總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它可以促使我們思考，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？以下是小編收集整理的工作總結(jié)書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行防控風險工作總結(jié)銀行金融風險防控工作總結(jié)篇一

為貫徹落實中央和省市縣決策部署，鼓勵和保護真正有價值的金融領(lǐng)域創(chuàng)新，凈化金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，規(guī)范金融領(lǐng)域發(fā)展，有效防范金融領(lǐng)域風險，根據(jù)《獻縣人民政府辦公室關(guān)于做好金融領(lǐng)域巡視整改工作的通知》（縣政辦傳〔20xx〕72號）文件精神，結(jié)合我鄉(xiāng)實際，制定本方案。

通過對金融領(lǐng)域領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融領(lǐng)域風險，規(guī)范金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，遏制金融領(lǐng)域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭；建立和完善長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融領(lǐng)域創(chuàng)新與風險防范并重，充分發(fā)揮金融領(lǐng)域的積極作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領(lǐng)域風險的底線。

1、打擊非法，保護合法。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊，絕不手軟，絕不姑息。

2、積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥防范和處置風險。同時堅持公平公正依法依規(guī)開展整治，不搞例外。

3、明確分工，強化協(xié)作。按照各部門職能職責和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)明確責任分工。堅持問題導向，加強組織領(lǐng)導，密切溝通配合，強化信息共享，突出部門聯(lián)動，集中力量對當前金融領(lǐng)域主要風險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮金融領(lǐng)域活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務和整治責任落到實處。

4、遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解金融領(lǐng)域領(lǐng)域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以此次專項整治為契機，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結(jié)經(jīng)驗，形成制度，建立健全金融領(lǐng)域及民間融資監(jiān)管長效機制。

（一）p2p網(wǎng)絡借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務。

1、p2p網(wǎng)絡借貸平臺不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。p2p網(wǎng)絡借貸平臺應嚴格遵守法律和政策要求，真正體現(xiàn)信息中介性質(zhì)。

2、股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經(jīng)批準，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。

3、p2p網(wǎng)絡借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務以及債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融領(lǐng)域業(yè)務。p2p網(wǎng)絡借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融領(lǐng)域機構(gòu)作為資金存管機構(gòu)，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。

4、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構(gòu)和金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)等未取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)，不得利用p2p網(wǎng)絡借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務；取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務。從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融領(lǐng)域管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務。

（二）通過開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融領(lǐng)域業(yè)務。

1、企業(yè)未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務資質(zhì)不得依托開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)。企業(yè)和傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)認定業(yè)務屬性。

2、未經(jīng)相關(guān)部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融領(lǐng)域產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務本質(zhì)屬性執(zhí)行相應的`監(jiān)管規(guī)定。銷售金融領(lǐng)域產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。

3、金融領(lǐng)域機構(gòu)不得依托通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。

4、同一集團內(nèi)取得多項金融領(lǐng)域業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>

5、各類商品交易場所、文化藝術(shù)品交易場所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的金融領(lǐng)域活動。

（三）第三方支付業(yè)務。

1、非銀行支付機構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構(gòu)業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。

2、非銀行支付機構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構(gòu)開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構(gòu)進行。

3、開展支付業(yè)務的機構(gòu)應依法取得相應業(yè)務資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，開展商戶資金結(jié)算、個人pos機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡支付等業(yè)務。

（四）金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等行為。

金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融領(lǐng)域產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構(gòu)，不得對金融領(lǐng)域業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。

1、嚴格準入管理。設立金融領(lǐng)域機構(gòu)、從事金融領(lǐng)域活動，必須依法接受準入管理。未經(jīng)相關(guān)部門批準或備案從事金融領(lǐng)域活動的，由縣金融領(lǐng)域管理部門會同縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門根據(jù)金融領(lǐng)域管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，縣公安機關(guān)依法查處。非金融領(lǐng)域機構(gòu)、不從事金融領(lǐng)域活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”、“金融領(lǐng)域”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡借貸”、“p2p”、“股權(quán)眾籌”、“私募股權(quán)眾籌”、“保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門將注冊信息及時告知縣金融領(lǐng)域管理部門，縣金融領(lǐng)域管理部門、縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門予以重點關(guān)注，從嚴監(jiān)管，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融領(lǐng)域活動的風險，視情采取整治措施。

2、強化資金監(jiān)測。加強金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。

3、建立舉報和“重獎重罰”制度。針對金融領(lǐng)域違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，根據(jù)屬地原則，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，縣金融領(lǐng)域辦和潭溪鄉(xiāng)人民政府設立舉報平臺，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人提供法律保護并給予適當獎勵，獎勵資金由縣財政予以安排，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。

4、加大整治不正當競爭工作力度。對金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補償?shù)炔徽敻偁幮袨橛枰郧謇硪?guī)范。高風險高收益金融領(lǐng)域產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補償、交叉補償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融領(lǐng)域產(chǎn)品。高度關(guān)注金融領(lǐng)域產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。

