當我們經歷一段特殊的時刻，或者完成一項重要的任務時，我們會通過反思和總結來獲取心得體會。心得體會是我們對于所經歷的事件、經驗和教訓的總結和反思。下面我給大家整理了一些心得體會范文，希望能夠幫助到大家。

合規經營的心得體會篇一

合規經營是指企業在經營過程中，根據法律法規、規章制度、行業規范等規定要求，合法、合規、合乎道德的開展經濟活動。作為企業的管理者，我在過去的工作中逐漸認識到合規經營的重要性，并從中積累了一些心得體會。下面我將分別從重視合規、合規知識的學習、建立合規文化、合規培訓和合規監督等方面來談談我的心得體會。

首先，重視合規是合規經營的基礎。在市場競爭激烈、法規環境不斷變化的今天，合規經營顯得尤為重要。作為企業管理者，我們要時刻關注法律法規的最新動態，加強對行業規范的理解，及時調整企業的經營策略和風險管理措施。只有重視合規，才能預防和減少企業面臨的各種風險，確保企業的長期健康發展。

其次，合規知識的學習對于管理者來說至關重要。合規知識的學習是提高管理者素質的必經之路。只有不斷學習，才能不斷提高對于法律法規的理解和應用能力，才能更好地指導企業的經營行為。管理者要通過學習相關法律法規、行業規范以及合規案例等，將合規理念融入到企業的決策和管理中，做到心中有數、知法守法。

第三，建立合規文化是保障合規經營的關鍵。合規文化是指企業對于合規經營的認知、理念和價值觀念的整體體現。建立合規文化，需要企業從高層領導開始，將合規作為核心價值觀和企業文化的一部分。同時，也需要通過各類內外部信道，加強對于合規文化的傳遞和培養。只有建立了合規文化，才能有效地引導企業員工的行為，增強合規經營的自覺性和主動性。

其次，合規培訓是提高員工合規意識的重要途徑。員工是企業中最重要的合規主體，只有增強員工的合規意識，才能更好地保障企業的合規經營。因此，企業要根據員工的實際需求，推行相應的合規培訓，提高員工對于合規知識的了解與運用能力。同時，通過定期的合規培訓，可以及時傳達最新的合規要求和企業政策，幫助員工在實踐中不斷提高合規能力。

最后，合規監督是實現合規經營的有效手段。合規監督要求企業建立健全的內部合規機制，制定合規檢查與評估制度，加強對關鍵環節的監控和內部控制。同時，企業還應積極配合政府有關部門的監管工作，接受外部合規審查與評估，及時糾正違法違規行為。只有進行有效的合規監督，才能及時發現和解決問題，保障企業的合法合規運營。

綜上所述，合規經營是企業長期穩定發展的基石。作為企業管理者，要重視合規經營，注重合規知識的學習，建立合規文化，加強合規培訓和合規監督。只有這樣，才能有效降低企業面臨的法律風險，提升企業的競爭力和可持續發展能力。

合規經營的心得體會篇二

近期支行組織研究了幾起違規警示教育案例，涉及代客操作及代客保管、柜面生意業務違規操作、挪用盜取尾箱現金、挪用盜取自助裝備及金庫現金等,案例中暴露出的問題是操作職員合規違法意識欠缺，有章不循、違章操作，合規管理沒有滲透到日常管理中，給我們敲響了風險防控的警鐘，令人感受頗深。

風險底線不可越，合規底線不可碰，合規與銀行的各流程、各環節和每位員工息息相干，日常工作中我們要做到自學、自律、自省。自學，就是要認真研究我行的`各種規章制度、員工禁止性規定等，熟知這些內容，明白自己的崗位職責所在，讓合規成為一種意識、一種行為、一種責任。自律，就是嚴于律己，有合規執行力，讓合規貫徹于每一筆營業之間，穿梭在每一天的工作當中去。自省，就是要認真反思自己，總結經驗教訓，從一言一行做起，養成良好的行為慣，讓合規深入人心，形成人人的心靈底線和職業操守。

警示教育帶給我們的考慮是沉重的，留給我們的教訓也是極其深入，合規，我們不容選擇！嚴把合規關，讓合規成為一種慣！

合規經營的心得體會篇三

礦山企業是國家的重要資源開發基地，但由于礦山行業的特殊性，合規經營一直是難題。在這個過程中，我們礦山企業積累了一些合規經營心得體會，通過不斷的總結和總結，我們得出了以下五點心得體會。

首先，強化合規意識是合規經營的基礎。礦山企業中，員工數量眾多，分工繁雜，相關負責人要時刻牢記自己的職責，嚴格規范自己的行為，嚴禁利用職位之便從事違規活動。同時，員工也應該時刻保持高度的合規意識，遵守各項規章制度，做到知法犯法，守法慎犯法，嚴格遵守相關操作規程，杜絕違規操作的發生。只有在全員意識到合規的重要性和緊迫性的前提下，礦山企業才能實現合規經營。

其次，建立健全的內控體系是保障合規經營的關鍵。內控體系是指通過制定合理的制度、規章制度和內部控制措施，對企業的資產安全、財務合規、運營風險等進行管理和控制。在礦山企業合規經營中，我們堅持依法做事，確保所有組織、職能和崗位的職責明確，責權一致，健全內部監控機制，加強風險防控，建立規范的管理流程，確保內部各個環節的合規。

第三，加強對合規政策法規的學習與培訓。礦山企業合規經營需要全員參與，因此在日常工作中，我們堅持定期組織各類培訓、講座，提高員工對合規政策法規的了解和理解，同時組織相關人員深入研究最新的合規政策法規，將其簡潔明了地傳達給大家。通過提高員工的法律意識和合規素養，有效防范企業違規風險。

第四，加強風險管理和合規監督。礦山企業是一個高風險行業，非常容易造成各種安全事故和環境事故，因此我們必須加強風險管理和合規監督。首先，制定科學合理的安全生產管理制度和流程，對各項作業進行嚴格的管理和監督，確保各個環節的合規和安全；其次，建立完善的環境保護制度和措施，對生產過程中可能產生的污染和危險物質進行全面的監控和治理；最后，加強對供應鏈和外部合作伙伴的合規性評估和監督，確保整個運營過程的合規性。

最后，注重信用建設與社會責任。誠信是企業生存和發展的基石，礦山企業合規經營首先要注重自己的誠信建設，做到言行一致、守信經營。同時，礦山企業還要承擔社會責任，采取積極的環境保護措施，提供合理的員工福利待遇，積極參與公益事業，為推動行業的良性發展和社會的可持續發展貢獻力量。

