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護士長管理辦法篇一

1、目的

為了加強公司資產管理，保障公司資產安全性、完整性、準確性，及時、真實的反應公司資產的結存即利用情況，使公司資產盤點規范化、合理化、制度化，為下階段銷售、生產、財務成本核算提供事實依據，根據公司實際情況，制度本管理辦法。

2、適用范圍 2、1存貨：包括原材料、輔助材料、燃料、低值易耗品、包裝物、在制品、半成品、成品等； 2、2貨幣資產：包括現金、銀行存款、有價證券、銀行票據等； 2、3固定資產：主要包括固定資產、列入長期待攤費用的有形資產等（如模具）； 2、4客供物料； 2、5存放于外協廠商的本廠物料（必要時）。

3、職責 3、1pmc部（倉管科）：負責倉庫物料盤點及執行盈虧處理工作； 3、2財務部：負責盤點組織；主導盤點工作；負責盤點盈虧調整的審核；編制盤點總結報告，組織召開盤點總結工作會議，進行盤點獎懲，定期或不定期組織人員對各項資產進行稽查、盤點； 3、3總經理：負責盤點盈虧調整的審批工作； 3、4相關部門：負責本部門盤點及盤點協助工作。

4、盤點時間 4、1存貨盤點：每月30日進行一次小盤點(自盤、抽盤)；每個季度的最后一個月月底進行一次大盤點（自盤、復盤、抽盤），大盤點具體時間根據《盤點計劃表》確定的日期進行； 4、2貨幣資產盤點：每月30日盤點一次； 4、3固定資產盤點：每半年一次，分別在6月底和12月底進行； 4、4盤點時間要求： 4、4、1 月度小盤點時間要求：自盤應于29日12：00前完成，抽盤應于30日16：00前完成； 4、4、2 度、半年度盤點時間要求：具體依《盤點計劃表》中要求的時間執行； 4、4、3若要變更盤點時間，必須征得盤點總指揮同意方可。4、5 財務部組織人員不定期地抽查各部門的資產庫存情況。

5、盤點方式、方法 5、1盤點方式：動態盤點（即不停產）與靜態盤點（即停產）相結合；定期盤點與不定期盤點相結合；自盤與復盤、抽盤相結合； 5、2盤點方法：全面盤點和抽樣盤點相結合；點數與稱量相結合； 5、3每月定期盤點采取動態盤點，以自盤為主、抽盤為輔的方式進行。盤點方法由各部門根據實際情況確定； 5、4季度、半年度的大盤點采取靜態盤點，以自盤、復盤、抽盤相結合的方式進行，盤點方法由財務部在《盤點計劃表》中確定； 5、5不定期的盤點采取動態盤點，抽盤的方式進行，盤點方法由財務部確定； 5、6外協加工件及客供物料盤點:由相關部門負責人與財務人員共同確定盤點辦法，單獨清點。

7、盤點要求 7、1在倉庫盤點日期前2天，要求pmc部將應發料生產的《生產制令單》于生產前5天發至倉庫備料，生產部將盤點日期需領物料于盤點日期前2天到倉庫領取，以便倉庫盤點工作順利進行； 7、2盤點總指揮須確定盤點關帳時點，關帳前發生的單據必須入帳，關帳后發生的單據待盤點結束后入帳至下個月； 7、3季度大盤點要求盤點之日全廠物料停止流動； 7、4各部門的呆滯料應事前予以分開，并做好標識； 7、5帳外資產或閑置設備均應于《盤點票》上注明。報廢的固定資產應于一周內整理、整頓至指定區域，盤點時單獨列印《盤點表》，記入備查帳； 7、6收貨待處理尚未進帳之物品應置于收貨待檢區，備好待發物料應置于備料區，并做好標識，不列入盤點范圍，但須保留相關進出單據，以便盤點時作為補充證據； 7、7生產部須于盤點前3天將剩余物料辦理好退倉手續； 7、8負責盤點的有關人員在進行盤點前要明確自己的職責，明確自己的任務，事先做好準備； 7、9盤點工作要連續進行，不準中間中斷，負責盤點各有關人員原則上不準請假，遇緊急事情時，應事先向盤點總指揮請假，獲準后方可離開，各有關人員不得擅自離開崗位； 7、10盤點使用的單據、表格需要修改時，須經盤點總指揮簽字確認后生效，否則追究盤點記錄人員的責任； 7、11盤點人員必須認真、準確對盤點物品進行清點、稱量，如實填報盤點結果，真實反映資產結存狀況，嚴禁弄虛作假。盤點報表填報要求數據準確、字跡清楚； 7、12盤點時應先清點或稱量實物，后對《物料銷存卡》，再填《盤點表》核對帳面數。盤點時發現物、卡、帳不符，應通知實物保管人員到場核實，查找原因； 7、13盤點時資產保管人員需認真回答復盤、抽盤人員提出的問題，并說明實物出現盈虧、殘損、變質的原因，并由復盤、抽盤人員記錄在案。當場未查實的問題由實物保管部門負責人于盤點后三天內查清原因，并出具實物盤點異常報告交財務部； 7、14固定資產、貨幣資產、成品的帳、物、卡種類相符率要求為100%，存貨物料的帳、物、卡種類相符率要求為95%以上； 7、15存貨物料的盤點差異允許情況具體見《盤點差異率規定表》。如物料超過規定的盤點差異率范圍，則視為不符；若在規定的盤點差異率范圍，則視為相符。

8、盤點程序 8、1盤點前準備工作： 8、1、1盤點由財務部門申請經總經理批準后，財務部門負責召集相關部門負責人召開盤點工作協調會，并按擬定的《盤點計劃表》組織實施； 8、1、2各相關部門接到《盤點計劃表》后次日內組織召開部門內部盤點會議，做好各項盤點前準備工作； 8、1、3盤點前一周由采購通知各供應商在盤點日期當天停止送貨，銷售部盡量避免或減少當天出貨量，生產生產部提前2天將所需物料領至生產部，對于盤點期間急需用料需經盤點總指揮在《生產制令單》上簽字批準后，方可予以領料； 8、1、4所有帳目處理應在盤點日前一天完成； 8、1、5存貨盤點前各部門應進行清理整頓，分類、分區域按規定堆放好存貨，并張貼好《物料銷存卡》或《物料標識卡》； 8、1、6貨幣資產盤點前出納應整理好貨幣、票據、存折，列好清單； 8、1、7固定資產盤點前一天由使用人員擦拭清潔，并將《盤點票》附掛其上； 8、1、8季度大盤點前要求生產生產部進行物料清理，并對現場進行整理整頓，在制品應存放在規定的區域，并做好標識，以便單獨清點； 8、1、9盤點總指揮核算《盤點票》用量，并于盤點前分發相關盤點部門； 8、1、10盤點部門將盤點需用的物品及盤點用具，于盤點前準備妥當。8、2初盤(自盤)： 8、2、1部門負責人指定人員打印《盤點表》分發給盤點人員； 8、2、2盤點人員按盤點進度計劃及《盤點表》進行盤點，在盤點物品的《物料銷存卡》邊角上張貼好《盤點票》，并在《物料銷存卡》上登記好盤點日期、盤點數量、盤點人，在“摘要”欄注明“初盤”字樣； 8、2、3盤點人員核對盤點結果是否與《盤點表》結存數量一致。如不符，則在確認后查找不符原因，直至清楚無誤為止； 8、2、4盤點人員在《盤點表》上簽名后交部門負責人審核簽字； 8、2、5部門負責人或資產保管員對盤點確認的差異物料填寫《盤點盈虧調整單》或《帳目調整單》進行調帳處理； 8、2、6部門負責人將《盤點表》、《盤點盈虧調整單》、《帳目調整單》交財務部處理。8、3復盤： 8、3、1復盤是在季度大盤點時采取的盤點方法； 8、3、2在盤點前由財務部組織盤點聯席會議，公司總經理和相關部門負責人參加，會議主要是協調和落實盤點方面的各項工作。盤點聯席會議結束后，相關部門的負責人要在規定的時間內做好復盤前各項準備工作； 8、3、3財務部將初盤《盤點表》于復盤日上午8：00前分發各復盤小組組長； 8、3、4復盤人員在初盤人員的陪同下進入盤點區域進行實物盤點； 8、3、5復盤可采用100%復盤，也可采用抽盤，由公司財務部在《盤點計劃表》中確定，但復盤比例不得低于物料種類的50%； 8、3、6復盤人員按復盤安排分工進行盤點，點數員應邊點數、邊報數，貼標識人員應將盤點結果記錄在《盤點票》、《物料銷存卡》上，記錄員將盤點結果記錄在《盤點表》上，如須稱量，由點數員進行稱量作業； 8、3、7復盤與初盤如有差異，須與初盤人員進行再次盤點確認，確認有誤的，由初盤人員在《盤點表》中“復盤數量”旁簽字，以示負責； 8、3、8在整個復盤作業中，督導人員應對復盤情況進行巡查，盤點人員對復盤中存在的問題可向督導人員或盤點總指揮反饋，督導人員或盤點總指揮應及時解答、處理； 8、3、9若復盤物料種類差錯率超過15%（含15%）以上時,則報告盤點總指揮處理，必要時，盤點總指揮要求資產保管員對所管全部物料進行重新盤點； 8、3、10復盤完成后，復盤組長將《盤點表》上交盤點總指揮，盤點總指揮審核《盤點表》后轉交相應抽盤組長。8、4抽盤： 8、4、1抽盤人員在復盤人員的陪同下隨機抽查物料，抽查比例不得低于所盤物料的20%； 8、4、2抽盤人員將抽盤結果記錄在《盤點表》、《盤點票》、《物料銷存卡》上； 8、4、3對于抽盤與復盤有差異的物品，須與復盤人員進行再次盤點確認，確認有誤的,復盤人員應在《盤點表》中“抽盤數量”旁簽字,以示負責，并記錄最終盤點結果； 8、4、4在整個抽盤作業中，督導人員對抽盤情況進行巡查。對抽盤中存在的問題，抽盤人員可向督導人員或盤點總指揮反饋，督導人員或盤點總指揮應及時解答、處理； 8、4、5若抽盤發現物料種類差錯率超過10%（含10%）以上時,則報告盤點總指揮處理，必要時，盤點總指揮要求資產保管員對所管全部物料進行重新盤點（復盤人員也參加盤點）； 8、4、6抽盤完成后，抽盤組長將《盤點表》上交盤點總指揮，盤點總指揮審核《盤點表》后轉交財務部，財務部復印一份《盤點表》交資產保管部門負責人。8、5帳務處理： 8、5、1盤點若產生盈虧，于盤點后1個工作日內，由資產保管部門負責人填寫《盤點盈虧調整單》，報部門最高負責人審核后轉財務部主管； 8、5、2財務部主管對《盤點盈虧調整單》復核無誤后，將盤點差異金額填寫在《盤點盈虧調整單》內，并根據《盤點盈虧調整單》編制《盤點匯總表》，將《盤點盈虧調整單》、《盤點匯總表》交總經理審批，要求在1個工作日內完成； 8、5、3 資產責任保管員在接到審批后的《盤點盈虧調整單》的1個工作日內完成帳、卡帳務調整工作，具體依《帳務處理規定》處理； 8、6盤點報告編制及后續工作： 8、6、1每月小盤結束后2個工作日內、每季大盤結束后4個工作日內，財務部應編寫《盤點總結報告》（內容主要包括盤點主題、過程報告、盤點情況說明、盈虧和殘損處理建議、相關責任人的獎懲建議等），并呈總經理審閱； 8、6、2每月小盤結束后3個工作日內，由財務部主管主持召開盤點工作總結會議（會議參與人員為參加盤點的所有人員）；每季大盤結束后5個工作日，由總經理主持召開盤點工作總結會議。會議主持人組織參會人員對盤點工作中存在的問題及原因進行分析，擬定糾正、預防措施，經與會相關人員確認后實施，由財務部主管驗證改善效果，并將改善結果報總經理； 8、6、3每月小盤結束后第3個工作日、每季大盤結束后第5個工作日，財務部須將盤點獎懲結果轉交人事行政部編制盤點獎懲通告，通知獎勵人員于次日下午5：00統一到財務部領取獎金，處罰款項則在責任人當月的工資中予以扣取； 8、6、4倉庫盤點后，倉管員須在規定的日期內進行呆廢物料處理申報工作，具體依《呆廢物料處理作業流程》處理。

