報告在傳達信息、分析問題和提出建議方面發揮著重要作用。報告的格式和要求是什么樣的呢？下面是小編給大家帶來的報告的范文模板，希望能夠幫到你喲!

金融辦述職報告篇一

按照合格黨員干部的要求，順應發展形勢，全面增強綜合素質。一是注重學習，提高綜合素質。圍繞市委、市政府的總體工作思路，認真學習領會國家產業政策，系統研究金融運行、資本運作、股份改造等理論知識，指導工作實踐。二是注重修養，增強黨性觀念。不說違背原則的話，不做違背原則的事。對市委、市政府的各項指示，堅決落實到位;對局黨組安排的各項工作任務，不折不扣地完成。三是注重實干，創樹優良作風。堅持雷厲風行、嚴謹高效，對有利經濟發展、符合產業政策的項目，自覺做到并指導分管科室主動辦、馬上辦，不推諉、不拖拉。四是注重自律，樹立良好形象。帶頭執行市委提出的“禁酒令”，嚴格遵守酒后不駕車等各項廉潔自律規定。同時，主動抵制各種腐朽思想和錯誤思潮的腐蝕，團結同志，清白做人，不貪不沾，兩袖清風。

(一)規劃編制方面，起草了《市國民經濟和社會發展第十二個五年規劃綱要(初稿)》，目前正在征求意見;協同浙江大學編制《市服務發展“十二五”規劃》，目前基本收尾。(二)金融上市方面，與銀監部門聯手，完成了首家村鎮銀行—天驕村鎮銀行的組建工作，并于9月15日順利揭牌;著眼于為企業引進戰略投資者，推介省高新投、大有正頤等創投機構與昊安金科、雙連摩擦材料、中機模具、黃海汽配、同仁食品等企業進行對接，并促成其與昊安、雙連兩家企業初步達成股權投資協議;引進北京、上海等地中介機構深入部分企業進行診斷，提出整改意見;做好閩盛擔保公司的規范和上報工作，預計年前可獲省金融辦許可證。

(三)審批服務方面，從全市發展大局出發，靈活變通，為東緯電通等10多個項目辦理了相關手續;爭取相關部門支持，為6個全市重點點供項目完善了申請報告。(四)產業招商方面，促成龍興鋼材城物流中心和閩盛擔保公司項目順利實施，年內到位資金8000萬元。(五)電力債券還本付息方面，向上爭取20xx年還本付息額度140萬元，并協調企業及時辦理了確認和兌付手續。(六)醫藥衛生體制改革方面，按照上級的部署，牽頭啟動了我市的醫藥衛生體制改革工作;按照市政府指示，提出了我市實行國家基本藥物制度方案，并定于12月1日正式實施。

存在的問題和不足主要是：領導方法方面有待進一步豐富，看問題、想問題、處理問題的視野需要進一步拓展;工作的創新性、靈活性不夠強，有求穩懼變的情緒;個人綜合素質有待進一步提高，特別是對理論學習和政策把握，系統性和時效性尚有欠缺;深入基層不夠，對鄉鎮、企業情況停留在理論和表面現象上，等等。

對這些問題和不足，本人高度警醒并已有深刻認識，決心的今后的工作中認真加以改正。今后整改措施：一是加強學習，提高能力。以科學發展觀為指導，針對承擔的工作任務，認真研究上級理論和政策，提高運用科學理論指導實踐的能力;二是深入實際，真抓實干。進一步深入鎮村和企業現場，研究新情況，探索新方法，扎實抓好項目載體、上市培育、服務業推進等重點工作;三是提高黨性，樹立形象。嚴格遵守各項規章制度，帶頭發揚優良作風，踏踏實實辦事，本本分分做人。

述職人：xxx。

20xx年xx月xx日。

金融辦述職報告篇二

各位領導、各位同事：

大家好！我于xxx年xxx月至xxx月任計財科科長助理,分管信息技術工作，金融系統述職報告。在xxx年xxx月榮幸的通過競聘走上了財務中心副主任這個崗位，分管信息技術工作至今。我公司深化改革，建設“三個中心”，實現戰略轉型的一年。隨著公司改革創新步伐加快、發展管理要求更高、各項任務非常繁重，公司生產、經營、管理的各個環節對信息技術工作服務質量的要求越來越高。我深感責任重大，怕有負同志們的信任和領導的重托，沒有把工作干好，影響公司的改革發展。在艱巨任務的壓力下，是各級領導的關懷和同志們的幫助給了我勇氣和動力，經過不懈地努力，我分管的信息技術工作在全面完成省公司下達的各項任務，各項工作均走在全省的前列，為公司蓬勃發展提供了有力的保障。現將任職期間思想工作情況簡要匯報如下：

一、政治思想學習情況。

任職期間，我積極向黨組織靠攏，認真參加公司組織的各種政治學習并多次向黨組織遞交思想匯報。工作之余，我積極參加各種社會活動，并參加了“中共在線”的網上政治學習，成為一名“網上黨校”的資深學員。在平時工作、學習、生活中以黨的十六大精神和“三個代表”重要思想為指導，與公司黨委密切保持一致，時時刻刻以一名共產黨員的標準來要求自己。

信息技術是一項技術性很強的工作，計算機的發展日新月異。為了充分將工作做好，我除了積極參加省公司組織的各類技術培訓外，還自費參加了各種網上技術培訓，訂閱了多份計算機報刊，提高了自身的業務素質，為更好地適應今后的工作打下了堅實的基矗除加強自身學習外，還鼓勵、組織部門內其他同志進行業務學習。任職期間，部門內兩名同志同時通過專升本考試，現正在攻讀計算機本科。

二、完成工作任務情況。

信息技術工作要求服務及時、準確、可靠，為配合公司改革的順利完成，我和信息技術部門全體人員嚴格落實公司各項工作要求，緊密圍繞公司黨委年初確定的總體工作思路和省公司信息技術處下達的各項任務目標，統一思想，克難奮進。在省公司信息技術處指導下，在我公司黨委、總經理室的領導下頑強拼搏、勇于實踐，為公司的改革和發展做出了應有的貢獻。

1、針對保險業務模式多樣化，軟件業務模型較難統一，過去沒有統一的單證、術語、代碼、數據元等標準化編碼的狀況，為實現與現代國際金融接軌，我們在省公司信息技術處的指導下完成了標準化編碼工作。涉及的內容包括全公司的機構、人員、資產、業務險種、險類、業務術語、客戶資源等共計近七十個方面，達一千多個種類，近萬條數據信息，述職報告《金融系統述職報告》。并全部統一按要求錄入到計算機中，為我公司長期、持續、健康發展提供了有力保障。

2、科技以人為本。為更好地將先進的科學技術轉化為生產力，使之成為帶動公司發展的火車頭。我們在今年先后直接組織實施了各類信息技術培訓達9次共計166人次，參與配合實施各類管理、業務培訓近10次約計200多人次，并開通了視頻點播系統，依托計算機寬帶網絡實施遠程互動式培訓，累計達504點擊次。有力的保障了公司各項改革的順利實施。