總之，礦山企業合規經營是一項系統工程，需要全員的共同努力和堅持。通過強化合規意識、建立健全的內控體系、加強學習與培訓、加強風險管理和合規監督、注重信用建設與社會責任，礦山企業能夠規范運營，做到合規遵法，推動行業的可持續發展。

合規經營的心得體會篇四

近日，支行組織全體員工研究了20多起違規案例，涉及多個部門，案例中的場景就是我們日常的工作場景，然而就是在這些日常工作中不斷發生的違規案例才讓人防不勝防，才需要我們時刻保持警惕，嚴守底線。作為日常操作柜員，我更應該時刻反省，嚴格合規操作，因此，我也對自己日后工作提出了幾點要求：

一、努力研究新知識，提升自己的業務水平。現在的操作系統在不斷的更新換代中，對我們的業務水平也提出了更高的要求，作為臨柜人員，每天都需要與客戶接觸，為客戶介紹我們的新產品，這也就需要我們通過不斷研究才能應付各種新業務，只有更耐心，更優質的服務才能得到更多客戶的認可。

二、加強合規操作意識。合規操作不是只是說說，需要貫徹到業務操作的每個步驟，很多時候我們為了省事會跳過很多審核流程，覺得一些合規操作規范并不合理，但是實踐是檢驗真理的一切標準，這些規章制度是前輩們實際經歷過總結出來的經驗，這些規范的.約束不單單保護了客戶的權益，也幫我們規避了風險。

通過這次案例研究，增強了自己的合規意識，也意識到提升自己業務能力的必要性，在今后的工作中我會時刻警醒著，抵制誘惑，踏實工作，杜絕一切違規和風險。

合規經營的心得體會篇五

隨著經濟的快速發展和市場競爭的日益加劇，企業面臨著越來越多的合規壓力。合規經營理念的宣講，成為了現代企業管理中不可或缺的一環。下面，我將從宣講合規經營理念的必要性、影響、方法以及個人心得體會四個方面，來闡述我對宣講合規經營理念的理解和體會。

首先，宣講合規經營理念的必要性不言而喻。合規經營是企業長遠發展的基石，守法合規是企業生存發展的底線。通過宣講合規經營理念，可以讓全體員工明確規范的內容和標準，增強法律意識，樹立正確的價值觀，從而營造一個健康、公正、透明的企業文化環境。宣講合規經營理念的目的是為了加強員工的合規意識，通過培養正確的合規意識和行為習慣，降低企業面臨合規風險的概率，提高企業經營管理的規范性和科學性。

其次，宣講合規經營理念對企業的影響是深遠的。合規經營可以加強企業內部控制，確保企業的經營活動合法合規，保護企業的聲譽和形象。宣講合規經營理念可以幫助企業全體員工認知合規的重要性，激發員工的工作積極性和創造力。在具體實踐中，宣講合規經營理念還能夠幫助企業提高內外部的溝通與協調能力，有效防范從業人員利益輸送、貪污腐敗等違法行為的發生，避免因合規問題而帶來的法律風險和損失。

宣講合規經營理念的方法多種多樣，我認為針對不同企業的實際情況和員工群體，應選擇合適的方式進行宣講。一方面，可以通過內部培訓、講座、研討會等形式，邀請專業人士或資深員工進行宣講，以系統、全面地介紹合規經營的理念和要求。另一方面，可以通過案例分析、問題討論、互動游戲等方式，引導員工全面理解和深入思考合規經營的內涵和意義。此外，還可以通過宣傳手冊、海報、企業網站等渠道，將合規經營理念融入到企業文化建設中，形成一種浸潤式的宣講。

個人參與宣講合規經營理念的經歷讓我深刻體會到了其重要性和意義。作為一名企業管理者，我深知宣講合規經營理念對于提升企業整體素質和核心競爭力的重要性。通過進行宣講活動，我與員工們共同探討了合規經營的內涵和實踐要求，引導大家明確規范行為的底線和紅線。通過案例分享和問題研討，我發現員工們的合規意識和動力得到了顯著提升，他們逐漸在工作中形成了文明禮貌、守法合規的良好習慣。與此同時，我也深刻認識到，宣講合規經營理念并非一蹴而就的事情，需要持續不斷的溝通和引導，不斷提升員工的合規意識和行為水平。

總結而言，宣講合規經營理念是現代企業管理中的一項重要任務。通過宣講，可以讓員工明確合規經營的重要性，樹立正確的價值觀，提高企業經營管理的規范性和科學性。宣講合規經營理念的方法多樣，需要根據企業實際情況和員工特點選擇合適的方式進行宣講。個人參與宣講合規經營理念的經歷讓我深刻體會到了其重要性和意義。通過宣講活動，我與員工們共同探討了合規經營的內涵和實踐要求，引導大家明確規范行為的底線和紅線。不斷提升員工的合規意識和行為水平，將成為企業可持續發展的重要保障。

合規經營的心得體會篇六

中去。自省，就是要認真反思自己，總結經驗教訓，從一言一行做起，養成良好的行為習慣，讓合規深入人心，形成大家的`心靈底線和職業操守。

警示教育帶給我們的思考是沉重的，留給我們的教訓也是極其深刻，合規，我們不容選擇！嚴把合規關，讓合規成為一種習慣！

合規經營的心得體會篇七

礦山企業的合規經營是確保企業長期發展的重要保證，也是貫徹企業社會責任的重要舉措。在實踐中，我們深刻認識到，合規經營是企業發展之根本，對于保護環境、維護員工權益和提高社會聲譽具有極其重要的意義。在我所任職的礦山企業中，我們不斷努力實踐合規經營，結合實際工作中的所得，我有以下的心得體會。

第一段：加強制度建設，確立規范運營模式。

礦山企業合規經營的首要任務就是加強制度建設。只有健全完善的制度體系，才能確保企業在日常經營中的合規合法。在我們的企業中，我們為各項業務設立了明確的操作規程和制度，確立了規范的流程和標準。例如，在礦山資源開采過程中，我們制定了《環境保護管理制度》，明確了對土壤、水源、大氣等環境的保護要求，確保資源開采不對環境造成損害。同時，我們也建立了《安全生產管理制度》，明確了安全生產的各項要求，保障員工權益和生命安全。通過制度的建設，我們有效規范了企業的運營模式，使其合規經營成為一種自覺和標準。

