時間過得真快，總在不經意間流逝，我們又將續寫新的詩篇，展開新的旅程，該為自己下階段的學習制定一個計劃了。那關于計劃格式是怎樣的呢？而個人計劃又該怎么寫呢？以下是小編收集整理的工作計劃書范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

計劃財務部工作總結及計劃篇一

20xx年中國銀行支行財務會計部全體員工本著“至誠服務、有效發展、以人為本、構建和諧”的核心理念，對內“統一標準、落實任務、明確責任”，扎實推進財務會計精細化管理，對外著力打造“中國xx銀行建設新農村的銀行”的外部品牌形象，不斷提高財務會計管理水平和服務質量，擴大了農發行的知名度和美譽度。在農發行會計信息化建設的新背景下,20xx年支行財務會計部認真領會、學習各項文件指示精神，全面貫徹、執行各級領導的業務指導方針，嚴格遵守各項會計規章制度、法律法規，積極研究會計電算化條件下的新型業務辦理方式的特點和規律，不斷探索新方法，總結新經驗，鑄就了一支綜合素質過硬，能打硬仗，敢闖難關的創新型團隊。會計工作不再千篇一律，一潭死水，老員工有了新干勁，老工作有了新成績。下面對20xx年，支行財務會計工作的整體情況進行分段說明。

一、20xx年財務經營成果概況

1、收支情況20xx年我行各項收入總額為?元，其中貸款利息收入?元，金融機構往來收入?元，中間業務收入?元，手續費收入?元，營業外收入為0。20xx年我行各項支出總額為?元，其中存款及債券利息支出?元，金融機構往來支出?元，管理費用支出?元(其中固定資產折舊支出?元)，主營業務稅金及附加?元，其他支出?元。收支相抵20xx年我行純損/益?元。

2、存款情況及構成截至20xx年?月?日，我行存款總額?元，其中企業存款?元(含保證金存款?元)，財政專項存款?元，其他存款?元。

3、貸款發放和收回情況20xx年初我行貸款總額?元，全年累計發放貸款?元，累計收回貸款?元，年末貸款總額?元。20xx年我行僅發放了30001流轉糧食收購貸款，所以20xx年貸款的發放和收回累計金額全部由流轉糧食收購貸款構成。

4、貸款利息收取情況20xx年年初表內213科目無余額，表外801科目收方余額?元，全年收方發生額?元，付方發生額?元，年末收方余額?元。20xx年表內應收利息?元，表外應收利息?元，實際收回利息?元，其中：20xx年共收取表內利息?元，所收利息全部為30001流轉糧食收購貸款所屬當期利息，收息來源為企業自籌資金;共收取表外利息?元，其中中央財政補貼?元，地方財政補貼?元，企業自籌資金?元。20xx年核銷39801呆賬貸款利息?元，計息沖正金額合計?元，收息沖正金額合計?元，表內沖表外利息金額為?元。

5、截至20xx年?月?日，我行固定資產賬面余額?元，累計折舊?元，固定資產凈值?元。20xx年我行全年共購置固定資產?項，增加固定資產賬面余額?元。20xx年我行報廢固定資產?項，沖減固定資產賬面余額?元，形成營業外支出?元。

二、轉變會計核算理念，提高會計管理水平

(一)變被動記帳為主動管理我行近年來改變了“財政兜底的銀行”的老思路，開始重視企業的經濟效益和盈利能力，在這種要求下，原有的會計管理理念是完全落后跟不上形勢的，無法滿足決策的需要。經營理念的改變需要相應的會計管理方式的變革，一方面會計數據的大集中和組織機構的扁平化作為信息化建設的直接結果，為管理會計在我行的實行提供了技術保證和組織保證。另一方面在今年7月起，我行實行了管理費用報賬制，為我行會計部門強化業務經營職能提供了可能，支行財務會計部門可以將大部分的精力投入到控制成本、追求最大效益、考評績效上來。為此會計部門組織全員學習了管理會計理論，并結合發行的實際情況將管理會計的部分理論方法應用到日常會計管理工作中來，并制定了相應的管理策略和管理方法。

1、在準備階段，每周安排特定的時間學習管理會計理論，一方面充實會計員工的理論知識，建立大會計的思維框架，另一方面，為管理會計理論的實施鋪平道路。

2、計劃制定階段，會計部門根據自身的業務情況，建立了“制定計劃—實施記錄—分析考評”機制來實現對會計工作的管理和控制。

3、盈利能力分析—決策管理輔助階段，管理會計的一大特性就是對決策的輔助功能，通過對企業經營狀況及責任目標的考核分析，及時調整工作策略，以增收節支，提高經營效益。自20xx年下半年以來，整套機制在會計管理工作中發揮了應有的價值和作用，會計員工深切地體會到現代銀行會計不僅僅是所謂的“帳房先生”，會計工作的管理職能得到了貫徹和認可。

(二)強化內控制度，防范和化解金融風險內控制度是指為保證企業經營活動有效進行，保護資產安全、完整，防止、發現和糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實、完整、合法而制定和實施的政策與程序。內控制度是進行財務會計工作的基本前提，內控制度的制定是否完善、執行是否到位關系到一個企業的興衰成敗。內控制度的建設與執行一直以來是我行的頭等大事。《中國xx銀行財務會計制度》和《中國xx銀行出納制度》構成了我行財務會計內控制度的主體部分。頒布之初我行就集中組織進行學習，同時全體財務會計工作人員認真研究大系統情況下新的業務運行特點，自行編制了《中國xx銀行支行財務會計部工作人員崗位職責》和《綜合業務會計應用系統財務會計工作流程圖》。