3、我公司信息技術軟件的更新換代，是我司成立以來最頻繁的一年。各種系統、應用軟件大的更新就達三十余次。涉及到管理、業務的方方面面，如有：財會軟件、收付費軟件、統計系統、人事管理、勞資管理、黨內管理、新一代綜合財產保險、貨運船舶保險、95518專線呼叫中心、定損系統等。并推廣了新一代車險系統、cogns決策分析系統。在這些軟件的安裝升級過程中，為了盡可能地不影響業務的正常運行，我和其他信息技術人員主動放棄了節假日，并經常加班工作到凌晨。僅去年一年中全體信息技術人員累計加班近兩百人次，在全省率先順利完成了新一代車險系統軟件平臺的安裝、新95518專線呼叫中心平臺和新綜合財產保險系統的升級，為公司工作的順利開展進行打下了堅實的基矗在推廣應用好總、省公司下發的各項軟件的同時，我們還主動組織力量、自主開發計算機軟件程序多個，如：車貸險管理系統、95518保單查詢平臺、欠費查詢平臺、計算機設備管理軟件。這些軟件的開發及應用，有效的解決了公司日常工作中碰到的各種難題。

4、我公司順利實施完成了三級網絡升級改造，首家在全省實現了全網點、全寬帶。使我公司全部管理、業務數據暢跑在信息高速公路上。網絡升級改造完成后，使我公司同一業務處理速度提高了32倍以上，并依托網絡實現了數據的實時反愧影音傳輸。為充分利用網絡資源，我們發揮了科技人員主觀能動性，深挖網絡潛力。如：（1）、依托寬帶資源豐富公司網站內容。通過在網站上開通了企業論壇、視頻點播、企業信息發布等多項功能，吸引了大批公司員工的瀏覽，豐富了員工的學習生活。使之成為公司的企業文化中心和信息交換平臺，成為凝聚職工向心力的紐帶。（2）、以前由于網絡速度慢，為不影響正常的出單業務，陽新、大冶賠案要件不能上機傳輸到分公司。寬帶開通后，我們籌備將陽新、大冶的賠案要件上機后通過寬帶網絡傳輸到分公司業務中心，實現真正的網上核賠。可以這樣說，通過網絡的升級改造我們不但提高了業務速度和質量，還使之成為建設企業文化、發布企業信息的重要中心平臺。

5、信息技術安全保障有力。公司加強了信息技術安全建設。在公司總經理室領導下修訂完善并落實了各項信息技術管理制度，并首次參與了全系統范圍內的大檢查工作。通過這些舉措的實施，使我公司信息技術部門在二00二年度沒有發生一起數據丟失事故。由于防范得力，嚴格執行總、省公司各項管理規定。盡管面臨公司網點多、計算機設備多，信息技術人員少的不利局面，在飽受黑客、計算機病毒攻擊肆虐的二00二年中，我公司沒有發生一起被攻擊進入系統或泄露、丟失數據的事故。為公司的發展提供了有力地保障。

三、

存在的問題和今后努力的方向。

過去一年中，由于軟件開發、調試任務較重，很少到基層公司直接參與服務工作，缺少和一線員工及時溝通的機會。加上信息技術人員較少，在及時處理問題方面還做得不夠，還有待于進一步加強內部管理，提高服務質量。隨著公司電子化的不斷深入和廣泛應用，對信息技術人員的要求以從單一的技術型人員向復合型人才轉變。在處理日常問題時，往往需要具有一定的業務、財務、管理等各方面知識，在這方面還需要組織學習，加強綜合素質的提高。為此，在今后的工作中我將做到以下幾點：

1、進一步加強政治理論學習，深刻領會十六大精神和“三個代表”重要思想。結合我公司實際情況，落實到公司改革發展的具體工作中去。同時還要解放思想，加強信息人員綜合知識的學習，努力適應時代發展的需要，2、在總經理室的領導下，協助科長加強信息技術工作的內部管理，堅持圍繞中心、服務大局，高質、高效地完成各項工作任務，保持我公司信息技術工作在全省的領先地位。

3、強化服務意識、提升服務水平。通過繼續實行首問責任制，推行限時服務承諾制，做好“三個”服務：服務好機關、服務好“中心”、服務好基層。

4、做好信息技術的培訓，深化應用，使之能充分發揮出效益。

述職完畢，謝謝大家！

金融辦述職報告篇三

x年，根據安排我在分理處工作，分理處是一個業務量大，業務種類繁多的分理處，我的職責是接待單位客戶，解答他們的有關業務問題，編制和錄入會計憑證，登記賬簿，整理和保管會計業務資料。回顧這一年來的工作，我是問心無愧的，我的自我評價，是不是在美化自己，自有公論。我的缺點也是昭昭不可掩飾的。我的述職報告請大家評議，歡迎大家提出寶貴意見。

首先，我一貫熱愛社會主義祖國，擁護中國共產黨的領導，堅持四項基本原則，遵紀守法，為人正直。通過參加區直機關工委黨校的學習，使我對黨的基本理論和國家的方針政策有了新的認識，進一步領會到為人民服務的根本宗旨和江”三個代表”重要思想的精神實質，對黨的xx大提出全面奔小康的遠景目標充滿期望，學習也使我認識到：工作崗位沒有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能體現自己的人生價值。同時為了提高自身的科學理論水平，我通過成人高考參加了x大學的本科函授教育，平時也自學電腦知識，利用網絡了解國際形勢和國內外大事，開闊了視野，豐富了知識，電腦使我的生活過得充實起來。

在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，領導和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵，在大家的共同努力下，客戶們都認為分理處的服務比其他銀行的好，都愿意來這里開立賬戶和辦理業務，去年開立的會計賬戶有200多個，會計業務筆數去年更是從年初的日均多筆上升到多筆，人均筆數列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，銀行屬于服務行業，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，我常常提醒自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然堅持做好“三聲服務”、“站立服務”和“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。

回顧檢查自身存在的問題，我認為：

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基儲專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。

二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。

針對以上問題，今后的努力方向是：

二是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們把工作做得更好。

述職人：

20xx年xx月xx日。

金融辦述職報告篇四

20xx年，我擔任××證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區的5家營業部的資源整合和全面工作。

下面，我就20xx年的工作情況向大家做匯報：

第一，為了加強管理部的凝聚力和戰斗力，繼續推進華北地區兩家營業部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業務的共同學習和培訓中，兩家營業部的全體員工達到了步調一致，齊心協力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業務上出現的攀比競賽現象，說明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著既定的目標邁進。以共同的事業來凝聚人心，這是我最大的工作感悟。(2015年終個人述職報告)。

第二，加強客戶的轉化工作，盤活國債和基金客戶以及呆滯客戶，逐步加強基金的銷售。20xx年國債的旺銷，使我部沉淀了大量的國債客戶，國債存量達到了近500億元，20xx年交易所國債市場的大幅上揚，讓國債客戶獲利頗豐。如何引導客戶獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個問題，我多次組織前臺人員，進行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點放在了短期國債客戶的轉化上，通過投資理財報告會、報紙宣傳和電話營銷等多種方式，對國債的客戶進行了積極的游說，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶，下半年重點轉化貨幣基金和國債客戶投資中短期債券基金客戶。通過這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶的溝通和客戶忠誠度，為今后新業務的開展積累了豐富的經驗。

第三，推進學習型隊伍的建設，積極開展新業務、新知識培訓，增強員工的業務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經紀業務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環境中，走出去，積極開發增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發的增量客戶也在穩步增長。

20xx年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業部的工作也在穩步推進之中。全年實現交易量億，同比增長;其中網上交易5000億，同比增長600%;全年完成收入3000萬元。股票客戶穩中有增，新開(股票、基金、國債)1萬戶，核心客戶基本穩定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數達到了5000戶。基金保有量10000萬，開戶數4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規范化。

第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進一步限制了管理部業務的拓展，在這方面工作，還需要加強。

第二、業務轉型抓的不夠，基金銷售雖然取得了很大進步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問轉變還需一定時間。

第三、成本控制方面，營業面積還需要進一步壓縮，費用支出業將會得到一定控制。

如果06年我還繼續分管營銷業務，我有如下打算。

一、堅持合規經營的原則，繼續保持無重大違法違規業務記錄。

二、續完善激勵機制，充分調動員工的積極性。

三、加快經紀人隊伍建設。

四、推進員工角色轉型，通過培訓，逐步向理財顧問轉變，掌握多種業務技能。

20xx年，資本市場迎來了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20xx年會取得更大的成績。

謝謝大家!

