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案防及合規述職報告 案防履職情況報告篇一

為進一步強化案件防控治理工作力度，全面落實案防責任，牢固樹立“業務要發展，內控外防要先行”和“沒有安全就沒有發展”的案防意識，促進我行健康、穩定發展，制定本辦法。

一、述職人員范圍

轄內支行行長（營業部）、部室負責人。

二、主要述職內容

（一）案防工作方面

1、總行安排部署的各項案防工作的貫徹落實情況，包括采取的措施、發現的問題、整改的結果。

2、本單位案件工作開展情況，包括（但不限于）員工案防教育和培訓情況、事后監督機制實施情況、內外賬務核對、資金清查情況、重要空白憑證、尾箱的管理和檢查情況、“三辦法一指引”的學習及貫徹落實情況及發現問題和解決措施以及上級行社檢查整改情況、授權、授信制度的執行情況、員工逾期自借、擔保及負有償還責任貸款限期清收情況、表內、表外不良資產的時效管理及防范措施情況，已核銷和置換的呆帳貸款管理和清收情況、“三項整治”工作的貫徹落實情況及發現的問題和取得的效果、合規文化建設的貫徹落實情況、落實人事工作四項制度情況、“九種人”排查和監管情況，原信用站案件排查和處置情況，長效機制建設和案防設施建設情況等。

3、本人分管工作范圍的案防工作情況。

（二）黨風廉政建設方面

以總行年初與轄內各支行行長及機關部室經理（主任）簽訂的《xx農商銀行黨風廉政建設與案防工作目標責任書》為內容。

三、工作要求

1、案防述職述廉采取書面形式（報告需述職人親筆簽名），確定每半年一次。

2、各支行行長、機關部室負責人必須如期如質地寫好案防述職報告，并納入案防工作年度目標考核范圍。

3、書面述職報告應于每年的7月5日和次年的1月5日前完成。述職報告交總行紀檢監察室，由紀檢監察室建立案防述職專門檔案保管。

4、案防述職報告要堅持實事求是，內容具體，嚴禁假、大、空。凡有弄虛作假行為的，一經發現，從嚴處理。

案防及合規述職報告 案防履職情況報告篇二

信用社上半年案防述職報告

為認真貫徹省聯社、邵陽市辦及縣聯社關于開展案件防范活動的工作部署，我社以抓員工、抓主要業務風險點為重點，統一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模范執行制度的熱潮，逐步建立起了責任明確，查處有力的管理監督體系。通過此次活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防范意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，這些成績的取得，我社主要做了以下幾方面工作。

一、加強學習、提高認識

2011年以來，我社全體職工在信用社辦公室召開了職工會議，會上組織學習了聯社的文件，全體職工統一了思想，提高了認識，全面安排部署案防活動工作。同時學習了聯社自2005年以來的相關內控與案防的相關文件。通過學習，提高了員工對講規章、講制度，講合規的必要性和重要性的認識，二、自查剖析、整改完善

通過各項制度、法規的學習，加強職工之間的交流、討論，我社認真組織了職工在制度執行方面的自查剖析活動。在對各崗位的業務操作、內控管理、監督制約等情況進行全面剖析中，主要存在下列問題：一是制度執行不夠強，聯社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于我社人員編制緊張、工作量大等因素，導致執行力度不夠。二是結算帳戶管理不夠規范，早期開

卡資料收集不完善。有時個人印章沒有及時保管好。三是農村信用社制度頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分單位存款賬戶未堅持按月對帳，有拖延現象。四是貸款“三查”制度執行不夠強，貸后檢查滯后。針對上述問題，我社通過采取與職工交心談心，找準差距，對癥下藥。一是做好規章制度建設工作，組織力量對現有的規章制度進行認真清理，按制度執行年要求，對內控制度存在的缺陷盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業務環節要制定詳細的操作規程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規可依。二是加強了信用社員工對內控基本制度以及法律、法規知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。三是我社進一步加大了對內控基本制度執行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執行力，確保整改到位，不留死角。