第二段：加強培訓教育，提高員工合規意識。

在礦山企業中，合規經營需要每一位員工的共同努力和參與。因此，加強員工的培訓教育，提高員工的合規意識是非常重要的。在我們的企業中，我們定期組織各類合規培訓，包括法律法規、礦山資源保護、環境保護、安全生產等方面的知識培訓。通過培訓，我們使員工了解相關法律法規的內容和要求，增強合規經營的意識和責任感。同時，我們還注重通過案例研討、實地考察等形式，讓員工深刻體會合規經營的重要性和影響。通過培訓教育，我們提高了員工的合規意識，有效降低了企業在合規經營方面的風險。

第三段：加強內部控制，厘清責任與義務。

合規經營需要一個完善的內部控制體系，必須厘清各個崗位的責任和義務，確保企業的每個環節都能按照規定的程序和要求進行。在我們的企業中，我們明確各個職能部門的職責和權限，確保組織結構的清晰和權責明確。同時，我們建立了內部控制制度，明確了各崗位的職責和考核指標。例如，在資源開采過程中，我們設置了環保、安全、質量、成本等方面的指標，明確每個責任主體的具體職責和要求。通過加強內部控制，我們使企業的各個環節都能夠得到有效的監督和調控，使合規經營成為一種自覺和標準。

第四段：加強社會責任，樹立企業形象。

礦山企業作為一個社會經濟組織，對于環境保護和社會責任的履行具有重大影響。在我們的企業中，我們始終將社會責任視為企業可持續發展的重要組成部分。我們積極參與社會公益事業，組織和參與各類環境保護、安全教育、職業培訓等活動，為社會提供力所能及的幫助。同時，我們注重與相關部門和機構的溝通與合作，積極配合政府的監管工作和各項政策措施。通過加強社會責任的履行，我們樹立了企業的良好形象，提高了企業的社會聲譽，也為企業的合規經營提供了有力的支持。

第五段：總結體會，持續推進合規經營。

在礦山企業合規經營的實踐中，我深刻認識到合規經營是確保企業長期發展的重要保障。通過加強制度建設、培訓教育和內部控制，我們在實踐中明確了企業的合規經營的方式和路徑，并取得了明顯的成效。通過加強社會責任的履行，我們樹立了企業的良好形象，提升了企業的核心競爭力。但是，合規經營是一個不斷發展和完善的過程，需要企業全體成員的共同努力和持續推動。因此，我們將繼續不懈地努力，不斷總結經驗，不斷完善制度，持續推進企業的合規經營，為企業的可持續發展作出更大的貢獻。

合規經營的心得體會篇八

近期支行在晨會上組織員工學習了渠道運營條線的案例，其中一個個真實的案例發生，呈現在我們面前的教訓是深刻的，深感震撼和痛心。大部分案件是員工法律法規意識淡薄、教育缺位，對現代執法程序不了解造成的，是非常可惜的。通過剖析案件成因，主要有以下感想：

一、提高思想認識，提升自身覺悟，強化責任感，樹立正確的`人生觀、價值觀。對違法違紀的行為要高度警惕，警鐘長鳴，嚴守底線不懈怠。作為一名銀行信貸條線人員，只有嚴于律己，保持良好的生活作風，樹立正確的價值觀取向，對違規違紀敬而遠之，才能防患于未然，遠離違法犯罪。

二、加強規章制度的學習和理解，提升業務技能。作為從事銀行業的工作人員，要遵守職業道德，應該要具備相關的專業知識，保持職業敏感度，不被人利用，不受人誘惑。時刻保持頭腦清醒，不能有不良嗜好，不要沉迷于享樂，不要讓罪惡在心中萌芽。

三、提高責任心，牢固樹立合規意識。細只有提高。

工作責任心，多渠道核實客戶提供的資料真實性。嚴格。

要求自己，牢牢記住不忘做人之本，帶頭講黨性，講品行，做表率。

四、高度重視法規法紀的學習，堅定思想立場，嚴。

守紀律，抵制各類誘惑，潔身自好，管好自己，及時提。

醒身邊人，堅決不觸碰法律法規底線，不報僥幸心理，嚴守底線，珍惜現有生活，做好本職工作。

合規經營的心得體會篇九

礦山企業合規經營是一種理念，也是一項艱巨的任務。隨著國家對礦山企業的監管力度不斷加強，企業在合規經營方面面臨著嚴格的要求和更大的壓力。經過多年的總結和實踐，我們礦山企業積累了一些心得體會，希望與大家分享。

首先，要樹立合規經營的理念，形成全員共識。合規經營不僅僅是企業的法律責任，更是企業長期發展的重要保障。只有樹立正確的合規經營理念，全面貫徹執行各項法律法規，并把合規經營作為企業文化的核心價值觀，才能確保企業在競爭中立于不敗之地。

其次，要加強內部管理，建立科學的合規經營體系。合規經營需要建立一套完善的規章制度，明確各項責任、權利和義務，并按照科學合理的方式進行執行和監督。同時，要通過內部培訓和宣傳教育的方式，提高員工的法律意識和合規意識，使每個員工都成為合規經營的實際推動者。

第三，要注重企業誠信建設，樹立良好的社會形象。礦山企業作為特殊的生產經營單位，直接關系到公眾和社會的利益。我們要誠信守法、合規經營，主動履行企業的社會責任，為社會創造更大的價值，樹立起良好的企業形象和美譽度。

第四，要加強與政府、行業協會的溝通與合作。政府和行業協會是礦山企業合規經營的監管者和指導者，企業要以積極的態度主動與監管部門和行業協會建立溝通合作機制，及時了解政策法規和行業動態，接受監督和指導，以確保企業的合規經營。

第五，要加強監控和風險管理，及時預防和處理合規風險。合規經營是一個動態的過程，企業只有不斷監控和識別潛在合規風險，并及時采取相應的措施進行處理，才能確保企業的持續合規經營。同時，要建立健全風險管理制度，規范各項操作流程，提高風險應對的能力和水平。

總之，礦山企業合規經營是一項長期而復雜的任務。企業要樹立合規經營的理念，建立科學的合規經營體系，注重企業誠信建設，加強與政府、行業協會的溝通與合作，加強監控和風險管理。只有這樣，企業才能真正做到合規經營，為企業的可持續發展和社會的和諧穩定做出積極貢獻。我們礦山企業將繼續努力，以更高的標準要求自己，以更好的績效回報社會。

合規經營的心得體會篇十

“無知不代表你可以無畏”，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決。因而，認真學習法律法規、管理要求、合規文化、職業道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規的，哪些是不能觸碰的底線，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時，加強對反面典型案例警示教育的學習，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規意識和理念，提高對違規操作的敏感性。