述職人：本站。

20xx年xx月xx日。

金融辦述職報告篇五

各級評委：

我從事經濟金融工作21年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現任黨委書記兼主持工作副長(副處級)，年5月取得經濟師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇于開拓，牢固確立了一個經營理念(利潤化)，二個戰略(增總量，優結構，降成本，提效益;鞏固農村陣地，主攻城市市場)三個經營目標并重(負債管理目標、資產管理目標、經營效益目標)，取得了較大的成績。年被中國金融委評為全國金融系統文明優質服務標兵;榮獲了年-年區分自治區級先進個人;并評為年-年度分優秀共產黨員;榮獲了中國農業銀年-年度法制宣傳教育先進個人;年榮獲全國金融工委“全國金融系統五一勞動獎章”稱號。

根據任職條件，申報高級經濟師任職資格，現將任職以來的情況作如下匯報，請評審。

一、調整優化信貸結構，支持“兩高一優”農業發展。

主持信貸工作期間，針對信貸投向、產業結構不合理的地方，提出了“調整優化信貸結構，支持發展優質高效農業，爭取規模效應，促進多種經營”的發展戰略，確立把支持的重點放在產品“優、新、硬”上，突出“五項支持”、重在“三項提高”，實現了“三大轉變”。

二、強化信貸管理，提高信貸資產質量。

針對不良貸款占比呈上升態勢自98年起，提出“對全部信貸資產進監控，對有風險信貸資產綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅持、二個制定”，實施“三大策略”，運用“四攻”、“五法”戰略戰術，開展“六建立”活動收到良好效應。

三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重點狠抓存款。

在任職期間，人七次下調存貸款利率，加之國家拉動內需，刺激消費，棉花市場又出現疲軟，國有企業虧損較多，給組織存款工作帶來了一定困難。為了能夠在競爭中求發展，提出“找準突破口，尋找著力點，全方位開拓存款的渠道和空間”，從組織機構、人事制度和收入分配制度改革入手，實施全員大營銷戰略，推網點規劃化服務管理，制定資金組織工作“十大標準”開展爭創“四個一流”、“四講一服務”等活動，具體從拓展服務領域、拓寬服務種類、開拓業務范圍(中間業務)創新營銷體制，健全營銷機制，完善服務功能入手，在公關、機制、管理、宣傳等方面推出八項舉措。

四、組織開展會計基礎工作規范化和創建會計工作“三鐵”單位活動。年由牽頭，組織開展了升級活動，為此提出了“規范管理，從嚴要求，對全轄會計出納人員從質上進提煉”的主張，制定和完善了“會計出納工作質量考核標準”，“會計人員違章操作處罰規定”，“坐班主任職責”等制度，負責了此次活動全過程的領導，組織、安排。整個活動中全實現“三無”——無事故案件，無違章操作，無資金損失。年經總驗收確認會計工作二級單位和會計工作“三鐵”單位。

五、加強綜合管理，提高經營管理水平和經濟效益。任職期間重點抓“四率”，組織實施“三提高，一降低，一控制”增收節支系統工程。

提高資金利用率：(1)組織計劃部門把握資金供應投向，搞好資金靈活調度和運用。僅年全調出調入資金共計33.6億，同比增加11.6億，存款備付率比分降低3.52個百分點，全上存資金年均余額達5.8億元，其中約期存款高達5.2億元，就比上存臨時存款多收入230萬元。(2)加強對庫存現金管理工作，年，庫存現金日均余額均勻下降147.9萬元。(3)壓縮非業務性費用支出。(4)清算匯差資金，縮短資金的在途時間。

提高貸款收息率的措施：一是嚴格貸款投向管理，調整優化信貸客戶結構，應用一系列信貸管理手段,確保新增貸款不出現風險;二是實收息目標管理。促使貸款綜合收息率由年的66%上升到年88.7%，表內收息率由92.27%上升到97.84%。

提高和拓展以中間業務為主的新業務：在向商業銀轉軌中，把市場的定位點重點放在積極拓展新業務領域，四年中相繼開辦了國際、房信、信用卡、保管箱等業務，大力拓展了代收水電費、電視費、學雜費，電信費、稅款及代發工資等幾十種中間業務，培植了新效益增長點，促進了新業務的健康發展。

降低存款利息率的基本做法：(1)改善負債結構，使低成本資金提高到45%;(2)將企業銷售歸率作為重要的考核指標;(3)不斷擴大短期資金來源，降低存款成本。

控制綜合費用率的途徑是把遵守財經紀律、規范財務管理作為首要任務來落實，嚴格按開支計劃標準審查各項開支，壓縮政費用支出，落實各項管理制度，優化財務資源配置：一是堅持按財務制度審批一切開支，二是嚴格控制開支項目;大力開展增收節支活動，招待費、電話費、差旅費、郵電費、文印費、車輛管理費每年均要下降5%，四年中費用支出均嚴格控制在分核定數之內。三是嚴肅查處亂支、亂報、冒領、浪費等問題。

年前實現利潤605萬元，截止年累計實現利潤6312萬元，其中年、年分別實現利潤233萬元、2229萬元，人均利潤9萬元，實現利潤均居全疆農第二名，多次受到區分的表彰。

六、撰寫的文章對工作有一定的推動作用。

任職以來，曾先后撰寫10余篇文章，其中：省刊5篇，總1篇，分交流5篇，主筆的《優化結構，強化管理，促進墾區快速發展》在年總召開的“農墾系統糧棉大縣、兩高一優農業示范區貸款工作經驗交流會上進流”。在加大支持地區經濟發展的同時，積極參與國有企業轉制，很抓不良貸款的清收工作，在防范風險、保全方面積累一些有益的經驗，曾三次在全疆分會議上進交流，并在省級刊物發表文章，主動深入基層，搞好調查研究，掌握新動向，有針對性的發表了《實貸款封閉運防范和化解信貸風險》(《城鄉金融》年第五期)、《企業銀減輕債務負擔與降低不良資產應協調好相互關系》(金融年第4期)、《對團場開辦的農機消費信貸的調查思考》(《兵團建設》年第九期)、《加大信貸調整力度，推動農場經濟責任承包健康發展》(《城鄉金融》年第二期)對工作和推廣起重要的指導意義。

述職人：

20xx年xx月xx日。

金融辦述職報告篇六

我在銀行上級領導和下面同事們的幫助下完成了今年銀行布置的任務，下面，我就我的工作報告如下：

今年，我行按照市行的總體安排和布署，逐步深化規范化管理、加強內控制度，在上級領導的重視下，我行扎實穩妥地開拓營銷業務，同時對內加強員工培訓，努力提高員工綜合能力，認真做好安全保衛工作，有效保證了全年各項工作順利開展。

