在當(dāng)下社會，接觸并使用報告的人越來越多，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報告嗎？下面是小編為大家?guī)淼膱蟾鎯?yōu)秀范文，希望大家可以喜歡。

案防及合規(guī)述職報告 案防履職情況報告篇一

為進(jìn)一步強(qiáng)化案件防控治理工作力度，全面落實(shí)案防責(zé)任，牢固樹立“業(yè)務(wù)要發(fā)展，內(nèi)控外防要先行”和“沒有安全就沒有發(fā)展”的案防意識，促進(jìn)我行健康、穩(wěn)定發(fā)展，制定本辦法。

一、述職人員范圍

轄內(nèi)支行行長（營業(yè)部）、部室負(fù)責(zé)人。

二、主要述職內(nèi)容

（一）案防工作方面

1、總行安排部署的各項(xiàng)案防工作的貫徹落實(shí)情況，包括采取的措施、發(fā)現(xiàn)的問題、整改的結(jié)果。

2、本單位案件工作開展情況，包括（但不限于）員工案防教育和培訓(xùn)情況、事后監(jiān)督機(jī)制實(shí)施情況、內(nèi)外賬務(wù)核對、資金清查情況、重要空白憑證、尾箱的管理和檢查情況、“三辦法一指引”的學(xué)習(xí)及貫徹落實(shí)情況及發(fā)現(xiàn)問題和解決措施以及上級行社檢查整改情況、授權(quán)、授信制度的執(zhí)行情況、員工逾期自借、擔(dān)保及負(fù)有償還責(zé)任貸款限期清收情況、表內(nèi)、表外不良資產(chǎn)的時效管理及防范措施情況，已核銷和置換的呆帳貸款管理和清收情況、“三項(xiàng)整治”工作的貫徹落實(shí)情況及發(fā)現(xiàn)的問題和取得的效果、合規(guī)文化建設(shè)的貫徹落實(shí)情況、落實(shí)人事工作四項(xiàng)制度情況、“九種人”排查和監(jiān)管情況，原信用站案件排查和處置情況，長效機(jī)制建設(shè)和案防設(shè)施建設(shè)情況等。

3、本人分管工作范圍的案防工作情況。

（二）黨風(fēng)廉政建設(shè)方面

以總行年初與轄內(nèi)各支行行長及機(jī)關(guān)部室經(jīng)理（主任）簽訂的《xx農(nóng)商銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)與案防工作目標(biāo)責(zé)任書》為內(nèi)容。

三、工作要求

1、案防述職述廉采取書面形式（報告需述職人親筆簽名），確定每半年一次。

2、各支行行長、機(jī)關(guān)部室負(fù)責(zé)人必須如期如質(zhì)地寫好案防述職報告，并納入案防工作年度目標(biāo)考核范圍。

3、書面述職報告應(yīng)于每年的7月5日和次年的1月5日前完成。述職報告交總行紀(jì)檢監(jiān)察室，由紀(jì)檢監(jiān)察室建立案防述職專門檔案保管。

4、案防述職報告要堅持實(shí)事求是，內(nèi)容具體，嚴(yán)禁假、大、空。凡有弄虛作假行為的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，從嚴(yán)處理。

案防及合規(guī)述職報告 案防履職情況報告篇二

信用社上半年案防述職報告

為認(rèn)真貫徹省聯(lián)社、邵陽市辦及縣聯(lián)社關(guān)于開展案件防范活動的工作部署，我社以抓員工、抓主要業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)為重點(diǎn)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，掀起了學(xué)習(xí)制度，熟練掌握制度，模范執(zhí)行制度的熱潮，逐步建立起了責(zé)任明確，查處有力的管理監(jiān)督體系。通過此次活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險防范意識，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，這些成績的取得，我社主要做了以下幾方面工作。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識

2011年以來，我社全體職工在信用社辦公室召開了職工會議，會上組織學(xué)習(xí)了聯(lián)社的文件，全體職工統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識，全面安排部署案防活動工作。同時學(xué)習(xí)了聯(lián)社自2005年以來的相關(guān)內(nèi)控與案防的相關(guān)文件。通過學(xué)習(xí)，提高了員工對講規(guī)章、講制度，講合規(guī)的必要性和重要性的認(rèn)識，二、自查剖析、整改完善