5、加強內(nèi)控管理。縣金融領(lǐng)域辦對機構(gòu)自身與平臺合作開展業(yè)務進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應金融領(lǐng)域業(yè)務資質(zhì)的企業(yè)開展合作，不得通過開展跨界金融領(lǐng)域活動進行監(jiān)管套利。縣金融領(lǐng)域辦和鄉(xiāng)鄉(xiāng)人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構(gòu)與企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。

6、用好技術(shù)手段。利用思維做好金融領(lǐng)域監(jiān)管工作。研究建立金融領(lǐng)域監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底金融領(lǐng)域總體情況，采集和報送相關(guān)輿情信息，及時向相關(guān)單位預警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時發(fā)現(xiàn)金融領(lǐng)域異常事件和可疑網(wǎng)站，提供金融領(lǐng)域平臺安全防護服務。

1、加強組織領(lǐng)導。為確保金融領(lǐng)域風險專項整治工作扎實有效開展，鄉(xiāng)成立由黨委書記陳繼祥為組長，黨委副書記、政府鄉(xiāng)長林現(xiàn)升，人大主席高雙喜為常副務組長，其他黨政班子成員為副組長，相關(guān)部門主要負責人為成員的整治工作領(lǐng)導小組（以下簡稱領(lǐng)導小組），總體推進整治工作。領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公地點設鄉(xiāng)財政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負責專項整治工作方案制定及協(xié)調(diào)實施，負責專項整治工作情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統(tǒng)計站、農(nóng)經(jīng)站、財政所、派出所、司法所、農(nóng)商銀行、郵政局等部門單位各抽調(diào)1人參與辦公室日常工作。

2、明確各村、各相關(guān)部門單位職責。各村要認真落實屬地管理職責，定期向鄉(xiāng)領(lǐng)導小組報告工作進展情況，及時報告重大風險隱患，完成鄉(xiāng)領(lǐng)導小組交辦的各項工作。各村應充分利用基層一線優(yōu)勢，落實源頭維穩(wěn)措施，做好本村摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構(gòu)進行歸口管理，積極預防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，切實承擔起專項整治責任，維護社會和諧穩(wěn)定。

3、明確部門職責。

各相關(guān)部門應積極配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組開展工作。

黨政綜合辦公室：負責鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室日常工作。配合、協(xié)助上級有關(guān)部門開展工作，并負責專項整治期間協(xié)調(diào)實施、情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。

文化站：做好信息發(fā)布和輿論引導工作，加強宣傳報道，并協(xié)助上級文化部門對文化藝術(shù)品交易場所開展金融領(lǐng)域活動進行整治。

綜治辦：在專項整治工作期間做好對全鄉(xiāng)信訪、維穩(wěn)的協(xié)調(diào)工作，負責信訪人相關(guān)信訪訴求事項的接待受理。

財政所：負責對涉及其監(jiān)管職責領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風險進行排查處置、信息收集和報送工作。

統(tǒng)計站：負責對涉及其監(jiān)管職責領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風險進行排查處置、信息收集和報送工作；在整治期間，根據(jù)實際需要暫停重點風險領(lǐng)域的企業(yè)登記注冊，為專項整治工作提供企業(yè)注冊信息等資料。

派出所：協(xié)助上級部門依法查處專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)落實網(wǎng)絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；會同相關(guān)部門共同做好群體性的事件的預防和處置工作，維護社會穩(wěn)定。

文辦室：協(xié)助上級教育部門加強金融領(lǐng)域經(jīng)營活動風險防范的指導和教育，指導所轄地區(qū)學校開展相關(guān)項目的風險排查，著力提高學生的風險防范意識和識別能力。

司法所：通過法制學校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。

其他各成員部門單位要按照職能職責分工，配合做好相關(guān)的整治工作，并及時將情況報鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室。

1、動員部署階段。各村、鄉(xiāng)直各相關(guān)部門單位按照要求，結(jié)合實際，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組廣泛宣傳動員，部署開展相關(guān)工作。

2、摸底排查階段。各村、各相關(guān)部門單位根據(jù)整治內(nèi)容，對本村、本分管領(lǐng)域的情況進行摸底排查，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組開展專項排查工作。被調(diào)查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門可依法對與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型金融領(lǐng)域平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的金融領(lǐng)域平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告鄉(xiāng)領(lǐng)導小組。各村、各相關(guān)部門單位將排查匯總的相關(guān)信息，于20xx年1月15日前報鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室。

3、清理整頓階段。各村、各有關(guān)部門單位配合鄉(xiāng)領(lǐng)導小組對本鄉(xiāng)的金融領(lǐng)域從業(yè)機構(gòu)和業(yè)務活動開展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，將上報縣專項整治領(lǐng)導小組，交由縣行政主管部門依法依規(guī)采取責令整改、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等方式進行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關(guān)線索移送公安機關(guān)進行處理，對情節(jié)嚴重、給投資人帶來巨大損失、攪亂金融領(lǐng)域秩序、社會影響惡劣的非法集資行為進行重點打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉(xiāng)的清理整頓工作。