好的職業規章制度能讓人養成為好的工作習慣《員工職業操守》是建行員工從業履職的基本規范，有利于員工在服務客戶時樹立和保持熱情服務的良好形象，也有利于提升員工自身的職業素質和道德水準，更利于員工在日常工作中養成良好的'合規操作習慣然而，有些員工一旦沒能堅守自己的職業操守，面臨他的便是法律的制裁。

例如：某銀行辦公室主任，利用職務便利，挪用資金xx筆，共計人民幣xx萬元，并將資金用于做生意、借貸他人等方面，至案發時未予歸還，判處五年。就是在金錢的誘惑下，沒能做到依法合規，遵章守紀，嚴重違反建設銀行規章制度、危害建設銀行資產。然而，類似的案例還有很多，這就要求我們員工要做到忠于職守、誠實守信；依法合規、遵章守紀；廉潔從業、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業操守。

工作的每一細節都應該注意風險，嚴格遵守相關業務管理規定如：在做好重點業務環節要求的規定動作，但是實際上未按要求完成產品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中，應做好客戶的盡職調查和具體措施處理但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。

合規經營的心得體會篇十一

企業合規經營是企業持續發展的基石，確保企業在法律法規的框架下規范運營、遵循道德規范以及社會責任的履行等方面，具有重要意義。在我從業多年的經驗中，我總結了以下幾點企業合規經營心得體會。

首先，企業應建立健全合規管理體系。合規經營需要建立一套科學的管理制度，涉及各個部門，從企業文化、內部控制、人力資源管理到風險防控等方面，都要有相應的規定和流程，并須不斷完善和更新。此外，關鍵是要確保制度的落地執行，通過培訓和考核等手段，將合規意識深入人心，將規定貫徹到每一個細節。

其次，企業應建立誠信文化。誠信是企業合規的基礎，也是企業獲得聲譽和信任的核心。企業應該強調誠信的重要性，倡導員工誠實守信、言行一致，樹立企業的良好形象。建立誠信文化需要毫不妥協地對違規行為進行處理，同時要加強對員工的教育，幫助他們樹立正確的價值觀。

第三，企業應加強合規風險防控。合規風險是企業面臨的重大挑戰之一，企業需要全面識別、評估和管理不同領域的合規風險，制定相應的風險預防和處理措施。此外，在面臨外部環境變化時，企業也需要及時調整和完善風險管理措施，以應對新的合規挑戰。在合規風險防控方面，企業可以借助內外部資源，如法律咨詢和培訓機構，提供專業的支持和幫助。

第四，企業應注重合規培訓和教育。合規培訓和教育是企業合規經營的重要環節，通過有效的培訓，可以提升員工的合規意識和能力，幫助他們更好地理解和遵守法律法規。企業應該制定全面的培訓計劃，包括基礎知識培訓、業務技能培訓以及針對不同崗位的定制培訓等。此外，企業還可以通過內部通知、定期會議等形式，加強對合規風險和政策的宣傳和解讀。

最后，企業應加強合規監督和評估。合規經營需要不斷監督和評估，確保合規制度的執行和效果。企業可以通過建立內部審計機構，加強對合規情況的檢查和核查，及時發現問題并采取相應措施。同時，企業也可以借助外部機構，如第三方評估或合規咨詢公司進行獨立評估。通過這些措施，企業可以及時發現問題，糾正錯誤，并不斷完善合規管理體系。

綜上所述，企業合規經營心得體會總結可以歸納為以下幾點：建立健全合規管理體系、建立誠信文化、加強合規風險防控、注重合規培訓和教育以及加強合規監督和評估。只有在這些方面做得好，企業才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地，并贏得持續的發展和良好的聲譽。

合規經營的心得體會篇十二

隨著經濟全球化的不斷深入，企業合規經營越來越成為企業經營管理的重要內容。企業合規經營指南的重要性不言而喻，它為企業提供了指導和規范，幫助企業遵守法律法規，規避風險。在我所在的企業，我們也積極貫徹執行企業合規經營指南，不斷總結經驗、完善制度。從個人經驗出發，我將介紹一下企業合規經營指南對我們企業的重要性、實施過程、存在的問題以及改進措施。

在如今嚴格監管的市場環境下，企業合規經營指南具有不可忽視的重要性。首先，它是企業規范經營行為的重要依據。企業合規經營指南從法律法規出發，列舉了企業在各個方面的合規要求，為企業提供了明確可行的操作指南。其次，它有助于企業規避風險。企業合規經營指南要求企業從制度、流程和文化等多個方面改善管理，這有助于識別和防范潛在的風險。同時，它還有助于增強企業的信譽度和競爭力，提升企業的聲譽。

實施企業合規經營指南是一項復雜的系統工程，需要動員全公司力量。首先，需要做到領導層的重視。只有領導層高度重視合規經營，將其納入公司戰略規劃中，并且提供相應的資源和支持，才能實現合規經營的有效推行。其次，需要制定具體的改進計劃和實施方案。通過梳理公司存在的合規隱患和風險點，并制定明確的整改計劃和行動方案，確保全員的參與和配合。最后，需要加強培訓和宣貫。通過內外培訓、現場演練等方式，提高員工的合規意識和能力。

在實施企業合規經營指南的過程中，我們也面臨一些問題和挑戰。首先，合規經營的環境復雜多變，很難保證我們掌握所有的法律法規和最新政策。其次，合規經營的執行成本較高，需要投入大量的人力、物力來保障。最后，企業內部對合規經營的理解和認同度不一致，可能會造成推行過程中的阻力和不穩定因素。

為了解決上述問題和挑戰，我們采取了一些措施。首先，加強合規部門建設，建立穩定的合規與風險管理機構，通過專業化的人員和系統化的管理方式，提高合規經營的水平。其次，我們加大對外部法律法規的學習和了解，與相關部門建立聯系，及時獲取最新政策要求。最后，我們注重企業文化的建設，在公司內部宣傳合規經營的重要性，通過榜樣的力量影響員工，形成合規意識的內化。

企業合規經營指南對于企業的重要性不言而喻，它是企業規范經營行為的重要依據，有助于規避風險，增強企業競爭力。實施合規經營指南需要全公司力量的共同努力，包括領導層的重視、制定具體的改進計劃和實施方案，以及加強培訓和宣揚。雖然在實施過程中會面臨一些問題和挑戰，但通過加強合規部門建設、學習外部法律法規和加強企業文化建設等措施，我們可以很好地解決這些問題。綜上所述，企業合規經營指南是企業穩健發展的必備工具，我們將繼續在實踐中總結經驗，不斷完善合規經營制度，確保企業持續健康發展。

