計劃是提高工作與學習效率的一個前提。做好一個完整的工作計劃,才能使工作與學習更加有效的快速的完成。優(yōu)秀的計劃都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀計劃范文，希望大家能夠喜歡!

理財計劃書50字篇一

1、制定信用社會計、出納、儲蓄操作規(guī)程

今年，我們財務(wù)科將按照新編財務(wù)制度和信用社日常會計、出納工作實際，結(jié)合省聯(lián)社下發(fā)的各項制度文件，制定出適用于我轄的會計、出納、儲蓄日常操作流程，有關(guān)財務(wù)工作計劃書。在財務(wù)管理和支付結(jié)算上，優(yōu)化會計、出納操作的各個環(huán)節(jié)，使各項操作統(tǒng)一口徑，統(tǒng)一標準，讓信用社會計、出納工作真正步入規(guī)范化的渠道，切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。另外，我們還著重抓一個試范點，由我們財務(wù)科牽頭，現(xiàn)場指導，及時解決信用社在運行過程中的實際問題，待規(guī)范化之后，再組織信用社會計、出納人員進行學習和交流，從而，徹底統(tǒng)一會計、出納操作流程，使信用社會計、出納工作逐步向高效科學的方向發(fā)展。

2、建立信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，完善獎罰制度

為進一步加強信用社措施落實力度，提高內(nèi)勤員工業(yè)務(wù)操作能力，切實促進員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，今年，我們財務(wù)科將全面建立、健全信用社業(yè)務(wù)操作考核辦法，將日常業(yè)務(wù)和微機處理充分結(jié)合，加強內(nèi)勤員工在制度落實上的考核力度，制定出詳細的獎罰辦法，以此來有效提高員工按規(guī)程進行業(yè)務(wù)操作意識，確保我轄各項業(yè)務(wù)的正常運轉(zhuǎn)和全年業(yè)務(wù)操作安全無事故，促進我縣年底各項財務(wù)管理制度的全面落實。

3、建立信用社內(nèi)勤各崗位職責

為了使信用社財務(wù)管理工作更加規(guī)范、財會人員崗位職責更加明確，今年，我們財務(wù)科將依照市辦精神，制定出《××縣農(nóng)村信用社內(nèi)勤員工崗位職責》，職責中，對會計、儲蓄、微機、出納等內(nèi)勤崗位制定出明確的權(quán)責范圍，規(guī)定出各崗位的業(yè)務(wù)范圍，同時在崗位職責中對各崗位的協(xié)同操作提出要求，以此，進一步規(guī)范了會計操作、統(tǒng)一了操作口徑;提高員工的職責意識和思想覺悟，指導員工按權(quán)操作、按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高了內(nèi)勤員工的自律性

1、科學核定信用社財務(wù)費用

信用社費用指標及各項財務(wù)經(jīng)營指標核定是否科學、合理，直接關(guān)系到信用社全年目標計劃的完成。今年，我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求，認真測定、科學核算各項財務(wù)費用指標。為此，我們財務(wù)科將著重從三方面入手：

(1)以年終決算報表數(shù)字為基礎(chǔ)，認真分析上年財務(wù)數(shù)據(jù)，合理核定當年各單位費用支出。

(2)組織信用社進行一次全年經(jīng)營情況預測，并結(jié)合有關(guān)金融。

理財計劃書50字篇二

剛進公司，我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。

為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：

一、加強自身素質(zhì)及能力的提高

尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結(jié)，多向他人請教學習。

具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關(guān)知識。每天總結(jié)自己所學到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。

二、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

三、做好銀行駐點

盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。

路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!

理財計劃書50字篇三

個人投資理財計劃的制定：根據(jù)自己現(xiàn)階段的經(jīng)濟實力制定下個目標，做個詳細的理財規(guī)劃，明確個人投資理財?shù)牟襟E和工具。

對于每一個理財投資步驟都去認真地實施，不要輕易地終止或改變，穩(wěn)定收益是比較安全的，發(fā)展長久的。

根據(jù)理財計劃實施情況、理財目標的實際性、自身條件、周圍環(huán)境的變化對個人投資理財計劃作相應(yīng)的修正。

根據(jù)自身實際情況選擇適合自己的方式去實現(xiàn)個人投資理財?shù)哪繕?，了解自己有多大的操作能力?/p>

未來個人理財有什么規(guī)劃?個人投資理財可以有多種方式的，有一種投資工具實現(xiàn)的，有多種投資工具實現(xiàn)的，選擇什么樣的投資方式去實現(xiàn)自己。

個人投資理財要達到的一個目標，不是你感覺什么樣的好就可以用什么的，比如說你的一個朋友買了一個理財產(chǎn)品，獲得了很好的收益，但是風險比較高，你看到高收益也想買這個理財產(chǎn)品.

