dān)任見(jiàn)習(xí)置業(yè)顧問(wèn)，一邊協(xié)助同事做好銷售工作，一邊學(xué)著自己接待客戶。在這里，同事都很好，很愿意去教我知識(shí)，也很放心讓我去做，去試。慢慢地，接待客戶、跟蹤客戶、簽定合同、售后工作、銀行相關(guān)規(guī)定各方面都開(kāi)始有一定的認(rèn)識(shí)。
雖然剛開(kāi)始還有點(diǎn)不習(xí)慣，因?yàn)檎菢潜P旺季，工作比較多，但心里不斷告訴自己，不斷想，付出多少，收獲多少，只是時(shí)間問(wèn)題。即使往后不在這行業(yè)上工作，現(xiàn)在學(xué)到的這些我相信以后絕對(duì)用得上。
4月份，正式升上為實(shí)習(xí)置業(yè)顧問(wèn)工作計(jì)劃。開(kāi)始真真正正接待客戶，獨(dú)立一人將所有的工作完成。挑戰(zhàn)性很大，一向帶點(diǎn)自負(fù)的我也充滿信心。接著，不斷遇到過(guò)問(wèn)題，但在同事跟經(jīng)理的協(xié)助下，都能順利將工作完成。業(yè)績(jī)嘛!這半年來(lái)還算一般般，稱不上好，總銷售24套，轉(zhuǎn)介成交5套。總金額19491369。5萬(wàn)元。對(duì)入行不久的來(lái)說(shuō)還算是對(duì)自己有個(gè)馬馬虎虎的交代，也或者算是一種鼓勵(lì)吧。
其實(shí)，總的來(lái)說(shuō)，太多的不足之處了，未能一一說(shuō)明，但最顯然而見(jiàn)的，銷售技巧，自身的應(yīng)變能力，國(guó)家政策各方面還有待加強(qiáng)。總之，要學(xué)得多得是，雖然自己還年輕，但心態(tài)還是要擺得正，主動(dòng)點(diǎn)，積極點(diǎn)，去學(xué)，去做。記得剛?cè)肼殻?jīng)理曾說(shuō)過(guò)“多去問(wèn)，多去做，不要怕虧，反正做了就沒(méi)錯(cuò)的”!
新的一年，也是新的開(kāi)始。同樣的，對(duì)于未來(lái)，我充滿了期待，希望自己還能一如既往地用心去學(xué)，去做，甚至做得更好，更精。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇十一
理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過(guò)是一個(gè)工薪階層，每個(gè)月的薪水都是固定的，不存在計(jì)劃的問(wèn)題，因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉械墓べY都花完了，然后就等著下個(gè)月的工資生活了，沒(méi)有多余的錢存在，所以也就沒(méi)有理財(cái)規(guī)劃的問(wèn)題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。
一般來(lái)說(shuō)，建議從以下四個(gè)方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3～6個(gè)月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財(cái)富增值。
2.保險(xiǎn)方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足，可考慮購(gòu)買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn)，讓保障更全面，而且年齡越小，保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過(guò)。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險(xiǎn)額度。
3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長(zhǎng)時(shí)間后，會(huì)有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。 理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。