合規經營的心得體會篇十三

教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。

因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。

各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執行，正如《違規違紀警示案例》之案例三中所提及的違規行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是*某一人來執行的，而是要*一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。

堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

合規經營的心得體會篇十四

在當前國有企業的經營中，合規是一項重要的工作。而為什么要進行合規經營呢？首先，遵守法律法規可以有效保護企業的聲譽，提高企業的社會責任感；其次，能夠幫助企業避免潛在的罰款、訴訟和業務風險；最后，合規實踐有助于提高內部管理的效率和規范，加強企業內部的合作與領導風格。本文將從五個方面闡述國有企業合規經營的體會和心得。

第一，建立完善的合規制度。合規制度是企業合規管理的重要基礎，這種制度應該包括行為準則、內部控制、合規管理、風險管控等方面的規范要求。在建立這些制度時，要考慮到企業的性質、行業特點、市場需求等因素，加強制度的針對性和可操作性。同時，還需要加強對新制度的發布和宣傳，確保員工可以充分理解、遵守制度，從而達到規范企業行為、維護企業形象的目的。

第二，加強合規宣傳教育。企業管理人員應該重視員工合規宣傳和教育的意義，為此必須加強員工的合規教育，提高員工的法律素養和規范意識。有關人員可以組織一些講座，或舉辦專題討論會，使員工結合實際案例，更加深入地理解和應用規章制度。

第三，加強風險管控。企業要做好風險管理工作，必須深入思索風險因素，合理制定風險管控方案。對于合同管理、預算管理、財務管理等各個環節都應該有具體操作流程。例如，在執行合同過程中，要防止出現違規操作、虛假銷售、惡意競爭等行為，很多時候需要有事先的風險評估，以及事中或事后的風險管控機制。只有通過不斷地風險管控，才能夠保持企業的穩定發展。

第四，落實內部監管。內部監控應該建立在完善的制度和嚴格的流程基礎之上。企業要確保監管部門能進行實時監管，并禁止任何可能操縱內部數據的行為。此外，要加強與內外部審計師事務所互動，全面地掌握企業的運作情況及經濟活動的各個方面。

第五，開展自我評估。開展自我評估工作，是保持合規經營狀態，更好地組織和管理企業的重要手段。自我評估包括三個主要環節：其一、對企業經營管理的內部制度，規章制度、管理流程、合規要求等進行檢查和評估；其二、考核自身運營過程中的風險控制情況、內部監管情況和信息披露情況；其三、考核公司的管理人員和員工的合規意識，以及合規文化的建設和落實。通過對自身的各個方面進行全面評估，可以及時發現和解決存在的問題，從而提高企業的合規水平，讓企業走得更遠。

綜上所述，國有企業合規經營需要不斷地加強和完善。正如當下行業的發展趨勢，需要企業與時俱進，與質量標準和道德要求同步發展。在制定合規制度、加強合規宣傳教育、嚴格落實內部監管、加強風險管控和開展自我評估等方面，企業一定要保持不斷創新、不斷完善的態勢，為企業長久發展打造堅實的基礎。

合規經營的心得體會篇十五

摘要:近年來，國內期貨公司始終秉持合規經營、穩健發展的經營理念，把健全內控管理機制、強化內控管理作為一項長期基礎性的系統工程來抓。

但是，隨著期貨市場法規制度體系建設的日臻完善，期貨公司在合規經營方面的一些欠缺逐漸暴露出來，已不能適應新的監管環境，甚至阻礙期貨公司的下一步發展。

合規經營、強化內控已迫在眉睫。

合規經營的心得體會篇十六

第一段：引言及背景介紹（200字）。

如今，企業在全球化時代面臨著越來越多的法規、法律和倫理要求。企業合規經營指南是幫助企業確保其運營活動符合相關法規和道德規范的重要工具。在我個人的工作經歷中，我有幸參與了一家科技公司的合規經營指南的制定和實施工作。通過這個過程，我深刻認識到合規經營的重要性，并體會到了一些心得與體會。

第二段：合規經營的意義和挑戰（250字）。

企業合規經營的意義在于保護企業利益、維護企業聲譽，避免因違反法規而引發的法律訴訟和巨額罰款。然而，合規經營并非易事。市場、法律環境不斷變化，企業需求多樣，一項全面、合規、有效的指南并不容易設計和執行。此外，員工對合規經營的理解和積極配合也是挑戰之一。

第三段：指南的制定與實施（300字）。

為了制定一份全面有效的指南，我們首先進行了全面的調研和分析，確保詳細了解相關法規和要求。然后，我們與公司各部門和員工進行了廣泛的溝通。通過這個過程，我們不僅加強了員工對合規經營的理解，也收集了他們的建議和意見。在指南實施過程中，我們采用了多種方式，如培訓、內部宣傳，確保每個員工都能了解和遵守合規經營指南。

第四段：合規經營的經驗與教訓（300字）。

在制定和實施指南的過程中，我們積累了一些經驗與教訓。首先，合規經營的指南應該清晰明了，涵蓋所有相關信息，并提供詳細的操作指引。其次，員工教育和培訓是關鍵，員工需要了解公司的合規政策、流程和相關法規，并在日常工作中將其付諸行動。我們也意識到，合規經營需要不斷的監督和改進，因此，我們建立了合規經營的評估和反饋機制，以便及時修訂和完善指南。

第五段：結論與展望（250字）。

通過參與合規經營指南的制定和實施，我深切體會到了合規經營對于企業的重要性，也學到了不少經驗與教訓。我認為，合規經營需要企業高層的支持和重視，但也需要全體員工的共同努力和參與。未來，我期待繼續在這個領域深耕，學習更多知識，分享更多經驗，為企業合規經營做出更大的貢獻。

總結：

企業合規經營指南是確保企業合法經營和可持續發展的重要工具。通過制定和實施合規經營指南，企業可以遵循相關法規和道德標準，保護企業利益，維護企業聲譽。然而，合規經營并非易事，企業面臨著多樣化的挑戰。通過全面調研和分析，廣泛溝通和培訓，企業可以制定和執行全面有效的合規經營指南。在這個過程中，企業需要關注指南的清晰性和操作性，加強員工教育和培訓，并建立評估和反饋機制。通過參與合規經營指南的制定和實施，個人可以深刻認識到合規經營的重要性，學習到經驗和教訓。未來，我們期待為企業合規經營做出更大的貢獻。