么你真的適合這個理財產(chǎn)品，在這里小編提醒想做個人投資理財?shù)呐笥褌?，選擇一款投資理財產(chǎn)品是要根據(jù)自己承受風險的能力和偏好，選擇一款適合自己的，適合自己的才是最好的，理財最忌諱的就是人云亦云。

理財計劃書50字篇四

理財公司年度工作計劃：創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構(gòu)建出來的理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)過程中，通常是針對某一項新業(yè)務(wù)品種或特定類型客戶需求而設(shè)計的。由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品與傳統(tǒng)的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠?qū)崿F(xiàn)客戶、營業(yè)部和公司三方共贏。

對客戶而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過參與相應(yīng)的專戶理財產(chǎn)品，就能夠分享相應(yīng)事件性投資收益;對營業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品有利于穩(wěn)定并吸引新增客戶，在市場下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機構(gòu)的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩(wěn)定客戶的作用，而且還能幫助客戶資產(chǎn)保值增值，為行情轉(zhuǎn)暖時的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數(shù);對公司而言，創(chuàng)新型理財產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進行創(chuàng)新型理財產(chǎn)品推廣將會為公司帶來一定的基金分倉收入。

考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應(yīng)，持續(xù)推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開發(fā)、策略制定、理念宣導和同業(yè)交流等四個方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。

(一)在產(chǎn)品開發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng)新型理財產(chǎn)品學習的“先鋒隊”

由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品種類繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標客戶群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時，很難對產(chǎn)品進行有效推廣，因此，產(chǎn)品開發(fā)是推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的基本特征”和“市場創(chuàng)新帶來的客戶需求”兩個角度雙管齊下，深入進行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：

1.對市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行全面梳理，重點研究其產(chǎn)品特征及適應(yīng)的客戶群體

目前，市場上現(xiàn)有的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品主要包括基金公司設(shè)計的專戶理財產(chǎn)品和信托公司設(shè)計的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設(shè)計時通過投資方向、客戶分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或股權(quán)融資，有的進行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進行梳理分類，從而在未來出現(xiàn)市場機會時能迅速選擇相應(yīng)的產(chǎn)品。

第一，根據(jù)投資方式對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步計劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類、套利類、保本類等。

第二，根據(jù)投資方向?qū)?chuàng)新型理財產(chǎn)品進行分類，初步計劃分為定向增發(fā)類、股權(quán)投資類、大宗交易類、債券類、貨幣類、基金類和權(quán)益類等。

第三，根據(jù)創(chuàng)新型理財產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規(guī)定進行分類，初步計劃分為短期高資金類、長期高資金類、短期低資金類和長期低資金類等。

在完成以上分類后，再將所有分類維度進行整合，從而形成更多的細分子類，一旦公司某一營業(yè)部提出相應(yīng)投資需求時，可自動進行對照，選擇適合的創(chuàng)新理財產(chǎn)品。

2.持續(xù)跟蹤證券市場上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的投資機會，根據(jù)客戶需求尋找相應(yīng)創(chuàng)新型理財產(chǎn)品

創(chuàng)新型的理財產(chǎn)品最大的特點就是針對證券市場上的業(yè)務(wù)創(chuàng)新

進行開發(fā)設(shè)計，因此，在分析創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的同時，也應(yīng)對市場上的各類投資機會保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專人跟蹤《中國證券報》等權(quán)威媒體的資訊內(nèi)容，緊密關(guān)注市場可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現(xiàn)可操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進行專項分析，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶類型，并分析未來業(yè)務(wù)開展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶等方面的儲備。

(二)在策略制定方面快速反應(yīng)，做公司推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的“參謀官”

產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的過程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無法取得客戶的認可。我部計劃在xxxx年重點以《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為依托，向公司各個營業(yè)部提供適應(yīng)不同客戶需求的產(chǎn)品策略。

第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類品種擴充為所有的創(chuàng)新產(chǎn)品，對市場上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng)新產(chǎn)品和創(chuàng)新交易方式進行分析，為營業(yè)部提供更全面的創(chuàng)新產(chǎn)品策略支持。

第二，在頻次上進行固定，初步計劃每月制定2期《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》，并在每一期的開頭回顧上一期介紹的創(chuàng)新產(chǎn)品目前的市場情況及當前公司開展及推廣的情況。

第三，在內(nèi)容上淡化基礎(chǔ)的概念性語言，將介紹重點確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應(yīng)的客戶類型及推廣中可以采用的推介話術(shù)等內(nèi)容，凸顯《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》對營業(yè)部推廣工作的現(xiàn)實指導意義。

(三)在理念宣導方面持續(xù)推介，做員工和客戶投資理念培養(yǎng)的“教導員”