4.房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會(huì)低些，壓力也會(huì)小些;如沒(méi)有，可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來(lái)的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識(shí)，經(jīng)常留意理財(cái)信息，在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)多對(duì)比。根據(jù)自身情況量力而行。
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇十二
在爆竹聲聲中，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃，制定一個(gè)明確的目標(biāo)，是每一個(gè)銷售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的`超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！
——理財(cái)顧問(wèn)三月工作計(jì)劃
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇十三
2、拓展市場(chǎng)，市內(nèi)建店。直銷是銷售最直接有效，也最基本的銷售方式，3月份開(kāi)始，公司決定在市內(nèi)選址設(shè)立銷售點(diǎn)，主要由李云強(qiáng)負(fù)責(zé)。
3、建立場(chǎng)外銷售隊(duì)伍。為實(shí)現(xiàn)年度銷售額完成，計(jì)劃在3月底，建立場(chǎng)外銷售隊(duì)伍，致力于拓展市場(chǎng)，提高業(yè)績(jī)。
4、日常產(chǎn)品銷售工作。
1、試行易貨銷售方法，加大產(chǎn)品銷售力度。（孟x(chóng)）
2、完成庫(kù)存大米銷售工作。（孟x(chóng)）
3、采取競(jìng)聘方式，充實(shí)銷售隊(duì)伍渠道。
4、完成中檔酒銷售渠道，主要集中在本市、沈陽(yáng)市開(kāi)發(fā)建立。（朱x）
5、完成時(shí)銷售中心試運(yùn)營(yíng)。（李xx）
銀行財(cái)富顧問(wèn)工作總結(jié)篇十四
依然清晰記得20xx年10月31初來(lái)公司報(bào)到的情形，轉(zhuǎn)眼間已經(jīng)過(guò)了一年兩個(gè)多月之久。在這期間內(nèi)，承蒙公司領(lǐng)導(dǎo)及同事的幫助、關(guān)心及工作的指導(dǎo)和支持，以及自身的不懈努力，各方面均取得非常大的進(jìn)步。這是我人生中彌足珍貴的經(jīng)歷，也給我的人生留下了精彩而美好的回憶。作為xx的員工，我感到萬(wàn)分榮幸，因?yàn)閤x給了我太多太多……
初來(lái)公司，曾經(jīng)很擔(dān)心，不知能否做好工作，但是領(lǐng)導(dǎo)和同事耐心的關(guān)心、幫助及耐心指導(dǎo)，是我在較短的時(shí)間內(nèi)適應(yīng)了公司的工作環(huán)境，也熟悉了公司的整個(gè)操作流程：從學(xué)習(xí)房地產(chǎn)相關(guān)專業(yè)知識(shí)習(xí)到濰坊xx名都項(xiàng)目相關(guān)知識(shí)，到后來(lái)的單獨(dú)接待客戶，以致最終客戶認(rèn)籌，我都能熟練操作完成。同時(shí)我每天堅(jiān)持打電話，積極開(kāi)拓積累客戶，并且經(jīng)常給老客戶打電話做好維系工作，使老客戶能夠給我?guī)驴蛻簦岣叱山涣俊娜肼毜浆F(xiàn)在，我從對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的初步了解，到現(xiàn)在可以熟練的講解沙盤接待客戶，并且抓住客戶心理，努力成交。在此，我要特別感謝公司領(lǐng)導(dǎo)及同事對(duì)我的指引及幫助，感謝他們對(duì)我工作中出現(xiàn)的失誤的提醒和指正。