合規經營的心得體會篇十七

國有企業在當前市場經濟的環境下，面對合規經營的重要性日益凸顯。在這個過程中，國有企業需要注重的是如何在合規經營的前提下保持企業的發展與利潤增長，促進企業的長期穩定發展。在此背景下，本文將對國有企業合規經營的心得與體會進行分享。

第二段：強化合規意識的必要性。

強化合規意識是國有企業合規經營的重要基礎。只有樹立合規意識，才能有意識地在企業日常管理中加強安全生產、保護環境、落實稅務繳納等方面的合規經營。同時，國有企業在加強管理和內部控制的同時，也要深刻認識到企業經營過程中的風險，制定相應的防控措施和應對方案，做到合規經營與經濟效益相互促進。

第三段：建立健全內部控制制度。

建立健全內部控制制度是保證國有企業合規經營的基礎。內部控制制度可以幫助企業管理團隊識別、分析和處理風險，防范和化解潛在的合規風險和法律風險，并確保企業符合相關法律法規的要求，避免與合規標準相悖的行為，維護企業形象。國有企業應該遵循“制度、流程、授權、審核”的原則，設定清晰的工作流程、規范的操作程序，并對制度和流程進行合理的授權和審核。

合規經營文化是國有企業實現合規經營的關鍵。國有企業的全體員工都應該具備合規意識，在實現企業經濟效益的同時要堅守道德底線，不做違反法律、法規、規章的事情，提高風險意識，進一步加強自身的職業道德、誠信意識和責任心。企業應該通過內部培訓、宣傳教育等方式，形成企業全員參與的合規經營文化，讓每個員工都知道合規經營的重要性，積極營造誠實守信、廉潔自律的企業氛圍。

第五段：合規經營的硬要求與軟要求。

國有企業實現合規經營的過程中，既有硬要求，也有軟要求。硬要求主要是指需要企業建立完善的內部控制制度，遵守法律、法規、規章的相關要求，確保合規經營不受影響。與此同時，還需要企業關注軟要求，即企業社會責任與商業道德。企業對社會環境、人民生命財產安全和經濟發展等方面都要負有責任，企業應該自覺遵循商業道德，堅守社會公德，提高企業美譽度和社會形象。

結論：

國有企業要實現合規經營，需要注重內部控制與企業文化的建設。全員參與的合規經營文化和管理團隊的合規意識，能夠促使企業更好地制定合規經營戰略，維護企業形象，提高管理與創新能力，同時能夠達到符合企業預期目標的效果。

合規經營的心得體會篇十八

內部控制、案件防控及合規情況__年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內控、案防、合規工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規行為為重點，以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規文化等五個方面，通過履行內部審計和合規的日常監督和專項監督職能，發揮內審合規工作在完善內部控制環境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規管理措施，防范和控制合規風險。__年一季度我行在內控、案防、合規方面工作總結情況如下：

一、推進合規體系建設，逐步建立合規管理平臺。

__年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規風險，明確一名副行長分管合規管理工作。配備一名專職合規員；在主要業務部門和各支行設立兼職合規員，初步搭建全行的合規風險管理框架。

為健全我行合規風險管理體制，推進合規風險管理工作，根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，明確各業務條線部門在內控、案防、合規工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規工作承擔領導責任；分管副行長協助行長組織實施全行內控、案防、合規工作；各業務條線部門（各支行）是內控、案防、合規管理的直接責任部門，具體負責本部門（支行）的內控、案防及合規工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發生；合規經理是合規管理的職能部門，通過定期召開工作協調會，聯席會的方式聽取各部門（各支行）內控和合規工作情況匯報，研究和部署相關工作，協商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內控合規工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業務活同時制定了《__合規管理員管理辦法》，明確了合規經理和兼職合規員的崗位職責，工作內容，報告路線和具體的工作要求。

二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書。

____日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《___同志在__年上海銀行業案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規工作的重要性，要求“全員合規，從我做起”，并要求各條線部門（各支行）結合部門（支行）的實際情況，就全年的內控和合規工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對_年內控、案防、合規工作做出了具體的工作部署。通過行長與經營班子成員、行長與各部門（各支行）負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規工作目標責任書》，將內控、案防、合規工作責任逐級明確落實到部門。__年要繼續狠抓關鍵環節和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”（重點單位、重點崗位、重點業務，新機構、新業務、新人員，案件易發業務、易發崗位、易發環節）業務檢查監督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環節持續糾偏糾漏，切實提高內控制度執行力。

三、健全合規工作制度建設，夯實“制度治行”基礎。

根據《商業銀行合規風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規風險管理辦法》、《合規管理員管理辦法》、《銀行與監管部門聯系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業檢查管理辦法》。明確了合規風險管理目標、內容和合規管理工作的基本原則；明確合規風險管理組織架構、合規管理職責及合規風險管理報告路線；規范合規風險管理計劃制訂、合規風險識別、評估和監測和合規培訓與咨詢等合規工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規管理隊伍，調動全行合規管理人員的積極性，明確合規管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發揮合規管理人員的作用。

四、推進反洗錢工作的常態化管理。

通過前期多頭反復聯系和反洗錢聯機版的不斷的測試，通過近一個月的運行情況穩定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業務、大額現金業務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。

五、加強監管信息報送工作，提高報送質量。

日常與監管部門保持良好的溝通，加強監管信息報送的工作，注重非現場監管工作，提高日常報表數據的統計質量，做好監管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現象的發生。

六、建立分層檢查網絡，持續開展案件風險排查，提升案件防控能力。

我行在內控和合規風險日常排查工作按照“部門自查、專業條線部門檢查、合規經理抽查，領導小組督查”的分層檢查網絡覆蓋全行各項業務的檢查。持續強化從業人員行為管理。結合監管要求，制定操作方案，按季開展從業人員不當行為專項風險排查，推進全員強制休假和輪崗相結合，覆蓋面達到100%。對重要和關鍵崗位的從業人員有無參與各類融資中介、票據中介、不當擔保、高利貸、“賣貸款”等活動，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資、消費行為、經商辦企業和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項檔案，發現問題應及時整改和糾正。

七、注重人員日常培訓工作，進一步營造合規經營氛圍。

__年，我行將組織開展合規管理主題活動，采取專家授課、案例討論、合規培訓、警示教育等多種形式，依托業務條線和營業網點推動合規培訓的具體落實，注重發揮合規經理和兼職合規員及案防聯絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實、守信、正直的道德價值標準。按照時間節點針對各條線、各層次人員開展相應合規業務培訓，進一步提升合規意識和風險辨別能力。讓合規操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作，使合規文化的理念成為全行員工的行為準則。