1、強化庫房管理今年我行與保安公司簽訂了現金押運工作和守庫工作的責任合同，押運和守庫的具體工作不再屬于會計部門，但對押運和守庫的管理我行一直沒有松懈，庫款的安全是全行的命脈所在，強化庫房管理，保證現金收付業務安全有序進行，是全體會計工作人員義不容辭的責任。我行完全按照《中國xx銀行出納制度》的規定進行庫房管理，堅持四雙制度，內勤主任卡把驗收入庫制度和定期查庫制度，全年對外現金收付額?萬元，內部現金調撥?萬元，實現全年現金業務收付安全無事故。

2、狠抓ic卡管理在大系統下，所有操作人員人手一卡，ic卡的使用、保管是否符合規定，密碼是否定期更換，密碼是否保密，直接關系到我行的資金安全，可以說ic卡是維護我行資金安全的第一道防線。我行對ic卡的管理幾乎達到了“令人發指”的地步。今年我行杜絕了一手清現象，每個操作員都可以獨立完成各自的會計業務。假如發現他人持卡使用ic卡情況，雙方都執行罰款處理。假如操作員離開工作崗位后，ic卡并未裝箱保管，一經發現則給予罰款處理。同時，對于營業期間不得將ic卡帶出營業場所，午休及營業終了ic卡必須入庫，臨時離柜退出系統，每個操作員要設置電腦開機密碼等具體要求，會計操作人員都給予了堅決執行。

3、重點落實銀企對賬工作銀企對賬在銀行財務會計內控制度中具有重要地位。20xx年我行貫徹執行了對賬單發放和收回相分離以及“賬賬見面”規定。截止11月末，我行全年對賬單收回率100﹪。

三、20xx年財務會計工作新亮點

伴隨著會計大系統的逐步熟練應用和軟件的不斷完善，財務會計工作的基礎工作也從根本上改變了舊有面貌，在會計檔案管理、固定資產管理、人民幣結算帳戶管理等方面，財會人不斷推陳出新，走改革創新之路，取得了不俗的成績，多次受到上級行領導的贊揚和肯定。其中會計檔案管理工作的成熟方法和經驗已經在全區得到推廣，在下一年度，市行財務會計科將就固定資產管理方法和人民幣賬戶管理系統的管理方法在舉行全區現場會，這無疑是財務會計工作的無上榮耀。

1、會計檔案管理工作的新面貌會計檔案管理工作是財務會計的基礎工作之一，是銀行各項經營活動的最終體現物，其重要性不容忽視。我行的會計檔案管理工作歷經幾代檔案管理人員的努力才有了今天的面貌。尤其在新會計系統應用和新憑證統一使用以來，會計檔案管理工作從本質上發生了變化。首先，會計應用系統使憑證和帳簿的添制實現了從手寫到機打的飛躍，每一張憑證，每一頁帳簿都變得規范、美觀，這從基礎上改變了會計檔案的管理方法。其次，新憑證的統一使用使得會計檔案的裝訂和保管變得統一、快捷和方便。最后，檔案裝訂和管理人員的認真負責和獨具匠心在會計檔案管理工作中起到了畫龍點睛的作用，這是會計檔案管理工作在全區同類工作中出類拔萃的關鍵之處。

(1)我行按照兩次次固定資產清查結果，根據固定資產分散購置，分散入賬，分散保管的特點，根據每項固定資產的實際情況印刷添制了固定資產管理檔案，同時為每一項固定資產進行拍照，將照片和固定資產入賬票據一同貼附于固定資產檔案。這項工作在全區尚屬首創，受到了市行主管行長、主管科長的高度贊揚。

(2)固定資產清查結束后，我行根據綜合業務會計應用系統固定資產管理子系統數據和固定資產實際使用保管情況，按照中國xx銀行視覺形象識別系統——固定資產卡片的規范形式印制了固定資產管理卡，并粘貼于實物之上，除房屋、車輛等固定資產外，真正達到了“一物一卡”，清晰明了。

3、中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統的管理工作的優秀經驗這是20xx年財務會計工作的又一亮點，中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統是全國金融系統的大事，人民銀行、銀監會、農發行各級行對此高度重視。在開戶資料采集的第一階段，農發行開戶企業的開戶資料的全面性真實性就已經得到了人民銀行檢查人員和農發行財務會計督導員的肯定和表揚。在中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統的二期工程階段，系統管理員再次核查了采集信息的真實性和準確性，制作了開戶企業信息目錄和封面，首創“一戶企業一個檔案”的管理方法，這項管理方法20xx年又將在全區會計戰線全面推廣。這是財會人的又一項榮耀。

四、階段性工作的順利完成

1、信貸管理系統cm上線前的數據采集、核對和檢查工作20xx年信貸管理系統cm是全國農發行大小機構的焦點工作，是所有工作的重中之重。信貸管理系統cm上線前的貸款數據、利息記錄核對工作的重任落在了財務會計部門肩上。一方面會計日常繁重的業務量，以及會計工作人員的短缺，為數據采集核對工作增加了難度，另一方面數據采集核對工作本身數量巨大，信息散亂繁瑣，又在相當程度上增加了工作難度。為了保證信貸管理系統cm順利上線運行，全體財務會計部門一方面組織特定工作人員配合客戶部門執行數據的采集核對工作，另一方面又利用工作的間隙、午休時間以及下班后的兩個小時組織全體會計人員參與利息的采集核對工作，經過兩個星期的高強度工作，數據采集核對工作順利完成。5月11日xx市農發行信貸管理系統cm數據采集工作推磨式檢查開始，經過2天的檢查工作，信貸管理系統cm上線數據采集核對工作取得了滿分的高度評價，完全滿足信貸管理系統cm上線運行的要求。鑒于支行數據采集核對工作的出色完成，5月18日，省行抽調會計部主任李海燕赴伊春參加全省地區級別的信貸管理系統cm數據采集的檢查工作。