4、督查評估階段。各村、各相關(guān)部門單位分別組織自查。領(lǐng)導小組適時組織開展對重點領(lǐng)域和重點地區(qū)的督查和評估，總結(jié)推廣好的經(jīng)驗做法，對于整治工作落實不力，整治一批又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作同步于20xx年1月底前完成。

5、驗收總結(jié)階段。鄉(xiāng)領(lǐng)導小組組織對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各村、各有關(guān)部門單位要認真總結(jié)專項整治情況，匯總數(shù)據(jù)，總結(jié)經(jīng)驗，分析問題，形成整治報告，報鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室，此項工作應于20xx年1月底前完成。

1、高度重視，抓緊行動。各村、各有關(guān)部門單位要充分認識形式的嚴峻性和整治的重要性，增強責任感和緊迫感，迅速行動起來；要加強組織領(lǐng)導，落實職責分工，明確工作目標，突出工作重點，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保工作落實。

2、落實責任，形成合力。落實職責分工，明確工作目標、工作重點、工作進度，按照部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負責的原則，做好組織領(lǐng)導、推進協(xié)調(diào)配合、落實督促指導。

3、積極穩(wěn)妥，講究方法。各村、各有關(guān)部門單位在整治過程中要充分考慮市場反應，防止被市場誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控，把握進度，有張有弛，留有余地，防范處置風險。落實源頭維穩(wěn)措施，妥善處置整治過程中發(fā)生的不穩(wěn)定問題，維護社會和諧穩(wěn)定。

4、加強指導，督促落實。建立督導巡查工作機制，加強專項整治工作的督促指導。鄉(xiāng)領(lǐng)導小組將組織督導組，對各村及相關(guān)部門單位進行督查，及時發(fā)現(xiàn)問題，層層壓實責任，提升專項整治工作的實效。

5、加強溝通協(xié)調(diào)，信息互通共享。做好信息報送工作，加強信息互通與共享。各村、各相關(guān)部門要認真研究解決專項整治工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，及時總結(jié)工作經(jīng)驗，每月月底前向鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室報送專項整治工作進展情況，突發(fā)情況隨時上報，鄉(xiāng)領(lǐng)導小組辦公室將定期對有關(guān)情況進行通報。

銀行防控風險工作總結(jié)銀行金融風險防控工作總結(jié)篇二

為做好全行營業(yè)網(wǎng)點疫情防控工作，切實維護員工和客戶生命安全和身體健康，保障營業(yè)網(wǎng)點正常開展工作，根據(jù)省、市行《關(guān)于加強新冠疫情防控工作的通知》要求，結(jié)合我行營業(yè)網(wǎng)點實際情況，制定本方案。

1、普及新冠的防控知識，提高全體員工的防控意識。

2、堅持預防為主，不折不扣地落實各項預防措施。

3、建立快速反應報告機制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早隔離、早治療，有效防控交叉感染與蔓延。

1.成立新冠防控工作小組，由行長擔任工作組總指揮，對經(jīng)營場所防控及復工工作實施統(tǒng)一指揮。各崗位負責人任組員，協(xié)助組長做好各項統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，貫徹落實各項防控措施的執(zhí)行情況。

2.落實專門的新冠防控管控人員和工作組，各項職責分配到人，實現(xiàn)網(wǎng)格化管理。

3.整個分行以部門為單位，形成部門防控負責人形式，按部門分管；部門防控負責人配合防控工作小組完成部門內(nèi)的防控工作；同時負責本部門員工健康、衛(wèi)生、行為的日常監(jiān)督；當部門內(nèi)出現(xiàn)突發(fā)情況時，部門防控負責人第一時間通知防控工作小組，做好應急處理。

（一）營業(yè)前準備工作：

1、全面進行營業(yè)網(wǎng)點及自助設施防疫消毒。開門網(wǎng)點每天至少2次（上午上班前一次，下午上班前一次）要對辦公區(qū)域、生活區(qū)域、辦公設施、自助設施進行全面防疫消毒處理（包括但不限于地面、柜臺、門把手、填單臺、座椅等），消毒和清潔情況要全面做好記錄，明確時點和責任人，確保后續(xù)可查，對已消毒區(qū)域張貼已消毒提示。

2、加強清潔通風換氣。各網(wǎng)點已配備新風系統(tǒng)或空氣凈化器設備的必須全天開啟，確保空氣清潔，營業(yè)結(jié)束關(guān)機斷電。

3、加強員工日常體溫檢測（包括保安、保潔人員等）。對外開門營業(yè)的網(wǎng)點，員工要保證每日至少檢測2次體溫（上午上班前一次，下午上班前一次），并按支行要求記錄檢測情況。