合規經營的心得體會篇十九

20xx年，為增強全行合規經營管理意識，提高合規風險管理能力，培育良好的合規文化，實現持續穩健規范經營，我行以科學發展觀和農業銀行“3510”發展戰略規劃為指導，以貫徹企業文化核心理念為統領，以落實《中國農業銀行內控合規體系建設綱要》和《中國農業銀行內部控制基本制度》、《中國農業銀行合規政策》為主線，統籌規劃、整體聯動、多策并舉、持續推進包括合規價值文化、合規制度文化、合規執行文化在內的合規文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有農業銀行特色、成熟的合規文化，為我行穩健發展提供了保障。現將我行合規文化建設工作總結如下：

為了保證合規文化建設活動的正常開展，我行領導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關文件精神，深刻領會開展合規文化建設活動的重要意義，認真部署合規文化建設活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規文化建設活動領導小組，具體負責合規文化建設活動的組織和實施。各單位統一思想認識，加強組織領導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規文化建設活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規文化建設活動與加強領導干部作風建設、開展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規文化建設活動的統籌兼顧，相互促進，有序推進。

(一)為切實加強有我行特色的合規文化建設工作，主要抓了四方面工作：

一是因地制宜制定了《合規文化建設工程實施方案》。“方案”在體現總行要求內容的基礎上，結合我行實際，提出了合規文化建設的近期、中期和長期目標及“合規文化建設工程”的思路、原則和方法。同時，創造性地提出“合規文化建設”的重要理念，使我行的“合規年”活動能夠從文化的寬領域和戰略高度來開展。

二是加強合規“精神文化”的建設。我們結合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規、事事合規、時時合規”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規文化宣傳活動。為增強“合規年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點、線、面”相結合；合規宣傳與業務宣傳相結合；形象化宣傳和網絡宣傳相結合；動態宣傳和靜態宣傳相結合的原則，充分利用簡報、網絡、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規年”活動。為及時反映動態，通報情況，交流經驗，推進工作，通過設立“合規教育”、“合規檢查”、“合規舉措”、“工作動態”和“合規知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規文化建設工程”中的新問題、新做法、新經驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規文化建設氛圍。

三是加強了合規制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經營，穩健發展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了《xxx》，有的部門結合實際也編輯了制度匯編。

四是豐富了合規行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規意識。行先后開展了多次合規知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規意識。另一方面以“文”反映合規動態。先后開展“我為合規做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規文化建設的新思路。

(二)機構合規評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構的合規風險狀況，推動了全行經營管理行為規范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執行狀況的評價有偏離，評價結果基本能夠反映機構整體的合規風險狀況。通過分析問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。

(三)法律事務工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發相關實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執行相關制度，按制度規定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業務發展的重要意義；對法律事務管理工作流程執行不到位；個別分行學習的主動性不足等。

(四)宣傳活動豐富多彩，形式多樣，為“合規年”各項活動的開展營造了良好的氛圍。雖然“合規年”活動較多，任務較重，但我行宣傳工作能夠結合本行的實際情況靈活開展的有聲有色。

(一)信貸業務合規經營中存在問題。

1、機構人員情況。

信貸人員對本區域經濟、各行業的信息以及自然環境等專業知識的掌握情況不夠全面，致使對客戶分析結論不透徹，風險點的識別不明晰，不能有效地進行事先的風險防范。

2、貸前調查不詳細。

存在個別檔案填寫資料不完整，調查不夠詳實，調查檔案中沒有營業執照副本復印件；個別客戶檔案中“受理信息登記表”與“額度申請表”中申請金額不一致，住處聲明中無具體住址；個別信貸員在調查時，沒有真實地將借款人的基本信息調查清楚，實際情況與調查報告中的數據不相符，如：對借款人發生的租金、員工薪金等費用存在少報，來增加資產的數據，提高資產與負債的比率，增加借款人的還款能力；個別信貸員對貸款保證人的調查也存在一定問題，沒有經過認真的交叉檢驗，對保證人社會關系以及生活習慣掌握的深度不夠，導致借款人在無法還款時，保證人償還貸款的責任不能如期履行，致使調查結論不能真實反映客戶的基本信息，并輕易下調查結論，缺少科學的分析判斷，為下一道環節埋下風險隱患。

3、貸款審查、審批履職不到位。

一是通過調閱檔案資料發現個別審查崗不能夠認真履行審查義務，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營業執照未年檢，但在審查意見表中沒提出異議；審查表中貸戶房產評估信息與評估報告不符。二是審批環節中存在流于形式，部分審貸會提問過于簡單。通過調閱審貸會記錄表發現個別審貸會提問記錄沒有實質性問題提出或沒有問題提出，個別審貸會沒有借款人的還款意愿及其他不利影響如行業風險等進行詳細詢問及分析。甚至審貸會弄虛作假，后補審貸會記錄，審貸會召開時間早于審查審批的時間，存在逆流程作業的嚴重違規現象，致使貸款審查、審批結論缺乏正確的判斷，或者說是誤判，不能客觀、真實地反映客戶的第一還款能力和還款意愿，為貸后管理工作帶來風險隱患。

4、貸后管理情況。

（1）檢查催收：存在不及時或未進行貸后檢查。通過現場調閱信貸業務檔案，部分分行沒有貸后檢查表，不能夠核實是否進行了貸后檢查。貸后管理工作流于形式，走過場，貸后檢查表與用戶申請表中用戶的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶的資金用途進行有效的風險監控，致使貸款產生逾期和不良筆數大幅增加。

（2）檔案管理：存在信息填寫不完整，相關人員沒有簽字。通過復評時調閱的信貸業務檔案，發現個別分行的貸款合同、借據不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業務系統錄入不及時、不完整等現象。

(二)業務合規經營中存在問題。

1.制度建設跟不上業務發展的需要。基本規章制度建設工作滯后，給業務的持續、快速、健康發展留下了風險隱患。

2.業務辦理流程存在不規范的現象比較普遍。在檢查中發現存在前臺業務在后臺沒有專人審核把關的問題。開戶檔案填寫不規范，沒有法定代表人的授權委托書等，開戶資料沒有進行嚴格的審核把關。在印鑒卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規范、不認真現象，沒有建立檔案調閱登記簿。