9、突擊抽查 9、1財務部門根據實際情況，共同指派人員抽查資產結存狀況，抽查時各實物保管部門要派人在盤點現場協助。原則上要求每月不得低于兩次突擊抽查，抽查物品數量不得低于所抽查資產保管部門物料的5%； 9、2 抽查日期及項目，以不預先通知經管部門為原則，組織工作可適當簡化； 9、3 抽查可采取由帳至物或由物至帳的方式，抽查人員應將抽盤結果填寫在《抽盤表》上，若有差異則須計算出差異數量，并要求資產保管人員在《抽盤表》上簽字確認； 9、4抽查盤點后帳目處理及后續處理工作按8、5條款、8、6條款（處罰規定）執行，若抽查發現重大問題，則由財務部組織召開物料檢討會議。

10、獎懲規定 10、1獎勵10、1、1帳、物、卡相符率為100%者，獎勵資產保管員100元/次，獎勵資產保管員直接上級50元/次；10、1、2帳、物、卡相符率為98%以上（含98%）、100%以下者，獎勵資產保管員50元/次，獎勵資產保管員直接上級30元/次；10、1、3帳、物、卡相符率為95%以上（含95%）、98%以下者，獎勵資產保管員20元/次，獎勵資產保管員直接上級10元/次； 10、2處罰10、2、1固定資產、貨幣資產、成品盤點發現帳物不符，須報總經理做出處罰批示，觸犯法律法規的，則交國家司法部門處理；10、2、2若違反盤點工作紀律的，處罰違反者30元/次，若為倉管員，則同時取消其盤點獎勵資格；10、2、3帳、物、卡相符率為90%（含90%）以上、95%以下者，處罰資產保管員3元/種物料，處罰資產保管員直接上級2元/種；帳、物、卡相符率為85%（含85%）以上、90%以下者，處罰資產保管員4元/種物料，處罰資產保管員直接上級3元/種；帳、物、卡相符率為85%以下者，處罰資產保管員5元/種物料，處罰資產保管員直接上級4元/種；10、2、4凡抽盤發現復盤有誤的（超過盤點差異率范圍外的），經復盤人員確認后，處罰復盤責任人5元/種物料；10、2、5各實物保管人員需嚴格按公司有關規定驗收、發放和保管好公司的各種實物，做好有關的文字記錄，并定期檢查實物，發現問題（盜竊、毀損、變質、串戶、帳卡不符等）應及時向所屬負責人匯報。若違反,處罰10元/次；10、2、6因實物保管人員玩勿職守、嚴重失職、損公肥私，不按公司規定驗收、發出和保管實物，給公司造成直接經濟損失的，按《賠償管理制度》處罰。觸犯法律法規的，交國家司法部門處理；10、2、7因實物保管人員工作不負責任，不執行公司有關規定，造成實物放置混亂；不按規定驗收入庫和發放出庫，造成物帳差異、串戶等行為；相關卡片記錄資料殘缺不全，帳、物、卡嚴重不符的，處罰責任人10元/次，若因此給公司造成經濟損失的，按《賠償管理制度》處罰。10、2、8違反本管理制度處罰規定未盡事宜者，公司有規定的按公司規定處罰，公司暫無規定的，一律處罰10元/次。

11、各類表類

護士長管理辦法篇二

第一章 總則

第一條 為進一步規范和加強信貸業務發生后的經營管理(以下簡稱貸后管理),有效防范和控制貸后環節風險,促進信貸業務有效健康發展，特制定本辦法。

第二條 貸后管理是指從貸款發放或其他信貸業務發生后直到本息收回或信用結束的全過程的信貸管理行為的總和，包括資金賬戶監管、現場檢查與日常跟蹤管理、擔保物（人）監管、風險預警與處理、信貸資產風險分類、檔案管理、不良信貸資產管理、信用收回和總結等。

第三條 貸后管理應遵循“分層管理，職責明確；責任到人，考核到位；實時監管，快速處理”的原則。

第四條 充分運用合同約定的農業銀行應享有的權利和借款人應承擔的義務進行貸后管理。

第五條 貸后管理應按要求使用信貸管理系統（以下簡稱cms）。

第六條 概念釋義。第六條 概念釋義。

本辦法所指經營行是指直接受理并經營管理信貸業務的行。本辦法所指管理行是指經營行的上級行。本辦法所指客戶管理行，是指根據客戶分層經營管理制度，承擔本級行直接管理客戶的整體營銷、維護，授信額度核定，以及整體貸后管理責任的行。

本辦法所提經營主責任人專指對客戶核定授信額度時確定的經營主責任人。

第二章 組織與職責

第七條 根據客戶分層經營管理制度要求逐戶確定客戶管理行，在此基礎上明確各級行的貸后管理工作職責。

管理行負責本級行直接管理客戶貸后管理的組織實施、總體風險控制、監測客戶整體用信、定期風險分析、溝通傳遞風險信息、牽頭處理風險事項等工作；經營行負責轄屬所有客戶的日常貸后經營管理工作。

第八條 經營行要按戶配備客戶經理（組），作為貸后管理的具體經辦人,有條件的行要積極實行雙人管戶；對于管理行直接管理的客戶，管理行的客戶部門要指定客戶經理，并組織所轄行成立客戶經理組，共同負責對客戶的貸后管理工作。

各級行要配備充足的客戶經理進行貸后管理，每名客戶經理管理法人客戶的數量不得超過12戶（僅與農業銀行發生低信用風險業務的客戶除外，小企業管戶數量可適當擴大），集團客戶按1戶計算，客戶經理管戶數量超過規定的行，必須在一年內配足客戶經理；每名客戶經理管理個人客戶的數量由一級分行根據各地實際情況確定。

第九條 各級行要在授信執行（信貸管理）部門設置風險經理，負責風險監控工作，督促客戶部門按規定實施貸后管理。具備條件的管理行，可設立貸后監管中心或實行風險經理派駐制。

第十條 經營行客戶部門是貸后管理的具體實施部門，其主要職責是：

（一）制定貸后管理方案。根據客戶的具體風險特點和業務管理要求，制定貸后管理方案，貸后管理方案應在信貸業務實施前制定。

（二）資金賬戶監管。按照規定做好信貸資金的用前審核和用后監督，定期檢查客戶賬戶資金的往來情況。

（三）現場檢查。定期現場檢查客戶生產經營及財務狀況、審批要求的落實情況，檢查擔保人和擔保物的情況。

（四）日常跟蹤監管。通過多種渠道搜集行業、市場、客戶公開信息，走訪客戶，跟蹤客戶和擔保人的情況。

（五）風險預警與風險化解。發現風險信號及時提出處建議并進行報告，實施風險化解措施。

（六）風險分類及日常操作。及時收集、整理分類相關信息，并錄入cms，進行分類發起。收集、整理信貸客戶檔案有關資料，做好cms數據錄入，利息和本金的收回等。

（七）不良信貸資產管理。對未移交的不良貸款，制定處置方案（按規定未移交專業資產處置部門前，下同），并組織實施。

（八）定期分析。在資金賬戶監管、現場檢查、日常跟蹤管理、風險預警等工作的基礎上，定期分析客戶的貸后風險狀況，撰寫貸后管理報告。

（九）報告。向經營行行長、貸后管理例會、客戶管理行客戶部門匯報轄內客戶貸后管理情況。

（十）其他。

（一）實時監測。通過cms實時監測客戶用信及風險情況。

（二）風險分析及預警。對信貸業務風險狀況進行分析，發現異常風險情況及時預警，督促客戶部門進行處理。

（三）在線檢查。通過貸后管理子系統實時監督客戶部門的貸后管理工作。

（四）現場檢查。對客戶部門貸后管理情況定期進行現場檢查，經所在部門負責人同意，也可延伸至客戶進行現場檢查。

（五）督促整改。對在線檢查和現場檢查發現的問題，要求客戶部門及時整改。

（六）報告。向行長、貸后管理例會、上級信貸管理部門報告轄內信貸業務風險監控情況和對客戶部門貸后管理工作的監督檢查情況。

（七）其他。

（一）制定整體貸后管理方案，組織所轄行成立客戶經理組。

（二）建立定期聯系協調機制，聯系走訪客戶，搜集、溝通行業和客戶信息。

（三）組織相關經營行進行資金賬戶監管。

（四）通過cms監測客戶用信情況，組織和參加現場檢查。

（五）牽頭處理風險預警信號并組織實施風險化解措施，在不良貸款移交前制定清收方案并組織實施。

（六）定期分析客戶貸后管理情況，向行長、貸后管理例會報告。

第十三條 管理行授信執行（信貸管理）部門的主要職責是：

（一）通過cms重點監控本級行直接管理客戶和本級行審批業務的風險。

（二）對信貸業務風險狀況進行分析，發現異常風險情況及時預警。

（三）監督和檢查本級行客戶部門和下級行的貸后管理工作，發現問題督促其及時整改。

運營管理（會計）部門負責配合信貸部門制定資金監管辦法、流程。會計人員根據客戶經理的需求，在結息日和信用到期前企業賬戶資金不足的，應及時提示客戶經理；發現資金賬戶往來異常，向客戶經理預警；按規定扣劃到期貸款本息；根據客戶經理的需要提供企業賬戶資金明細賬供查閱。

風險管理部門負責實施區域和行業的信用風險限額和組合管理，組織報告有關風險事項，指導信貸資產風險分類和客戶信用等級評定工作，審核信貸資產風險分類、減值準備等事項。

資產處置部門負責自營不良信貸資產的處置政策制度制定，處置業務的管理指導與監督檢查，處置項目的審查，處置計劃的制定與監測考核，按規定集中處置客戶部門移交的不良信貸資產。