通過案防內控活動的開展，全面提升我社制度執行力，增強我社的合規經營、合規操作意識，杜絕有章不循違規操作的行為發生，提高信用社案件防控能力。今后，我社將繼續深入開展此項活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執行省、市、縣聯社的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，認真貫徹落實“十七大”精神，樹立科學發展觀，實踐“三個代表”的重要思想，推動我社各項業務經營又好又快地發展。

案防及合規述職報告 案防履職情況報告篇三

2012年年度案件防控治理個人述職

2012年我根據總行文件精神要求，全面落實“防范操作風險13條” 意見，結合本人自身崗位和內控崗位制約，對內控和案防制度加強執行力，并嚴格落實案防要求，切實履行案防職責，將責任細化到個人，有效地防范了風險，實現了2012年全年無案件、無重大責任事故的階段性目標。主要采取的措施和做法是：

一、加強業務學習，封堵風險源頭。我支行不定期的召開會議，在會上對于新的業務及總行下達的新文件進行集中學習，并要求每位員工做到熟練操作，從業務操作上控制風險的發生。對年初總行提出的風險點的提示及防范措施，我支行在會議上經常嚴格強調，要求員工嚴格按照風險點的防范措施執行，特別是銀行卡開戶和大額現金存取業務，以及對公開戶，嚴格按照要求執行，多次強調要對客戶進行個人身份核查后才能辦理相關業務；注重操作風險，任何時候都把案件防范工作放在第一位。

二、掌握員工思想、行為動態。我經常通過與員工談心，深入了解員工社交圈、朋友圈，走訪其親屬、家人等多種方式，深入了解員工的思想、行為動態，及時了解他們的想法，及時、敏銳地捕捉到了員工的行為信息，細致、全面、準確的掌握了員工8小時之外的行為動態，不但從心理上輔導員工，同時盡可能的為員工解決生活上的難題。樹立每個員工的主人翁意識，主動參與防范風險。對于經常出差錯的員工，我會找個適當的時間與其交流，了解原因，解除他的心理負擔，使其在工作的時候不分心，有效的防范了風險。

三、

同時我要求大堂保安及時了解客戶需辦理的業務，并做到風險提示，敏銳觀察辦理業務客戶的動態，對于表現異常的客戶特別關注，及時跟進了解情況，以免讓客戶上當受騙。

四、嚴格履行崗位職責，認真執行出納制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆現金收付業務，合理安排庫存留量，做好現金的上繳下撥工作，提高現金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發現假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執行長、短款，發現差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設備，不定期的進行清理、保養、維護，確保設備正常使用。

五、強化內控建設，狠抓制度執行力，切實防范和化解各類風險。

一是實行每周三學習日制度，及時傳達并督促貫徹落實案件專項治理工作會議精神，共同學習業務規章制度，規范操作、防范風險。尤其針對總行下發的案例認真學習，討論，集思廣益，聽取員工心聲，把案件防范切實落到實處。

二是規范了員工崗位輪換和強制休假制度，明確客戶經理職責，有效防范信貸人員操作和道德風險。截止至2012年年底我行員工強制休假率達95%，同時每周召開信貸例會，學習總行相關制度，

總結

三是弘揚合規文化，要求客戶經理和柜面人員做好自查自糾，在實際工作中以合規為前提辦理每筆業務。每個月我至少一次到柜臺了解柜臺業務操作情況，核對庫存，防范柜臺操作風險，確保了2012年全年無業務差錯、案件。

下一步工作開展計劃

1．進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。要求每位員工充分認識案件防范工作的重要性，對每個月進行一次突擊自查，使員工緊繃案件防范這根弦，確保案件防控工作取得實效。

2．加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求員工要高度重視，認真對待。及時將檢查發現的問題向有關部門進行反饋，起到督促整改，促進業務管理再上臺階。對發現問題多、頻率高、問題突出的關鍵風險點在整改的同時，采取措施，研究解決當前在業務管理中存在的問題，制訂相關辦法，避免因管理不到位導致違規行為的發生。