2、支票影像系統暨方正奧德驗印系統、公安機關聯網核查系統和反洗錢數據監測與上報系統的上線運行支票影像系統可以使銀行和銀行之間通過交換支票的影像來達到清算，因為交換的是影像，而不需要傳遞實物支票，所以支票清算的范圍擴大到了全國，使支票的通用型可以跨行跨地區，豐富了支付手段和功能。6月7日，省行組織了專門的學習班，培訓支票影像系統的操作流程和安裝方法。6月18日，支票影像系統正式在我行上線運行。中國人民銀行會同laji建成的聯網核查系統，全國各銀行業金融機構都加入到了這個系統。銀行機構在辦理銀行賬戶業務以及支付結算、信貸等業務時，可以通過該系統核查相關個人的公民身份信息，從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證的真實性，是我國在銀行賬戶實名制方面取得突破性進展。6月29日該系統在我行正式運行使用。構建反洗錢系統是我國打擊經濟、刑事犯罪，維護國家經濟金融秩序和金融安全的重要手段。繼xx年反洗錢工作在我行展開了全面宣傳和嚴格的貫徹執行以來，反洗錢工作一直得到了上級領導的高度重視。這次的反洗錢數據監測與上報系統作為打擊洗錢等犯罪活動的重要手段，在我行的上線運行表明了我行對人民銀行和公安機關反洗錢工作的支持與協作。

3、根據黑農發銀發[xx年]353號文件的指示精神，我行自?月?日起開始對貸款和貸款，自20xx年1月1日起多記的利息進行沖正，共沖正表內利息xx元，表外利息xx元，保證了我行會計核算工作的真實準確。

4、人員變更和對外交流的交接工作組織在抽調我部人員至外地檢查以及工作變動之前我部都履行了相應的交接手續，交接工作在相應授權人員的監督下完成，一切手續齊備，并且上繳了ic卡，登記了交接登記簿，保證了會計核算工作的有序進行。

計劃財務部工作總結及計劃篇二

20__年中國銀行__支行財務會計部全體員工本著“至誠服務、有效發展、以人為本、構建和諧”的核心理念，對內“統一標準、落實任務、明確責任”，扎實推進財務會計精細化管理，對外著力打造“中國__銀行建設新農村的銀行”的外部品牌形象，不斷提高財務會計管理水平和服務質量，擴大了農發行的知名度和美譽度。在農發行會計信息化建設的新背景下,20__年__支行財務會計部認真領會、學習各項文件指示精神，全面貫徹、執行各級領導的業務指導方針，嚴格遵守各項會計規章制度、法律法規，積極研究會計電算化條件下的新型業務辦理方式的特點和規律，不斷探索新方法，總結新經驗，鑄就了一支綜合素質過硬，能打硬仗，敢闖難關的創新型團隊。會計工作不再千篇一律，一潭死水，老員工有了新干勁，老工作有了新成績。下面對20__年，__支行財務會計工作的整體情況進行分段說明。

一、20__年財務經營成果概況

1、收支情況20__年我行各項收入總額為?元，其中貸款利息收入?元，金融機構往來收入?元，中間業務收入?元，手續費收入?元，營業外收入為0。20__年我行各項支出總額為?元，其中存款及債券利息支出?元，金融機構往來支出?元，管理費用支出?元(其中固定資產折舊支出?元)，主營業務稅金及附加?元，其他支出?元。收支相抵20__年我行純損/益?元。

2、存款情況及構成截至20__年?月?日，我行存款總額?元，其中企業存款?元(含保證金存款?元)，財政專項存款?元，其他存款?元。

3、貸款發放和收回情況20__年初我行貸款總額?元，全年累計發放貸款?元，累計收回貸款?元，年末貸款總額?元。20__年我行僅發放了30001流轉糧食收購貸款，所以20__年貸款的發放和收回累計金額全部由流轉糧食收購貸款構成。

4、貸款利息收取情況20__年年初表內213科目無余額，表外801科目收方余額?元，全年收方發生額?元，付方發生額?元，年末收方余額?元。20__年表內應收利息?元，表外應收利息?元，實際收回利息?元，其中：20__年共收取表內利息?元，所收利息全部為30001流轉糧食收購貸款所屬當期利息，收息來源為企業自籌資金;共收取表外利息?元，其中中央財政補貼?元，地方財政補貼?元，企業自籌資金?元。20__年核銷39801呆賬貸款利息?元，計息沖正金額合計?元，收息沖正金額合計?元，表內沖表外利息金額為?元。

5、截至20__年?月?日，我行固定資產賬面余額?元，累計折舊?元，固定資產凈值?元。20__年我行全年共購置固定資產?項，增加固定資產賬面余額?元。20__年我行報廢固定資產?項，沖減固定資產賬面余額?元，形成營業外支出?元。

二、轉變會計核算理念，提高會計管理水平

(一)變被動記帳為主動管理我行近年來改變了“財政兜底的銀行”的老思路，開始重視企業的經濟效益和盈利能力，在這種要求下，原有的會計管理理念是完全落后跟不上形勢的，無法滿足決策的需要。經營理念的改變需要相應的會計管理方式的變革，一方面會計數據的大集中和組織機構的扁平化作為信息化建設的直接結果，為管理會計在我行的實行提供了技術保證和組織保證。另一方面在今年7月起，我行實行了管理費用報賬制，為我行會計部門強化業務經營職能提供了可能，支行財務會計部門可以將大部分的精力投入到控制成本、追求最大效益、考評績效上來。為此會計部門組織全員學習了管理會計理論，并結合__發行的實際情況將管理會計的部分理論方法應用到日常會計管理工作中來，并制定了相應的管理策略和管理方法。