法律部門為貸后管理提供法律支持，開展貸后相關法律風險的管理。

科技部門為貸后管理電子化提供科技支持。

內控合規部門對貸后管理工作進行內控評價和再監督。監察部門是貸后管理工作的再監督部門。

第十五條 把貸后管理的責任逐戶落實到人。以上規定的各部門職責由部門負責人和具體經辦人共同承擔，其中，客戶經理（組）承擔貸后日常管理、發現和報告風險及受權處理風險的責任，風險經理承擔信貸風險監管和對客戶部門貸后管理工作執行情況監管的責任；客戶經理和風險經理所在的部門負責人、分管行長和行長承擔貸后管理的組織領導和風險處理及決策責任。

第三章 資金賬戶監管

第十六條 信貸資金發放時和發放后，經營行客戶部門、支付審核人與會計人員應相互配合做好信貸資金的支付審核、用后監督和借款人在我行賬戶資金的定期監測。

第十七條 信貸資金的支付審核。

根據相關規定，貸款人應通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行管理與控制。

采用貸款人受托支付方式的，支付審核人應在貸款資金發放前審核借款人相關交易資料是否符合合同約定條件。審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對手，并應做好有關細節的認定記錄。

采用借款人自主支付的固定資產貸款，在貸款入賬后對外支付前，也要進行支付審核。主要通過相關交易資料審核支付對象是否符合合同約定的用途。

第十八條 實行信貸資金支付分級審核，由經營主責任人確定分級審核人，設置支付審核權限，授權相關人員對借款人一定額度的信貸資金支付進行審核。

第十九條 采用借款人自主支付，需要進行支付審核的，客戶經理在貸款發放后必須及時書面通知會計人員，由會計人員協助客戶部門做好信貸資金的支付審核工作，對于未經審核的信貸資金劃轉應立即通知支付審核人，不得擅自辦理。

第二十條 信貸資金的用后監督。

采用借款人自主支付，且不需要支付審核的，客戶經理應要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗、現場調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。

無論采取何種支付方式，在借款人使用我行信貸資金后，客戶經理應及時跟蹤監督信貸資金用途，填寫《信貸資金用后跟蹤表》（附件1），逐筆記錄信貸資金使用情況。

第二十一條 我行賬戶資金的定期監測。

客戶經理至少按月對借款人在我行賬戶進行資金監測，掌握賬戶資金流入、流出情況，填寫《賬戶資金定期監測臺賬》（附件2），結合企業采購、銷售模式判斷企業資金往來是否正常，并督促借款人按不低于我行信用占比辦理相應份額的存款和結算業務，銀團貸款按有關規定執行。

第二十二條 客戶部門應加強對大額資金往來的監測，關注資金異動，防止貸款挪用。針對集團客戶關聯交易隱蔽、融資主體多元、資金集中管理等特征，強化集團客戶資金監控工作，防止信貸資金在集團內部不同項目、不同成員之間隨意流動。

第二十三條 客戶經理發現借款人有擠占挪用信貸資金、未按合同約定使用貸款的情況，應及時向經營主責任人報告，并按合同約定采取暫停借款人用款等相應措施督促借款人限期糾正。第二十四條 對于使用信貸資金需進行支付審核的借款人，在借款合同或補充協議中約定，借款人使用信貸資金必須經過我行審核同意。為實現支付審核，應與客戶約定，我行信貸資金的支付不可以通過票據交換他行托收的被動劃款方式來進行。

第二十五條 通過cms與abis的對接等科技手段的完善，逐步實現客戶經理、風險經理對借款人在我行賬戶資金的實時監測。

第二十六條 逐步完善網上銀行等支付工具的功能，實現信貸資金的支付審核和用后監督。借款人使用我行企業網上銀行支付需要進行支付審核和用后監督的，相關信貸部門應及時通知借款人開戶行，由開戶行在企業網上銀行柜面注冊系統中將需監管的賬戶標識為網上銀行受控賬戶，并協助相關信貸部門利用企業網上銀行功能實現網上銀行渠道貸后資金監管。

第四章 現場檢查、日常跟蹤和定期分析

第二十七條 現場檢查的頻率。經營行客戶經理應對客戶進行定期的現場檢查。對法人客戶，正常、關注類貸款客戶至少每季進行一次現場檢查，次級類貸款客戶至少每月進行一次現場檢查，可疑、損失類貸款客戶、僅與農業銀行發生低信用風險業務的客戶各一級分行可根據實際需要確定檢查頻率。對個人客戶，現場檢查按相關規定執行。

第二十八條 客戶出現以下情況時應立即進行現場檢查：貸款風險分類形態向下遷徙；貸款發生欠息、展期、逾期及或有資產到期墊付；客戶出現停產、半停產狀況；客戶發生可能影響信貸資產安全的投資活動、體制改革、債權債務糾紛、事故與賠償等重大事項。

（一）檢查批復中的信貸管理要求落實情況。

（二）客戶生產經營情況。包括但不限于：企業開工情況，設備運轉情況，員工數量的增減情況，企業庫存情況，事業單位的經營管理指標等。

（三）客戶財務情況。通過賬實核對、賬賬核對、賬表核對，對主要財務指標進行檢查分析。

（四）擔保情況。現場核查抵（質）押物的合法性和完整性，確認抵押權是否受到侵害，核查質押物的保管是否符合規定，按照押品管理辦法規定的頻次對抵（質）押物貸后價值進行評估和確認。現場核查擔保人的生產經營是否正常。

（五）與管理人員面談。詳細了解原材料和主要產品市場，生產技術和組織管理，經營計劃和體制人員變動，經濟糾紛，與其他債權人的合作，對外擔保，關聯企業及關聯交易等情況。

（六）對于固定資產建設項目貸款。現場重點檢查項目進展情況與固定資產貸款評估報告以及工程規劃是否存在較大差異，投資、建設是否按項目計劃進行，項目累計完成工作量與投資支出是否相當，費用開支是否符合有關規定，總投資是否突破，施工方墊資情況，項目主要技術、工藝、設備是否出現較大變化，固定資產貸款是否被擠占挪用，項目能否按期竣工和達產情況，預計效益和市場情況等。

第三十條 客戶經理現場檢查結束后填制《信貸業務現場檢查表》（附件3），簽字后提交客戶部門負責人和經營主責任人閱簽，如客戶管理行為上級行的，還需上報客戶管理行客戶部門，部門負責人閱簽。

第三十一條 管理行客戶部門對本級行直接管理客戶的核心企業每年至少參加一次現場檢查。

第三十二條 日常跟蹤。客戶經理平時工作中除對客戶進行資金賬戶監管外，還應隨時收集和掌握借款人和擔保人的財務報表、公開信息、其他融資情況、上下游企業、所處行業及國家宏觀經濟政策、風險經理提供的風險預警信息等與貸后管理相關的情況。

第三十三條 定期分析，撰寫貸后分析報告。客戶經理需綜合資金賬戶監管、現場檢查、日常跟蹤、風險預警的情況，至少每半年對客戶的貸后情況進行一次全面的分析，撰寫《貸后管理定期分析報告》（模板見附件7），報告中至少包括客戶目前的基本情況、生產經營情況（或項目進展情況）、財務狀況分析、資金賬戶監管情況、融資和對外擔保情況、擔保人（物）當前分析、還款能力分析、貸后管理方案及審批要求落實情況、風險因素分析、結論及工作措施建議。《貸后管理定期分析報告》由客戶經理簽字后提交客戶部門負責人和經營主責任人閱簽，如客戶管理行為上級行的，應及時上報客戶管理行客戶部門。管理行客戶部門對本級行直接管理客戶應按戶撰寫整體分析報告。

第三十四條 授信執行（信貸管理）部門對客戶部門貸后管理工作的檢查。

管理行授信執行（信貸管理）部門至少每年，經營行至少每半年對同級客戶部門貸后管理工作情況進行一次現場檢查。檢查內容主要包括：客戶經理（組）配備、資金賬戶監管、現場檢查、資產預分類、定期分析報告、風險預警、cms信息錄入、信貸檔案管理等工作開展情況。檢查后應填寫《貸后管理工作檢查表》（附件5），風險經理簽字后提交授信執行（信貸管理）部門負責人閱簽，并向客戶部門反饋檢查結果，提出進一步加強貸后管理工作的具體要求。

風險經理應隨時通過cms貸后管理子系統檢查和監督客戶部門貸后管理工作情況。

第三十五條 上級行授信執行（信貸管理）部門對下級貸后管理工作的檢查。

各級行授信執行（信貸管理）部門可根據實際情況、結合其他信貸檢查，通過現場或非現場的方式，每年對下級行的貸后管理工作至少進行一次全面檢查或抽查。重點檢查客戶部門、信貸管理部門的貸后管理工作，以及貸后管理例會的召開情況。

第五章 監測與預警

（一）監測本級行直接管理客戶和本級行審批信貸業務。

（二）監測客戶用信情況，及時發現違規信用、事實風險、潛在風險。違規信用是指違反農業銀行信貸制度、辦法規定的信用；事實風險是指新形成不良貸款、或有資產墊款的信用;潛在風險是指新發生逾期、關注、欠息的信貸業務。

（三）監測信貸業務整體風險情況。主要監測轄內信貸資產總量變化，信貸資產質量結構變化，區域分布、行業投向以及信貸產品結構等情況。

（四）監測國家宏觀調控重點行業的信貸業務風險。包括高污染高耗能行業和國家產業指導目錄中限制和淘汰行業的信貸業務風險。

（五）對上級行和其他渠道提供的預警客戶和業務進行持續跟蹤監測。

（六）其他。

風險經理應對所監測的信貸業務風險情況并結合國家產行業政策進行不定期分析，向貸后管理例會匯報。

第三十七條 風險信號的分級管理。客戶經理和風險經理監控發現的風險信號，根據風險影響范圍、緊急程度、風險敞口和預計損失等因素，實行分級管理，確定不同的報告路徑，制定針對性的處理措施。

信貸風險信號分為紅色、橙色、黃色三個級別。

（一）紅色風險信號是指已經對信貸資產安全構成嚴重危害、風險敞口巨大，或預計損失嚴重、影響惡劣、需要立即采取緊急措施的重大風險信號。

（二）橙色風險信號是指直接威脅信貸資產安全、風險敞口較大，需立即采取措施以防止風險進一步擴大、損失程度增加的重要風險信號。

（三）黃色風險信號是指有一定風險敞口，可能影響信貸資產安全，需采取提高安全性措施以防止風險擴散的一般風險信號。

第三十八條 風險信號的報告路徑及處理。

風險經理監測中發現的風險信號報經部門負責人審核后，及時反饋給客戶部門。客戶經理在資金賬戶監管、現場檢查、日常跟蹤等貸后管理中發現的風險信號及時報告部門負責人。其中，紅色、橙色風險信號應填制《風險預警信號處理表》（附件6）。