3．本人已認真學習了內控和案防執行活動方案，結合自身崗位真人執行內控案防制度。今后，本人將堅持政治業務學習，特別是政治理論學習，讓自己時刻保持清醒的頭腦，充分認識農村合作銀行和國家政策對農村服務的大局，清醒的的認識到我們要以服務立行，存款立行服務思想，進一步提高安全防范意識，合規文化意識，案防意識，認真學習農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則，真正把內控制度落到實處，把工作真正的做到我要合規的觀念中去。加強學習農村信用社各項業務書籍讀本及文件精神，加大對法律法規，服務禮儀文化、風險文化、合規文化、企業文化的學習，使自己真正成為現代金融合規合格的服務者，盡心盡力為農村合作銀行跨越式發展上一個新的臺階。

述職人：

2012-12-29

案防及合規述職報告 案防履職情況報告篇四

強化內控管理、規范操作行業是杜絕

金融案件發生的關鍵所在-----銀行高管談案防

近年來頻頻發生各種金融案件事件，經營形式嚴峻，縱觀我行、及其他商業銀行機構的金融案件案例，歸納最主要的原因為各項內控管理制度未執行到位造成的。銀行是經營貨幣的企業，隨著人們在金融消費需求的增大、國內外各大金融機構競爭激烈、新產品創新、人員調整新增、內外部勾結、業務信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機構在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認識到案件防控工作的重要性。

一、現狀：

（一）內控機制“三道防線”不夠到位。內控機制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內部監督防范三項機制。一是思想認識未能跟上當前中國銀行進一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國銀行別是業務量大的基層行，由于受傳統思維定式以及人員少、年齡偏老、業務量大、工作任務重等因素的影響，部分基層行員工自我約束意識還不強，思想認識還沒有完全到位，特別是員工自我約束與貫徹執行規章制度力不強，存在一定程度的兩張皮。二是以業務操作管理代替監督管理。在部門相互制約方面用業務操作代替監督管理，用分散管理代替全行統一管理，致使內部控制工作不能真正落到實處。三是內控機制及監督部門的作用發揮不夠明顯，由此在事前、事中相互制約不夠，監督防范不力，一旦出現業務差錯和違規違紀現象，各專業部門忙于本專業的事后糾錯堵漏，監督防范工作十分被動。

（二）業務規范操作程序不夠到位。近兩年來，中國銀行總行、省市分行為適應新形勢下的規范經營和業務發展需要，在全國中國銀行系統開展了內控與案件防控教育活動，對各種業務操作程序和操作方法實行規范管理，并取得了明顯成效。但基層行在實際工作過程中，由于種種主、客觀原因，操作崗仍然存在不規范問題，操作風險隱患存在。特別是會計出納、客戶服務和信貸管理上等操作崗位有些沒有按制度規定操作，風險比較大。其原因主要是人員不足，一人多崗，一人多責，或個人素質、覺悟等因素，使制度沒有得到嚴格執行，出現了逆程序或省略程序運作的現象。一是在會計出納方面，坐班主任職責主要是對處理業務實施動態監管，是會計出納工作內控機制的第一道防線。而在實際工作中，少數行會出人員有限，坐班主任只得補崗填缺，或頂崗操作，其自身職責無法履行，使監督制度本身形同虛設。二是在客戶服務和信貸管理方面，客戶經理單兵作戰，缺乏橫向監督機制。適應新形式下的客戶經理人員嚴重不足，業務技能還現代金融的管理要求，業務量大的基層行的客戶經理一般要管理幾個企業。作為貸款調查人對其所管的企業的貸款是否受理，貸與不貸，貸多貸少基本上取決于管戶客戶經理，客戶經理獨立完成貸前調查的全過程而基本上受不到必要的監督和制約，造成了潛在的信貸風險。