截止到年12月31日我部各項存款余額合計為103，386萬元(其中對公存款42，348萬元、保證金存款54，861萬元、儲蓄存款6，147萬元、同業存款173萬元);各項貸款余額合計為230，554萬元;貼現余額5，817萬元;存款日均111，616萬元，完成計劃的74.41%;全年完成國際結算量為14，262萬美元，完成計劃的52.82%;11月至12月信用卡累計交表471張;全年實現利潤5，025萬元。

這一年來，我們支行在總行的指導下主要圍繞著以下幾個重點開展工作：1，適時的調整信貸結構，進而調整存款結構。2，抓管理降費用，向內挖潛，緊縮費用開支。3，防風險，抓質量嚴控信貸質量關。4，深化規范管理，合規合法經營。5，全員學習，提高整體業務素質，提升服務質量。具體工作如下：

一、業務拓展及營銷工作。

在過去的一年里,圍繞年信貸管理工作的基本思路，以“規范管理深化年”為主線，嚴格控制和防范信貸風險為核心，貫徹國家金融政策及法規和市行指示精神，增強市場化的經營與管理意識，繼續調整轉變信貸業務的經營與管理模式，健全和完善業務與質量均衡發展的有效管理體系，在信貸業務發展方面主要開展了以下工作：

(一)鞏固和開拓兩不誤，大力發展信貸業務。

1、以優質和完善的服務，穩定既有的客戶資源。

首先，高度重視我部現有的客戶。針對大客戶(如宏元集團)特點，成立了由經辦客戶經理牽頭的大客戶組，重點客戶，重點服務，有效控制風險，優先保證其各項業務。對于長期穩定的中小客戶，在規范經營的前提下，經常、及時地做好與客戶的密切聯系，樹立人性化的信貸文化。必要時，親自與經辦客戶經理深入客戶，了解企業經營情況，為企業提供積極的融資方案，為穩定客戶提供了必要的保證。

其次，為客戶提供優質服務。營業部的實際情況是大客戶多，承擔著宏元集團、三寶電腦等大客戶的管理和服務工作，結算量大，管理和服務難度較大。面對這一實際情況，我部率先在沈陽行系統內試探性地創立了“出賬平臺”管理和服務模式，實踐證明，這種模式極大的提高了工作效率，有效地控制了業務流程風險，具有十分重要的意義。目前，這種模式已經在沈陽行系統得到了認可。

2、防范風險，規范經營，不斷挖掘新的業務增長點。

我部為了在防范風險、調整結構的前提下挖掘新的業務增長點付出了艱辛和努力。第一，利用我行業務靈活這一優勢，不斷開拓客戶市場，主動向客戶宣傳我行的業務特點和優勢，取得了比較好的效果;其次，開闊思路，努力將信貸業務向授信主體的上下游客戶發展，以點帶面。授信客戶的增加，為我部信貸業務的不斷發展提供了新的增長點。

(二)強化管理，降低風險，取得綜合效益化。

1、統一認識，明確信貸業務的發展方向。

隨著國家多種宏觀調控政策的出臺，我們所面對的客戶群體也發生了很大的變化，形勢復雜。面對這種情況，我部經常提醒和告誡全體客戶經理，務必要保持清醒的頭腦，務必要保持穩健的工作作風。思想指揮行動，為了統一認識，經常組織全體信貸人員學習上級行的有關部門文件和規章制度，要求大家將《銀行年信貸指導意見》和《信貸業務經營管理十六點意見》認真貫徹落實。

為了規范經營，防范風險，我部加強了對資產和負債業務的調整。在資產業務中，我部停止了不規范的業務。與年初相比，雖然我部存款有所下降，但下降的主要原因是我部為了更好的執行銀監局和上級行有關文件，更加嚴格的防范信貸風險，結束了與金花股份的業務合作關系，一戶減少我部存款28，000萬元。

在信貸投向方面，業務轉型。我部大力開展了具有真實貿易背景，手續完備，風險較低的動產質押、倉單質押、廠商銀合作等模式的授信業務，新開發了遼寧東日、遼寧鵬達、三山貿易、沈陽華微等動產質押、倉單質押業務客戶，降低了信貸風險，在金融行業競爭如此嚴峻的形勢下新增了客戶，穩定了存款。

2、建章健制，嚴格執行信貸業務審批程序。

為了便于信貸人員學習和開展業務，我部將有關的文件、規章制度整編成冊，并根據我部所面對的具體業務，制定出相應的實施細則，如《動產質押、倉單質押出入庫制度》等。

根據我行授信項目報批的有關文件規定要求，我部對每個上報項目都嚴格執行部貸審討論會先討論后上報的工作程序。在貸審討論會上，全部與會人員對所要上報的項目認真討論，杜絕走過場，幫助經辦客戶經理完善授信方案，完善防范風險的措施。我部貸審會認真的工作態度和嚴謹的工作風格曾多次受到上級行有關部門的認可和表揚。在辦理出帳手續的過程中，我部實行了經辦客戶經理與出帳審批人員“隔離”，由“出帳平臺”的人員專門辦理出賬手續，避免了潛在的信貸風險。

3、嚴格落實授信項目的動態信息監控。

貸后管理工作是信貸管理工作中的一個十分重要的工作環節。在過去的一年里，我部要求全體客戶經理能夠按照上級行的要求認真做好貸款五級分類工作，而不是把該項工作當作一項數據統計任務去完成。對動產、倉單質押業務，我部能夠按照要求按時查庫，嚴格質押物出入庫手續，在總行、分行對我部的多次檢查中，未出現任何問題，并得到上級行的好評。

(三)營造團隊精神，全面提高客戶經理綜合素質。

我部通過自學、集中學習等方式，樹立了正氣，培養了全局觀念和團隊協作觀念，首先，要求信貸人員要具備良好的職業道德。道德風險會直接影響到信貸風險。尤其是今年以來，獎勵辦法等發生了很大的變化，這對全體信貸人員不能說不是一種考驗。我部通過對信貸人員培訓，就是要樹立愛崗敬業的精神，樹立正氣。并自覺的將全行的利潤、效益與業務考核掛鉤開發拓展市場。

其次，要求全體客戶經理具備較高水平的專業技能和良好的工作方式和風格。我部要求全體客戶經理結合工作實際，認真閱讀《細節決定成敗》這本書。通過相關學習，結合激勵與約束并存的考核機制，我部客戶經理隊伍的綜合素質有了很大的提高。

二、結算業務方面。

年是規范管理年活動的深化年，為將該項活動更深入的開展下去，讓員工牢固樹立“規范運作、嚴格管理、優質服務、穩健經營”的理念，我部細致開展各項工作，接受了總、分行及市行的多次業務和服務達標檢查，多次得到好評。在業務風險控制方面能有效的控制風險，全年無重大會計差錯事故。

1、加強會計基礎工作管理，會計業務操作規范化。

通過深化規范化管理活動，教育員工從思想上牢記操作業務時規范化的重要性，通過學習和培訓，使員工熟悉和掌握各項規章制度、崗位責任制及營業部制定的內部規章，在工作中遵照執行。