客戶部門負責人對客戶經理和風險經理報告的風險信號，根據風險信號的級別進行處理。對于紅色、橙色風險信號應以《風險預警信號處理表》形式報告經營主責任人。對于黃色風險信號，客戶部門負責人根據本部門的處理能力決定是否報告經營主責任人。客戶部門負責人和經營主責任人在接到風險信號后，應立即組織本部門或本級行采取措施進行及時處理。對于上級行管理的客戶，經營主責任人對《風險預警信號處理表》簽閱后，在立即采取措施的同時，報告客戶管理行的客戶部門。客戶管理行的客戶部門接到風險信號后，應及時牽頭制定風險化解措施，指導上報的經營行及其他相關經營行防范和化解風險。

第三十九條 風險信號的處理措施。

對于紅色風險信號，原則上應該對客戶制定清收退出政策，存量信用原則上只收不放；橙色風險信號，原則上對客戶采取主動退出政策，存量信用原則上收多放少；黃色風險信號，原則上對客戶實行風險觀察政策，觀察期內對該客戶加強貸后管理，密切觀察其風險變化情況。

第四十條 實施重大風險信號應急處理機制。對于風險敞在5億元以上（含）的客戶出現異常變化，可能對客戶生產經營造成嚴重不利影響，導致農業銀行債權處于嚴重不確定狀態并極有可能發生較大風險的,有關行應視情況采取電話、電傳、傳真等方式于當日或次日報告總行有關部門（總行直接管理客戶報總行相關客戶部門，非總行重點直接客戶報總行授信執行部）。同時由總行客戶部門或授信執行部視情況確定并指導相關行落實風險應急處理措施，牽頭組織資產處置部、法律事務部等部門及有關行組成風險處理小組具體負責研究制定并組織落實風險控制措施，盡可能控制風險，減少損失；單戶不良貸款占比或預計不良貸款占比超過50％的，原則上由專門負責不良貸款清收的部門牽頭處置；其中預計損失在1億元以上或風險敞口在10億元以上的實行一把手負責制，有關行行長可越級直接報告總行相關部門或行長，總行相關部門應在第一時間報告主管行長及行長。

第六章 貸后管理例會制度

第四十一條 各級行建立貸后管理例會制度。集中會審客戶貸后管理情況，分析存在的風險因素，制定風險防范措施，形成會議決議，提高貸后管理工作的執行力。

第四十二條 貸后管理例會由行長主持或由行長指定分管信貸前臺或后臺的副行長主持召開，支行貸后管理例會必須由行長主持，由客戶管理、信貸管理、授信執行、風險管、法律、國際業務等部門負責人（分支行無相應部門的由相關崗位參加）和有關客戶經理、風險經理參加。管理行的貸后管理例會，必要時請客戶所在的經營行參加。

（一）新形成逾期、展期和欠息的客戶；

（二）貸款分類形態向下遷徙的客戶；

（三）出現明顯風險信號、被預警和風險提示的客戶；

（四）存在潛在風險認為有必要會審的客戶；

（五）集團性客戶和大額授信的客戶；

（六）對業務經營有重大影響的需要重點管理的客戶；

（七）行長或分管信貸前后臺的副行長認為有必要會審的客戶。

第四十四條 授信執行（信貸管理）部門需向貸后管理例會匯報風險監控情況和對客戶部門及下級行貸后管理工作的監督檢查情況。

第四十五條 各一級分行可根據轄內管理客戶的數量和風險狀況，規定轄內貸后管理例會召開的頻次；也可以采取不定期召開形式，根據會審范圍和工作需要隨時召開。不論采取定期或不定期的形式，經營行每個季度至少召開一次，管理行每半年至少召開一次。

第四十六條 貸后管理例會會審的情況可作為不良貸款形成時界定貸后管理是否盡職的重要依據。

第四十七條 貸后管理例會由授信執行（信貸管理）部門根據客戶部門的提議或按照規定的召開頻次及風險情況提請行長召開例會。會議主持人根據客戶風險狀況、風險形勢和客戶部門、授信執行（信貸管理）部門的建議，確定每次例會的審議內容。

第四十八條 授信執行(信貸管理)部門要根據擬定的會議內容，督促相關部門對擬會審的客戶按戶準備會議材料，通知參加人員按時參加會議。

第四十九條 客戶經理或客戶部門負責人在貸后管理例會上對會審的客戶按戶匯報貸后管理情況，包括生產經營狀況、財務分析、發展前景、我行信貸業務的風險變化情況、現場檢查和在線監控所發現風險信號的處理情況、建議采取的風險化解措施。風險經理匯報對信貸業務風險的監控情況，對風險客戶的風險預警情況及對客戶部門貸后管理工作的檢查監督情況。

第五十條 參會人員對會審客戶的風險進行審議，按戶議定停止新增用信、壓縮信用余額、補充擔保、加強資金賬戶監管、采取法律措施等風險防范和化解措施，形成會議決議，落實決議執行的部門和有關責任人。

第五十一條 授信執行(信貸管理)部門做好會議記錄，將會議議定的工作措施和決議寫進會議紀要，逐戶填制《貸后管理例會審議表》（附件4），由會議主持人和行長簽署意見后執行，客戶部門要將執行的情況及時向貸后管理例會匯報。

第五十二條 授信執行(信貸管理)部門將下級行的貸后管理例會及執行落實情況作為貸后管理檢查的主要內容。下級行貸后管理例會的會議紀要及時上報上級行授信執行（信貸管理）部門備案。

第七章 信貸業務到期管理

第五十三條 對將要到期的信貸業務，客戶經理應在每筆貸款到期前20天，填制一式三聯的《信貸業務到期通知書》，發送借款人和擔保人取得回執，或采取其他有效方式，及時通知客戶。承兌、信用證等業務到期前10天，客戶賬戶資金不足以還款的，及時通知客戶將足額資金存入我行。分期歸還貸款利息的,在結息期前3天,客戶賬戶資金不足以還款的，通知客戶將足額資金存入我行。

第五十四條 發生合同約定事項導致貸款提前到期的，報經經營行行長同意后，由客戶部門向借款人和擔保人發出《貸款提前到期通知書》，辦理相關還款手續。

第五十五條 客戶主動申請提前償還信貸業務時，客戶部門或經營行行長應根據借款合同的約定并綜合考慮其他因素，確定是否同意提前還款。如同意提前還款的，可視情況決定是否收取一定金額的補償金。

第五十六條 信貸業務到期歸還要按照信貸業務合同約定的期限和還款方式，由客戶主動歸還。客戶與經營行簽訂《劃款授權書》的，經營行可按《劃款授權書》的約定自動從客戶的賬戶或銀行卡中予以扣收。

第五十七條 客戶還清全部信用后，經營行應將抵押、質押的權利憑證交還抵押、質押人并作簽收登記，設定抵押、質押登記的要及時與抵押、質押人共同向登記部門辦理登記注銷手續。

第五十八條 客戶到期不能償還貸款，符合農業銀行貸款展期條件，可按規定辦理貸款展期。

第五十九條 嚴控借新還舊。除總行規定的極少數特殊情形外，禁止辦理借新還舊。

第六十條 對于具有行業競爭優勢、預期未來項目建成后經營效益良好的優良客戶，由于業務審批時約期不合理或項目建設期延長等原因造成預期現金流不足以歸還到期貸款的，可按規定辦理貸款重新約期。

第六十一條 信貸業務到期之日營業終了尚未歸還的信貸業務列入逾期催收管理，經營行客戶部門應填制一式三聯信貸業務逾期催收通知書，分別發送到客戶和擔保人進行催收。會計部門從信貸業務到期的次日起計收信貸業務逾期利息。

第六十二條 對于形成不良的信貸業務，經營行應及時報告原審批行授信執行（信貸管理）部門和客戶管理行客戶部門。

第六十三條 不良信貸資產移交前，客戶部門會同有關部門制定清收處置方案，提交資產處置審查委員會審議后，由客戶部門組織實施。

第八章 潛在風險客戶退出

第六十四條 潛在風險客戶是指已出現較為明顯的風險特征，或在可預見的范圍內，預計客戶生產經營情況有可能出現不利變化，影響到我行信貸業務的最終償還，尚未形成不良，為防止形成事實風險，需要到期或提前收回、壓降信用余額的客戶。

第六十五條 潛在風險客戶退出工作要遵循結合風險形勢、突出重點行業、強化考核激勵、堅持循序漸進的原則。

第六十六條 各級行授信執行（信貸管理）部門根據經濟環境、金融形勢、經營戰略和風險形勢判斷，每年制定潛在風險客戶退出計劃（貸款壓降計劃），并分解下達到下級行或相關部門具體執行。

第六十七條 潛在風險客戶退出計劃按照名單進行管理，退出客戶名單要與我行客戶名單制管理工作相結合。根據退出客戶的認定標準，對轄內客戶逐戶進行潛在風險判斷和認定，根據貸款風險程度和退出計劃確定當年退出客戶名單。

第六十八條 各級行授信執行（信貸管理）部門按退出名單定期監測和督促下級行和相關部門的退出工作，年末對退出計劃的完成情況進行考核、通報。

第六十九條 各級行客戶部門按照退出計劃和退出名單認真組織實施，要積極采取只收不貸、收多貸少、提高利率、增加擔保條件、強制退出等措施保證退出計劃的完成。

第七十條 嚴格進行保密管理，各級行相關人員做好保密工作，嚴禁將客戶退出名單及相關情況外泄，各級行在潛在風險退出相關的文件發送過程中要加強保密措施。

第九章 電子化手段的運用

第七十一條 各級行、各部門應充分利用電子化手段來提高貸后管理工作的效率，減輕經辦人員工作負擔。科技部門應積極配合信貸業務部門開發功能齊全的電子化工具，維護系統的安全、穩定運行，為貸后管理工作提供有利的科技支持。第七十二條 積極發揮cms貸后管理子系統作為貸后管理操作主要工具的功能，對于系統中可以完成的貸后管理操作可替代紙質的工作流程，按制度規定流程流轉確認的系統信息與紙質表格具有同等效力。貸后管理的相關人員要認真進行cms貸后管理子系統的各項操作，提高資金賬戶監管、現場檢查等錄入信息的質量，提高各操作環節的流轉效率。客戶管理行為上級行的，經營行應通過該系統及時將貸后管理各項工作內容上報客戶管理行進行閱簽。各檢查監督部門要盡可能利用該系統的功能進行在線檢查來替代現場檢查。

第七十三條 充分發揮cms財務分析預警軟件的作用，科學地分析信貸客戶的財務狀況和償債能力，根據系統提供的分析結果有針對性地加強貸后管理。

第七十四條 借助電子化手段實現集團客戶及異地擔保人的信息共享，排除集團客戶和擔保人信息不對稱的障礙，提升發現風險和預警風險的能力。

第七十五條 充分運用外部公共系統的資源，拓寬獲取外部信息的渠道。要積極開展與土地、房產部門相關系統的聯網查詢工作，要利用人行征信系統、應收賬款登記系統、大額授信系統、銀稅系統等，掌握客戶真實的財務狀況、融資情況、擔保情況和信用記錄等信息。