我所在的銷售部門是一個(gè)充滿激情和挑戰(zhàn)的部門，我的主要工作是客戶的接待及商品房的銷售。在經(jīng)歷了一年兩個(gè)多月的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)及向領(lǐng)導(dǎo)同事的學(xué)習(xí)請(qǐng)教后，自身有了很大的提高。
在xx的一年多，對(duì)我的人生產(chǎn)生了極大的影響，不管是從為人處事上，還是心理素質(zhì)上，我都獲得了很大的提升。首先我要感謝xx給了我這么好的機(jī)會(huì)，使我從一個(gè)莽莽撞撞的孩子，變成了一位處事不驚落落大方的人。在xx的每一天我都感覺(jué)自己在變化，而且是向好的方向發(fā)展，每天我都在進(jìn)步。在xxx壓力很大不假，但是也正是由于有這樣大的壓力，當(dāng)自己面對(duì)壓力的時(shí)候才能適時(shí)的把壓力變成動(dòng)力，使自己在這樣有壓力的環(huán)境中，不斷的成長(zhǎng)進(jìn)步，不斷的走向成熟。一個(gè)人如若在一個(gè)非常安逸的環(huán)境中成長(zhǎng)，那么他會(huì)慢慢的腐化，從而慢慢的被社會(huì)淘汰。而對(duì)于風(fēng)華正茂的我們，需要的正是這充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)的環(huán)境，需要在這種環(huán)境中不斷的成長(zhǎng)與進(jìn)步，所以說(shuō)選擇了xxx是我人生中做的很正確的一次選擇。再次感謝xxx的領(lǐng)導(dǎo)給了我不斷發(fā)展進(jìn)步的機(jī)會(huì)，在xxx的一年多里，我們經(jīng)歷過(guò)酸甜苦辣，有過(guò)歡顏，有過(guò)悲傷，從前期的客戶儲(chǔ)備到xxx的開(kāi)盤，作為xxx的老員工，我們經(jīng)歷的很多很多，不是用語(yǔ)言就能表達(dá)完整的，我們見(jiàn)證了濰坊xxx名都的成長(zhǎng)及不斷的發(fā)展變化，如果把濰坊xxx名都比作一個(gè)“小孩”，那么我完完全全見(jiàn)證了這個(gè)“小孩”的成長(zhǎng)。我感到榮幸并且慶幸來(lái)到了濰坊xxx名都。
20xx年10月31日，我有幸來(lái)到我們?yōu)H坊金碧置業(yè)有限公司，我正式踏進(jìn)了房地產(chǎn)公司的門坎，開(kāi)始了學(xué)習(xí)和實(shí)踐，通過(guò)自己的努力在這期間我的學(xué)習(xí)是做得最好的。隨著整個(gè)房地產(chǎn)市場(chǎng)環(huán)境的變化我們?yōu)H坊xx名都項(xiàng)目20xx年5月1日開(kāi)盤，歷經(jīng)7個(gè)多月，終于盼來(lái)了期望已久的開(kāi)盤，我們所有的人對(duì)這一天都期盼好久了，開(kāi)盤當(dāng)天場(chǎng)面非常的壯觀，也非常的火爆，這一天的開(kāi)盤是非常成功的，開(kāi)盤當(dāng)天連算運(yùn)轉(zhuǎn)單都算不過(guò)來(lái)了。僅僅是開(kāi)盤當(dāng)天房源就售出了差不多一半。這使我獲得了從交付定金到簽訂合同全過(guò)程的操作經(jīng)歷，對(duì)我來(lái)說(shuō)受益匪淺。開(kāi)盤現(xiàn)場(chǎng)的火爆和客戶對(duì)公司品牌的信任，對(duì)整個(gè)濰坊房地產(chǎn)市場(chǎng)產(chǎn)生了轟動(dòng)的影響。截止到目前我們樓盤已成功銷售1000多套商品房，創(chuàng)造了濰坊房地產(chǎn)行業(yè)的奇跡。截止到目前，我已成功銷售85套商品房，銷售總金額約6000萬(wàn)。我的目標(biāo)是要售出110套，銷售總金額8000萬(wàn)。這離我的目標(biāo)還有一段距離，但是我也會(huì)不斷地努力去實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。這么轟動(dòng)成功的開(kāi)盤，大家的心里也都非常的開(kāi)心，雖然開(kāi)盤那幾天案場(chǎng)的所有人都很忙碌，雖然也會(huì)經(jīng)常加班，但是每個(gè)人心里也都很開(kāi)心。因?yàn)槲覀兂晒κ斋@了，xx的成功開(kāi)盤，對(duì)我們每個(gè)人都產(chǎn)生了很大的影響，也給我們的人生上了美好的一課。