4、營業(yè)室內(nèi)配備防疫用品。營業(yè)網(wǎng)點要在客戶等候區(qū)或便民服務柜擺放免洗洗手液等防疫用品；營業(yè)人員一律配戴符合防疫標準的口罩，勤洗手，少聚集，自覺加強自身安全防疫。

5、網(wǎng)點開門營業(yè)后，網(wǎng)點主任要全程靠在網(wǎng)點上，親自安排消毒及大堂營業(yè)工作，領(lǐng)學工作預案，及時處置營業(yè)過程中存在的突發(fā)問題，嚴禁脫崗。

（二）營業(yè)中防控工作：

1、營業(yè)網(wǎng)點要設立防疫檢測服務點，配齊測溫儀、口罩、酒精、消毒液等防疫物資，建全各種登記簿。

2、對進門辦理業(yè)務的`客戶，網(wǎng)點主任安排專人站位檢測服務點,實行“一人一檢測，一人一辦理”的原則，需逐一為客戶檢測體溫,客戶檢測情況要序時登記，嚴控室內(nèi)客戶人數(shù)，要盡量避免客戶在營業(yè)廳內(nèi)聚集、等待，防止出現(xiàn)聚集性傳播。對未佩戴口罩的客戶，要在與其對話前免費提供口罩。對拒不接受體溫檢測,拒絕佩戴口罩的客戶，網(wǎng)點可拒絕其進入對外營業(yè)區(qū)域。

3、對體溫檢測正常客戶，網(wǎng)點大堂經(jīng)埋要分流客戶，盡量通過高柜辦理業(yè)務，減少低柜和超級柜臺辦理業(yè)務時與客戶直接接觸幾率。

5、妥善安排員工用餐。營業(yè)網(wǎng)點員工自備食物，在網(wǎng)點用微波爐或煤氣灶加熱后分餐用餐，禁止外買送餐，避免集中用餐或外買食物不安全引起交叉感染或食品安全問題。

（三）其他方面：

1、加強宣傳引導。各網(wǎng)點及時向員工普及疫情防控知識和防控措施，增強員工疫情防控能力，不信不傳，減少法公共場合，科學做好疫情應對。

2、加強人員調(diào)度保障業(yè)務運行。一是要落實關(guān)鍵崗位人員上崗，對網(wǎng)點主任、內(nèi)勤行長（主任）、大堂經(jīng)理等崗位要優(yōu)先保障到崗，確保履職不間斷;二是各網(wǎng)點主任聯(lián)系支行包靠部室經(jīng)理，每天安排1-2名部室員工到網(wǎng)點協(xié)助開門營業(yè)。

3、設置防疫物品回收桶。專門回收一次性或廢舊防疫物品，每天下班后將回收的防疫物品嚴格銷毀。

4、關(guān)閉營業(yè)網(wǎng)點大堂區(qū)與自助區(qū)卷簾門，確保進入營業(yè)室內(nèi)的客戶與自助區(qū)客戶相隔離，避免人員叉感染。

1、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)客戶體溫異常的，首先立即向網(wǎng)點主任匯報，了解客戶基本信息及是否近期與**地區(qū)人員接觸，勸說其自我隔離后到當?shù)囟c醫(yī)療機構(gòu)發(fā)熱門診進行規(guī)范治療，同時做好記錄，及時向支行或當?shù)胤酪卟块T報告。

2、對于發(fā)現(xiàn)疑似病例的營業(yè)網(wǎng)點，要立即做好客戶疏散，妥善安排臨時停業(yè)，并進行全面消毒，同時將出現(xiàn)疑似感染員工的網(wǎng)點其他相關(guān)員工安排在家進行觀察。

3、營業(yè)網(wǎng)點重要崗位人員要明確a、b崗，一旦出現(xiàn)疑似病例需在家觀察或其他情況時，b崗員工可順利接替，保證網(wǎng)點能夠正常運營。

在特殊時期，各網(wǎng)點要進一步提高執(zhí)行力，對支行下達的各項指令由網(wǎng)點負責人及時傳達布置到位，堅決杜絕不傳達、慢傳達行為，對各項工作預案及措施認真學習并確保全員掌握，保證各項業(yè)務安全運營。

銀行防控風險工作總結(jié)銀行金融風險防控工作總結(jié)篇三

近年來，各家銀行都在不斷加強和完善內(nèi)部控制制度。建行的零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型已經(jīng)推進了一段時間，通過學習、培訓，大家都能深刻地認識到網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的必要性和緊迫性，但在業(yè)務發(fā)展的同時，在國內(nèi)多家商業(yè)銀行發(fā)生了不同特點的風險案例，柜面操作風險的防范引起業(yè)界廣泛重視。如何在實際工作中有效防范風險是網(wǎng)點轉(zhuǎn)型后需要長期思考的一個問題，現(xiàn)僅結(jié)合我行的一些有效措施做些探討。