第十章 工作移交及責任追究 第七十六條 貸后管理經辦人的工作移交。原客戶經理或風險經理工作崗位變動時，必須在部門負責人主持和監交下，同接手客戶經理或風險經理對其負責的信貸客戶業務風險狀況進行鑒定，形成書面交接材料，由原經辦人、接手人、交人簽字后登記存檔。工作移交后，接手人對接手的信貸客戶承擔貸后管理工作職責。

第七十七條 部門負責人的工作移交。原客戶部門或信貸管理部門負責人工作崗位變動時，必須在本級行行長（或主管行長）主持和監交下，同接手客戶部門或信貸管理部門負責人對其負責的信貸業務風險狀況進行鑒定，形成書面交接材料，由原負責人、接手負責人、監交人簽字后登記存檔。

第七十八條 各級行行長（或主管副行長）的工作移交。原行長（或主管副行長）工作崗位變動時，應在上一級行信貸管理部門主持和監交下，同接手行長（或主管副行長）對其負責的信貸業務風險狀況進行鑒定（已離任審計的，以離任審計為準），形成書面交接材料。

第七十九條 不良貸款的責任認定及移交。正常、關注類信貸資產認定為不良信貸資產時，審計部門應同時對不良信貸資產的調查、審查、審議、審批、實施、貸后管理各環節經辦責任人和主責任人進行責任認定。符合規定的條件時，客戶部門將不良信貸資產移交到資產處置部門進行處理。第八十條 貸后管理的責任追究與免責。應根據客戶經理、風險經理、部門負責人、行長或副行長在貸后管理工作中的職責分工，客觀地界定貸后管理的責任，根據問題的嚴重程度追究有關人員的責任。對于貸后管理工作確實履職盡責，經確認無道德風險且非貸后管理原因形成的不良貸款，將免于追究相關責任人的貸后管理責任。

第八十一條 客戶經理在貸后管理工作中有下列行為之一的，根據相關規定進行積分處理、經濟處罰、通報批評，情節嚴重的，根據《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》給予紀律處分，導致形成不良信貸資產的要負責清收。

未按規定進行資金賬戶監管、現場檢查、定期分析、資產預分類、催收本息、錄入cms的；未按規定進行擔保管理，導致擔保無效、抵質押物價值損失、合同超過訴訟時效的；未及時發現應發現的重大風險預警信號，或對已知的風險信號未及時報告的；遺失信貸檔案資料，對銀行利益造成較大危害的，上報資料弄虛作假或隱瞞問題未及時報告的；擅自轉移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；未按審批內容和貸后管理方案進行貸后管理的。

第八十二條 客戶部門負責人在貸后管理工作中有下列行為之一的，根據相關規定進行積分處理、經濟處罰、通報批評，情節嚴重的，根據《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》給予紀律處分，導致形成不良信貸資產的要負責清收。未組織客戶經理按規定進行貸后管理各項工作的；未組織保管好信貸檔案并及時移交造成遺失的；隱瞞問題或上報資料弄虛作假的；發現預警信號未及時報告或未及時處理，造成風險加大或損失的；未按審批內容和貸后管理方案組織貸后管理的；管理行未按規定組織客戶經理組，未組織制定和實施貸后管理方案的。

第八十三條 風險經理在貸后管理工作中有下列行為之一的，根據相關規定進行積分處理、經濟處罰、通報批評，情節嚴重的，根據《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》給予紀律處分，導致形成不良信貸資產的要負責清收。

未按規定對客戶部門的貸后管理工作進行檢查監督的；未按規定進行風險監測的；隱瞞問題或發現預警信號未及時報告，造成風險加大或損失的；未及時發現應發現的重大風險預警信號的。

第八十四條 信貸管理部門負責人在貸后管理工作中有下列行為之一的，根據相關規定進行積分處理、經濟處罰、通報批評，情節嚴重的，根據《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》給予紀律處分，導致形成不良信貸資產的要負責清收。

未按規定組織風險經理進行風險監測和對客戶部門的貸后管理工作進行檢查監督的；未組織保管好信貸檔案造成遺失的；隱瞞問題或上報資料弄虛作假的；發現預警信號未及時報告或未及時處理，造成風險加大或損失的；管理行未對下級行的貸后管理工作進行檢查監督的。第八十五條 經營行行長在貸后管理工作中有下列行之一的，根據相關規定進行積分處理、經濟處罰、通報批評，情節嚴重的，根據《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》給予紀律處分，導致形成不良信貸資產的要負責清收。

未按規定配備客戶經理（組）或風險經理的；未按規定召開貸后管理例會；未按規定建立統一的信貸檔案庫、落實信貸檔案管理的；違反規定認定和處置不良貸款的；未組織落實批復文件中關于貸后管理要求的；未及時處理風險預警信號或處理不當，造成風險加大或損失的；因貸后管理不當造成較大損失的。

第十一章 考核評價

第八十六條 各級行應建立對貸后管理工作的考核評價機制，對貸后管理做到有罰有獎。

第八十七條 貸后管理工作情況與客戶經理的業績考核掛鉤，把貸后管理指標作為業績考核的重要內容，原則上客戶經理不低于百分之二十的績效工資收入要用于貸后管理的考核。

第八十八條 應加大對下級行貸后管理工作的考核力度，實行年度綜合評價，并制定具體的激勵措施。

第八十九條 考核評價辦法要相對量化，便于操作，要依據各部門各崗位的職責分工設置考核指標。

第九十條 貸后管理考核既要考核過程，主要考核貸后管理的各項規定和要求是否落實到位，也要考核結果，主要考核信貸風險是否得到有效控制，資產質量有無明顯提高。要把潛在風險客戶退出和到期貸款現金收回率作為貸后管理考核的重要內容。

第九十一條 對于貸后管理中表現突出的機構、個人進行表彰和獎勵。對于及時發現預警信號并處理得當降低損失的，可給予相關人員適當獎勵。

第十二章 附則

第九十二條 信貸資產風險分類、信貸檔案管理、不良信貸資產移交后的處置按照相關制度辦法執行。

第九十三條 本辦法適用于農業銀行境內信貸業務，其中個人、小企業和三農信貸業務，可按照本辦法的基本要求，制定單項的貸后管理辦法。

第九十四條 總行各客戶部門、各分行可結合部門管理行業特點和當地實際情況，制定實施細則。

第九十五條 本辦法由總行負責解釋、修訂。

護士長管理辦法篇三

第一章 總則

第一條 為進一步規范和加強信貸業務發生后的經營管理(以下簡稱貸后管理),有效防范和控制貸后環節風險,促進信貸業務有效健康發展，根據國家有關法律法規以及南昌銀行信貸管理基本制度的相關要求，特制定本辦法。

第二條 貸后管理是指從貸款發放或其他信貸業務發生后直到本息收回或信用結束的全過程的信貸管理行為的總和，包括資金賬戶監管、現場檢查與日常跟蹤管理、擔保物（人）監管、風險預警與處理、信貸資產風險分類、檔案管理、不良信貸資產管理、信用收回和總結等。

第三條 為了使貸后管理工作不走過場，檢查扎實有效，應遵循人“雙線管理，相互制約，考核到位；實時監管，快速處理”的原則。

第四條 充分運用合同約定銀行應享有的權利和借款人應承擔的義務進行貸后管理。

第五條 貸后管理應按要求使用信貸管理系統。

第二章 組織與職責

第六條 公司部、個人部是貸后管理的具體執行部門，其主要職責是：

（一）資金賬戶監管。按照規定做好信貸資金的監督，定期檢查客戶賬戶資金的往來情況。

（二）現場檢查。定期現場檢查客戶生產經營及財務狀況、審批要求的落實情況，檢查擔保人和擔保物的情況。

1、貸款到期前一個月必須發出到期貸款催收函，經貸款人和擔保人確認后，存檔保存。結算帳戶上在授信日到期三天前有充足的償還貸款資金。

2、銀行承兌匯票在承兌到期前三日，承兌申請人結算帳戶上有充足的償還敞口資金（不含存單質押的100%保證金）

3、每季20日前，貸款客戶結算帳戶上要有償還貸款利息的資金

4、保函業務到期后，必須收回我行簽發原件

（四）風險預警與風險化解。發現風險信號及時提出處理建議并進行報告，實施風險化解措施。

（五）風險分類、減值準備及日常操作。及時收集、整理分類相關信息，并錄入信貸系統，進行分類發起。收集、整理信貸客戶檔案有關資料，做好信貸系統數據錄入。

（）定期分析。在資金賬戶監管、現場檢查、日常跟蹤管理、風險預警等工作的基礎上，定期分析客戶的貸后風險狀況，在信貸系統中撰寫貸后管理報告。

第七條 風險部是貸后管理的風險監控和檢查監督部門，其主要職責是：

（）實時監測。通過信貸系統實時監測客戶用信及風險情況。（）風險分析及預警。對信貸業務風險狀況進行分析，發現異常風險情況及時預警，督促客戶部門進行處理。

（三）在線檢查。通過貸后管理系統實時監督客戶部門的貸后管理工作。

（四）現場檢查。對客戶部門貸后管理情況定期進行現場檢查，經所在部門負責人同意，也可延伸至客戶進行現場檢查。

（五）督促整改。對在線檢查和現場檢查發現的問題，要求客戶部門及時整改。

（六）報告。向行長、貸后管理例會、信貸業務風險監控情況和對客戶部門貸后管理工作的監督檢查情況。

（七）其他。

第八條 把貸后管理的責任逐戶落實到人。以上規定的各部門職責由部門負責人和具體經辦人共同承擔，其中，客戶經理（組）承擔貸后日常管理、發現和報告風險及授權處理風險的責任，風險經理承擔信貸風險監管和對客戶部門貸后管理工作執行情況監管的責任；客戶經理和風險經理所在的部門負責人、分管行長和行長承擔貸后管理的組織領導和風險處理及決策責任。

第三章 資金賬戶監管

第十六條 信貸資金發放時和發放后，客戶部門、風險經理與會計人員應相互配合做好信貸資金的支付審核、用后監督和借款人在我行賬戶資金的定期監測。

第十七條 信貸資金的支付審核。

根據相關規定，貸款人應通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行管理與控制。

采用貸款人受托支付方式的，風險經理應在貸款資金發放前審核借款人相關交易資料是否符合合同約定條件。審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對手，并應做好有關細節的認定記錄。