1、在準備階段，每周安排特定的時間學習管理會計理論，一方面充實會計員工的理論知識，建立大會計的思維框架，另一方面，為管理會計理論的實施鋪平道路。

2、計劃制定階段，會計部門根據自身的業務情況，建立了“制定計劃—實施記錄—分析考評”機制來實現對會計工作的管理和控制。

3、盈利能力分析—決策管理輔助階段，管理會計的一大特性就是對決策的輔助功能，通過對企業經營狀況及責任目標的考核分析，及時調整工作策略，以增收節支，提高經營效益。自20__年下半年以來，整套機制在會計管理工作中發揮了應有的價值和作用，會計員工深切地體會到現代銀行會計不僅僅是所謂的“帳房先生”，會計工作的管理職能得到了貫徹和認可。

(二)強化內控制度，防范和化解金融風險內控制度是指為保證企業經營活動有效進行，保護資產安全、完整，防止、發現和糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實、完整、合法而制定和實施的政策與程序。內控制度是進行財務會計工作的基本前提，內控制度的制定是否完善、執行是否到位關系到一個企業的興衰成敗。內控制度的建設與執行一直以來是我行的頭等大事。《中國__銀行財務會計制度》和《中國__銀行出納制度》構成了我行財務會計內控制度的主體部分。頒布之初我行就集中組織進行學習，同時全體財務會計工作人員認真研究大系統情況下新的業務運行特點，自行編制了《中國__銀行__支行財務會計部工作人員崗位職責》和《綜合業務會計應用系統財務會計工作流程圖》。

1、強化庫房管理今年我行與保安公司簽訂了現金押運工作和守庫工作的責任合同，押運和守庫的具體工作不再屬于會計部門，但對押運和守庫的管理我行一直沒有松懈，庫款的安全是全行的命脈所在，強化庫房管理，保證現金收付業務安全有序進行，是全體會計工作人員義不容辭的責任。我行完全按照《中國__銀行出納制度》的規定進行庫房管理，堅持四雙制度，內勤主任卡把驗收入庫制度和定期查庫制度，全年對外現金收付額?萬元，內部現金調撥?萬元，實現全年現金業務收付安全無事故。

2、狠抓ic卡管理在大系統下，所有操作人員人手一卡，ic卡的使用、保管是否符合規定，密碼是否定期更換，密碼是否保密，直接關系到我行的資金安全，可以說ic卡是維護我行資金安全的第一道防線。我行對ic卡的管理幾乎達到了“令人發指”的地步。今年我行杜絕了一手清現象，每個操作員都可以獨立完成各自的會計業務。假如發現他人持卡使用ic卡情況，雙方都執行罰款處理。假如操作員離開工作崗位后，ic卡并未裝箱保管，一經發現則給予罰款處理。同時，對于營業期間不得將ic卡帶出營業場所，午休及營業終了ic卡必須入庫，臨時離柜退出系統，每個操作員要設置電腦開機密碼等具體要求，會計操作人員都給予了堅決執行。

3、重點落實銀企對賬工作銀企對賬在銀行財務會計內控制度中具有重要地位。20__年我行貫徹執行了對賬單發放和收回相分離以及“賬賬見面”規定。截止11月末，我行全年對賬單收回率100﹪。

三、20__年財務會計工作新亮點

伴隨著會計大系統的逐步熟練應用和軟件的不斷完善，財務會計工作的基礎工作也從根本上改變了舊有面貌，在會計檔案管理、固定資產管理、人民幣結算帳戶管理等方面，__財會人不斷推陳出新，走改革創新之路，取得了不俗的成績，多次受到上級行領導的贊揚和肯定。其中會計檔案管理工作的成熟方法和經驗已經在全區得到推廣，在下一年度，市行財務會計科將就固定資產管理方法和人民幣賬戶管理系統的管理方法在__舉行全區現場會，這無疑是__財務會計工作的無上榮耀。

1、會計檔案管理工作的新面貌會計檔案管理工作是財務會計的基礎工作之一，是銀行各項經營活動的最終體現物，其重要性不容忽視。我行的會計檔案管理工作歷經幾代檔案管理人員的努力才有了今天的面貌。尤其在新會計系統應用和新憑證統一使用以來，會計檔案管理工作從本質上發生了變化。首先，會計應用系統使憑證和帳簿的添制實現了從手寫到機打的飛躍，每一張憑證，每一頁帳簿都變得規范、美觀，這從基礎上改變了會計檔案的管理方法。其次，新憑證的統一使用使得會計檔案的裝訂和保管變得統一、快捷和方便。最后，檔案裝訂和管理人員的認真負責和獨具匠心在會計檔案管理工作中起到了畫龍點睛的作用，這是__會計檔案管理工作在全區同類工作中出類拔萃的關鍵之處。

(1)我行按照兩次次固定資產清查結果，根據固定資產分散購置，分散入賬，分散保管的特點，根據每項固定資產的實際情況印刷添制了固定資產管理檔案，同時為每一項固定資產進行拍照，將照片和固定資產入賬票據一同貼附于固定資產檔案。這項工作在全區尚屬首創，受到了市行主管行長、主管科長的高度贊揚。

(2)固定資產清查結束后，我行根據綜合業務會計應用系統固定資產管理子系統數據和固定資產實際使用保管情況，按照中國__銀行視覺形象識別系統——固定資產卡片的規范形式印制了固定資產管理卡，并粘貼于實物之上，除房屋、車輛等固定資產外，真正達到了“一物一卡”，清晰明了。