（三）部門相互制約管理不夠到位。基層中國銀行各部門之間相互制約是內部控制的第二條防線，它包含兩個方面的職責，一方面是對本部門員工的業務操作進行管理制約；另一方面是對部門之間相互制約。如目前基層行各專業部門對其所屬人員都有硬性規定，而且要求專人專職，但在實際工作中，由于人員配制、內設機構編制及人員總量不能適應基層行業務發展的需要，從而造成基層行無所適從，疲于應付，不能達到制約效果。在對部門之間的制約更是達不到預期效果。

（四）內控監督作用發揮不夠到位。從基層行實際情況來看，還存在一些不可忽視的問題。一是稽核程序輕前重后。稽核中往往主要是看被稽核單位有無違規違紀行為，偏重于“亡羊補牢”式的事后監督，對未雨綢繆，防范于未然的事中、事前控制沒有引起足夠的重視。二是稽核手段落后，稽核頻率不高。基本上是傳統手工常規稽核，僅限于對歷史傳票、賬簿憑證的查對，缺少系統性、連續性和全面性。三是稽核人員少，導致稽核工作數量有限，稽核抽查時間間隔較長，既不能及時查出問題，糾正問題，又留下了一些管理上的空檔和隱患，使有效的稽核檢查失去了應有的查漏堵源作用。

二、成因：

（一）對操作風險管理意識薄弱。

（二）操作風險專業化管理部門缺位。中國銀行至上而下均未設立獨立的專業化的操作風險管理部門，對其管理主要是依靠非專業部門負責，以定性管理為主，主要依賴專家的主觀判斷，缺乏科學和專業的管理。

（三）管理體系不完善。我國銀行業普遍存在管理層次多而繁雜，各層次權責不清，缺乏相互制衡、權責明晰和相互獨立的管理體系，容易出現管理的真空地帶和重復低效管理，這類不足，在中國銀行系統也同樣存在。

（四）管理制度不健全。盡管這些年中國銀行在各項管理制度上進行大量地修訂和完善，但隨著中國銀行業務的發展，有些相關制度在執行存在明顯的局限性，且現有的制度大都流于形式，存在不切實際、難以執行的問題，此外，仍有部分正常經營所必備的規章制度缺位，導致管理盲點的存在。

三、對策：

（一）堅持以人為本，培育良好的內部控制文化。由于操作風險具有內生性特征，這就決定了防范操作風險應從合規文化 教育、內控文化建設入手。當前，必須有針對性地加強對員工理想信念、思想道德教育，建立良好的 企業 文化、合規文化，要引導員工樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，教育員工珍惜現有的工作、生活環境、愛崗敬業，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀。同時，要進一步加強業務技能培訓，特別是新入行員工的崗位、新業務、新技能培訓，每個員工都必須熟知相應的業務流程、內控要求和經辦業務的主要風險點，弄懂、記清規章制度、獎懲規定以及內控的權限責任，打牢思想防線。只有把內控、合規文化和規范操作教育抓到位、抓到“心”，操作風險防范才能見實效。

（二）端正業務經營思想，正確處理好業務 發展 與防范風險關系。要堅決摒棄只抓業務經營，不抓風險防范的思想，既要加快發展、加快轉型，又要審慎經營，安全運行。當前，要明確導向，健全操作風險管理的激勵約束機制。一方面，要充分發揮利益導向在防控操作風險中風向標作用，牢固樹立充分揭示風險的內控理念和成本核算的管理理念。利益導向機制要堅持有利于增強總分行對基層分支機構的控制力，有利于充分發揮基層經營機構的主觀能動性，增強業務轉型的活力、動力，有利于糾正“重規模擴張，輕質量安全”的粗放型經營理念和做法。另一方面，要建立 科學 合理的考核體系，特別是績效分配體系，讓員工共享改革發展、轉型的成果，為全員重視內控，參與防范風險提供持續的精神動力。