采用借款人自主支付的固定資產貸款，在貸款入賬后對外支付前，也要進行支付審核。主要通過相關交易資料審核支付對象是否符合合同約定的用途。

第十八條 實行信貸資金支付分級審核，由經營主責任人確定分級審核人，設置支付審核權限（權限待定），授權相關人員對借款人一定額度的信貸資金支付進行審核。

第十九條 采用借款人自主支付，需要進行支付審核的，客戶經理在貸款發放后，由風險經理做好信貸資金的支付審核工作，對于未經審核的信貸資金劃轉應立即通知風險經理，不得擅自辦理。

第二十條 信貸資金的用后監督。

采用借款人自主支付，且不需要支付審核的，客戶經理應要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗、現場調查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。

無論采取何種支付方式，在借款人使用我行信貸資金后，客戶經理應及時跟蹤監督信貸資金用途，填寫《信貸資金用后跟蹤表》（附件1），逐筆記錄信貸資金使用情況。

第二十一條 我行賬戶資金的定期監測。

客戶經理至少按月對借款人在我行賬戶進行資金監測，掌握賬戶資金流入、流出情況，填寫《賬戶資金定期監測臺賬》（附件2），結合企業采購、銷售模式判斷企業資金往來是否正常，并督促借款人按不低于我行信用占比辦理相應份額的存款和結算業務，銀團貸款按有關規定執行。

第二十二條 客戶部門應加強對大額資金往來的監測，關注資金異動，防止貸款挪用。針對集團客戶關聯交易隱蔽、融資主體多元、資金集中管理等特征，強化集團客戶資金監控工作，防止信貸資金在集團內部不同項目、不同成員之間隨意流動。

第二十三條 客戶經理發現借款人有擠占挪用信貸資金、未按合同約定使用貸款的情況，應及時向經營主責任人報告，并按合同約定采取暫停借款人用款等相應措施督促借款人限期糾正。

第二十四條 對于使用信貸資金需進行支付審核的借款人，在借款合同或補充協議中約定，借款人使用信貸資金必須經過我行審核同意。為實現支付審核，應與客戶約定，我行信貸資金的支付不可以通過票據交換他行托收的被動劃款方式來進行。

第二十六條 逐步完善網上銀行等支付工具的功能，實現信貸資金的支付審核和用后監督。借款人使用我行企業網上銀行支付需要進行支付審核和用后監督的，相關信貸部門應及時通知借款人開戶行，由開戶行在企業網上銀行柜面注冊系統中將需監管的賬戶標識為網上銀行受控賬戶，并協助相關信貸部門利用企業網上銀行功能實現網上銀行渠道貸后資金監管（在系統功能未實現前，暫用手工完成）

第四章 現場檢查、日常跟蹤和定期分析

第二十七條 現場檢查的頻率。經營行客戶經理應對客戶進行定期的現場檢查。對法人客戶，正常、關注類貸款客戶至少每季進行一次現場檢查，次級類貸款客戶至少每月進行一次現場檢查，可疑、損失類貸款客戶。對個人客戶，現場檢查按相關規定執行。

第二十八條 客戶出現以下情況時應立即進行現場檢查：貸款風險分類形態向下遷徙；貸款發生欠息、展期、逾期及或有資產到期墊付；客戶出現停產、半停產狀況；客戶發生可能影響信貸資產安全的投資活動、體制改革、債權債務糾紛、事故與賠償等重大事項。

（一）檢查批復中的信貸管理要求落實情況。

（二）客戶生產經營情況。包括但不限于：企業開工情況，設備運轉情況，員工數量的增減情況，企業庫存情況，事業單位的經營管理指標等。

（三）客戶財務情況。通過賬實核對、賬賬核對、賬表核對，對主要財務指標進行檢查分析。

（四）擔保情況。現場核查抵（質）押物的合法性和完整性，確認抵押權是否受到侵害，核查質押物的保管是否符合規定，按照押品管理辦法規定的頻次對抵（質）押物貸后價值進行評估和確認。現場核查擔保人的生產經營是否正常。

（五）與管理人員面談。詳細了解原材料和主要產品市場，生產技術和組織管理，經營計劃和體制人員變動，經濟糾紛，與其他債權人的合作，對外擔保，關聯企業及關聯交易等情況。

（六）對于固定資產建設項目貸款。現場重點檢查項目進展情況與固定資產貸款評估報告以及工程規劃是否存在較大差異，投資、建設是否按項目計劃進行，項目累計完成工作量與投資支出是否相當，費用開支是否符合有關規定，總投資是否突破，施工方墊資情況，項目主要技術、工藝、設備是否出現較大變化，固定資產貸款是否被擠占挪用，項目能否按期竣工和達產情況，預計效益和市場情況等。第三十條 客戶經理現場檢查結束后填制《信貸業務現場檢查表》（附件3），簽字后提交客戶部門負責人和經營主責任人閱簽，第三十二條 日常跟蹤。客戶經理平時工作中除對客戶進行資金賬戶監管外，還應隨時收集和掌握借款人和擔保人的財務報表、公開信息、其他融資情況、上下游企業、所處行業及國家宏觀經濟政策、風險經理提供的風險預警信息等與貸后管理相關的情況。

第三十三條 定期分析，撰寫貸后分析報告。客戶經理需綜合資金賬戶監管、現場檢查、日常跟蹤、風險預警的情況，在每一頻次檢查后，撰寫《貸后管理定期分析報告》（模板見附件7），報告中至少包括客戶目前的基本情況、生產經營情況（或項目進展情況）、財務狀況分析、資金賬戶監管情況、融資和對外擔保情況、擔保人（物）當前分析、還款能力分析、貸后管理方案及審批要求落實情況、風險因素分析、結論及工作措施建議。

《貸后管理定期分析報告》由客戶經理簽字后提交客戶部門負責人和經營主責任人閱簽。

第 條 風險經理作為監督、制約條線人員，根據總行設定的貸后檢查頻次實施貸后管理檢查工作，通過貸后管理系統、在線檢查、現場檢查、財務分析等方式監測客戶用信及風險情況，對信貸業務風險狀況進行分析，發現異常風險情況及時預警。定期填制《貸后管理工作檢查表》（見模板附件5）

第五章 貸后管理例會制度

第 條 執行貸后管理例會制度，每季召開一次，分析全行信貸資產質量，充分揭示隱患和風險。

1、審議公司部、個人部，風險部聯合出具的全行近期信貸資產質量整體報告。

2、管戶客戶經理對分管的具體客戶情況作出匯報。

3、風險經理對貸后檢查執行過程中發現的問題，提出風險預警和整改意見。

4、行長總結

第 條 例會要求的落實：公司部，個人部負責人統一協調，客戶經理在規定時間內具體執行。風險部負責檢查、監督執行結果，并向行長作出情況匯報。

護士長管理辦法篇四

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東營市俊源石油技術開發有限公司

檔案管理制度

第一節 總 則

第一條 為規范東營市俊源石油技術開發有限公司的檔案管理，提高檔案管理水平，充分發揮檔案在公司經營管理中的作用，維護公司利益，防止重要文件、資料的遺失，結合公司實際情況，特制訂本制度。

第二節 管理體制和職責

（4）嚴格執行保密制度，做好檔案密級劃控和守密、解密。

第三節 文件材料的形成和歸檔

第三條 檔案按照記述內容的不同劃分為圖紙類、合同類、實物類、文書類和說明書合格證類；按照文件形式可分為文字記載、圖紙圖表、數據計算、統計表格檔案等；按照載體形態可分為紙質、電子、聲像、實物檔案等。

第四條 歸檔時間和歸檔程序

（一）公司各部門、辦事機構和區域所產生的文書檔案，根據其重要程度及實際需要由其負責人審定后須隨時歸檔。各部門、辦事機構和區域零星文書檔案采取各部門平時累積、每半年一次按照各類檔案的管理細則進行整理并移交檔案室。

（二）項目開發建設工程類檔案由項目負責人審定后，于工程項目竣工后三個月內各項目資料員統一整理后有序歸檔。設備儀器類檔案，在開箱或安裝調試后由購置部門向公司檔案室歸檔。

（三）聲像、實物檔案，在產生后及時歸檔。

（四）凡能電子化的檔案，電子文件必須隨其對應的材料一同歸檔。

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（一）歸檔的文件、資料必須完整。

（二）歸檔文件、資料的密級、保管期限劃分須準確，分類清楚、歸類準確、組卷合理、編目清晰；案卷排列方法必須一致，并保持案卷之間的聯系。

（三）電子檔案實行雙軌制，紙質文件與電子文件同時歸檔，以防電子文件的破壞與丟失，維護檔案的完整與安全。

（四）各類文件歸檔一般一式一份，比較重要的和利用頻繁的要適當增加歸檔份數。

第四節 檔案的利用

第六條 檔案管理員編制檔案檢索工具，根據各類檔案的特點建立相應的檔案數據庫，并進行計算機記錄工作，為利用計算機檢索創造條件。

第七條 檔案管理員須熟悉所保管檔案的情況，主動了解公司各項工作，搞好檔案提供利用。

第五節 檔案保管期限的劃分及鑒定

第九條 檔案保管期限分為永久、長期、短期三種。其中長期為10年以上，短期為3-5年。

第十條 對公司有長遠利用價值的檔案須永久保存。

第十一條 對公司在一定時期內有利用價值的檔案分別為長期或短期保存。第十二條 凡是介于兩種保管期限之間的檔案，其保管期限一律從長。

第六節 檔案保密規定

第十三條 檔案級別的劃分：

檔案等級的劃分標準根據檔案文件的性質、重要性、檔案類型、及常用程度劃分為四個等級。

（一）本公司與有關單位簽訂的合同、協議書等文件材料，公司的工藝流程資料和相關圖紙及公司設備圖紙屬非常重要的文件，此類型文件為絕密文件，其等級劃分為一級。

（二）本公司職工勞動、工資、福利方面的文件材料。屬于人事方面的檔案，為絕密文件，其等級劃分為一級。

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（三）本公司對外的正式發文與有關單位來往的文書。此類型文書屬秘密文件，其等級劃分為二級。

（四）本公司的各種工作計劃、總結、報告、請示、批復、會議記錄、統計報表及簡報。屬公司內部重要文件，為機密文件，其等級劃分為三級。

（五）本公司的大事記及反映本公司重要活動的剪報、照片、錄音、錄像等。屬于機密文件，其等級劃分為三級。

（六）重要的會議材料，包括會議的通知、報告、決議、總結、典型發言、會議記錄等屬于普通文件，其等級劃分為四級。

第十四條 嚴格遵守本規定，做到不該知道的事絕不問，不該說的機密堅決不說，不該看、記的材料不看、不記。

第十五條 接收和移出檔案，必須認真清點、核對交接清單。

第十六條 嚴格執行借閱制度，不任意擴大借閱范圍，對需要出據檔案證明的，要認真核對摘抄內容。

第十七條 整理檔案應在辦公區內進行。不得將檔案帶出辦公區，以防失密或丟失。第十八條 檔案、資料不準隨意銷毀，如需銷毀應先辦理批準手續。

第十九條 公司檔案由專人負責管理，非管理人員不得進入，下班前必須把借閱的檔案資料入庫。

第二十條 發現檔案丟失，損壞要及時報告。

第七節 檔案查閱、借閱規定

第二十一條 借閱檔案要認真執行檔案管理辦法和保密制度的規定，確保公司機密不外泄，檔案借閱期間的保密與安全事宜由借閱人負責。

第二十二條 因工作需要，查閱檔案資料時，必須填寫《檔案借閱申請表》，寫明查閱人身份、查閱目的及查閱文件，方可查閱。查閱重要檔案資料，需經總經理簽字同意后方可在檔案管理人員的監控范圍內查閱。