2、加強內控管理工作，不斷提高管理水平，防止案件的發生。

在員工中經常開展職業道德教育，引導員工樹立愛崗敬業、誠實守信、熱愛、服務、奉獻的職業道德信封上。并按總行的《商業銀行內部控制制度指引》和《銀行內部控制綜合安全評價實施辦法》，積極進行查找差距貫徹落實，制定嚴格的管理監督體系及獎罰制度，使員工能嚴格執行各項規章制度和業務操作規程，做到依法辦事，合規經營，全年無一件安全事故，并在總行的內控制度專項檢查中名列一級行行列。

3、加強員工業務知識和崗位基本技能的培訓，配合市行搞好對外的宣傳。

技能競賽中獲得了團體總分第一名，并有多名員工獲得前三名的好成績。

年市行加強了個人業務開發，推出了多個個人業務品種，如“豐收”系列、“薪加薪”、“家多好”等產品，為做好個人業務，推廣這些好的產品，我們的員工利用休息時間搞宣傳，有效增強了我行個人產品的知名度。我部還成立了“理財工作室”，使營業部的理財工作做在了各支行的前列。辦理了興隆大家庭現金整點業務，收取中間業務費10萬元。全年個人住房貸款余額851.2萬元，累計銷售“豐收”系列產品(1-9期)272.3萬美元、74.9萬港元。

4、加強規范化服務，爭創窗口單位規范化服務標兵單位。

為切實提高營業部的服務質量和工作效率，促進工的工作作風的根本轉變，我部成立了達標活動領導小組，并制定了具體的計劃和措施。組織員工學習《銀行作風建設與規范化服務》的通知及《銀行作風建設與規范化服務達標考核辦法》，以此作為對員工進行檢查、考核的標準，使員工在工作中做到儀表儀容規范化、服務語言規范化、服務質量規范化、服務紀律規范化。通過我們的艱苦努力，終于在總行的飛查中合格，獲得標兵單位稱號，這一稱號既是對我們工作的肯定，也是對我們工作的一個促進，也對我們的工作提出了更高要求。

三、后勤保障及三防一保工作。

營業部下屬兩個營業網點及市行現金業務周轉庫，人員近40名。辦公費用開支大，費用彈性大，事務繁多。合理壓縮費用以緊縮的開支與全行共度今年的難關，還須保證正常的開門辦理業務的需要，解決這個矛盾，辦公室管理人員做了大量的工作，營業部全體員工作出了大量的犧牲，費用同比下降了200余萬元，作出了巨大的貢獻。

柜臺業務是行的窗口，業務技能的好壞直接影響到行的形象，我部柜員中新員工較多，業務基礎差，我們利用多種形式對新員工進行基礎業務培訓，使新來的員工能在較短的時間內適應工作并上崗。在員工的刻苦努力下，營業部在市行的業務工作規章制度，順利地完成了年支行的安全保衛工作任務，維護了我部正常的工作秩序，確保了財產和員工安全，為我行在業務方面的快速發展提供了有效的內部安全保障。

1、根據市行不定期的安全通報和下達的各種關于安全保衛工作文件，及時對員工進行傳達，并對員工的日常行為規范、安全保衛防范意識及國家的法律法規進行宣傳教育，預防職工的各種違規違紀及違法犯罪行為。

2、對我部的營業場所、運鈔車、金庫等要害部位的技防、物防設施進行經常檢查，使問題得到及時解決。其中對于中街分理處監控出現問題時，立即向市行辦公室匯報情況，并得到有力支持，短時間內便得到解決。對于市行金庫密碼器出現故障的情況，報上級領導批準，并立即進行了更換，避免了影響全市正常營業的嚴重后果。

3、認真貫徹落實防盜、防火、防搶、防詐騙和其他治安災害事故的防范制度措施，及時完善各項制度，定期做好檢查工作。對警械、報警設備、滅火設備等經常檢查，確保正常使用。嚴格按照總行安全保衛條例執行，確保總行各項具體制度得到貫徹和落實。

4、按照市行要求，做好營業場所、運鈔車、報警監控設備的檔案建設，對要害部位工作人員建立了相應檔案，并時時了解員工思想動態，掌握員工思想變化，防范風險。堅決執行市行對監控設備、報警系統進行定期檢查和測試的規定，確保防范設施有效。

5、對經警保衛人員進行日常管理、組織工作，經常性對其各項工作進行檢查監督，定期進行學習教育活動，共同探討分析安全保衛形勢，完善細節工作，確保安全工作萬無一失。

6、根據市行要求，結合我部具體實際情況，及時完善各種突發事件處理預案，定期組織營業場所工作人員進行突發事件演練，增強員工安全防范意識，精心組織安排，做好演練記錄，發現不足，及時完善。

四、完善各項規章制度，加強員工政治思想教育。

圍繞上級行規范化服務和深化內控管理的各項要求，我部不斷完善各項規章制度，細化管理，在實際工作中堅決落實和貫徹上級行下發的各項規章制度，有效保證了各項業務的制度化和合規化。

始終高度重視員工的政治思想教育工作，以黨、團和工會組織為渠道，組織開展各種教育活動，培養員工正確的人生觀、世界觀和價值觀，樹立集體主義精神，增強集體凝聚力，有效推動了業務快速健康發展。堅持開展獎優罰劣活動，對在開拓業務中表現優秀、嚴格執行規章制度的員工給予獎勵，表現落后的進行處罰，通過一系列教育活動，員工精神面貌煥然一新，形成了追求積極向上、團結拼搏精神的營業部風氣。在黨員的幫助和教育下，全年共有4名同志加入了中國共產黨，另有6名同志上交了入黨申請書，黨員總數占全體員工人數的40%，成為開展各項業務的先鋒隊。

年已經到來，我部的工作重心是：繼續以防范風險為中心，規范經營，不斷調整，勇于開拓，大力開發和推廣低風險的金融產品，努力為客戶提供優質服務，為全面完成年度各項指標而努力工作。

具體計劃著重做好以下幾方面工作：

1、根據新信貸審批程序，在實際工作中我部要認真加以貫徹和執行。以現有的各項具體規章制度為基礎，根據實際情況，進一步完善和健全制度規定，保證各項工作順利進行。以總行下發的《信貸業務產品手冊》為基礎，加強信貸業務的學習，進一步提高客戶經理的業務素質，適應日趨激烈的市場競爭。

2、進一步充分發掘現有客戶的潛力，保持發展現有的存款基礎，同時繼續開發新的市場，以增加我行發展的后勁，完成市行下達的任務。

3、繼續加強對員工的規范化服務理念和職業道德教育，培養員工愛崗敬業、熱愛、團結向上的精神。繼續按照總行的窗口單位規范化服務標兵單位標準要求員工，通過多種形式的教育活動，為業務發展提供精神基礎。

把技術練兵、競賽、各項業績考評作為一項長期工作，提高員工的業務水平和服務能力。由于近一兩年來營業部老員工業務尖子輸出較多，新員工占比較大，年我們將對此項工作應做出詳細的培訓考核方案，希望通過學習爭取能讓每位員工系統地掌握會計業務知識和基本業務崗位技能，真正提高營業部會計業務核算質量，把營業部的會計工作做的更加出色。