通過各項(xiàng)制度、法規(guī)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)職工之間的交流、討論，我社認(rèn)真組織了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動。在對各崗位的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)控管理、監(jiān)督制約等情況進(jìn)行全面剖析中，主要存在下列問題：一是制度執(zhí)行不夠強(qiáng)，聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于我社人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。二是結(jié)算帳戶管理不夠規(guī)范，早期開

卡資料收集不完善。有時個人印章沒有及時保管好。三是農(nóng)村信用社制度頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%。部分單位存款賬戶未堅持按月對帳，有拖延現(xiàn)象。四是貸款“三查”制度執(zhí)行不夠強(qiáng)，貸后檢查滯后。針對上述問題，我社通過采取與職工交心談心，找準(zhǔn)差距，對癥下藥。一是做好規(guī)章制度建設(shè)工作，組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷盡快補(bǔ)充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。二是加強(qiáng)了信用社員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。三是我社進(jìn)一步加大了對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力，確保整改到位，不留死角。

通過案防內(nèi)控活動的開展，全面提升我社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)我社的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。今后，我社將繼續(xù)深入開展此項(xiàng)活動，堅持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行省、市、縣聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，認(rèn)真貫徹落實(shí)“十七大”精神，樹立科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)踐“三個代表”的重要思想，推動我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快地發(fā)展。

案防及合規(guī)述職報告 案防履職情況報告篇三

2012年年度案件防控治理個人述職

2012年我根據(jù)總行文件精神要求，全面落實(shí)“防范操作風(fēng)險13條” 意見，結(jié)合本人自身崗位和內(nèi)控崗位制約，對內(nèi)控和案防制度加強(qiáng)執(zhí)行力，并嚴(yán)格落實(shí)案防要求，切實(shí)履行案防職責(zé)，將責(zé)任細(xì)化到個人，有效地防范了風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)了2012年全年無案件、無重大責(zé)任事故的階段性目標(biāo)。主要采取的措施和做法是：

一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，封堵風(fēng)險源頭。我支行不定期的召開會議，在會上對于新的業(yè)務(wù)及總行下達(dá)的新文件進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并要求每位員工做到熟練操作，從業(yè)務(wù)操作上控制風(fēng)險的發(fā)生。對年初總行提出的風(fēng)險點(diǎn)的提示及防范措施，我支行在會議上經(jīng)常嚴(yán)格強(qiáng)調(diào)，要求員工嚴(yán)格按照風(fēng)險點(diǎn)的防范措施執(zhí)行，特別是銀行卡開戶和大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，以及對公開戶，嚴(yán)格按照要求執(zhí)行，多次強(qiáng)調(diào)要對客戶進(jìn)行個人身份核查后才能辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；注重操作風(fēng)險，任何時候都把案件防范工作放在第一位。

二、掌握員工思想、行為動態(tài)。我經(jīng)常通過與員工談心，深入了解員工社交圈、朋友圈，走訪其親屬、家人等多種方式，深入了解員工的思想、行為動態(tài)，及時了解他們的想法，及時、敏銳地捕捉到了員工的行為信息，細(xì)致、全面、準(zhǔn)確的掌握了員工8小時之外的行為動態(tài)，不但從心理上輔導(dǎo)員工，同時盡可能的為員工解決生活上的難題。樹立每個員工的主人翁意識，主動參與防范風(fēng)險。對于經(jīng)常出差錯的員工，我會找個適當(dāng)?shù)臅r間與其交流，了解原因，解除他的心理負(fù)擔(dān)，使其在工作的時候不分心，有效的防范了風(fēng)險。

三、

同時我要求大堂保安及時了解客戶需辦理的業(yè)務(wù)，并做到風(fēng)險提示，敏銳觀察辦理業(yè)務(wù)客戶的動態(tài)，對于表現(xiàn)異常的客戶特別關(guān)注，及時跟進(jìn)了解情況，以免讓客戶上當(dāng)受騙。

四、嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行出納制度，認(rèn)真準(zhǔn)確、及時、真實(shí)、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ鳎岣攥F(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴(yán)格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點(diǎn)鈔機(jī)器設(shè)備，不定期的進(jìn)行清理、保養(yǎng)、維護(hù)，確保設(shè)備正常使用。

五、強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，狠抓制度執(zhí)行力，切實(shí)防范和化解各類風(fēng)險。

一是實(shí)行每周三學(xué)習(xí)日制度，及時傳達(dá)并督促貫徹落實(shí)案件專項(xiàng)治理工作會議精神，共同學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，規(guī)范操作、防范風(fēng)險。尤其針對總行下發(fā)的案例認(rèn)真學(xué)習(xí)，討論，集思廣益，聽取員工心聲，把案件防范切實(shí)落到實(shí)處。