3、中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統的管理工作的優秀經驗這是20__年__財務會計工作的又一亮點，中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統是全國金融系統的大事，人民銀行、銀監會、農發行各級行對此高度重視。在開戶資料采集的第一階段，__農發行開戶企業的開戶資料的全面性真實性就已經得到了人民銀行檢查人員和農發行財務會計督導員的肯定和表揚。在中國人民銀行人民幣結算賬戶管理系統的二期工程階段，系統管理員再次核查了采集信息的真實性和準確性，制作了開戶企業信息目錄和封面，首創“一戶企業一個檔案”的管理方法，這項管理方法20__年又將在全區會計戰線全面推廣。這是__財會人的又一項榮耀。

四、階段性工作的順利完成

1、信貸管理系統cm__上線前的數據采集、核對和檢查工作20__年信貸管理系統cm__是全國農發行大小機構的焦點工作，是所有工作的重中之重。信貸管理系統cm__上線前的貸款數據、利息記錄核對工作的重任落在了財務會計部門肩上。一方面會計日常繁重的業務量，以及會計工作人員的短缺，為數據采集核對工作增加了難度，另一方面數據采集核對工作本身數量巨大，信息散亂繁瑣，又在相當程度上增加了工作難度。為了保證信貸管理系統cm__的順利上線運行，全體財務會計部門一方面組織特定工作人員配合客戶部門執行數據的采集核對工作，另一方面又利用工作的間隙、午休時間以及下班后的兩個小時組織全體會計人員參與利息的采集核對工作，經過兩個星期的高強度工作，數據采集核對工作順利完成。5月11日__市農發行信貸管理系統cm__數據采集工作推磨式檢查開始，經過2天的檢查工作，__信貸管理系統cm__上線數據采集核對工作取得了滿分的高度評價，完全滿足信貸管理系統cm__上線運行的要求。鑒于__支行數據采集核對工作的出色完成，5月18日，省行抽調會計部主任李海燕赴伊春參加全省地區級別的信貸管理系統cm__數據采集的檢查工作。

2、支票影像系統暨方正奧德驗印系統、公安機關聯網核查系統和反洗錢數據監測與上報系統的上線運行支票影像系統可以使銀行和銀行之間通過交換支票的影像來達到清算，因為交換的是影像，而不需要傳遞實物支票，所以支票清算的范圍擴大到了全國，使支票的通用型可以跨行跨地區，豐富了支付手段和功能。6月7日，省行組織了專門的學習班，培訓支票影像系統的操作流程和安裝方法。6月18日，支票影像系統正式在我行上線運行。中國人民銀行會同laji建成的聯網核查系統，全國各銀行業金融機構都加入到了這個系統。銀行機構在辦理銀行賬戶業務以及支付結算、信貸等業務時，可以通過該系統核查相關個人的公民身份信息，從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證的真實性，是我國在銀行賬戶實名制方面取得突破性進展。6月29日該系統在我行正式運行使用。構建反洗錢系統是我國打擊經濟、刑事犯罪，維護國家經濟金融秩序和金融安全的重要手段。繼__年反洗錢工作在我行展開了全面宣傳和嚴格的貫徹執行以來，反洗錢工作一直得到了上級領導的高度重視。這次的反洗錢數據監測與上報系統作為打擊洗錢等犯罪活動的重要手段，在我行的上線運行表明了我行對人民銀行和公安機關反洗錢工作的支持與協作。

3、根據黑農發銀發[__年]353號文件的指示精神，我行自?月?日起開始對__貸款和__貸款，自20__年1月1日起多記的利息進行沖正，共沖正表內利息__元，表外利息__元，保證了我行會計核算工作的真實準確。

4、人員變更和對外交流的交接工作組織在抽調我部人員至外地檢查以及工作變動之前我部都履行了相應的交接手續，交接工作在相應授權人員的監督下完成，一切手續齊備，并且上繳了ic卡，登記了交接登記簿，保證了會計核算工作的有序進行。

計劃財務部工作總結及計劃篇三

一、以質量貫標為契機，不斷增強全員的預算管理意識。 今年市局(公司)將我公司列為第一批質量認證達標單位，職工的質量規范意識明顯增強。我們以此為契機，根據財務管理的特點以及財務管理的需要，及時出臺了局(公司)《全面預算管理制度》，各科室站所分別配備了預算管理員，從而使每項工作有計劃、有落實、有監督、有考核。

在費用控制方面，

一是采取定額包干的方式，將手機、座機費、辦公費、油料費定額控制，節約歸已、超支自負，培養了職工的節約意識。

二是采取預算審批的方式，對定額以外的費用，必須先層層審批，沒有審批發生的費用，一律不予報銷。在現金預算方面，為提高現金預算的準確性，在實際支付時做到，沒有現金預算項目的不予支付，超預算支付標準的不予支付，從而提高了現金預算意識。

在職工借款還款方面，規定了借款必須于出發后xx日內還款，并將其寫入科室方針目標，確實起到了降低借款數額，減少資金占用，避免呆帳發生的積極作用。通過預算管理這一有效的管理手段，職工的規范意識進一步增強，促進了各項工作的開展。

二、以培訓為動力，不斷提高財會人員的業務水平。

幾年來，市局(公司)一直把人員培訓視為企業發展，增強企業競爭力的突破口，財務管理工作同樣迫切需要素質較高的會計從業人員，因此我們根據實際工作的要求，年初就制定了基層會計人員培訓計劃，有步驟有目的的進行培訓，今年共舉辦了三期會計人員培訓班，分別學習了《會計法》、《煙站財務管理核算辦法》、《企業管理工作意見》、《工作質量與方針目標考核辦法》。