第二十三條 檔案資料一般情況下僅公司內部人員查閱使用。

如外單位、個人查閱檔案，必須經總經理批準，辦理登記手續后，方可在檔案管理人員的監控范圍內查閱。

第二十四條 復印檔案資料需填寫《檔案借閱申請表》，機密檔案資料由總經理簽字同意后方可復印。

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案借閱申請表》，寫明用意，經借閱人部門負責人和檔案管理部門負責人簽字同意后方可外借。機密檔案須經總經理批準后方可外借。

第二十六條 借出檔案應在到期前歸還，如需延長借閱期，應辦理續借手續，到期未還者，檔案管理人員應及時催還，未辦理續借手續而愈期不歸還者，要予以通報批評或追究其相關責任。

第二十七條 借閱檔案的人員，要愛護檔案，不準私自摘錄、翻印和任意轉借，不準圈注和涂改，不準污損和拆卷，嚴禁泄密。如發生上述情況要追究借閱人的責任。

第二十八條 借出的資料，因保管不善損壞或丟失的，由借閱人負責及時追查，重要檔案損壞或丟失要及時匯報公司相關領導，如系人為造成，公司將追究有關人員的責任。

第二十九條 借出的資料使用完畢，要及時歸還檔案室，檔案管理人員對檔案進行詳細檢查，保證資料齊全、完整，并在《檔案借閱申請表》上填寫歸還時間并由借閱人簽字確認，驗收無誤，及時入庫。如發現有涂改、缺頁、損毀、遺失等問題要及時報告。

第八節 檔案室管理規定

第三十條 檔案室實行專人管理，非管理人員未經許可不得入內。第三十八條 檔案室內的檔案柜要統一編號。做到存放有序，查找有據。第二十一條 要愛護檔案，在整理、搬移、上架和提供利用過程中，要輕拿輕放，保持檔案整潔，發現破損時，要及時修補。

第三十二條 要認真落實防火、防盜、防塵、防潮、防強光、防蟲、防鼠、防有害物體等“八防”措施。保持檔案室內清潔，每周至少全面清掃一次。

第三十三條 檔案室內嚴禁煙火，禁止存放與檔案無關的其它物品。

第三十四條 下班前或節假日，要認真檢查，以防事故發生。離開檔案室時，要注意關閉電源、關鎖門窗。

第三十五條 認真辦理檔案入庫和查閱、借閱登記手續。第三十六條 案卷歸還后，及時放回原處。

第三十七條 每年定期對室內檔案進行一次全面檢查，掌握檔案保管情況，為改善管理積累資料。

第九節 檔案銷毀規定

第三十八條 需要銷毀檔案資料時，必須先通過檔案價值鑒定，無保存價值和保管期滿不須繼續保存的檔案，應予以銷毀。

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第三十九條 銷毀時必須填寫《檔案銷毀審批表》，實行兩人監銷制度進行檔案銷毀，經檔案銷毀人簽字、監毀人簽字、檔案主管部門負責人審核、分管領導批準后，進行銷毀。

第四十條 嚴禁將銷毀檔案轉做其它用途。第四十一條 檔案銷毀清冊需歸檔，并長期保存。

第四十二條 本制度自下發之日起執行，解釋權歸公司行政部。

公司檔案分類試行規則

1、圖紙

1.01設備類圖紙 1.02基建類圖紙 1.03其他圖紙

2、合同

2.01銷售類合同 2.02采購類合同 2.03其他

3、實物

3.01獎牌（杯、匾等）3.02證書（資質等）3.03 印章

4、文書類 4.01政府 4.02公司

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護士長管理辦法篇五

第一條為了促進分公司經營管理活動的規范化，明確公司各部門及經辦人的職責，防范公司經營管理風險，維護公司的合法權益，特制定本辦法。

第二條訂立和履行合同必須遵守國家法律、法規和有關政策，遵守公司內部規章制度，維護公司利益，維護公司聲譽，促進合同的有效履行，避免合同糾紛。

第三條公司對合同的管理采取由合同經辦部門和經辦人負責、行政管理部法務專業人員審核、公司領導審批相結合的管理體制。

第四條本辦法所指的合同是以公司的名義對外出具的，涉及公司權利義務的所有協議，包括各類文函、承諾書、授權書等。

第五條本辦法適用于公司各部門及各分支機構。

第六條訂立合同必須以維護公司利益為宗旨，遵守法律法規，貫徹平等互利，擇優簽約的原則。

第七條合同經辦部門和經辦人在合同訂立的過程中，應恪盡職守，認真了解合同對方當事人的基本情況，對方的資信狀況和履約能力，雙方訂立合同的基本目的。

第八條分公司各部門只能就本部門職責范圍內的事項以公司名義對外訂立合同。各分支機構可以在其營業范圍之內、根據公司內部管理制度，以本機構名義對外訂立合同，包括保險代理合同、日常行政事務性合同、人事聘用勞動合同、資產買賣與租賃合同等。

第九條各分支機構確因經營管理需要，需在本辦法第八條規定之外訂立合同的，應先向分公司申請專項特別授權，在特別授權批準后，方可訂立有關合同。

第十條分公司各部門以分公司名義對外訂立的合同、各分支機構根據總公司特別授權對外訂立的合同，在正式簽署蓋章前應提交分公司行政管理部法務專業人員審核。

第十一條分公司各部門以分公司名義對外訂立的合同、各分支機構根據總公司特別授權對外訂立的合同，在經行政管理部法務專業人員審核通過后，遞交相關公司領導審批。各分支機構根據本辦法第八條規定以該分支機構名義訂立的合同，在正式簽署前應交分支機構領導審批，有條件規模的分支機構也可設專門法務人員審核。

第十二條合同訂立的審批程序

1、合同經辦人員準備好相關材料后，由合同經辦部門負責人在合同審核表上簽署意見，之后將合同審核材料提交行政管理部法務專業人員。

2、法務專業人員接到合同審核材料后對合同進行審核，審核同意的，應在合同審核表上簽署同意意見。法務專業人員審核后不同意，或認為合同必須修改或補充的，應在提出明確的法律審核意見后，及時將合同退回合同經辦部門進行修改、補充和完善。

3、法務專業人員將審核通過后的合同文本及全部相關材料直接提交相關公司領導，由公司領導審查后簽批。

第十三條合同經辦部門在將合同提交審查時，應提交以下材料：

1、完整填寫的《合同審核表》。

2、待簽署的合同文本及其附件。

3、重大事項合同應附有項目簡要說明和可行性說明材料，以及公司主管領導已經審批的簽報。

4、其他必要的背景材料。

第十四條法務專業人員可要求經辦人員補充相關事實材料，經辦人員應予以配合。法務專業人員與合同經辦部門意見不一致時，應共同協商，協商后仍不能達成一致的，應上報公司領導決定。

第十五條公司保險合同內容的擬訂和后續管理由產品開發部和相關部門負責。

第十六條格式合同內容經審批程序通過后，相關經辦部門可在其職權范圍內與合同對方當事人訂立，無須將合同送審，如人事聘用合同，保險代理合同等。如格式合同訂立過程中，需要對合同內容進行修改，則應按正常程序進行審批。

第十七條合同經辦部門對已經審核通過的合同，如需變更，需重新履行審核程序。

第十八條分公司各部門以公司名義對外訂立的合同，原則上應由公司領導在合同文本上簽字。必要時可由公司授權合同經辦人員代簽。各分支機構以其名義對外訂立的合同，原則上應由分支機構負責人在合同文本上簽字。必要時可由授權合同經辦人員代簽。

第十九條按本辦法規定以公司名義對外訂立的合同，行政管理部應在合同文本上加蓋公司公章。蓋章時應在全部合同文本上加蓋公司合同騎縫章。

第二十條未經正常審核程序通過的合同，一律不予蓋章。

第二十一條合同經辦人應認真審核與公司簽約的對方當事人在合同文本上簽字蓋章的真實性。對于重大合同，如合同對方當事人在合同文本上簽字的不是其法定代表人，合同經辦人應要求其提交授權委托書。合同經辦人應要求合同對方當事人在合同文本上加蓋其合法有效的印章，即公章或合同專用章，不得同意對方當事人在合同文本上使用業務專用章、財務專用章等印章。

第二十二條合同當事人簽字蓋章后，合同經辦人員應及時將合同正本一份送行政管理部歸檔保管。

分公司授權分支機構簽定的合同，分支機構應將合同正本一份送行政管理部備案。

第二十三條公司對合同檔案實行統一管理。行政管理部為分公司合同檔案管理部門，統一管理合同文本和合同審核所涉及的相關材料。

各分支機構應比照分公司的規定對合同檔案實行統一管理。

第五章合同的履行

第二十四條合同簽署生效后，公司合同經辦部門負責履行公司的有關合同義務，同時督促合同對方當事人嚴格履行其合同義務，維護合同的嚴肅性，維護公司利益。

第二十五條合同經辦部門在履行合同過程中，應完整保存公司與合同對方當事人之間的一切往來文件，建立專項的合同履行檔案。

第二十六條合同履行過程中，如果我公司作為合同當事人沒有或不愿或無力繼續履行合同義務時，或者如果出現合同約定的和法律規定的合同解除事由時，合同經辦部門應及時提出解決方案，并由法務專業人員對解決方案出具法律意見后，報公司主管領導。

第二十七條合同履行過程中，合同經辦人員如有證據表明合同對方當事人沒有或不愿或無力繼續履行合同義務時，應及時與對方進行協商，提出解決方案，并由法務專業人員對解決方案出具法律意見后，報公司主管領導。

第二十八條合同履行過程中，我公司與其他合同當事人之間出現糾紛時，合同經辦人應盡量通過協商解決合同糾紛。

第二十九條各部門、各分支機構違反本辦法規定越權擅自訂立合同的，或未按本辦法規定的程序進行審核自行訂立合同的，公司對該部門和分支機構的負責人予以通報批評，因此給公司造成損失的，按照公司有關規定追究其相應責任。

合同審核人員未按本辦法規定盡責審查合同的，或公司公章管理人員不按規定在合同文本上用章的，公司對有關責任人員給予通報批評，因此給公司造成損失的，按照公司有關規定追究其相應責任。

第三十條合同經辦人員和審核人員應嚴格保守在合同談判、審核、訂立和履行的過程中知悉的公司商業秘密，不得向他人泄露。因此給公司造成損失的，按照公司有關規定追究其相應責任。