二是規(guī)范了員工崗位輪換和強(qiáng)制休假制度，明確客戶經(jīng)理職責(zé)，有效防范信貸人員操作和道德風(fēng)險。截止至2012年年底我行員工強(qiáng)制休假率達(dá)95%，同時每周召開信貸例會，學(xué)習(xí)總行相關(guān)制度，

總結(jié)

三是弘揚(yáng)合規(guī)文化，要求客戶經(jīng)理和柜面人員做好自查自糾，在實(shí)際工作中以合規(guī)為前提辦理每筆業(yè)務(wù)。每個月我至少一次到柜臺了解柜臺業(yè)務(wù)操作情況，核對庫存，防范柜臺操作風(fēng)險，確保了2012年全年無業(yè)務(wù)差錯、案件。

下一步工作開展計劃

1．進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實(shí)效。要求每位員工充分認(rèn)識案件防范工作的重要性，對每個月進(jìn)行一次突擊自查，使員工緊繃案件防范這根弦，確保案件防控工作取得實(shí)效。

2．加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求員工要高度重視，認(rèn)真對待。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)在整改的同時，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．本人已認(rèn)真學(xué)習(xí)了內(nèi)控和案防執(zhí)行活動方案，結(jié)合自身崗位真人執(zhí)行內(nèi)控案防制度。今后，本人將堅持政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時刻保持清醒的頭腦，充分認(rèn)識農(nóng)村合作銀行和國家政策對農(nóng)村服務(wù)的大局，清醒的的認(rèn)識到我們要以服務(wù)立行，存款立行服務(wù)思想，進(jìn)一步提高安全防范意識，合規(guī)文化意識，案防意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處，把工作真正的做到我要合規(guī)的觀念中去。加強(qiáng)學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)書籍讀本及文件精神，加大對法律法規(guī)，服務(wù)禮儀文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化、企業(yè)文化的學(xué)習(xí)，使自己真正成為現(xiàn)代金融合規(guī)合格的服務(wù)者，盡心盡力為農(nóng)村合作銀行跨越式發(fā)展上一個新的臺階。

述職人：

2012-12-29

案防及合規(guī)述職報告 案防履職情況報告篇四

強(qiáng)化內(nèi)控管理、規(guī)范操作行業(yè)是杜絕

金融案件發(fā)生的關(guān)鍵所在-----銀行高管談案防

近年來頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，隨著人們在金融消費(fèi)需求的增大、國內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競爭激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風(fēng)險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識到案件防控工作的重要性。

一、現(xiàn)狀：

（一）內(nèi)控機(jī)制“三道防線”不夠到位。內(nèi)控機(jī)制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內(nèi)部監(jiān)督防范三項(xiàng)機(jī)制。一是思想認(rèn)識未能跟上當(dāng)前中國銀行進(jìn)一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國銀行別是業(yè)務(wù)量大的基層行，由于受傳統(tǒng)思維定式以及人員少、年齡偏老、業(yè)務(wù)量大、工作任務(wù)重等因素的影響，部分基層行員工自我約束意識還不強(qiáng)，思想認(rèn)識還沒有完全到位，特別是員工自我約束與貫徹執(zhí)行規(guī)章制度力不強(qiáng)，存在一定程度的兩張皮。二是以業(yè)務(wù)操作管理代替監(jiān)督管理。在部門相互制約方面用業(yè)務(wù)操作代替監(jiān)督管理，用分散管理代替全行統(tǒng)一管理，致使內(nèi)部控制工作不能真正落到實(shí)處。三是內(nèi)控機(jī)制及監(jiān)督部門的作用發(fā)揮不夠明顯，由此在事前、事中相互制約不夠，監(jiān)督防范不力，一旦出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯和違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，各專業(yè)部門忙于本專業(yè)的事后糾錯堵漏，監(jiān)督防范工作十分被動。