4、進一步加強內控建設，提高規范化管理水平，積極防范和化解風險資產。進一步加強信貸資產管理，嚴格控制不良資產。進一步細化貸前調查管理，確保貸前調查和貸后檢查真實可靠。結算業務方面，認真學習總行、分行及市行制訂的各項方針政策和各類規章制度，對內控管理工作常抓不懈，將安全工作放在第一位，將內控制度貫徹到工作中的每一個環節去，對職工加強業務風險安全教育，堵查漏洞，把內控管理風險防范工作落到實處，堅決消滅不安全隱患。

5、繼續堅決落實市行的各項安全保衛工作各項規章制度，配合市行的各項安全保衛工作，不斷提高員工的整體安全保衛綜合素質。同時，清醒地認清嚴峻的安全形勢，增強安全防范意識，進一步學習和總結，完善工作細節，確保我行財產和人員安全。

我將進一步總結一年來各項工作的經驗，加大業務開發力度，強化內控管理，為市行的發展做出自己應盡的貢獻。

金融辦述職報告篇七

今年以來，xx金融辦在區、區政府的正確領導下，深入學習貫徹黨的精神和省市區一系列重要會議精神，突出“項目為綱、民生優先、實干當先”，加快推進“兩個轉變”，開拓創新，銳意進取，全力促進銀企有效合作，推進企業掛牌上市，認真組織開展政風行風評議活動，在強化服務方面下功夫，較好地履行了金融協調服務職能，圓滿地完成了各項目標任務，為經濟社會發展發揮了積極的服務和保障作用。

(一)加大協調力度，擴大信貸投放。

協調銀行加大信貸投放，為經濟社會發展提供有力資金保障。10月底，我區信貸投放總量達160.37億元，信貸投放總量增量是去年全年增量的2.7倍，同比增長15%，創歷史新高。其中，貸款余額128.44億元，貸款增量是去年全年增量的2.4倍，同比增長22.82%。全區各金融機構平均存貸比為53.32%，較年初提高1.55個百分點，較去年同期提高4.03個百分點。存款余額為240.89億元，較年初增加22.92億元。積極搭建銀企合作平臺，促進銀企深入合作。全區金融機構骨干企業座談會上，有13家企業和11家銀行簽約，共達成協議金額32.18億元，到10月底，已落實資金13.72億元，工業和服務業重點項目承擔企業貸款余額13.7億元，新增貸款4.88億元。

(二)金融創新，完善金融服務體系。

推動新型金融機構發展，積極為中小微企業和三農服務。扶持、指導監管小額貸款公司和擔保公司的業務發展、規范運行，截至10月底，小額貸款公司今年累計發放貸款19748萬元，融資性擔保公司在保責任金額21166萬元。深化民間融資規范管理，對民間投資公司實行嚴格監管，規范其經營行為，充分發揮民間資本對經濟發展的重要作用。積極探索成立民間資本管理公司，加快發展民營金融機構。

(三)加強整治力度，優化金融環境。

召開全區優化金融環境工作會議，成立了優化金融環境工作領導小組，加大防范打擊非法集資集宣傳，通過報紙、網絡、媒體多渠道、多方式進行防范打擊非法集資的宣傳，并于5月24日組織公安、工商、駐周各金融機構舉行了全區防范打擊非法集資集中宣傳活動，印發宣傳資料2000余份。積極協同相關部門嚴厲打擊違法違規金融行為，支持銀行維護自身債權。深入開展全區整頓金融秩序優化金融生態環境專項行動，并取得階段性成果。高度重視金融風險防范化解，全力做好困難企業解困，地區發展環境不斷優化。

(四)突出重點，推進企業上市。

把推進企業上市作為工作的重中之重抓緊抓好，幫助解決上市前需要準備的部門手續和相關合法證明文件，企業上市工作有序推進。赫達公司申請材料已報證監會。華安新材料股權改制、規范股權結構等工作正加快推進。磊寶公司確定了先掛牌培育，后上市發展的工作目標，與具有上市保薦資格的中介機構簽訂了協議。加快培植上市后備資源，選擇一批經營業績優良的規模企業和高成長型高新技術企業，作為我區上市后備資源企業。對具有上市意愿的企業，積極幫助企業聯系中介機構，制定合理的工作目標，并邀請中介機構到企業實地考查。

(五)加大宣傳力度，促進企業掛牌。

召開了全區企業掛牌推進會，鎮辦、有關部門、50家重點企業參加了會議，邀請專家進行掛牌融資知識培訓。全區掛牌推進會后，各鎮辦成立了企業上市(掛牌)工作領導小組，并分別召開了各鎮辦轄區掛牌工作推進會，邀請齊魯股交中心及中介機構專家，到鎮辦集中為企業進行資本市場培訓，幫助企業開拓融資思路，堅定掛牌信心。加大走訪調研力度，今年以來走訪全區規模以上企業100余家，已有30余家企業進入全區掛牌后備資源庫。對有掛牌融資意愿、符合掛牌條件的企業，重點扶持、推進，邀請中介機構與企業進行對接，并進駐企業進行盡職調查，全面了解企業基本情況。目前怡然園藝、北方特種油公司正式在齊魯股權掛牌交易;對炳坤陶瓷、磊寶公司已啟動程序的企業，加大工作力度，盡早實現掛牌。

近年來，我辦始終高度重視政風行風建設工作，始終把政風行風建設作為完善機制、提高效率、服務發展、服務群眾、服務社會的重要手段抓緊抓好。切實把政風行風評議作為建設服務型機關的重要契機，周密部署，深入推進，把行評工作落到實處。我們主要抓了以下幾項工作：

(一)健全組織行動快。

我辦堅持把政風行風建設作為一項重要的常態性工作，融入金融管理的方方面面，并與全辦的主要業務工作一起部署、一起檢查、一起考核。圍繞服務企業、服務項目、服務群眾、服務基層和幫基層解難題、幫群眾辦實事的要求，公開辦事流程和對外服務承諾事項，完善政風行風監督約束機制，不斷拓展服務內容和要求，不斷提高服務質量和標準。

(二)認認真真找問題。

我們認真聽取了服務對象、社區群眾以及相關企業等來自各層面對金融辦行風建設的意見和建議，我們誠懇接受并認真采納。并自查自糾，召開全體干部專題分析會，對群眾意見和建議進行審議，并逐一對照檢查，分析原因。

(三)扎扎實實抓整改。

綜合各方面征集到的意見和建議，主要有3個方面的問題：

一是中小企業融資難問題，需要我們下大力氣進一步提出解決辦法;。

二是服務主動性不夠，服務水平需要提高;。

三是金融風險隱患凸顯，防范金融風險工作需進一步加強。

針對企業、群眾對我們提出的意見和建議，召開領導班子專題會議，研究出現問題的癥結，制定了包括服務意識、隊伍建設、制度完善、工作推進等4個方面的改進措施。明確要求全體干部切實加強服務基層、服務企業、服務群眾的意識，以群眾呼聲作為第一信號，積極創新服務;以人民滿意作為第一目標，不斷優化服務;以清廉為民作為第一要求，強化廉潔服務。凡是涉及企業發展及群眾切身利益的問題，能立即整改的則立即整改，不能立即整改的列出明確時間進度表，逐步解決。

一年來，我們還緊緊圍繞“團結、務實、高效、廉潔、創新”的思路，狠抓了班子自身的思想、紀律、作風建設，不斷提高了班子的凝聚力、戰斗力和號召力。認真執行和落實了黨風廉政建設責任制，嚴格執行廉潔自律的各項規定，時刻做到自重、自省、自警、自勵，樹立了領導班子廉潔高效的良好形象，為做好各項工作提供了有力保證。