一是嚴守規(guī)章，預防風險。銀行要倡導依法合規(guī)文化，守法遵章光榮，違法違章可恥，使網(wǎng)點操作人員牢固樹立依法合規(guī)意識，遵章守法。

二是嚴格操作，防范風險。只有嚴格的操作規(guī)范，才能把好第一道防線。在日常的業(yè)務操作中員工很多知道規(guī)章制度和操作規(guī)程的要求，但在具體的執(zhí)行中，一些員工隨意操作，造成事故或案件。如“克隆”匯票也貼現(xiàn)、更換印鑒審查不嚴資金被騙、錢箱在網(wǎng)點過夜、大額可疑交易不報告等等，這些都是不嚴格操作造成的風險或損失。

經(jīng)理、熟悉自己的客戶、熟悉客戶單位的經(jīng)辦人、客戶單位的基本情況，從嚴控制柜面服務，嚴密關(guān)注大額資金走向。

四是嚴格整改，消除風險。不論是自行組織的檢查，還是上級的檢查以及審計和外部監(jiān)管的檢查，都要充分利用其檢查結(jié)果，保證問題切實整改。在整改的時候，不但要認真整改存在的問題，還要舉一反三，從中吸取教訓，堵塞內(nèi)控漏洞，嚴防相同錯誤重復出現(xiàn)。

五是嚴格問責，防再犯風險。對網(wǎng)點人員、主管部門和相關(guān)的檢查都必須建立問責制，對違規(guī)違章操作的責任人，要加大違規(guī)處罰力度，保證制度執(zhí)行嚴肅性，警示全行、震懾違規(guī)人員，有效解決有章不循、違章操作、屢查屢犯的問題。 六是建立典型案例庫，進行警示教育。我行在日常工作中，注意收集典型正反兩方面案例資料，配以點評、說明，建立起案例庫。以業(yè)務培訓或經(jīng)驗交流的形式，組織網(wǎng)點柜員主管及一線柜員學習、討論，使各級管理和操作人員對違章操作的危害有更為直觀與清晰的認識，柜員們紛紛自我對照，自覺糾正違章操作行為，達到警示教育、強化風險意識、提高風險防范能力的目的，取得了事半功倍的顯著效果。

七是注重員工行為，做好風險排查。要抓好全體員工的思想教育，提高遵紀守法意識，定期組織重要崗位人員進行風險排查，分析他們的思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題和不良苗頭及時制止，把風險控制在萌芽狀態(tài)。只要人員的風險控制了，那么我們的風險防范工作就完成一大半了。

激勵與約束并重，充分調(diào)動個人業(yè)務條線人員積極性。為促進個人業(yè)務工作協(xié)調(diào)有序開展，我行實行考核、評比、獎罰相結(jié)合，建立起一套相互聯(lián)系、有效的激勵約束機制，充分發(fā)揮個人業(yè)務人員的主觀能動性。樹立典型，發(fā)揮示范作用，不斷激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性，形成團結(jié)向上、積極進取的高素質(zhì)個人業(yè)務團隊。對風險防控的先進柜員在全行范圍內(nèi)進行表彰、獎勵，以激勵個人業(yè)務人員強化風險意識，盡職盡責，自覺提高自身業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，為我們各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展把好關(guān)口，牢筑防線。

《銀行風險防控措施》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。

銀行防控風險工作總結(jié)銀行金融風險防控工作總結(jié)篇四

通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農(nóng)發(fā)行更美好4/11的明天貢獻我的一份力量!銀行風險管理培訓心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。

形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方5/11面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。

一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同6/11形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。

其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商7/11業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。

特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。

為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行風險管理培訓心得體會根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

銀行防控風險工作總結(jié)銀行金融風險防控工作總結(jié)篇五

按照行黨委統(tǒng)一部署，我部根據(jù) [xxx]4號和xxx[5]號文件精神，在行黨委領(lǐng)導的高度重視下，認真開展廉政風險防控工作。

1、廉政風險：廉政風險是在權(quán)力運行過程中可能導致不廉潔行為發(fā)生的條件和因素。通俗講，就是指公共權(quán)力行使人在執(zhí)行公務或者日常生活中發(fā)生不廉潔行為的可能性。

2、廉政風險防控：廉政風險防控是指對權(quán)力運行過程中所涉及的崗位存在的廉政風險進行排查，有針對性地運用加強教育、完善制度、強化監(jiān)督等措施，有效防范和控制不廉潔行為發(fā)生的機制和制度。

