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銀行從業(yè)初級(jí)法律法規(guī)考點(diǎn)篇一

a. 高級(jí)管理層

b. 董事會(huì)

c. 股東大會(huì)

d. 監(jiān)事會(huì)

2. 在20世紀(jì)60年代之前，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理處于資產(chǎn)管理階段，強(qiáng)調(diào)(b)

a. 資產(chǎn)的高收益

b. 保持資產(chǎn)的流動(dòng)性

c. 資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)

d. 貸款的產(chǎn)業(yè)方向

3. 風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是(b)

a. 建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)組織

b. 有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

c. 風(fēng)險(xiǎn)量化

d. 消除風(fēng)險(xiǎn)

4. 風(fēng)險(xiǎn)控制的措施不包括(a)

a. 風(fēng)險(xiǎn)量化

b. 風(fēng)險(xiǎn)分散

c. 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

d. 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

5. 資本充足率是資本與(d)的比率

a. 固定資產(chǎn)

b. 流動(dòng)資產(chǎn)

c. 總資產(chǎn)

d. 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總

6. 計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)時(shí)，2004年《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)不包括(c)

a. 信用風(fēng)險(xiǎn)

b. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

c. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

d. 操作風(fēng)險(xiǎn)

7. 關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的是(b)

a. 通常在債權(quán)人控制范圍之內(nèi)

b. 在同一國(guó)家范圍內(nèi)不存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

c. 個(gè)人不會(huì)遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失

d. 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起

8. 銀行對(duì)客戶提供擔(dān)保的最大風(fēng)險(xiǎn)是(c)。

a. 客戶不愿履行償債義務(wù)

b. 客戶拖欠手續(xù)費(fèi)

c. 銀行增加額外負(fù)債

d. 銀行無(wú)力承擔(dān)連帶責(zé)任

9. 我國(guó)銀行資本監(jiān)管基本符合1988年《巴塞爾資本協(xié)議》的框架，是在(d)

a. 1988年

b. 1995年

c. 2000年

d. 2004年

10. 我國(guó)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定的核心資本不包括(c)

a. 實(shí)收資本

b. 資本公積

c. 優(yōu)先股

d. 未分配利潤(rùn)