（二）業(yè)務(wù)規(guī)范操作程序不夠到位。近兩年來，中國銀行總行、省市分行為適應(yīng)新形勢下的規(guī)范經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在全國中國銀行系統(tǒng)開展了內(nèi)控與案件防控教育活動，對各種業(yè)務(wù)操作程序和操作方法實(shí)行規(guī)范管理，并取得了明顯成效。但基層行在實(shí)際工作過程中，由于種種主、客觀原因，操作崗仍然存在不規(guī)范問題，操作風(fēng)險隱患存在。特別是會計出納、客戶服務(wù)和信貸管理上等操作崗位有些沒有按制度規(guī)定操作，風(fēng)險比較大。其原因主要是人員不足，一人多崗，一人多責(zé)，或個人素質(zhì)、覺悟等因素，使制度沒有得到嚴(yán)格執(zhí)行，出現(xiàn)了逆程序或省略程序運(yùn)作的現(xiàn)象。一是在會計出納方面，坐班主任職責(zé)主要是對處理業(yè)務(wù)實(shí)施動態(tài)監(jiān)管，是會計出納工作內(nèi)控機(jī)制的第一道防線。而在實(shí)際工作中，少數(shù)行會出人員有限，坐班主任只得補(bǔ)崗填缺，或頂崗操作，其自身職責(zé)無法履行，使監(jiān)督制度本身形同虛設(shè)。二是在客戶服務(wù)和信貸管理方面，客戶經(jīng)理單兵作戰(zhàn)，缺乏橫向監(jiān)督機(jī)制。適應(yīng)新形式下的客戶經(jīng)理人員嚴(yán)重不足，業(yè)務(wù)技能還現(xiàn)代金融的管理要求，業(yè)務(wù)量大的基層行的客戶經(jīng)理一般要管理幾個企業(yè)。作為貸款調(diào)查人對其所管的企業(yè)的貸款是否受理，貸與不貸，貸多貸少基本上取決于管戶客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理獨(dú)立完成貸前調(diào)查的全過程而基本上受不到必要的監(jiān)督和制約，造成了潛在的信貸風(fēng)險。

（三）部門相互制約管理不夠到位。基層中國銀行各部門之間相互制約是內(nèi)部控制的第二條防線，它包含兩個方面的職責(zé)，一方面是對本部門員工的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行管理制約；另一方面是對部門之間相互制約。如目前基層行各專業(yè)部門對其所屬人員都有硬性規(guī)定，而且要求專人專職，但在實(shí)際工作中，由于人員配制、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)編制及人員總量不能適應(yīng)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，從而造成基層行無所適從，疲于應(yīng)付，不能達(dá)到制約效果。在對部門之間的制約更是達(dá)不到預(yù)期效果。

（四）內(nèi)控監(jiān)督作用發(fā)揮不夠到位。從基層行實(shí)際情況來看，還存在一些不可忽視的問題。一是稽核程序輕前重后。稽核中往往主要是看被稽核單位有無違規(guī)違紀(jì)行為，偏重于“亡羊補(bǔ)牢”式的事后監(jiān)督，對未雨綢繆，防范于未然的事中、事前控制沒有引起足夠的重視。二是稽核手段落后，稽核頻率不高。基本上是傳統(tǒng)手工常規(guī)稽核，僅限于對歷史傳票、賬簿憑證的查對，缺少系統(tǒng)性、連續(xù)性和全面性。三是稽核人員少，導(dǎo)致稽核工作數(shù)量有限，稽核抽查時間間隔較長，既不能及時查出問題，糾正問題，又留下了一些管理上的空檔和隱患，使有效的稽核檢查失去了應(yīng)有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）對操作風(fēng)險管理意識薄弱。

（二）操作風(fēng)險專業(yè)化管理部門缺位。中國銀行至上而下均未設(shè)立獨(dú)立的專業(yè)化的操作風(fēng)險管理部門，對其管理主要是依靠非專業(yè)部門負(fù)責(zé)，以定性管理為主，主要依賴專家的主觀判斷，缺乏科學(xué)和專業(yè)的管理。

（三）管理體系不完善。我國銀行業(yè)普遍存在管理層次多而繁雜，各層次權(quán)責(zé)不清，缺乏相互制衡、權(quán)責(zé)明晰和相互獨(dú)立的管理體系，容易出現(xiàn)管理的真空地帶和重復(fù)低效管理，這類不足，在中國銀行系統(tǒng)也同樣存在。

（四）管理制度不健全。盡管這些年中國銀行在各項(xiàng)管理制度上進(jìn)行大量地修訂和完善，但隨著中國銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，有些相關(guān)制度在執(zhí)行存在明顯的局限性，且現(xiàn)有的制度大都流于形式，存在不切實(shí)際、難以執(zhí)行的問題，此外，仍有部分正常經(jīng)營所必備的規(guī)章制度缺位，導(dǎo)致管理盲點(diǎn)的存在。