這次的銷售工作，增加我經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，也是我體會(huì)到了作為一名“xx集團(tuán)員工”的榮幸。希望自己在以后的工作中，不僅可以深度傳遞我們公的品質(zhì)，更能體現(xiàn)我們公司的文化素質(zhì)和發(fā)展實(shí)力。
經(jīng)歷了xx的開(kāi)盤，我的房地產(chǎn)的學(xué)習(xí)算是拿到了畢業(yè)證。我們的開(kāi)盤無(wú)疑是轟動(dòng)的，我的學(xué)習(xí)和努力也有了成果，我感激也感動(dòng)著，愿我們的開(kāi)盤是一個(gè)好的開(kāi)始，更長(zhǎng)更遠(yuǎn)的路還要我們不斷的的努力在20xx年。從開(kāi)盤到現(xiàn)在，我不斷地練習(xí)專業(yè)知識(shí)，努力提高自己的專業(yè)技能及專業(yè)知識(shí)，學(xué)習(xí)同事的成交技巧，經(jīng)過(guò)自己的不斷努力，從20xx年5月1日開(kāi)盤到現(xiàn)在，我一共銷售出了85套房子。
這次的銷售工作，增加我經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，也是我體會(huì)到了作為一名“濰坊金碧利置業(yè)員工”的榮幸。希望自己在以后的工作中，不僅可以深度傳遞我們公的品質(zhì)，更能體現(xiàn)我們公司的文化素質(zhì)和發(fā)展實(shí)力。
在以后的工作中，我要不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，完善對(duì)客戶的服務(wù)和跟蹤，傾聽(tīng)客戶的意見(jiàn)，了解客戶的需求，學(xué)習(xí)銷售技巧，將客戶需求轉(zhuǎn)變?yōu)檎鎸?shí)成交量。
在這兩個(gè)多月的工作中，我對(duì)置業(yè)顧問(wèn)這項(xiàng)工作的內(nèi)容和重要性有了更深的認(rèn)識(shí)。同時(shí)我也意識(shí)到我要在以后的工作中進(jìn)一步努力提高：
首先，我還要對(duì)房地產(chǎn)專業(yè)知識(shí)刻苦學(xué)習(xí)，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷、土建工程、建筑設(shè)計(jì)、政策法規(guī)、市場(chǎng)行情、投資理財(cái)?shù)确矫娴闹R(shí)，都要很好的了解和掌握，擴(kuò)大自己的知識(shí)面，不斷提高自己的交流溝通能力、公關(guān)能力和宣傳能力。
其次，我的工作技巧還要磨練。比如，我現(xiàn)在的客源及我的工作技巧還需要磨練，加強(qiáng)對(duì)老客戶的回訪，主動(dòng)和老客戶溝通，提高老客戶帶新客戶的數(shù)量，努力提高成交量。在接下來(lái)的工作中，我要多和自己的客戶溝通，定期回訪。并向有經(jīng)驗(yàn)的同事們學(xué)習(xí)客戶回訪技巧，經(jīng)常和客戶探討與樓盤有關(guān)的市場(chǎng)、環(huán)境、地段、價(jià)位、增值發(fā)展?jié)摿Φ仍掝}。通過(guò)回訪和溝通，一方面可以進(jìn)一步介紹和宣傳公司樓盤品質(zhì)，另一方面能良好的利用手上的客戶資源進(jìn)行銷售。
再次，加強(qiáng)和客戶的交流與溝通，要學(xué)會(huì)換位思考，與客戶交換立場(chǎng)，真正站在客戶的角度，思考客戶的疑慮，從而更好的打消客戶的疑慮，取得客戶的信賴，為下一步的成交做好鋪墊。
最后，我要更加注意接待工作的細(xì)節(jié)。接待客戶時(shí)，要提高自己的接待禮儀，注重細(xì)節(jié)，仔細(xì)觀察傾聽(tīng)客戶的心聲，細(xì)心解答客戶疑慮。
在以后的工作中要努力做到“四心”：
一要關(guān)心，要站在客戶的立場(chǎng)上去考慮他們的利益和價(jià)值，讓客戶明白消費(fèi)，物有所值。
二要耐心，對(duì)客戶提出的各種問(wèn)題，要耐心地給予圓滿的，不厭其煩的回答。