通過學習，進一步了解了公司的各項管理制度，懂得了基層煙站會計人員的工作要求，如何更好地做好基層財務工作等。提高了干好基層財務工作的主動性與積極性。

同時，我們還加強了財務科全體人員的業務培訓，財務科全體成員積極參加各種形式的學習，努力提高業務水平，在市局組織的大比武中取得了較好的成績，同時在財政局組織的財務基礎工作檢查中，得到好評。財務科成員更是把提高自身素質當成是能否勝任工作，能否提高財務管理水平的頭等大事來做。

積極進取，努力學習，今年先后有三人次參加了全國會計中級職稱考試，二人次參加了全國會計初級考試。煙站會計人員也有多人次報名參加了全國會計初級考試。局(公司)全體財務人員業務技能水平不斷提高，為干好工作提供了素質保證。

三、以考核為手段，促進財務基礎管理水平的提高。

隨著企業管理的進一步深入，財務的管理職能逐漸增強。今年，市局(公司)為加大責任制考核力度，保證責任制的貫徹落實，專門成立了考核組織，財務科同企管科及辦公室一起積極參與考核，嚴格按責任制考核兌現，保證了各項工作的順利開展。體現了責任制的嚴肅性與公正性。

工作中，最重要的一點就是借市局(公司)的考核體系，采取了工作質量與方針目標的考核機制，將管理的要求與重點，納入工作質量與方針目標考核。

制定了煙站會計、保管方針目標工作質量考核標準，將科室費用預算、職工借款寫入方針目標。通過月份考核與工資掛鉤，季度與獎金掛鉤等兌現按《財務會計制度》和《會計法》的要求，全面提高財務核算質量，實事求是的體現財務經營成果，做誠信納稅單位。并順利通過每年一次的國稅、地稅關于納稅情況的檢查。

這就強化了財務的監督管理職能，規范了各站所經營行為，有力保證了各項工作的順利進行。

四、積極參與企業經營管理，搞好公司財產物資的清查與盤點

隨著企業的不斷發展，財務的管理職能日益顯現。財務管理參與到企業管理的方方面面，從物資采購中的比價采購小組到基建的招投標，再到廢舊物資的處理等等，財務科都參與其中，起到了其應有的作用。

為加強對基層站所各項財產物資的管理，迎接各級的指導于檢查，通過現場清查，由物流服務中心建立了煙站、管銷所的固定資產、低值易耗品登記臺帳。今年6月份，財務科全體成員利用晚上的時間，加班加點對各煙站煙用物資的扶持兌現情況進行了核查，通過核查，提高了基層會計、保管的責任心，規范了煙站的會計基礎工作，有效的防止了錯誤的出現。這就加強了管理，確保了財產物資的帳帳、帳實相符，提高了財產物資的利用效能。

五、搞好財經秩序整頓工作，全面做好迎接審計的準備

根據上級局(公司)關于財經秩序整頓工作的要求，結合我公司自身的實際，認真搞好自查與整頓，特別是把整頓工作視為規范企業經營行為的良機。首先，對xx年以來的卷煙購、銷、存業務認真檢查，并與煙廠核對一致，確保做到帳帳、帳實相符，沒有發現違反規定的行為，保證了自查工作的質量。

其次，對基層站所進行全面審計，加強對金曾會計人員的指導。從會計基礎工作導演用物資的扶持兌現，再到煙葉收購中涉及到的財務工作，財務科人員都一一指導到位，規范了會計的基礎工作，為迎審計署的檢查做好了充分的準備。

六、加強資金管理，減少資金占用，提高資金利用率

年初，我公司資產負債率高達，為了切實降低資產負債率，從點滴做起，控制資金占用，提高資使用效率，首先對欠款情況進行了分析，會同各業務科室積極回收貨款。其次做好現金預算的預算和編報，防止資金的積壓。第三、嚴格執行省資金結算中心的管理規定，從嚴控制煙站資金占用，將物資銷售款及時要求上劃。從而減少了資金占用，降低了財務費用，提高了企業經濟效益。

七、xx年財務工作計劃

(一)根據上級公司下達的預算指導意見，進一步搞好預算管理工作。預算管理作為財務管理中的重要一環，與全面做好財務工作息息相關。在明年的工作當中，要進一步加強對科室、站所的費用預算指導與預算管理，認真做好預算的分析、分解與落實工作，使全面預算管理真正成為全員預算管理，讓預算真正發揮其應有的作用。

(二)結合iso9000質量認證，當好領導的參謀，確保完成上級局(公司)下達的各項指標。今年，公司已走上了良性發展的快車道，卷煙銷售與煙葉經營質量不斷提高，企業資產得到進一步凈化與整合。結合市局(公司)貫徹9000質量認證體系，本著“嚴、深、細、實”的原則，全面強化兩煙責任制的制定與落實，在千辛萬苦抓增收的基礎上，千方百計研究節支，力爭完成各項任務指標。

同時，認真研究搞好多種經營工作，圍繞盤活資產，對現有閑置的網點和煙站進行對外租賃;認真清理往來帳戶，大力回收貨款，減少資金占用，提高企業資產負債結構，降低企業資產負債率。根據上級公司物資采購的要求，進一步健全物資比價采購制度。

三)繼續開展會計從業人員的培訓活動，進一步搞好煙站的基礎工作，提高管理水平。企業越發展進步，財務管理的作用就越突出。所著企業的不斷發展壯大，對財務管理的要求也越來越高。為了適應這一要求，就必須繼續開展會計從業人員的培訓，提高會計從業人員的水平。在提高會計人員水平的基礎上，進一步加強檢查督促與指導，搞好會計的基礎工作，為更好的參與企業的經營管理工作打下堅實的基礎。