（三）認真貫徹執行銀監會《防范操作風險“十三”條》，把防范操作風險管理抓到實處。首先，要把合規文化理念貫穿到每個員工的日常行為之中，使之成為自覺習慣和行為準則，把操作風險作為“重點抓”，使操作風險管理的各項措施細化落實到每個環節、每個崗位、每個節點。其次，建立健全操作風險管理的組織體系和制度體系。要在全轄內建立操作風險防控管理委員會，在基層行要有專門班子來抓，分管行長專管，并明確問責機制、承諾機制、考核機制。當務之急，是總行要盡快制定完善操作風險管理政策、方法和程序，明確系統內操作風險計量、計提所需資本。再次，要完善操作風險管理機制。基層行要根據業務轉型的實際，按照業務品種設計標準的業務流程、手冊，對重要的崗位、要害環節、敏感的業務風險點制定明確的內控規定，要定期對要害崗位人員進行強制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度；要嚴格授權、授信制度；建立完善、有效的事中控制和事后監督機制；建立健全監督檢查和評價、糾錯機制；完善案件披露、揭露、查處、獎懲機制；建立操作風險信息預警報告制度，構建“人控、制控、機控一條龍”管控體系，從而，杜絕操作風險管理盲區和“斷層”。

（四）整合監管資源，構建內控與內審聯動、互動機制。當前，中國銀行正處在改革發展的關鍵時期，隨著經營轉型，原有審計管理體制應有新的變化，但不管內審體制怎么改，內審部門為業務發展服務、為經營戰略轉型服務、為內控體系建設服務、為企業創造價值服務的方向不會變。當前首要任務是搞好內控與內審聯動，防止出現“三道防線”斷層，內審部門要以風險防范和合規管理為重，自覺成為內控管理的中堅力量。各業務部門要加大條線自律監管力度，對重點部門、重點崗位、重點環節要進行全方位、全過程的管控。對一些操作風險苗頭性問題，要早發現、早糾正、早下手。在人少事多的情況下，可以“借力監管”、“聯手行動”，實現監管信息資源共享。這樣既解決了監管人手不足的矛盾，又避免部門之間重復檢查、基層行接待檢查過多的問題。

（五）加強監督，強化管理層制約管理。

（六）與時俱進，改革監督層現行體制。為了防微杜漸，防范于未然，充分發揮內控機制預防職能，對帶有苗頭性及傾向性的風險隱患應及時預警、預報，將其消滅在萌芽狀態。必須加強經營行為、業務管理的監督檢查，特別是作為內控再監督主體的稽核監督、監察部門，更要充分發揮監督保障作用，促進內部經營管理的改善。一是強化監督職能，在稽核方面，實行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮，應改革現有的稽核管理體制，實行稽核工作垂直領導，稽核人員下派一級，直接對上級行負責，其工資、績效、福利由上級行解決，與被稽核行脫鉤。稽核人員常駐支行開展稽核監督工作，使每一個決策程序、業務過程、操作環節和每個員工的行為都處于嚴密的內部制約和監督之下，提高內控管理效率。紀檢監察、人事、安全保衛等部門要加對強基層行干部職工的黨風廉政建設、安全知識及業務素質方面教育和監督管理工作，確保中國銀行安全合規運行，不出現任何經濟、刑事案件和責任事故。二是堅持查處結合，提高稽核監督、紀檢監察權威。對稽核監督、紀檢監察檢查中發現的問題，要依據有關規定做出稽核處罰、違規積分、監察處理決定，與個人利益掛鉤，追究當事人及主管領導的責任，促使稽核、監察部門在組織體系上的獨立性，近年來頻頻發生各種金融案件事件，經營形式嚴峻，縱觀我行、及其他商業銀行機構的金融案件案例，歸納最主要的原因為各項內控管理制度未執行到位造成的。銀行是經營貨幣的企業，隨著人們在金融消費需求的增大、國內外各大金融機構競爭激烈、新產品創新、人員調整新增、內外部勾結、業務信息泄漏等一系列的問題暴露，各種作案手段層出不窮，花樣百出，對銀行風險控制管理工作帶來新的問題，同時對銀行機構在案件防控上提出了更高的要求，作為一名銀行高管必須清醒認識到案件防控工作的重要性。