三要熱心，對(duì)客戶遇到的困難和疑慮，要熱忱相助，點(diǎn)撥指引，解答疑慮，化解矛盾。
四要誠(chéng)心，對(duì)客戶要進(jìn)行誠(chéng)信服務(wù)引導(dǎo)，既要為賣方負(fù)責(zé)，也要為買方負(fù)責(zé)，用誠(chéng)信爭(zhēng)取客戶的信任。
在工作中我深切感受到，我要更加熱愛(ài)置業(yè)顧問(wèn)之一職業(yè)。置業(yè)顧問(wèn)這一職業(yè)看似簡(jiǎn)單，但要干好也是不容易的。置業(yè)顧問(wèn)不是一般的售樓員，除了通過(guò)熱情服務(wù)引導(dǎo)顧客購(gòu)買樓盤外，還應(yīng)該要為客戶提供投資的置業(yè)的專業(yè)化，顧問(wèn)式服務(wù)。不但應(yīng)該熟悉售樓的循環(huán)流程，掌握銷售技巧和分析客戶心理，能夠給客戶提供買房、貸款及市場(chǎng)分析等顧問(wèn)服務(wù)。要做到這一點(diǎn)，首先要熱愛(ài)置業(yè)顧問(wèn)這份具有巨大創(chuàng)造力的工作，專注于其中，要讓自己更加忙碌起來(lái)，忙碌于工作，忙碌于學(xué)習(xí)，忙碌能不斷地帶來(lái)靈感和熱情。工作時(shí)要摒棄雜念，不能將私人的事務(wù)帶到工作中來(lái)。希望我能通過(guò)自己的不斷努力學(xué)習(xí)，是自己成為一名有能力，對(duì)工作充滿熱情的置業(yè)顧問(wèn)。同時(shí)希望通過(guò)自己的努力能向更高層面發(fā)展，希望自己不僅僅是做職業(yè)顧問(wèn)一職，希望能往更高的管理層面發(fā)展，希望自己能有這個(gè)機(jī)會(huì)，同時(shí)能夠把握好這個(gè)機(jī)會(huì)。
20xx年是我人生的重要轉(zhuǎn)折點(diǎn)，進(jìn)入xx地產(chǎn)集團(tuán)給我的人生帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。在這段時(shí)間里，在領(lǐng)導(dǎo)的諄諄教誨，耐心指導(dǎo)下。在同事的關(guān)榮體貼，無(wú)私幫助下，我克服了前期的種.種不適用。然而我參加房地產(chǎn)工作的時(shí)間還很短，需要學(xué)習(xí)的地方還很多，我的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)還有待于進(jìn)一步的提高，為人處事的能力還有待于進(jìn)一步的加強(qiáng)。在以后的工作中，我會(huì)繼續(xù)保持積極進(jìn)取的心態(tài)，確立長(zhǎng)遠(yuǎn)的人生目標(biāo)，講求職業(yè)道德，謙虛謹(jǐn)慎，不斷學(xué)習(xí)，做到學(xué)有所得業(yè)務(wù)專精。同時(shí)在工作中兢兢業(yè)業(yè)，認(rèn)真負(fù)責(zé)，敬業(yè)愛(ài)崗，誠(chéng)實(shí)守信，將每一件事情做好，將每一個(gè)環(huán)節(jié)做好，圓滿完成公司領(lǐng)導(dǎo)交給的每一項(xiàng)任務(wù)。20xx年是給力的一年，是充滿希望的一年，是充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)的一年。在新的一年里，在公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我們?nèi)詴?huì)奮力拼搏，努力完成公司下達(dá)的指標(biāo)任務(wù)。20xx年新的開(kāi)始，新的征程，也是我人生中新的起點(diǎn)，在新的一年里我將以更加飽滿的激情和熱情投入到我的工作當(dāng)中，緊跟公司發(fā)展的大步伐。我作為xx的銷售人員，對(duì)20xx年的工作做如下計(jì)劃：