計劃財務部工作總結及計劃篇四

回顧20xx年一年來的財務工作，我對自身能力、財務面臨的形勢和財務工作的重點有以下幾點認識。

一、本人的政策水平、專業水平和領導水平還有待進一步提高。

一是對財務專業的許多新事物、新知識和新形勢關注不夠、掌握得不夠透徹，對國家和上級單位的相關政策法規理解還需要進一步加強。二是到基層去得還不夠，對有些基層反映的問題解決不夠迅速，抓工作沒有一抓到底，布置工作多，監督檢查工作少。在今后的工作實踐中我將努力提高各方面綜合素質，不辜負組織和公司員工對我的信任和期望。

二、財務管理體制需要進一步理順，財務工作需要進一步深化。

一是成本費用控制的形勢越來越嚴峻，壓力層層傳遞的體制還沒有形成。隨著中石油a股回歸上市，來自資本市場的監管和壓力越來越大，同時國家所得稅新條例的頒布，加大了對企業的費用開支的監管力度，而且，社會輿論對央企的監督越來越強勢，集團公司黨組、股份公司管理層已經將降本增效上升到戰略高度，銷售企業將成本費用控制列入201x年的重點工作，我們在成本費用控制中受到的內外部監管力度越來越大。從目前情況看，我們的成本費用管理中還存在一些問題：一是投資管理方面，部分項目達不到可研要求，一些加油站長期處于虧損或關停狀態;二是資產方面，資本性支出擠占費用，資產處置不規范，一次性盤虧數額較大;三是人工成本方面，各項補貼名目繁多、標準不統一、規定不明確，公司間相互攀比;四是非生產性支出方面，四項管理性費用控制不嚴，標準不一。五是成本費用的壓力目前主要集中在機關本部，沒有實現壓力的逐級傳遞。

二是會計工作的內涵日趨復雜，會計基礎工作還不適應會計體系發展的需要。會計準則和股份公司會計手冊今年已經進行了調整，變化非常大，隨著經濟業務的日趨復雜，我們的監管手段、控制意識和管理環境短期內還難以適應新形勢的需要，主要體現在對庫存油品、銷售價格、資產處置和賬外資產的管理還不夠重視、不夠完善，對異地租賃、融資租賃、大額修理支出和非油業務等特殊事項的管理還缺乏完備的管理手段。

三是公司快速發展，財務管理面臨的挑戰越來越大。與公司成立之初相比，我們的管理幅度越來越大、價值鏈越來越長、風險點越來越多、監管面越來越廣、資產規模越來越大、各方關注度越來越高，財務管理面臨著諸多挑戰，管理的難度越來越大，進入了一個風險聚集的時期，稍有放松，財務風險就會釋放，進一步演變為事故。這一方面要求我們財務人員不斷提高綜合素質，另一方面必須緊縮地市營銷中心的財權，適度下放相應的事權，各級機構要切實擔負起確保財務安全的責任。

三 20xx年工作安排

20xx年是公司發展的關鍵一年，也是財務工作適應新形勢、促進新發展的關鍵一年，我們根據集團公司、股份公司和板塊的整體部署，結合公司的發展戰略，提出了20xx年工作思路，即：“以集團公司、股份公司財務工作部署為導向，緊緊圍繞公司發展戰略，切實履行各級財務機構和財務隊伍的職責，狠抓財務現場管理和信息化建設，確保財務安全，進一步提高核算質量，努力建設高素質財務隊伍，促進財務工作的和諧、健康發展，追求卓越業績，為實現公司效益最大化努力奮斗。”概括起來講為“六抓”、“兩創”。

一是抓財務現場安全：大力加強資金資產的現場管理力度，運用稽查、清算、預案和考核等多種手段，逐步實現數據安全到現場安全再到本質安全的轉變，同時通過進一步加大內控執行力度，實現人、財、物和管理的安全。

抓信息：重點要抓好網上報銷系統、定額管理系統、資金管理系統、財務7.0系統和財務人員信息系統的推廣和使用,以信息系統為紐帶,實現信息資源的共享,實現綜合流程的優化,進一步提高勞動效率。

抓核算：要依托財務7.0系統上線的契機，繼續修訂和完善費用核算手冊等各項規章制度，進一步規范會計核算、明確統一非油業務、融資租賃等特殊事項處理的方式方法，加強稽核力度，嚴肅執行新會計準則，嚴肅財經紀律，規避會計風險。

抓隊伍：重點要加強庫、站兩個層面財務隊伍的培養，運用技能培訓、職業規劃、晉級制度、職業道德教育機制和幫扶共建等多種手段，不斷提高基層隊伍的凝聚力和執行力。同時要加強總會計師工作能力和職業操守的培養，促進總會計師綜合素質的提高。

抓發展：未來兩至三年，財務工作要全面實現責權明晰、管理統一、運行高效、執行有序和環境和諧的目標，要求我們從現在起必須做好規劃，為未來財務工作的和諧、健康發展奠定基礎。首先，要積極推進財務“三統一”建設，實現組織、制度和流程的統一;其次，要優化財務環境，對上要與集團公司、股份公司和板塊建立良好的溝通機制，對內要全力以赴為相關部門提供優質的服務，對下要確保受控運行、令行禁止，對外要與銀行、稅務和財政等職能部門建立長期穩定、和諧的工作關系;另外要根據公司整體戰略的變化適時調整發展思路，實現與公司整體戰略目標的協調統一。

抓責任：要充分履行財務工作“監督、反映、服務”三種職能，明確各級財務機構維護資金安全、確保本級機構平穩運行的職責，引導財務人員樹立大局意識、發揚優良傳統、提高執行力，切實肩負起應盡的義務，承擔相應的責任。