1、全面排查。要對清權(quán)階段的每一項權(quán)力運行中的各個環(huán)節(jié)位出現(xiàn)廉政風險的可能性進行全面排查，找準、找全。

2、突出重點。將廉政風險幾率相對較高的環(huán)節(jié)和部位確定為廉政風險，分析其風險的具體內(nèi)容和表現(xiàn)形式。

3、有效管用。要針對風險的每一種表現(xiàn)形式制定具體的預防措施，簡捷實用，便于操作。

4、動態(tài)管理。廉政風險及防范措施要根據(jù)崗位職責、工作流程的變化不斷進行調(diào)整。

我行領(lǐng)導高度重視，切實加強領(lǐng)導，精心組織謀劃，周密動員部署，認真抓好四個階段工作任務，把廉政風險防控工作作為一項重要的政治任務來抓，扎實推進廉政風險防控工作，取得了廉政風險防控工作和全區(qū)各項工作的跨越式發(fā)展。

(一)加強領(lǐng)導，精心組織。成立了廉政風險防控工作領(lǐng)導小組，同時，為了進一步加大廉政風險防控宣傳教育力度，在部內(nèi)組織開展了“學、講、寫、樹”活動，即學習各單位廉政風險防控工作相關(guān)文件，講述康凱同志先進事跡，抒寫所感所思所悟，樹立以人為本的工作理念，形成了講廉政、抓廉政的良好氛圍。為進一步鞏固和增強防控效果，我們把廉政風險防控工作納入黨風廉政建設責任制考核和領(lǐng)導班子、領(lǐng)導干部績效考評之中，作為問責和獎懲的重要內(nèi)容，采取定期自查、年度考核、社會評議等方式，加大監(jiān)督檢查和考核追究力度，增強了廣大黨員干部“知風險、不冒險，防風險、不涉險，控風險、求保險”的廉潔從政意識。

(二)全面部署，廣泛動員。4月17日，行廉政風險防控工作會議在機關(guān)二樓會議室召開，各相關(guān)部門負責同志參加會議。會上對全行廉政風險防控工作進行了全面部署和廣泛動員。紀檢委書記對如何完成我行廉政風險防控工作提出如下要求：各部門要統(tǒng)一思想，提高認識，加強領(lǐng)導，突出重點，全面推進，務求實效，把廉政風險防控工作落到實處，進行宣傳發(fā)動，提高思想認識，在全區(qū)形成廉政風險防控工作的良好氛圍，健全制度，加強督查，注重創(chuàng)新，確保全面完成廉政風險防控工作任務。

(三)認真查找風險，準確界定等級。按照全員參與的要求，突出重點領(lǐng)域、重點部門、重點崗位“三個重點”，區(qū)分領(lǐng)導干部、中層干部、一般人員“三個層面”，采取自己找、群眾提、互相查、領(lǐng)導點、組織評、集體定的“六種方法”，深入查找思想道德、崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、外部環(huán)境“五類風險”。對查找出的廉政風險點進行公示、制定防控措施、完善規(guī)章制度、加強監(jiān)督管理。同時嚴格標準，評估等級。

(四)健全完善機制，積極實施防控。在制定防控措施時，我們圍繞風險點和風險等級，對照業(yè)務流程，從權(quán)力制約、監(jiān)督等方面入手，緊緊抓住容易發(fā)生廉政風險的環(huán)節(jié)，有針對性地制定防控措施。實行防控項目管理，確定各風險點責任部門、實施人和主管領(lǐng)導，使防控責任層層落實。按照教育、制度、監(jiān)督、管理、科技“五位一體”要求，采取點線面結(jié)合的方式，加強崗位廉政教育，健全完善制度機制，構(gòu)建風險管理流程，實現(xiàn)風險防控的常態(tài)化、規(guī)范化，確保權(quán)力健康有序運行。

我行的廉政風險防控工作，雖然取得了初步成果，但與上級行要求和兄弟單位相比，還有很大差距，我們有決心在今后的工作中，認真學習和借鑒先進單位的好經(jīng)驗、好做法，扎實工作、努力創(chuàng)新，積極探索適合我區(qū)特色的廉政風險防控機制建設的新途徑，把我區(qū)的廉政風險防控工作提升到一個新臺階。

銀行防控風險工作總結(jié)銀行金融風險防控工作總結(jié)篇六

(1)利用國際先進技術(shù)和經(jīng)驗盡快建立符合國際標準的銀行信用內(nèi)部評級體系和風險模型。利用定量方法準確地對風險進行定價，不僅可以提高資產(chǎn)業(yè)務的工作效率，而且可以根據(jù)資產(chǎn)的不同風險類別制定不同的資產(chǎn)價格，這樣不僅可以減低信用風險，而且可以提高銀行利潤，通過產(chǎn)品差異化擴大市場份額。

(2)建立完善的內(nèi)控機制和激勵機制，嚴格貸款等資產(chǎn)業(yè)務的流程控制，明確責任和收益的關(guān)系。

(3)利用新興工具和技術(shù)來減少和控制信用風險，建立科學的業(yè)績評價體系。

(1)建設內(nèi)部風險控制文化。

營造風險控制文化是指全體員工在從事業(yè)務活動時遵守統(tǒng)一的行為規(guī)范，所有存在重大操作風險的單位員工都清晰了解本行的操作風險管理政策，對風險的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。