銀行高管必須深刻認識到案件防控工作是常抓不懈的工作重點，防范和化解金融風險是銀行發展過程、及遏制金融案件的重中之重，如何抓好案防工作，抵制金錢和利潤的誘惑，保護客戶的資產和合法權益不受侵害，是銀行高管值得思考的一個問題。

一、組織教育，增強意識

一是注重員工思想道德和職業操守的教育工作，強化合規意識。引導員工樹立正確的人生觀、價值觀、糾正金錢主義、享樂主義，自覺抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓、職責教育工作，明確什么能做什么不能做，以學習各項案例懂得合規人人有責、合規從我做起；樹立合規為企業創造價值理念，正確認識具備自覺抵制一切違規違章行為的能力，體會履行本崗位職責的重要性；通過正面、反面教育讓員工實現違規違紀行為一定不能做，珍惜工作崗守住職業道德底線。

二、識別風險、化解風險

員工是經營生產中最直接的人員，員工僅僅具備良好的職業道德素質是不夠的，要進一步提高員工業務素質，具備識別風險、控制風險、化解風險的能力，這將是作為一家銀行是否能實現持續健康發展的重點考核指標。因此必須切實加強金融機構員工崗位職責、金融業務知識和規章制度、以及風險管控知識、技能的學習培訓，了解崗位業務操作流程，掌握主要風險環節和風險點，培養自身業務風險識別，以達到化解風險的能力。

三、關愛員工、排查思想

人的思想會隨著各種內外在因素隨時發生變化的，因此加大對員工的關心、關注程度，以各種形式增進對員工的關愛，實時掌握思想動態。針對這些年郵儲銀行發展，呈現人員素質參差不齊、青年人增多等諸多原因，更加要重視關注員工思想工作，一是要以人為本，為員工制定合理的職業生涯規劃，使員工實在感受到自己的職業發展前景，感受到組織企業的關愛，珍惜金融崗位，進一步的激發盡職盡責的內心目標；二是加強與員工的交流溝通，關注員工的思想動態和行為表現，落實排查員工異常行為工作，通過搭建微信平臺、內外部自評、互評、外部調查研究、家訪、客戶訪等形式及時了解掌握員工的動態，針對發現有參與民間借貸、充當掮客謀取利益、黃賭毒、或熱衷高消費行為等人員實施重點關注，實行一級管一級制度，對“可疑人員”約見警示談話，努力將風險隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態，化解不必要的風險、金融案件發生。

四、績效管理、禁入高壓

發生案件，一定在管理上有了漏洞，才會出現諸多的問題，強業務弱管理是要不得的，必須做到強化各項業務風險控制管理考核，教育引導各支行不光要抓生產、抓效益，也要抓管理、抓內控，實現兩方面齊抓共管局面，建立科學有效的員工激勵約束機制，將合規經營、案件防控納入績效考核的重要指標，針對經營管理、防范風險等安全方面出現案件的單位、高管人員、員工均實行一票否決制，通過績效考核時刻繃緊合規這根弦，牢固樹立風險意識、全員參與意識，堅決遏制各類案件發生，確保各項工作安全穩健運行，把內控案防工作融入到各項業務之中，讓每一位員工都要認真執行各項規章制度，堅持按照操作規程處理每一筆業務，以高度的責任心、百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件，持續提高經營管理水平面和能力，打牢內控工作的基礎，有效防范各類風險和案件。

五、多向檢查，實現合規

在完善員工教育、思想排查、績效考核等方面的情況下，開展橫縱向形式的檢查是必不可少的，一方面通過檢查員工是否履行崗位職責、網點是否合規經營、人員是否執行制度細節，需開展一系列的事前(中、后)防范、監督、檢查、通報、整改、小結等工作，實行自我檢查、互相檢查、交叉檢查等形式發現和糾正工作中的風險點，對違規問題積極采取有效的遏制與控制，監督預防金融案件的發生。