三、對策：

（一）堅持以人為本，培育良好的內(nèi)部控制文化。由于操作風(fēng)險具有內(nèi)生性特征，這就決定了防范操作風(fēng)險應(yīng)從合規(guī)文化 教育、內(nèi)控文化建設(shè)入手。當(dāng)前，必須有針對性地加強(qiáng)對員工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企業(yè) 文化、合規(guī)文化，要引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，自覺抵制各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)。同時，要進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，特別是新入行員工的崗位、新業(yè)務(wù)、新技能培訓(xùn)，每個員工都必須熟知相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控要求和經(jīng)辦業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點(diǎn)，弄懂、記清規(guī)章制度、獎懲規(guī)定以及內(nèi)控的權(quán)限責(zé)任，打牢思想防線。只有把內(nèi)控、合規(guī)文化和規(guī)范操作教育抓到位、抓到“心”，操作風(fēng)險防范才能見實(shí)效。

（二）端正業(yè)務(wù)經(jīng)營思想，正確處理好業(yè)務(wù) 發(fā)展 與防范風(fēng)險關(guān)系。要堅決摒棄只抓業(yè)務(wù)經(jīng)營，不抓風(fēng)險防范的思想，既要加快發(fā)展、加快轉(zhuǎn)型，又要審慎經(jīng)營，安全運(yùn)行。當(dāng)前，要明確導(dǎo)向，健全操作風(fēng)險管理的激勵約束機(jī)制。一方面，要充分發(fā)揮利益導(dǎo)向在防控操作風(fēng)險中風(fēng)向標(biāo)作用，牢固樹立充分揭示風(fēng)險的內(nèi)控理念和成本核算的管理理念。利益導(dǎo)向機(jī)制要堅持有利于增強(qiáng)總分行對基層分支機(jī)構(gòu)的控制力，有利于充分發(fā)揮基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)的主觀能動性，增強(qiáng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的活力、動力，有利于糾正“重規(guī)模擴(kuò)張，輕質(zhì)量安全”的粗放型經(jīng)營理念和做法。另一方面，要建立 科學(xué) 合理的考核體系，特別是績效分配體系，讓員工共享改革發(fā)展、轉(zhuǎn)型的成果，為全員重視內(nèi)控，參與防范風(fēng)險提供持續(xù)的精神動力。

（三）認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會《防范操作風(fēng)險“十三”條》，把防范操作風(fēng)險管理抓到實(shí)處。首先，要把合規(guī)文化理念貫穿到每個員工的日常行為之中，使之成為自覺習(xí)慣和行為準(zhǔn)則，把操作風(fēng)險作為“重點(diǎn)抓”，使操作風(fēng)險管理的各項(xiàng)措施細(xì)化落實(shí)到每個環(huán)節(jié)、每個崗位、每個節(jié)點(diǎn)。其次，建立健全操作風(fēng)險管理的組織體系和制度體系。要在全轄內(nèi)建立操作風(fēng)險防控管理委員會，在基層行要有專門班子來抓，分管行長專管，并明確問責(zé)機(jī)制、承諾機(jī)制、考核機(jī)制。當(dāng)務(wù)之急，是總行要盡快制定完善操作風(fēng)險管理政策、方法和程序，明確系統(tǒng)內(nèi)操作風(fēng)險計量、計提所需資本。再次，要完善操作風(fēng)險管理機(jī)制。基層行要根據(jù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的實(shí)際，按照業(yè)務(wù)品種設(shè)計標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程、手冊，對重要的崗位、要害環(huán)節(jié)、敏感的業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)制定明確的內(nèi)控規(guī)定，要定期對要害崗位人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度；要嚴(yán)格授權(quán)、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后監(jiān)督機(jī)制；建立健全監(jiān)督檢查和評價、糾錯機(jī)制；完善案件披露、揭露、查處、獎懲機(jī)制；建立操作風(fēng)險信息預(yù)警報告制度，構(gòu)建“人控、制控、機(jī)控一條龍”管控體系，從而，杜絕操作風(fēng)險管理盲區(qū)和“斷層”。