(2)加強內(nèi)控制度建設。

實行三分離制度：

(3)程序設計與業(yè)務操作分離。即程序設計人員不能從事業(yè)務操作。

吸收優(yōu)秀的專業(yè)人才，成立銀行內(nèi)部風險評級專業(yè)團隊，建立符合商業(yè)銀行自身要求的資產(chǎn)風險分類標準，來合理地識別風險。對該團隊結(jié)構(gòu)要做優(yōu)化調(diào)整，通過定期培訓，促使其知識體系及時獲得更新，從而確保內(nèi)部評級體系的先進性和實用性。建立有效的組織框架，保證內(nèi)部評級工作的順利進行。

商業(yè)銀行作為“自主經(jīng)營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”的金融企業(yè)，在業(yè)務經(jīng)營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增強。由于受到內(nèi)在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經(jīng)營風險。因此，盡快培育統(tǒng)一的風險管理理念是商業(yè)銀行提高風險管理水平首先要解決的問題。

尋找業(yè)務過程的風險點，衡量業(yè)務的風險度，在克服風險的同時，從風險管理中創(chuàng)造收益。逐步實現(xiàn)在業(yè)務部門設立單獨的風險管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執(zhí)行風險管理政策，從業(yè)務風險產(chǎn)生的源頭進行有效控制。

銀行防控風險工作總結(jié)銀行金融風險防控工作總結(jié)篇七

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風險的運行機制，促進全面風險管理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運行，但要促進銀行依法合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)的合規(guī)風險管理體制建設刻不容緩。

合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

合規(guī)風險管理機制是指，銀行有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風險的周而復始的循環(huán)過程。合規(guī)風險管理的任務正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風險產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風險管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風險管理機制建設。

（一）合規(guī)從高層做起，樹立“合規(guī)人人有責”的觀念。

合規(guī)應從高層做起，通過不斷完善治理強化合規(guī)風險管理，高層的言行應與銀行的宗旨和價值觀念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個銀行職員對合規(guī)理念的認識及其日常的行為規(guī)范和準則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準則和規(guī)范。只有當銀行的員工恪守高標準的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責，銀行合規(guī)風險管理才會有效。

強化合規(guī)理念、意識和行為準則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責，更是銀行所有員工的責任，樹立“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓，主動尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標準及相關(guān)管理部門精神得到遵循和貫徹落實。

（二）倡導“主動合規(guī)”的文化氛圍。

加強對員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強員工合規(guī)意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主動合規(guī)和對風險識別能力的意識，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務中，加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展機制的需要，是提高經(jīng)濟效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風險隱患或問題，主動改進相應的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營造“主動合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

（一）建立合規(guī)責任體系，明確各級管理層的合規(guī)工作職責。

建立健全合規(guī)責任體系，明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實施合規(guī)風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負最終責任，業(yè)務部門對合規(guī)風險負直接責任，每位員工對其業(yè)務活動的合規(guī)性負責，合規(guī)部門承擔合規(guī)管理責任。對于合規(guī)風險及違規(guī)問題，要迅速作出處理。明確合規(guī)部門的職能定位，合規(guī)風險監(jiān)控的介入時機，落實合規(guī)管理職能；業(yè)務部門應支持合規(guī)部門實施合規(guī)風險監(jiān)測與評估，合規(guī)部門應促進業(yè)務部門防控合規(guī)風險，業(yè)務部門應主動地進行動態(tài)合規(guī)自我評估，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機制。

（二）設置合理的合規(guī)部門。

根據(jù)自身經(jīng)營特點，組建一個與自身風險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門，設立獨立或相對獨立的合規(guī)風險管理部門，在支行及以下機構(gòu)可設立合規(guī)崗位。還應配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，負責合規(guī)工作具體組織實施，制定科學、合理的`各級機構(gòu)績效考核辦法等。

合規(guī)部門應履行崗位職責，就合規(guī)法律、規(guī)則和準則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門；通過政策、內(nèi)部行為準則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則提供書面指引；有效識別、量化、評估內(nèi)部合規(guī)風險。

（三）創(chuàng)建科學的合規(guī)管理機制。

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。

首先，要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

其次，要通過設立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責，獨立于銀行的經(jīng)營活動，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標準的操作行為，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。

密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，認真領(lǐng)會行業(yè)管理部門的管理意見，對照合規(guī)風險點，本單位的合規(guī)機制建設情況進行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項業(yè)務流程和風險點，提出如何防范和控制風險的措施和辦法。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。

對銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負責對各自修訂的制度進行清理，對每項制度、每條規(guī)定是否適應當前業(yè)務發(fā)展的需要逐一進行清理，對不適應當前業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監(jiān)督的業(yè)務要及時進行補充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務流程風險點。