根據行評中發現的問題，結合明年工作，我們將積極加以整改，努力兌現服務承諾，以關注民生、改進作風、促進發展為主線，創新服務，切實幫助企業解決最關心、最直接、最現實的融資難問題，全面加快服務型金融建設，不斷提升金融部門形象。

(一)加大金融協調力度，擴大信貸投放。

積極搭建政銀企合作平臺，加強銀行與企業的溝通交流，組織銀行、企業適時召開點對點、面對面的銀企對接會，完善銀行的考核獎勵機制，爭取更多信貸資金。引導信貸投放向重點項目、重點企業、成長型企業、創新型企業傾斜，爭取各銀行全年對重點項目和納稅30強企業貸款總額超過30億元，確保重點企業發展和重點項目建設。引導銀行創新金融產品，多形式、多渠道支持中小企業發展。

(二)加大部門聯合力度，防控金融風險。

健全金融風險預警體系，成立全區處置金融風險工作領導小組和實體性工作班子，出臺應急預案和工作方案，妥善處置企業擔保鏈問題，嚴格控制擔保風險。公安、法院、仲裁等部門成立專門機構，專項處理地方企業融資風險問題。將防范金融風險納入鎮辦考核機制，調動基層第一線的力量提前預防企業金融風險的爆發，及早發現及早化解，確保不發生大的金融風險。加強銀企溝通，協調各銀行樹立“抱團取暖”思想，對重點項目、重點企業和納稅30強企業不抽貸。加大企業財務審計，督促企業加強財務管理，堅持實業、堅持主業，防范金融風險。成立金融業行業協會，規范自律，加強交流，防范風險。嚴厲打擊惡意逃廢銀行債務行為，維護金融環境。

(三)加大管理扶持力度，盤活民間資本。

支持小額貸款公司、擔保公司業務發展，鼓勵符合條件的小額貸款公司增資擴股、增設分支機構，并按時對其進行風險排查，加強規范運營的監管指導。深化民間融資規范管理，初步建立民間融資的有效管理體系。對批準成立的民間融資公司實行嚴格監管，加強風險控制，提高業務水平;成立“金融發展專項資金”，鼓勵民間資本投入經濟發展;成立1家民間資本管理公司，促進民間資本的合理流動。多形式盤活民間資本，為中小企業提供更多融資渠道。

(四)加大上市掛牌力度，增加直接融資。

跟進赫達公司上市工作，提高認識，搶抓機遇，突出重點，加大協調爭取力度，攻堅破難，掃清上市進展中一切困難，全力推進，爭取赫達公司順利過會，早日實現上市。再篩選3-5家企業，進入上市培育期，形成我區企業上市梯次結構，有序推進。加大調研力度，完善企業掛牌后備資源庫，對啟動掛牌程序的企業專人跟蹤服務，動態管理，聘請高水平中介機構對企業進行輔導，力爭全年新增3家企業在齊魯股權交易中心掛牌。探索新三板掛牌，努力推動企業在新三板實現掛牌融資。

行風評議工作盡管是一項階段性工作，但行風建設永無止境。這次行風評議是我們接受群眾評議、社會監督，全面提高整體素質的良好契機，今后我們將進一步加強自身建設，轉變作風，強化服務，狠抓成效，努力建設高效、廉潔的服務型、效能型部門。

金融辦述職報告篇八

尊敬的公司領導、親愛的同仁們：

進入xx證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所提高，主要體現在：

進入公司以來，從熟悉這個行業到通過資格考試，對證券這個行業有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業務又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

在業務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高了自己的溝通能力和應變能力；而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使安信服務真正的深入人心。

加強了對自己經手的每一筆業務，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快、最好。

1、證券知識還須加深了解，需不斷學習。

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業分析能力及營銷能力還須進一步增強。

1、發傳單。

進入xx證券我經常發傳單，雖然發了很多，效果不是很好，但覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適量發些，堅持終會有效果的。

2、有效利用銀行資源。

在銀行駐點已有近兩個月了，業績十分不理想。xx銀行很好的服務有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖然很有壓力，但目前與他們處好關系也是唯一的辦法。駐點客戶經理的素質直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3、充分利用關系網絡。

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其它券商開通三方存管業務的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優勢，努力將客戶爭取過來。

現在市場波動很大，觀望的人占多數，同行間競爭也萬分激烈，為此，我必須要不斷的學習，豐富自己的專業知識，為客戶提供全方位的服務，要想盡一切辦法，盡自己最大努力來做。

謝謝大家！

此致

敬禮！

述職人：xxx。

20xx年xx月xx日。

金融辦述職報告篇九

市場的競爭就是人才的競爭，金融行業分析報告。人力資源管理的戰略地位體現在與企業戰略發展目標的緊密結合，而企業的戰略發展隨其外部環境的變化而變化。在唯一不變的就是變化的時代，人力資源管理者必須對外部行業環境人才動態有著靈敏的嗅覺和認知，才能在戰略高度上把握全局，只有知己知彼，才能在行業人才博弈中脫穎而出。

截止到20xx年7月，智聯招聘各行業客戶數達199萬家，每天有220萬個熱門職位更新，每日平均瀏覽量達485萬人次，簡歷庫有效簡歷2680萬份，為行業報告提供了龐大的數據分析基礎。

本報告結合外部行業調研、企業招聘需求和簡歷庫數據集合分析而成，主要分析了行業從業人員現狀、企業招聘需求、求職群體分布以及薪酬數據。廣泛的數據積累和成熟的統計方法最終形成了科學的行業人才報告，為行業內企業人力資源戰略規劃、招聘實施、人才激勵等方面提供了科學、全面、專業的數據依據。

中國的金融行業正在步入混業經營階段，隨著中國保險企業進軍銀行業，中國金融行業的境外收購量已大幅上升至280億美元。這些海外收購不僅為中國企業進軍原本受限制的歐洲和北美市場鋪平了道路，同時也使得外國企業得以進入不斷增長的中國市場。目前，全球金融機構市值排行榜前10名中有5家來自中國。

自20xx年開始，金融行業的企業數量基本趨于穩定，增長率基本在0.05%左右。截至20xx年6月，金融行業全國企業總數量達到83005個，金融行業主體受國家控制，行業內法人單位不足1萬家，其余皆為分支機構，每年企業數量變化不明顯。

截止20xx年6月，金融行業的企業數量區域分布中明顯高于其它城市的是上海、北京上海和廣州；其次，成都、天津、重慶排名靠前。

20xx年上半年金融行業企業數量城市分布萬家，其余皆為分支機構，每年企業數量變化不明顯。

截止20xx年6月，金融行業的企業中，國有企業占99.3%，集體企業占0%，股份制企業占0%，私營獨資企業占0%，外資及港澳臺占0.8%。金融行業受政府管理，以國有企業為主。

目前國內大約有金融人才399萬人左右，但復合型人才，對銀行、證券、保險等金融業務都精通的人才不到10萬人，因此我國金融業急需高素質的混合型人才。

自20xx年開始，金融行業的從業人員也基本穩定，增長率平均在2.8%左右。截至20xx年6月，金融行業全國從業人數總數量達到399萬人，2008及20xx年上半年均呈現微小增長趨勢。