創效益：首先要從直接效益出發，做好資金的運行管理和成本費用的監控，著力于降低財務費用等各項可控費用;其次，要從確保預算的受控運行入手，加強分析和監控，做好量、本、利的測算，為相關部門的決策提供支持，創造間接的管理效益。

創業績：公司財務工作、財務組織和財務人員要在集團、股份和板塊繼續保持先進水平，要加強對前沿理論的研究，并將成果及時轉化為實踐，力爭在定額和資金管理等前沿領域為銷售系統做出突出貢獻，使公司財務管理水平同比能有大的進步。

20xx年我將根據公司整體戰略部署，帶領全體財務人員，繼續發揚成績，開拓進取，以嚴謹務實的工作作風，高標準、高質量的工作要求，扎扎實實做好各項工作，為公司的發展作出新貢獻。

計劃財務部工作總結及計劃篇五

一是建立了一系列財務管理制度并督促各單位認真執行，全年公司除大部分使用局財務核算制度外，還針對公司實際情況制定了《費用管理辦法》，《資金管理辦法》，《辦公用品管理辦法》，《計算機管理辦法》，《經濟活動分析制度》，《費用預算管理辦法》等幾個規范性財務文件。并在全公司范圍內實施，保證了公司在幾個主要費用標準上的統一。

二是制定了年度費用預算的統一標準，針對具體的崗位給定具體的標準，并每月反饋給各部門，要求各部門每月進行分析，對全公司各單位的管理費用每個季度進行一次分析，并上報局財務部。管理費用控制在年度預算范圍內。預算管理得到穩步推進，細化預算內容。按科目進行了分類統計，為全面預算奠定基礎;預算方案根據各分公司反饋回來的意見適當調整后，經總經理審議通過后形成正式文件下發至各分公司，使各單位對本公司的預算有一個全面的了解，增強了預算的透明度;增加預算的剛性。我們注重了預算執行中存在的問題和有關情況，不定期的向公司領導反饋情況，對于超預算等問題嚴格審批程序，對申請調整的事項，需經過專門的論證分析后，按規定的程序批準后執行。一年以來，預算的總體執行情況良好。

二、加強財務資金管理和費用預算管理，確保維持生產經營最低現金流量。

三、定期進行財務資金分析，提供決策支持。財務部制定了經濟活動分析模塊，將相關表格相對固化，形成標準的程序和指標。通過對經營活動的現金流量分析，總結公司現金流量的來源和貢獻，通過定期財務分析，使各公司對所負責業務的現狀能及時準確地了解，促進公司內部降低成本費用，提高經濟效益。

四、做好日常財務管理工作，及時為分公司和項目提供服務支持：

一是在財務部人手較少的情況下,通過有序的組織，能夠輕重緩急妥善處理各項工作。財務部每天都離不開資金的收付與財務報帳、記帳工作。這是財務部最平常最繁重的工作，一年來，我們及時為各項內外經濟活動提供了應有的支持。基本上滿足了各部門對我部的財務要求。公司資金流量一直很大,財務部員工本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風,各項資金收付安全、準確、及時，沒有出現過任何差錯。

二是及時向有關領導提供各種報表，及時將公司財務狀況匯報領導，便于領導決策。

三是配合上級部門及時完成上市831工作。四是加強財務檢查及內控管理力度，防范資金風險 公司收入資金、費用資金納入企業貨幣資金帳戶核算，便于對現金的監控管理;制定了定期財務檢查制度，每季度組織1次財務檢查，檢查重點放在印鑒是否按規定分管，資金管理、存貨管理、固定資產管理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實情況。

總之，本年度全體財務人員在繁忙的工作中都表現出自己的努力和敬業。雖然做了很多工作，但還有很事情待著我們，還有些事情做的不夠。一是上半年鐵路項目有一部分核定上交資金未按照規定及時足額收回來;二是財務部門未能經常深入分公司和項目了解第一手資料和情況;三是在審核各部門情況的時候把關不太嚴格。

在新的一年里,財務部將一如既往的緊緊圍繞公司的總體經營思路,從嚴管理,積極為公司領導經營決策當好參謀,具體有以下工作安排和計劃。

二是深入研究稅收政策，合理避稅增效益。新的一年里，全體財務人員應加強稅收政策法規的研究和學習，加強與稅務部門各項工作的聯系和協調，通過合理避稅為公司增加效益。

三是搞好固定資產管理。凡是資產都應該為企業帶來效益。xx年，我們應加強閑置資產、報廢資產處置工作，努力提高資產利潤率。

四是加強管理，挖潛增效，為生產經營目標的實現和效益的增長服務。管理是生產力，是企業正常運行的保證，管理是提高企業核心競爭力的關鍵環節，建立創新的機制，必須靠管理來保證，管理對企業來說是永恒的。為此，財務科將加強內部管理列入工作重點，即進一步加強財務管理，降低財務費用，控制生產成本，實行全面預算管理，合理安排，壓縮不必要的或不急需的開支，做到全年生產、開支有預算，有計劃，使企業資金得到有效合理的發揮效益。同時對于機關部門的費用，實行科學預算，包干使用，并納入年底對各單位的考核，有效控制各項費用的不合理開支。

五是明確責任，從嚴要求，積極抓好會計從業人員職業道德素質培訓，提高服務水平。

1、加強理論培訓，增強財務的宏觀經濟管理意識。使財務人員從僅僅應付日常業務的工作狀態得到改變，充分認識財務工作的連續性、復雜性，培養超前意識。

2、加強企業經營財務分析培訓。以推行全面預算管理為目標，培養會計從業人員企業經營管理的事前預測、事中分析和站所基礎財務分析工作。

3、加強會計實務培訓。注重工作效率，以推行財務會計電算化核算為目標，全面提高財務人員素質。