梳理各項業(yè)務流程，排查各項業(yè)務操作環(huán)節(jié)，對可能會導致發(fā)生操作風險的業(yè)務流程、環(huán)節(jié)，或存在的風險點一一記錄在案，組織一線業(yè)務人員進行討論，以業(yè)務環(huán)節(jié)和操作流程風險為主題進行討論，收集和掌握一線業(yè)務人員對各業(yè)務環(huán)節(jié)操作風險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務流程所存在的風險點，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務操作流程，同時知道相關(guān)業(yè)務操作環(huán)節(jié)存在的風險，使其在業(yè)務操作過程中能加以防范，只有查找出各項業(yè)務操作環(huán)節(jié)的風險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風險。

（三）制定完善適應當前業(yè)務的規(guī)章制度。

根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風險提示等，開發(fā)完善能適應當前業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風險的合規(guī)機制，。

銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一年度周而復始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機制才可能形成，合規(guī)風險才能得到有效的控制，其他金融機構(gòu)出現(xiàn)過的違規(guī)事件才不會重現(xiàn)，操作風險才能從根本上得到有效遏制。

銀行防控風險工作總結(jié)銀行金融風險防控工作總結(jié)篇八

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)信用風險專項排查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】31號），為了摸清農(nóng)村信用社顯性或隱性承擔信用風險的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務等風險敞口的信用風險底數(shù)，切實為有效防范和化解風險奠定基礎，結(jié)合我聯(lián)社經(jīng)營情況，制定本自查方案。

自20xx年3月15日起至20xx年3月20日。

各社、部要通過嚴密排查，切實摸清銀行業(yè)金融機構(gòu)的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務等風險敞口的信用風險底數(shù)，為有效防范和化解風險奠定基礎。

組 長：

副組長：

成 員：及各社主任、客戶經(jīng)理部經(jīng)理、各分部經(jīng)理。 領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在風險資產(chǎn)管理經(jīng)營中心，由李志偉任辦公室主任。

聯(lián)社責成風險資產(chǎn)管理經(jīng)營中心牽頭，負責組織本行社信用風險專項自查工作，確保風險排查的準確性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日數(shù)據(jù)為準，原則上應與銀監(jiān)會1104系統(tǒng)數(shù)據(jù)保持一致。

（一）摸清信貸資產(chǎn)風險水平。

各社、部應逐筆排查以下貸款，準確摸清信貸資產(chǎn)風險水平：

1.貸款本金或利息逾期90天以上的正常類或關(guān)注類貸款；

2.逃廢債務且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款；

3.6個月觀察期內(nèi)重組貸款中的正常類或關(guān)注類貸款；

6.應劃分為關(guān)注類而實際劃分為正常類的貸款；

7.其他分類不準確的情況。

（二）把握重大信用風險分布。

聯(lián)社應從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務品種、客戶等維度全面排查信用風險，各級監(jiān)管機構(gòu)要結(jié)合機構(gòu)自查結(jié)果，準確把握各類風險的分布情況。

4.客戶風險：應包括多頭過度授信、擔保圈等情況，對未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務人授信、債券發(fā)生違約的債務人授信、正在進行債務重組的債務人授信等進行重點排查。

（三）找準風險引爆點及傳導路徑。

聯(lián)社在信用風險排查報告中體現(xiàn)以下內(nèi)容：

2.理清重大風險傳導鏈條，制定切斷鏈條的預案，梳理總結(jié)各類重大風險間的因果關(guān)系、傳導邏輯、先后次序、嚴重程度等因素，形成完整清晰的“金融風險圖譜”。

聯(lián)社將《xx市銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款風險分類準確性排查情況匯總表》、《xx市銀行業(yè)金融機構(gòu)重大信用風險隱患排查情況匯總表》匯總后，形成自查報告，自查工作組織開展情況、本機構(gòu)信用風險整體評價、排查中發(fā)現(xiàn)的貸款分類不準確以及重大信用風險隱患情況、近期以及中長期的風險引爆點、風險傳導路徑、風險形成原因等。填寫自查報表時，應嚴格按照報表附注要求填報。于20xx年3月20日前報風險管理經(jīng)營中心匯總后報審計中心。

銀行防控風險工作總結(jié)銀行金融風險防控工作總結(jié)篇九

風險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓職能（創(chuàng)新培訓方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導職能（加大聯(lián)動模式）。

以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團隊凝聚力。

按照總行風險管理部的指導意見，結(jié)合xx的實際，對內(nèi)設團隊的相關(guān)職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關(guān)管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。

編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構(gòu)、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務。

根據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。

（一）培訓+考核，提高員工業(yè)務知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。

改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務種類，討論業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。

（三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風險防范意識和能力。為機構(gòu)的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務等方面起到一定的指導作用。