通過對主流招聘網站的監測數據可以看出，與其他行業相比，國內金融業受金融危機的影響并沒有其他行業明顯，自2008年6月份以來，國內金融行業對于人才的需求呈上揚趨勢，特別是經過春節期間的短暫調整之后，進入20xx年，金融行業的人才需求上升趨勢明顯。內資金融企業在本次金融危機期間，招聘需求逆市上揚，有部分企業甚至組團赴華爾街抄底人才市場、招攬人才。

從通訊行業的在線職位看，主要的招聘需求集中在客戶經理、理財顧問和保險代理人等職位類別。說明行業對這三類人才的需求量最大。其次是客戶服務、風險管理和控制以及信貸管理/資信評估類人才。由此可見，金融行業的產品仍然需要專業性較強的客戶顧問向客戶介紹，并引導客戶購買相應的產品，行業對于顧問型銷售人才需求較為迫切。

目前金融業從業人員主要集中在北京、上海、廣東三地，占總人數的53％，三地中以北京為最，所占比例達23％。江蘇、山東、四川三省分別以5.30％、4.68％、4.53％依次排列，工作報告《金融行業分析報告》。

金融行業從業者學歷程度比較均衡，主要集中在中端，本科學歷的占37%，本科以下的占26%，碩士學歷占24%，這三部分人群占據了87%的比率，而高端學歷的人數較少，呈現金字塔格局，體現出行業對從業者的經驗積累要求較高。

在工作經驗方面，3-5年的從業者人數最多，達31%，其次是1-3年的，為28%。由此可見，金融行業對于人才的需求主要集中在中低端，在向國際接軌和看齊的情況下，需要大量的初級人員進行產品的宣傳和推廣，3-5年工作經驗的中堅力量需要支撐起行業的基本需求，并著重吸引初級經驗的從業者加入本行業，同時如果要承擔重要的角色，還需要較長時間的工作經驗積累才能達到要求。

注：此月工資包含個人基本工資、各項補貼收入、變動性收入（績效獎金、業績提成、年終獎、企業分紅）各項相加再平均到每月的稅前收入。

金融業從業人員的月工資主要集中于1000—3000、3000—5000和5000-8000三檔，所占比例之和達到82%之多。10000以上的比例占9%，高端比例較小。整個行業月工資比例呈現兩頭小，中間大的正態分布狀況。

金融業從業人員平均月工資在3900左右。個別與業務相關的職能部門月工資普遍高于平均值，比如金融投資類為4958、研究開發為4608。而客戶服務類月工資卻低于平均值，說明金融業與其他行業相比，對從業者素質要求較高，人員結構和崗位要求是其薪酬的主要參考依據。

隨著行業內職位級別的提升，公司賦予職位的職責義務增多，各級別薪酬也呈現加速上揚的趨勢。一旦從普通員工達到管理級別，薪酬的差距就會逐步拉大。公司對中高管、核心員工的價值評估決定了其在級別薪酬帶寬中的具體范圍。

金融行業求職人群的期望薪酬偏于中檔，主要集中在4000—6000元一檔，占42%，與目前整個行業平均工資值比較吻合。

金融辦述職報告篇十

時光荏苒，歲月如梭，轉眼間，2010年已一去不返，想想一年來的工作，有成就也有不足，有歡喜也有憂愁，現將一年來的工作做一簡要的回顧。

一、環境及個人衛生。

我每天堅持早起打掃衛生，整理柜臺，把營業室的里里外外收拾的干干凈凈，給客戶一個滿意的服務平臺，給自己一個舒暢的工資環境。同時在平時的工作期間，能夠按照聯社的要求，穿工作服上班，不佩戴首飾，不留長發，對外一個良好的服務形象，不但使自己的工作取得吧良好的成績，同時也對外宣傳了信用社。

二、對工作一絲不茍，對客戶無微不至。

上還安排的值班守庫的工作。在值班過程中，能夠按時的到崗，并查看監控視頻畫面是否清晰，院子及營業室周圍有無可疑現象，在確認后做好值班守庫記錄，認真的接聽電話。如果自己有事不能到崗，都是提前向領導請假并做好交接記錄，所有一年來，沒有發生任何的安全事故。

三、處理好同事關系，對工作有很多幫助。

俗話說，團結力量大，在一個集體中，我們個人的貢獻是很有限的，所有我始終把處理好同事關系作為工作的前提，和諧的同事關系有助于自己工作的進步和業務素質的提高。因為我是一個剛剛參加工作不久的新員工，很多的業務技能和業務知識很欠缺，在和同事們的交談中，我知道了自己在工作中的不足和缺陷，對我以后的發展指明了方向。

四、積極完成各種工作任務。

信用社是一個金融機構，而金融機構的命脈在它的存款，所有我積極的組織存款，一是為完成下達的各項任務，同時也是為了提高信用社在日益激烈的市場競爭。光有存款還不行，在貸款營銷方面，我也努力的聯系客戶，擴大貸款的營銷面。在中間業務方面也不懈怠。在平是的柜臺服務中，能為農民工提供跨行的特殊服務，不但增加了中間業務的收入，也為農民工兄弟提供了方便。

和工作能力還很欠缺，服務水平還有待提高，工作能力還需要加強。在新的一年里，我將再接再厲，提思想高政治覺悟，努力學習業務理論知識，繼續加強業務實際操作能力，把理論學習與實際操作結合起來，提升自身業務素質，為岷縣信用社的發展貢獻自己了力量。

金融辦述職報告篇十一

20xx年，我擔任xx證券部副總經理職務，主抓前臺工作，具體負責的是市場營銷工作，做好華北地區的5家營業部的資源整合和全面工作。

下面，我就2xxx年的工作情況向大家做匯報：

第一，為了加強管理部的凝聚力和戰斗力，繼續推進華北地區兩家營業部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶的轉化和各類基金的營銷活動中，在新業務的共同學習和培訓中，兩家營業部的全體員工達到了步調一致，齊心協力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業務上出現的攀比競賽現象，知識培訓，增強員工的業務技能。每個周三，是我們管理部的學習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業務都是在這些學習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學習，使廣大員工掌握了一套簡單實用的營銷手段，為股票客戶的服務及開發，奠定了基礎。另外，利用學習日的機會，請專業保險人士，給大家一些有關保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學習培訓走向制度化，是我部在推進學習型隊伍建設的關鍵一步。在學習培訓中，看到員工們不斷地進步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動轉型。激勵機制的不完善，一直以來，制約著員工的工作積極性，也不利于經紀業務的轉型工作。因此，管理部領導班子通過研究，制定了獎勵員工發展客戶的辦法，鼓勵員工在弱市環境中，走出去，積極開發增量客戶。同時，為建立經紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂工作，是我們的共同目標，為員工購買的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個部分。通過以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開發的增量客戶也在穩步增長。

20xx年，通過保持黨員先進性教育的學習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營業部的工作也在穩步推進之中。全年實現交易量億，同比增長；其中網上交易5000億，同比增長600%；全年完成收入3000萬元。

股票客戶穩中有增，新開（股票、基金、國債）1萬戶，核心客戶基本穩定。其他產品銷售增長迅速，國債保有量達到了個億，國債客戶開戶數達到了5000戶。基金保有量10000萬，開戶數4000戶，較去年有較大增長，客服和營銷隊伍在鍛煉中不斷成長，員工培訓走向制度化、規范化。