第三十一條本辦法由行政管理部負責解釋。

第三十二條本辦法自下發之日起施行。

護士長管理辦法篇六

為進一步理順、完善陸宅小學內部管理體制，提高管理水平，依據、有關規定精神，對學校建設工程項目的勘探、設計、施工合同、材料或有關設備采購合同、技術咨詢、服務合同、工程監理合同及其它合同(以下簡稱合同)，實行集中管理、同意存檔。制定本辦法。

1、嚴格執行。

2、遵守國家、市、區、局各項法律、法規及規章制度。

3、甲乙雙方平等互利、協商一致。

1、標的(項目內容、范圍等)

2、數量和質量及驗收標準。

3、價款或酬金及付款方式

4、履約的期限、地點和方式。

5、合同的效力、履行的權利和義務及違約責任、賠償方式。

6、甲乙雙方法定代表或委托人簽字及蓋章。

7、特殊合同需經相關部門備案或見證有效。

1、設計、勘察等項目前期合同，由前期配套室經辦、預決算財務室協辦、主任簽定。

2、材料設備采購合同。由項目負責人經辦，預決算財務室協辦、主任簽訂。

3、施工總包合同、監理合同由項目負責人經辦、預決算財務室協辦、主任簽定。

根據工作需要，由經辦人發放到相關部門和人員

1、正式合同簽訂后，合同經辦人必須將正式合同送交資料管理員并辦理簽收手續，管理員按規定存放歸檔妥善保管。

2、合同在實施中必須加強監督管理。工程項目負責人、預決算人員應認真檢查工程是否按合同規定實施，并定期或不定期向主任室報告合同履行情況。由于經辦人未按規定范圍及時發送合同或有關人員未嚴格執行合同，而在工程中產生糾紛或產生質量事故、影響工期，要追究有關人員的責任。

3、為保護合同當事人的合法權益，嚴禁泄露合同機密。由于泄密而造成損失，應追究有關人員的責任。

護士長管理辦法篇七

一、工具的類型

工具包括：電腦、勘站工具、網優測試設備及附件等。

二、工具的購買、驗收、入庫、建賬

所有工具由綜合辦公室歸口管理。裝備部應實時掌握各種工具的庫存量和在項目上的使用情況，對價值較高的工具應考慮資金成本以及設備更新換代的風險，合理確定租賃和購買的比例。

2、詢價、采購（租賃）、驗收入庫、建賬。

經市場詢價后，確定合格供應商。購買（租賃）的工具必須經驗收才可辦理入庫手續，無驗收、入庫手續的工具費用不允許報銷。所有大件工具必須建帳、編號，記載購買日期、廠牌、型號、保修期限、預計使用年限等；一套工具全部的檔案資料要求有：保修卡、《使用說明書》、發票復印件、維修記錄、交接單、經批準的報廢申請單等。

三、領用工具

1、一般工具，分公司（項目部）負責人可直接向裝備部申請，按要求填寫《交接單》。因故障等原因需要再次領用新工具的，原工具須交回裝備部，才可領用新工具，即“以舊換新”。

2、領用大件工具必須由分公司（項目部）負責人書面申請，報綜合 辦公室批準后，裝備部才可發工具。

3、分公司（項目部）負責人須指定專人負責大件工具的使用、保管。

4、項目領用的工具由分公司（項目部）負責跟蹤和管理。

四、工具成本的計算

租賃的測試工具按租賃價格計入項目成本，公司自購的測試工具及筆記本電腦等以相同時間的市場價格計入項目成本。庫存轉為項目使用以及退出項目的時間節點皆為領用（或寄出）工具的當天。外租設備成本的計算以公司與出租方實際結算為準。

綜合辦每月10日前給分公司（項目部）提交一份前一個月的工具成本報表。

五、工具交接手續

工具保管、使用人發生變化時必須辦理交接手續。工具交接地在 外地的，“交出人”可先通過公司的郵箱將《交接單》發郵件給“接 收人”，同時抄送分公司（項目部）及工具管理部門相關人員，“接收 人”確認后將電子版的《交接單》發給分公司（項目部）及工具管理 部門相關人員。紙質的交接雙方簽名的《交接單》原件寄到公司，工 具管理部門收到雙方簽名的紙質《交接單》本次交接手續完畢。

工具管理部門將“交接人”“接收人”簽名的紙質《交接單》原件須編號后存入該設備的檔案。（《交接單》上應注明交接時工具的狀態）

六、工具歸還

1、項目結束后，領用人應及時將工具歸還到裝備部，裝備部在收到工具，檢查完好，辦理入庫手續后，對領用手續做銷帳處理。

2、遇人員離職或請長假時，分公司（項目部）和裝備部必須通知并

監督完成工具交接。

七、損失賠償

1、工具使用人未能妥善保管造成工具丟失、損毀后，分公司（項目 部）應及時上報裝備部。

2、裝備部根據丟失、損毀工具使用年限折算賠償價格。超過折算年 限仍能正常使用的工具按市場價格確定，填報《工具賠償表》，提交 綜合辦公室審核、總經理批準。

3、工具賠償款由財務部通過扣工資、獎金、報銷款、工程款等方式 收取。個人賠償不足的部分由所在分公司（項目部）承擔。

4、未按規定辦理交接手續，發生工具丟失、損毀的，在丟失、損毀 前未辦理交接手續的所用使用人承擔連帶賠償責任。

5、分公司（項目部）和裝備部未盡到通知、督促工具交接義務發生工具丟失的承擔連帶賠償責任。

八、工具的保管

對項目使用中的工具，分公司（項目部）須指定專人保管、合 理使用，并通知到工具管理部門的相關人員。庫存工具應保管在公 司指定的安全地方，綜合辦負責工具的日常檢查、校準、定期充放 電等必要的維護和保養，保證工具處于隨時可以正常使用的狀態。因保管不當造成工具損壞的，追究保管人的賠償責任。

九、工具的維修

行。私自維修的費用不予報銷。公司同意分公司（項目部）在工具使用當地維修的，應嚴格在報修項目、價格范圍內進行，否則，超出部分不予報銷。

十、工具報廢

如果工具正常老化已不堪使用或修理成本太高，由裝備部申請報廢，綜合辦審核、總經理批準后，在該工具的臺賬上登記報廢時間及處理情況，屬固定資產的工具應同時通知財務部做銷賬處理。紙質的報廢手續材料必須在報廢手續完畢后10日內存入該工具的檔案。

發生丟失的工具，在賠償處理完畢后10日內必須辦理報廢手續。

十一、工具盤存

2、盤盈、盤虧的情況應及時報告，申請處理，做到賬實相符。

本辦法于2012年4月1日起實施，由綜合辦公室負責解釋和修訂。

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護士長管理辦法篇八

第一條為加強公司檔案管理工作，保證檔案的完整性及保密性，理順工作程序，明確工作職責，根據《檔案法》等有關法律法規，結合公司實際制定本辦法。

第二條 檔案管理機構及其職責

1、公司檔案工作實行二級管理，一級管理是指公司總經理工作部的統籌管理；二級管理是指各部門的檔案資料管理工作。

2、公司總經理部設檔案管理員一人，負責公司各類紙質和實物等檔案的集中歸檔、保管和利用。

3、各部門指定專人負責收集及整理本部門檔案并及時交總經部檔案管理員歸檔。

第三條 檔案歸檔范圍

1、凡是反映公司發展、生產經營、企業管理及項目（工程）建設等活動，具有查考利用價值的文件資料均屬歸檔范圍。

2、凡屬歸檔范圍的文件資料，均由公司集中統一管理。

3、歸檔的文件資料，原則上必須是原件，原件用于報批不能歸檔或相關部門保留的，公司保存原件的掃描件或復印件。

4、凡公司業務活動中收到的文件、函件承辦后均要及時歸檔；以公司名義發出的文件、函件要留底稿及正文備查。

5、由公司對外簽訂的商務合同，應至少保留兩份原件，總經理工作部及市場營銷部門各保存一份。特殊情況只有一份原件時，交由總經理工作部檔案室保存，市場營銷部須保存一份原件的復印件。

6、在歸檔范圍內的其他資料，各部門檔案管理員整理后連同有關資料移交總經理理工作部。部門需要使用的可復印或復制資料，歸檔范圍外的由各部門自行保管。

7、公司各部門歸檔資料詳見附件一《歸檔資料清單》

第四條 檔案保管制度

1、公司總經理工作部設存放檔案的檔案室，要求做好防火、防盜、防潮、防蟲等安全措施。各部門應根據保存檔案數量，設置存放檔案的箱柜。

2、各部門將收集、整理的歸檔資料交總經理工作部統一歸檔，編制歸檔目錄，填寫《檔案交接表》。

3、為便于查閱，各部門檔案管理員要對歸檔資料科學地編制分類目錄，公司檔案管理人員要將各部門檔案分區域擺放，并科學編制檢索目錄。

4、檔案要按部門及年份分類、分卷裝訂成冊，保管要有條理，主次分明，存放科學。

5、庫存檔案必須做以帳物相符。

6、根據有關規定及公司實際情況，確定檔案保存期限，每年年終據此進行整理。經確定需銷毀的檔案，由檔案管理員編造銷毀清冊，經公司領導及有關人員會審批準后銷毀。銷毀的檔案清單由檔案員永久保存。

9、嚴格遵守檔案安全保密制度，做好檔案流失的防護工作。

10、凡公司工作人員調離崗位前必須做好資料移交工作，方可辦理調離手續。

第五條 借閱管理

1、檔案屬于公司機密，未經許可不得外借、外傳。外單位人員未經公司領導批準不得借閱。

2、員工借（查）閱檔案資料，須經部門負責人批準，并將審批后的《檔案借閱審批表》遞交給檔案歸屬部門的檔案管理員辦理取檔手續。

3、借出檔案時，檔案管理員應在借出的檔案位置上，放置代替卡，標明卷號、借閱時間、借閱單位或借閱人，以便查閱和催還。

4、閱檔必須在辦公室、會議室等指定的地方，不得攜帶外出。需要借出檔案的，須經總經理批準。

5、借閱部門（人）在檔案資料使用完后，要按期歸還。借出檔案材料的時間原則上不得超過一周，必要時可以續借。過期由總經理工作部檔案管理員催還。需要長期借出的，須經分管領導批準。

6、借閱檔案資料者必須妥善保管檔案資料，不得任意轉借或復印、不得拆封、損污文件，歸還時保證檔案材料完整無損，否則，追究當事人責任。

7、借出檔案材料，因保管不慎損壞或丟失時，要積極追查及時補救，及時妥善處理并報告總經理。

第六條 各部門檔案管理人員每年年末對檔案進行一次清查，督促未歸還檔案及時歸還入庫，逾期未歸還檔案者將納入考核。

第七條 公司商務合同、重要的辦公會記錄、股東會會議材料等重要檔案，須經總經理批準方可在指定范圍查閱，且不準外借。

第八條本辦法由公司總經理工作部負責解釋，自頒布之日起施行。