（四）整合監(jiān)管資源，構(gòu)建內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動、互動機(jī)制。當(dāng)前，中國銀行正處在改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，隨著經(jīng)營轉(zhuǎn)型，原有審計管理體制應(yīng)有新的變化，但不管內(nèi)審體制怎么改，內(nèi)審部門為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)、為經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型服務(wù)、為內(nèi)控體系建設(shè)服務(wù)、為企業(yè)創(chuàng)造價值服務(wù)的方向不會變。當(dāng)前首要任務(wù)是搞好內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動，防止出現(xiàn)“三道防線”斷層，內(nèi)審部門要以風(fēng)險防范和合規(guī)管理為重，自覺成為內(nèi)控管理的中堅力量。各業(yè)務(wù)部門要加大條線自律監(jiān)管力度，對重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)要進(jìn)行全方位、全過程的管控。對一些操作風(fēng)險苗頭性問題，要早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早下手。在人少事多的情況下，可以“借力監(jiān)管”、“聯(lián)手行動”，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息資源共享。這樣既解決了監(jiān)管人手不足的矛盾，又避免部門之間重復(fù)檢查、基層行接待檢查過多的問題。

（五）加強(qiáng)監(jiān)督，強(qiáng)化管理層制約管理。

（六）與時俱進(jìn)，改革監(jiān)督層現(xiàn)行體制。為了防微杜漸，防范于未然，充分發(fā)揮內(nèi)控機(jī)制預(yù)防職能，對帶有苗頭性及傾向性的風(fēng)險隱患應(yīng)及時預(yù)警、預(yù)報，將其消滅在萌芽狀態(tài)。必須加強(qiáng)經(jīng)營行為、業(yè)務(wù)管理的監(jiān)督檢查，特別是作為內(nèi)控再監(jiān)督主體的稽核監(jiān)督、監(jiān)察部門，更要充分發(fā)揮監(jiān)督保障作用，促進(jìn)內(nèi)部經(jīng)營管理的改善。一是強(qiáng)化監(jiān)督職能，在稽核方面，實(shí)行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮，應(yīng)改革現(xiàn)有的稽核管理體制，實(shí)行稽核工作垂直領(lǐng)導(dǎo)，稽核人員下派一級，直接對上級行負(fù)責(zé)，其工資、績效、福利由上級行解決，與被稽核行脫鉤。稽核人員常駐支行開展稽核監(jiān)督工作，使每一個決策程序、業(yè)務(wù)過程、操作環(huán)節(jié)和每個員工的行為都處于嚴(yán)密的內(nèi)部制約和監(jiān)督之下，提高內(nèi)控管理效率。紀(jì)檢監(jiān)察、人事、安全保衛(wèi)等部門要加對強(qiáng)基層行干部職工的黨風(fēng)廉政建設(shè)、安全知識及業(yè)務(wù)素質(zhì)方面教育和監(jiān)督管理工作，確保中國銀行安全合規(guī)運(yùn)行，不出現(xiàn)任何經(jīng)濟(jì)、刑事案件和責(zé)任事故。二是堅持查處結(jié)合，提高稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察權(quán)威。對稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，要依據(jù)有關(guān)規(guī)定做出稽核處罰、違規(guī)積分、監(jiān)察處理決定，與個人利益掛鉤，追究當(dāng)事人及主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，促使稽核、監(jiān)察部門在組織體系上的獨(dú)立性，近年來頻頻發(fā)生各種金融案件事件，經(jīng)營形式嚴(yán)峻，縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例，歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，隨著人們在金融消費(fèi)需求的增大、國內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競爭激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風(fēng)險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識到案件防控工作的重要性。

銀行高管必須深刻認(rèn)識到案件防控工作是常抓不懈的工作重點(diǎn)，防范和化解金融風(fēng)險是銀行發(fā)展過程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金錢和利潤的誘惑，保護(hù)客戶的資產(chǎn)和合法權(quán)益不受侵害，是銀行高管值得思考的一個問題。

一、組織教育，增強(qiáng)意識

一是注重員工思想道德和職業(yè)操守的教育工作，強(qiáng)化合規(guī)意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價值觀、糾正金錢主義、享樂主義，自覺抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓(xùn)、職責(zé)教育工作，明確什么能做什么不能做，以學(xué)習(xí)各項(xiàng)案例懂得合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我做起；樹立合規(guī)為企業(yè)創(chuàng)造價值理念，正確認(rèn)識具備自覺抵制一切違規(guī)違章行為的能力，體會履行本崗位職責(zé)的重要性；通過正面、反面教育讓員工實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為一定不能做，珍惜工作崗守住職業(yè)道德底線。