由于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品在市場上并未得到完全的認同，不僅客戶對此認知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx

年著重進行員工和客戶理念的培訓，并通過培訓對所有創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行持續(xù)宣導，對重點的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行深入推介。初步計劃培訓的內(nèi)容分為員工培訓和客戶講座兩個方面：

1.員工培訓方面，計劃通過一系列的日常培訓、重點培訓和專項培訓，提高公司各營業(yè)部市場營銷中心員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的了解和認知程度。第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng)新產(chǎn)品簡報》為基礎(chǔ)，對公司各營業(yè)部員工進行日常培訓，要求各營業(yè)部市場營銷中心員工認真學習，并每月上報一次學習心得;第二，對國內(nèi)各個營業(yè)部按地區(qū)劃分，在每個地區(qū)培養(yǎng)出1名員工對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品進行專項學習，學習的方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來的產(chǎn)品推廣時期，參加專項學習培訓的員工負責本地區(qū)內(nèi)所有營業(yè)部關(guān)于創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的客戶溝通及推介工作;第三，在公司重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時，組織各營業(yè)部全體人員進行項目介紹的重點培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應(yīng)產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點培訓的時間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。

2.客戶講座方面，計劃以重點宣傳培訓并結(jié)合各營業(yè)部需求進行。我部負責將相應(yīng)產(chǎn)品的特點、適合的客戶群體、推薦的標準話術(shù)制作成材料下發(fā)至各營業(yè)部，由營業(yè)部視情況向客戶進行宣傳。在我部重點推介某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品時，計劃就每一個創(chuàng)新型理財產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓，屆時將邀請相應(yīng)合作機構(gòu)(即與公司合作的公募或私募基金)的相關(guān)人員進行產(chǎn)品的重點推介;另外，如營業(yè)部出現(xiàn)相應(yīng)資產(chǎn)較大的目標客戶，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機構(gòu)的相關(guān)人員與客戶進行小型的沙龍研討，協(xié)助營業(yè)部進行客戶理念培養(yǎng)和產(chǎn)品推介及宣導工作。

(四)在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶與公募及私募基金間的“傳令兵”

對創(chuàng)新型理財產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門造車是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動態(tài)，與各個公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開發(fā)工作走在市場前列;另外，如公司成功推廣某一創(chuàng)新型理財產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶資產(chǎn)的角度講，也應(yīng)保持與各個公募及私募基金的緊密溝通。因此，無論從產(chǎn)品研究還是后續(xù)服務(wù)的角度，都應(yīng)該重視同業(yè)交流。

目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實、南方、易方達等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出財富管理公司等私募基金有過初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時間捕捉其產(chǎn)品動態(tài)，為公司的市場營銷工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策;同時，對已經(jīng)開展的合作項目，積極跟蹤相應(yīng)產(chǎn)品的市場表現(xiàn)，并保持與相應(yīng)產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場的看法傳達至各營業(yè)部。

另外，就產(chǎn)品開發(fā)的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數(shù)量將會讓公司在未來推廣產(chǎn)品時有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現(xiàn)有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進行了解和接觸，并第一時間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng)新型理財產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。

考慮到創(chuàng)新型理財產(chǎn)品是針對客戶的某一特定需求設(shè)計的，因此產(chǎn)品推廣時機的選擇應(yīng)根據(jù)市場環(huán)境及行業(yè)最新動態(tài)來確定，我部計劃在xxxx年重點推廣下列三類創(chuàng)新型理財產(chǎn)品：

(一) 創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品

1.推介背景：目前融資融券業(yè)務(wù)已進入全網(wǎng)測試階段，預期在xxxx年初即將全面推行，未來公司的核心客戶必將逐步開始嘗試進行這種杠桿交易方式。而由于融資融券業(yè)務(wù)規(guī)定客戶開戶時間必須在6個月以上，并且融資融券的期限不得超過半年，再加上保證金比例

的限制，融資融券標的股票的限制等，這些制度上的約束必然會限制部分客戶，從而使客戶產(chǎn)生其他方式的以個股為投資標的的杠桿交易需求。

2.產(chǎn)品優(yōu)勢：創(chuàng)新型傘形信托產(chǎn)品實質(zhì)上是一種變相的“以資融資”的投資方式，只要客戶資金充足(一般在千萬以上)，就可以通過參與劣后級投資，最多使用3倍于自有資金的資產(chǎn)，投資于在上海和深圳交易所上市交易的股票、基金、債券、國債逆回購等品種，不受開戶時間、融資期限、投資標的范圍等限制。