另一方面對重點環節、重點部位和人員、重點時段方面，突出檢查工作重點，確保檢查工作實效，重點環節即為往來賬目、現金業務、票據業務、重空使用管理、貸款受理審查審批、三級權限等；重點部位和人員即為印、押、章、證的使用管理，對一線操作人員的約束監督；重點時段即為節假日、周末、工作以外時間等非正常工作時段。重點檢查內容針對性開展監督檢查，落實“三個重點”的檢查，監督各崗位人員嚴格執行各項規章制度，將各類風險防患于未然，消除違規風險在發展初期。

六、加強違規通報，杜絕違規行為

從銀行內控制度風險問題來分析，歸根結底都是未執行業務制度，多數都是對檢查整改工作未到位、合規經營意識不強，因此要以通報形式促使各網點負責人、員工、重要崗位等人員要常警示、常警告、及時糾正其違規行為，切實做到履行本崗位職責，做到經常性監督檢查與重點檢查相結合提高監督問題的通報、指導，做到事前預防、事中控制、事后監督相結合，對發現的問題要及時制定整改措施，限期整改到位，堅決查處違規行為。

銀行高管要把金融機構的案件防控工作放在安全生產的第一要務，積極培養合規促發展的理念、強化消除違規違紀的能力，樹立全員建設企業使命感，增強維護中國銀行在廣大群眾心中的合規經營的形象。

案防及合規述職報告 案防履職情況報告篇五

2011年上半年孟公信用社案防工作述職報告 2011年上半年孟公信用社在聯社黨委的正確領導下，緊緊圍繞防案控案工作目標，以抓業務發展，合法合規經營，防案控案為工作主線，半年工作取得了以下成績：

一、抓業務發展的同時，抓案防的思想工作

孟公社是一個地域復雜、社會人員不穩定的一個鄉鎮，對于外面信用社金融部門來說案件防范工作非常重要，首先我們上半年召開了三次全體員工會議，在會議上認真學習了上級的有關案防文件精神和全省案件情況通報，特別是認真學習了聯社對天龍山案件情況通報，從思想上和高度上認識到案件防范的重要性和緊迫性，對天龍山

3.9發生的案件，全體員工對此事是痛定思痛，認為天龍山分社這些敗類是農村信用社的恥辱，是蛀蟲，必須得到法律的嚴懲。通過學習，全體員工從思想上高度認識到案防和遵守業務操作規程的重要性和緊迫感，全體員工一致認為，要認真搞好本職工作，同時也要提高警惕，防止外圍案件的發生。

二、狠抓案防工作的檢查工作

上半年外面對本社五個網店進行了案防工作的檢查，首先是每個月對分社網店進行一次庫存現金和重要空白憑證的檢查，對本部進行二次以上的庫存現金和重要空白憑證的檢查，其次是對所有網店的操作人員在辦理業務是的合規性、合法性進行檢查監督，查是否有人存在柜員卡混用，密碼是否泄漏，查存單、折、卡掛失是否按正常操作程序合規辦理，查信貸是否存在違法違規現象，通過檢查，孟公信用社上半年案件防范工作思想到位、防范措施到位、沒有出現任何案件和差錯事故。

三、查員工隊伍中的“九種人”。

根據聯社要求和銀監局部門的精神，對全體員工進行了“九種人”排查工作，孟公信用社網點多、人員多，管好一班人尤為重要，但對“九種人”的行為現象我們也進行了逐個的摸底和排查，對存在有不良習慣的人員進行了談話教育，使之從思想上認識到案防的重要性，通過排查，孟公信用社是經得起組織檢查和監督的。

總之，孟公信用社在案件防范工作上，思想高度重視，檢查監督措施到位，上半年沒有出現任何差錯和責任案件，但案防工作任重道遠，在鞏固案防工作成績的同時，今后不得放松思想警戒，必須從我做起，從現在做起，時時刻刻筑好這道案防工作的防線。