3.前臺業務操作中存在不規范的現象。單人臨柜，在業務辦理中存在業務人員工號混用，通過監控錄像的查看，發現由一人操作辦理業務；私留用戶密碼；客戶印鑒卡未按規定留存、未按規定簽章、保管不善、印鑒卡登記簿記錄不完整、缺少印鑒卡編號；柜員權限交接，未登記權限交接登記表的問題；未按照人民銀行的規定進行相關的報批或報備工作等。未執行先收款后記賬規定；銀行與企業交接登記簿登記內容不全，銀行回單沒有與企業進行交接等問題。部分支行在支票填寫中有填寫不規范、填寫錯誤的現象。

4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒有實行“統一印制，專人管理，定期換崗，雙人領取，證印分管，入庫保管”的原則。各類重要空白憑證沒有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內保管，存在較大的風險隱患；重要空白憑證請領后未及時入賬，交接后未登記。部分網點還存在多領用空白憑證的情況。

6.對賬管理工作沒有達到要求。對賬管理工作沒有達到要求，個在對賬中發現錯賬未及時處理。業務人員對待銀行對賬工作的不認真負責會給我行造成諸多不利影響。對賬不完全會對我行造成重大資金損失，由于相互對賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶資金一旦被挪用或盜用，短時間內難以暴露。

為有效解決活動組織方面的薄弱環節，貫徹落實中暴露出的風險問題，推動活動深入開展，我行將采取通報的方式，使各部門認識到自身存在的不足與缺陷，同時要進一步完善和創新活動方案和內容，要積極探索有效開展活動的途徑和方式方法，積極查找經營管理中存在問題，以強烈的責任心和更加扎實有效的工作，高標準、高質量地完成好活動任務，不斷將“合規年”各項活動推向深入。

(一)鞏固“合規年”各項活動成果，促使自我評估長效機制的建立，促進一線業務部門履行風險管理第一職責，并充分發揮審計部門作為風險管理第三道防線的監督職能；繼續加強制度流程建設，依照內部控制要求，完善各項操作風險管理的制度流程，以新的信貸業務制度的貫徹落實和相關業務的規章制度的建立為切入點，強化規章制度的執行力，提升操作風險控制的有效性。同時，組織開展業務條線的自我檢查、自我監督、自我評估，加大執行考核與問責力度，有效控制風險。

(二)聯合業務、審計部門進一步加大信貸、業務監督檢查的力度和深度，會同審計部門對屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門第一責任人進行問責，對相關直接責任人、其它責任人進行經濟處罰的同時要進行問責、追責，以起到警示作用。要認真做好信貸、業務現場檢查和非現場檢查、日常監督、事后監督管理和逾期貸款監控工作。

(四)繼續加強風險合規隊伍建設，力爭使各風險條線各崗位人員配足、履職。隨著我行資產業務及公司業務的不斷發展壯大，我行應根據本行業務發展的實際要求，將風險合規隊伍建設與本行業務發展相結合；對于風險合規人員的選擇，應該設定準入標準，從年齡、專業、學歷和工作經驗等幾個方面提出要求。

(五)進一步加大合規人員的培訓工作力度，迅速提高風險合規人員的業務技能。同時，通過交流學習等手段，促使風險合規人員要深刻認識到本崗位責任，認真做好業務事前風險點識別、事中風險監控、風險預警和事后風險控制等各項工作職責。在此基礎上，對各風險人員業務水平和能力問題，組成評估工作組，本著“邊評價邊培訓，邊評價邊交流”的原則，來強化風險人員業務水平和能力。同時，倡導全行建立學習型的團隊風格，以研究促實踐，積極為風險合規部工作人員爭取各種培訓、學習、參會和金融同業交流機會，幫助風險管理人員不斷提高自身的專業知識、實踐經驗，掌握更豐富、更前沿的業內信息和監管意見，努力提高風險合規管理技能，使風險合規隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。

(六)進一步加強合規知識和合規文化理念的宣傳，力爭早日使合規變成員工的思維習慣和自覺行為。通過專業性、知識性、多樣性的宣傳形式，使員工認識到合格管理與業務發展同樣重要，我們開展“合規年”活動，實施合規文化建設工程的目的，就是為了樹立全新的風險合規文化理念，完善業務制度，規范操作流程，加強薄弱環節整改，提高關鍵環節控制力，培養合規辦事的習慣，使業務發展和風險合格管理相匹配，促進規模、質量、效益協調發展，推動各項業務加速轉型。從而，增強每個員工參加合規年活動、適應合規要求、促進合規文化建設的責任感和緊迫感。

合規經營的心得體會篇二十

第一節：引言（200字）。

在市場經濟條件下，國有企業作為國家的重要組織形式，承擔著推動經濟發展的重要職責。作為國有企業的一份子，我們深刻認識到國有企業合規經營的重要性。在長期的實踐中，我們不斷地探索和總結，逐步建立了一套適合自身的合規經營體制，這不僅讓我們更好地履行企業社會責任、建立可持續發展的企業形象，更讓我們在競爭激烈的市場中贏得客戶的信任和支持，贏得了社會的認可。在此，我將結合自身經驗，談一談國有企業合規經營的心得體會。

合規經營是企業長久發展的基石，是企業實現可持續發展的關鍵之一。在國有企業中，我們始終貫徹合規經營的理念，通過建立科學的管理制度、制定明確的內部規章制度、運用各種監控和審核機制等手段，確保企業的經營活動符合國家法律法規、政策要求和社會公共利益的基本要求，同時滿足客戶需求，保證營業收入。

第三節：內部控制的建立（300字）。

建立內部控制是合規經營的關鍵環節之一。在國有企業中，我們走向內部控制的方向是從資產負債表總體控制開始，注重企業風險管理的全過程，對企業內部所有環節實行準則和標準。我們建立了不同層級之間的審批體系，分層級地制定并完善流程和規定，保證在所有決策和實施過程中都符合合規要求。

第四節：企業文化的塑造（300字）。

合規文化是企業文化的重要方面。在國有企業中，我們注重強化合規文化的營造，將合規理念滲透在企業一切經營活動和管理過程中。我們強調員工合規的意識教育，對國家法律法規、政策要求進行講解和解釋，并對員工進行必要的培訓。同時，我們充分調動員工積極性，將他們的主觀能動性發揮到極致，增加員工的安全感和歸屬感。

第五節：總結（200字）。

合規經營既關系到企業的經濟效益，也關系到企業的社會形象，國有企業應該高度重視合規經營的理念建立和實施。我們認為，合規經營需要在企業文化引領下，通過實施符合現代企業管理模式的各項制度和方法，不斷提高管理水平和管理效率，不斷推動企業管理的現代化進程。我們將持續探索、深入實施、不斷總結經驗，做到穩中有進，不斷提升國有企業的品牌形象和社會形象。