二、識別風(fēng)險、化解風(fēng)險

員工是經(jīng)營生產(chǎn)中最直接的人員，員工僅僅具備良好的職業(yè)道德素質(zhì)是不夠的，要進(jìn)一步提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，具備識別風(fēng)險、控制風(fēng)險、化解風(fēng)險的能力，這將是作為一家銀行是否能實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的重點(diǎn)考核指標(biāo)。因此必須切實(shí)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)員工崗位職責(zé)、金融業(yè)務(wù)知識和規(guī)章制度、以及風(fēng)險管控知識、技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，了解崗位業(yè)務(wù)操作流程，掌握主要風(fēng)險環(huán)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn)，培養(yǎng)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險識別，以達(dá)到化解風(fēng)險的能力。

三、關(guān)愛員工、排查思想

人的思想會隨著各種內(nèi)外在因素隨時發(fā)生變化的，因此加大對員工的關(guān)心、關(guān)注程度，以各種形式增進(jìn)對員工的關(guān)愛，實(shí)時掌握思想動態(tài)。針對這些年郵儲銀行發(fā)展，呈現(xiàn)人員素質(zhì)參差不齊、青年人增多等諸多原因，更加要重視關(guān)注員工思想工作，一是要以人為本，為員工制定合理的職業(yè)生涯規(guī)劃，使員工實(shí)在感受到自己的職業(yè)發(fā)展前景，感受到組織企業(yè)的關(guān)愛，珍惜金融崗位，進(jìn)一步的激發(fā)盡職盡責(zé)的內(nèi)心目標(biāo)；二是加強(qiáng)與員工的交流溝通，關(guān)注員工的思想動態(tài)和行為表現(xiàn)，落實(shí)排查員工異常行為工作，通過搭建微信平臺、內(nèi)外部自評、互評、外部調(diào)查研究、家訪、客戶訪等形式及時了解掌握員工的動態(tài)，針對發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸、充當(dāng)掮客謀取利益、黃賭毒、或熱衷高消費(fèi)行為等人員實(shí)施重點(diǎn)關(guān)注，實(shí)行一級管一級制度，對“可疑人員”約見警示談話，努力將風(fēng)險隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態(tài)，化解不必要的風(fēng)險、金融案件發(fā)生。

四、績效管理、禁入高壓

發(fā)生案件，一定在管理上有了漏洞，才會出現(xiàn)諸多的問題，強(qiáng)業(yè)務(wù)弱管理是要不得的，必須做到強(qiáng)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制管理考核，教育引導(dǎo)各支行不光要抓生產(chǎn)、抓效益，也要抓管理、抓內(nèi)控，實(shí)現(xiàn)兩方面齊抓共管局面，建立科學(xué)有效的員工激勵約束機(jī)制，將合規(guī)經(jīng)營、案件防控納入績效考核的重要指標(biāo)，針對經(jīng)營管理、防范風(fēng)險等安全方面出現(xiàn)案件的單位、高管人員、員工均實(shí)行一票否決制，通過績效考核時刻繃緊合規(guī)這根弦，牢固樹立風(fēng)險意識、全員參與意識，堅決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行，把內(nèi)控案防工作融入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓每一位員工都要認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心、百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)案件，持續(xù)提高經(jīng)營管理水平面和能力，打牢內(nèi)控工作的基礎(chǔ)，有效防范各類風(fēng)險和案件。

五、多向檢查，實(shí)現(xiàn)合規(guī)

在完善員工教育、思想排查、績效考核等方面的情況下，開展橫縱向形式的檢查是必不可少的，一方面通過檢查員工是否履行崗位職責(zé)、網(wǎng)點(diǎn)是否合規(guī)經(jīng)營、人員是否執(zhí)行制度細(xì)節(jié)，需開展一系列的事前(中、后)防范、監(jiān)督、檢查、通報、整改、小結(jié)等工作，實(shí)行自我檢查、互相檢查、交叉檢查等形式發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的風(fēng)險點(diǎn)，對違規(guī)問題積極采取有效的遏制與控制，監(jiān)督預(yù)防金融案件的發(fā)生。

另一方面對重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和人員、重點(diǎn)時段方面，突出檢查工作重點(diǎn)，確保檢查工作實(shí)效，重點(diǎn)環(huán)節(jié)即為往來賬目、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空使用管理、貸款受理審查審批、三級權(quán)限等；重點(diǎn)部位和人員即為印、押、章、證的使用管理，對一線操作人員的約束監(jiān)督；重點(diǎn)時段即為節(jié)假日、周末、工作以外時間等非正常工作時段。重點(diǎn)檢查內(nèi)容針對性開展監(jiān)督檢查，落實(shí)“三個重點(diǎn)”的檢查，監(jiān)督各崗位人員嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，將各類風(fēng)險防患于未然，消除違規(guī)風(fēng)險在發(fā)展初期。