3.適用客戶：高風險承受能力并且喜歡進行杠桿交易的客戶，尤其是經(jīng)常喜歡操作中小市值個股的成熟投資者;有融資融券需求但不能參與融資融券交易的客戶。

4.公司收益：一方面，客戶參與劣后級投資，將會在相應(yīng)營業(yè)部開立信托賬戶子單元，開發(fā)出1名1000萬資產(chǎn)的客戶相當于營業(yè)部新增資產(chǎn)3000萬元;另一方面，參與劣后級投資的客戶成交也會成倍放大，增加了對營業(yè)部的傭金貢獻。

5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場出現(xiàn)階段底部時推廣;另外，由于信托賬戶的操作與普通的交易系統(tǒng)不同，選擇目標客戶時盡量以熟悉不同網(wǎng)上交易方式的客戶為主，如客戶缺乏網(wǎng)上交易知識，則應(yīng)在推廣之前重點進行培訓。

(二) 結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品

1.推介背景：20xx年市場持續(xù)低迷，部分核心客戶已停止進行股票交易，轉(zhuǎn)向風險收益特性低的債券品種和銀行理財產(chǎn)品。目前市場已進入降息通道，未來資金面緊張的局面將會有所緩解，債券和銀行理財產(chǎn)品的吸引力將會有所降低，而如果市場繼續(xù)低迷，股票交易也很難取得好的收益。

2.產(chǎn)品優(yōu)勢：結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品一般采用“一般/優(yōu)先”模式，普通投資者是優(yōu)先受益權(quán)委托人，承擔相對較低的風險，并在收益分配

上優(yōu)先于一般受益人，雖然產(chǎn)品不承諾保本，不保證收益，但特有的設(shè)計適合風險承受能力低的客戶。保本類專戶產(chǎn)品分為風險資產(chǎn)和保本資產(chǎn)，采用安全墊的設(shè)計，保證保本資產(chǎn)不被侵蝕，運作風險資產(chǎn)爭取高收益。這兩類產(chǎn)品的設(shè)計能讓投資者在市場不出現(xiàn)大幅下跌的情況下不產(chǎn)生虧損，而在市場轉(zhuǎn)頭向上時也能分享市場上漲帶來的收益。

3.適用客戶：低風險承受能力并且喜歡享受固定收益的投資者;風險承受能力適中，但擔心市場短期內(nèi)難以回暖的客戶。

4.公司收益：一方面，客戶參與結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品和保本類專戶產(chǎn)品能為公司帶來一定的分倉收入;另一方面，在市場低迷的情況下，推廣這兩類產(chǎn)品有助于公司為客戶資產(chǎn)進行保值增值，起到穩(wěn)定客戶的作用。

5.推廣建議：在推出時機方面，建議在市場持續(xù)低迷時推廣;另外，由于對應(yīng)的客戶類型為風險承受能力較低的客戶，建議的推介過程中向客戶詳細介紹產(chǎn)品的設(shè)計思路，避免出現(xiàn)保證收益或保證不虧損等違規(guī)的宣傳內(nèi)容。

(三)風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品

1.推介背景：股指期貨和融資融券推出后，國內(nèi)的交易方式和交易手段呈現(xiàn)出逐漸豐富的態(tài)勢。而在國外，利用創(chuàng)新式的交易手段的產(chǎn)品已經(jīng)完全成熟，各類對沖基金和以程式化交易為代表的各類特殊交易策略的產(chǎn)品得到了客戶的全面認可。可以預見，在未來，我國成熟的投資者必然會產(chǎn)生相應(yīng)的投資需求。

2.產(chǎn)品優(yōu)勢：風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品的投資方式是精選股票組成股票池，構(gòu)建多頭組合，同時運用滬深300股指期貨對多頭組合進行對沖，實現(xiàn)阿爾法收益。這樣的安排只要在能夠捕捉到市場相對熱點的情況下就能盈利，其收益為所選股票相對于指數(shù)的`上漲幅度;尤其是在指數(shù)下跌時，只要所選股票池跌幅低于指數(shù)，同樣可以實現(xiàn)正收益。

3.適用客戶：成熟并且對市場上的創(chuàng)新交易策略有較深認知的投資者，尤其是機構(gòu)投資者;喜好捕捉市場熱點但收益一般的客戶也可適當進行部分配置。

4.公司收益：一方面，客戶參與風險對沖阿爾法收益產(chǎn)品能給公司帶來一定的分倉收入;另一方面，這一產(chǎn)品的專業(yè)化設(shè)計能為公司吸引高端的機構(gòu)客戶，有利于優(yōu)化公司的客戶結(jié)構(gòu)。

5.推廣建議：此類產(chǎn)品投資方式相對復雜，建議在推廣過程中重點開發(fā)成熟的投資者，尤其適合在我公司開戶的保險公司類機構(gòu)客戶。