第一要給自己充電，專業(yè)化自己的專業(yè)知識(shí)及對(duì)業(yè)界房地產(chǎn)項(xiàng)目的充分了解，提高自己的學(xué)習(xí)能力。雖然在去年的工作中，自己也積累了不少的工作經(jīng)驗(yàn)，但房地產(chǎn)這行政策變化性比較快。我需要對(duì)金融、財(cái)經(jīng)、*調(diào)控政策等方面增強(qiáng)敏感性。如果一個(gè)房產(chǎn)營(yíng)銷人員不能及時(shí)的掌握*對(duì)房產(chǎn)的調(diào)控政策，他就很難再房產(chǎn)銷售上作出很棒的業(yè)績(jī)。很多限制性的政策需要對(duì)客戶有個(gè)好的說(shuō)辭，自己只有不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷地學(xué)習(xí)積累，才能有能力做說(shuō)客。只有不好的業(yè)務(wù)員，沒(méi)有不好的客戶，沒(méi)有銷售不出的產(chǎn)品，只看銷售人員是否具備銷售的能力。
第二認(rèn)真接待好區(qū)域及案場(chǎng)的每一位客戶，做好互幫互助，展現(xiàn)我們的團(tuán)隊(duì)力量，發(fā)掘潛力客戶，努力促成交。
第三個(gè)人業(yè)績(jī)要提高，20xx年我的年度奮斗目標(biāo)是成功銷售120套商品房，銷售額到達(dá)9000萬(wàn);季度銷售目標(biāo)是成功銷售30套商品房，銷售額達(dá)到兩千萬(wàn);月度銷售目標(biāo)是成功銷售10套商品房，銷售額達(dá)到七百萬(wàn);周度銷售目標(biāo)是成功銷售3套商品房，銷售額達(dá)到二百萬(wàn);每2天成功銷售一套商品房，銷售額達(dá)六十萬(wàn)。
第四認(rèn)真遵守公司制度，積極的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，為未開(kāi)盤的項(xiàng)目做好充分的準(zhǔn)備，及完善專業(yè)化知識(shí)。
沒(méi)有做不到，只怕想不到。我將以我的實(shí)際行動(dòng)來(lái)實(shí)現(xiàn)我的奮斗目標(biāo)!
對(duì)公司發(fā)展合理化建議：
我們公司是一個(gè)充滿激情和活力的團(tuán)隊(duì)，在以后的工作中我經(jīng)更加努力的學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)及團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神。
1、做好細(xì)節(jié)工作，現(xiàn)在部門間工作因溝通不到位，在給購(gòu)房客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)造成辦公繁瑣，效率低下的感覺(jué)。
2、針對(duì)各部門的銜接工作，做好相關(guān)的一些流程制度，并以書面的形式頒布。
3、希望20xx年能多舉辦一些關(guān)于公司企業(yè)文化的培訓(xùn)，針對(duì)公司修改的一些章程、規(guī)定等及時(shí)讓員工學(xué)習(xí)，讓每一名基層員工對(duì)企業(yè)有更深刻的認(rèn)識(shí)。
4、復(fù)雜問(wèn)題簡(jiǎn)單化，簡(jiǎn)單問(wèn)題條理化，各部門在加強(qiáng)緊密聯(lián)系的同時(shí)，提高辦事效率。
5、提高人文關(guān)懷，增強(qiáng)企業(yè)凝聚力
6、希望公司加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，做好各部門之間的配合，真正做到一條龍服務(wù)，真正成為相親相愛(ài)的一家人。
7、做好上傳下達(dá)工作，做好上下級(jí)之間的配合，減少不必要的誤會(huì)，提高工作效率。
8、簡(jiǎn)化工作程序，復(fù)雜問(wèn)題簡(jiǎn)單化。
9、一個(gè)公司要發(fā)展，要壯大，單單靠自己的力量是不夠的，想在短期內(nèi)取得更大的輝煌，團(tuán)隊(duì)建設(shè)是至關(guān)重要的。一個(gè)公司團(tuán)隊(duì)建設(shè)做的好，對(duì)公司的發(fā)展是很有幫助的，而且在短期內(nèi)就會(huì)有非常明顯的體現(xiàn)。
公司給了我們一個(gè)自我發(fā)展和自我提高的*臺(tái)，我也很希望通過(guò)自己的努力在這個(gè)*臺(tái)上發(fā)光發(fā)亮，為公司的輝煌獻(xiàn)出自己的微薄之力!和公司同發(fā)展共壯大!