六、加強(qiáng)違規(guī)通報，杜絕違規(guī)行為

從銀行內(nèi)控制度風(fēng)險問題來分析，歸根結(jié)底都是未執(zhí)行業(yè)務(wù)制度，多數(shù)都是對檢查整改工作未到位、合規(guī)經(jīng)營意識不強(qiáng)，因此要以通報形式促使各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工、重要崗位等人員要常警示、常警告、及時糾正其違規(guī)行為，切實(shí)做到履行本崗位職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合提高監(jiān)督問題的通報、指導(dǎo)，做到事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督相結(jié)合，對發(fā)現(xiàn)的問題要及時制定整改措施，限期整改到位，堅決查處違規(guī)行為。

銀行高管要把金融機(jī)構(gòu)的案件防控工作放在安全生產(chǎn)的第一要務(wù)，積極培養(yǎng)合規(guī)促發(fā)展的理念、強(qiáng)化消除違規(guī)違紀(jì)的能力，樹立全員建設(shè)企業(yè)使命感，增強(qiáng)維護(hù)中國銀行在廣大群眾心中的合規(guī)經(jīng)營的形象。

案防及合規(guī)述職報告 案防履職情況報告篇五

2011年上半年孟公信用社案防工作述職報告 2011年上半年孟公信用社在聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞防案控案工作目標(biāo)，以抓業(yè)務(wù)發(fā)展，合法合規(guī)經(jīng)營，防案控案為工作主線，半年工作取得了以下成績：

一、抓業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，抓案防的思想工作

孟公社是一個地域復(fù)雜、社會人員不穩(wěn)定的一個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，對于外面信用社金融部門來說案件防范工作非常重要，首先我們上半年召開了三次全體員工會議，在會議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級的有關(guān)案防文件精神和全省案件情況通報，特別是認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社對天龍山案件情況通報，從思想上和高度上認(rèn)識到案件防范的重要性和緊迫性，對天龍山

3.9發(fā)生的案件，全體員工對此事是痛定思痛，認(rèn)為天龍山分社這些敗類是農(nóng)村信用社的恥辱，是蛀蟲，必須得到法律的嚴(yán)懲。通過學(xué)習(xí)，全體員工從思想上高度認(rèn)識到案防和遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程的重要性和緊迫感，全體員工一致認(rèn)為，要認(rèn)真搞好本職工作，同時也要提高警惕，防止外圍案件的發(fā)生。

二、狠抓案防工作的檢查工作

上半年外面對本社五個網(wǎng)店進(jìn)行了案防工作的檢查，首先是每個月對分社網(wǎng)店進(jìn)行一次庫存現(xiàn)金和重要空白憑證的檢查，對本部進(jìn)行二次以上的庫存現(xiàn)金和重要空白憑證的檢查，其次是對所有網(wǎng)店的操作人員在辦理業(yè)務(wù)是的合規(guī)性、合法性進(jìn)行檢查監(jiān)督，查是否有人存在柜員卡混用，密碼是否泄漏，查存單、折、卡掛失是否按正常操作程序合規(guī)辦理，查信貸是否存在違法違規(guī)現(xiàn)象，通過檢查，孟公信用社上半年案件防范工作思想到位、防范措施到位、沒有出現(xiàn)任何案件和差錯事故。

三、查員工隊(duì)伍中的“九種人”。

根據(jù)聯(lián)社要求和銀監(jiān)局部門的精神，對全體員工進(jìn)行了“九種人”排查工作，孟公信用社網(wǎng)點(diǎn)多、人員多，管好一班人尤為重要，但對“九種人”的行為現(xiàn)象我們也進(jìn)行了逐個的摸底和排查，對存在有不良習(xí)慣的人員進(jìn)行了談話教育，使之從思想上認(rèn)識到案防的重要性，通過排查，孟公信用社是經(jīng)得起組織檢查和監(jiān)督的。

總之，孟公信用社在案件防范工作上，思想高度重視，檢查監(jiān)督措施到位，上半年沒有出現(xiàn)任何差錯和責(zé)任案件，但案防工作任重道遠(yuǎn)，在鞏固案防工作成績的同時，今后不得放松思想警戒，必須從我做起，從現(xiàn)在做起，時時刻刻筑好這道案防工作的防線。