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銀行業不合規的例子篇一
一、基本情況
從這次安全檢查情況來看，所抽查單位對安全工作比較重視，能夠結合各自實際，制定實施方案，并認真組織開展自查自糾和隱患排查整改工作。
1、從檢查情況看，單位能結合實際，突出重點部位、關鍵環節，認真開展檢查。
2、所抽查的單位能認真落實“邊查邊改”的要求，對排查出的問題和隱患，能整改的立即整改，不具備立即整改條件的馬上研究方案措施，納入治理計劃。
3、所抽查單位少體校學校本部有詳細的安全檢查(特別是消防器材的檢查)臺帳記錄;xx公園也有安全檢查臺帳。
4、另外市場處(體育市場稽查支隊)根據要求召開了全市游泳場所安全開放工作會議，全市90余家游泳場所負責人參加，并邀請了衛生、公安、工商等相關職能部門共同參與，確保xxx年游泳場所安全開放。會議布置了xxx年蘇州市游泳場所安全開放工作要求，要求各游泳場所簽訂《xxx年蘇州市游泳場所安全開放承諾書》，并部署了xxx年游泳救生員、游泳教員國家職業資格復訓年審和新培訓鑒定工作。
二、存在不足
這次安全檢查活動，各單位做了大量工作，也排查和整改了一些安全隱患，但仍然還存在著一些不容忽視的問題:
1、運動學校:水上基地安全救護措施(如救生圈、救生繩)不夠，沒有防護欄;槍彈庫的管理沒有嚴格按照規定執行，槍彈管理要分開;體校校區消防器材滅火器沒有及時的更換或填充。
2、xx公園:xx公園停車場雨棚自安裝以來年久失修，連接雨棚的鋼絲已銹斷，如遇臺風存在嚴重安全隱患;水域警示標志不明顯。
3、體育中心:有一部分消防器材滅火器存在壓力不足或已失效，需更換或填充。
4、專管中心:安全檢查沒有臺帳。
三、沒有抽查到的單位一定要按照要求做好安全檢查，制定安全制度(安全制度上墻)，做好安全臺帳。
四、進一步加強局系統的安全工作
針對上述存在的問題，為繼續加強事故防范，全力落實安全責任、強化安全管理和安全監管工作，提出如下工作要求:
1、全力抓好隱患的整治和跟蹤。要針對本次安全檢查中發現的隱患和存在的突出問題，下大力氣、采取強有力措施根除發現的隱患和解決好影響單位安全的問題，抓好隱患的整治和跟蹤督查。
2、切實抓好督查落實。各單位要針對安全檢查中發現的隱患整改情況，開展一次全面的“回頭看”，已整改的要進行驗收性的書面檢查評定，要帶隊督查責任人簽字認可;正在整改的要跟蹤整改情況，并制定可行性措施，落實專門領導和專門工作人員，確保安全。
銀行業不合規的例子篇二
各黨(總)支部、學校：
緊緊圍繞提高黨的執政能力、努力辦人民滿意的教育這個主題，切實加強和改進學校黨建工作， 年 6 月 25 日 至 30 日，局黨委組織專人，通過聽匯報、看資料、座談走訪等形式，對教育系統黨(總)支部上半年黨建工作情況進行了全面檢查。現將檢查情況通報如下：
一、取得的成績
各學校黨支部書記對學校黨建工作都比較重視，能夠按照黨總支的要求，圍繞中心任務，從黨組織思想、組織、作風、制度建設方面進行完善制度，開展豐富多彩的學習、討論活動，收到了較為明顯的成效。
1 、思想建設情況。
局黨委創xxx員干部培訓模式，通過“兩結合”，即：“中心組學習+ 主題教育”的模式，把理論學習與干部培訓有機結合起來。局黨委中心組每月確定了一個學習交流主題，為各黨(總)支部交流黨建工作經驗，認真落實黨的xxx精神進教材、進課堂、進學生頭腦的要求提供了一個廣闊的平臺。今年上半年中心組結合工作重點先后調研了： **** 等五項專題，實現了“月月有理論學習，年年有主題教育”的目標。
各學校黨支部也緊緊圍繞黨員經常性教育的要求，在黨員中開展了“講黨性、重品性、作表率”活動，在活動中，積極搭建黨員思想政治工作的平臺、業務水平提高的平臺、主題實踐活動的平臺，使黨員教育取得了實實在在的效果。
銀行業不合規的例子篇三
各鄉鎮教育黨總支、縣直各學校、幼兒園：
為切實加強我縣寄宿制學校(幼兒園)食品衛生安全工作，有效預防學校食品安全事故的發生，保障廣大師生飲食衛生安全，教育局與縣衛生監督所組成聯合檢查小組，于3月x日至4月x日對全縣各學校(幼兒園)食堂食品安全進行專項檢查工作，現將檢查情況通報如下：
一、總體情況
從檢查的情況看，各寄宿制學校(幼兒園)對食堂食品安全和衛生工作總體上比較重視，管理力度逐步加大，在一定程度上保障了廣大師生飲食安全和身體健康。
1、領導重視，管理機構健全。各寄宿制學校(幼兒園)均成
立了食品衛生安全工作組織機構，制定了較完善的管理制度，確定專(兼)職食品安全管理人員，保障學校食品衛生安全工作能夠落實到位。
2、安全衛生意識進一步增強。各寄宿制學校(幼兒園)都具備有有效的食品衛生許可證，有健全的衛生管理制度，規范上墻;能按食堂環境衛生的有關規定，做到廚房、餐廳環境整潔，餐后對餐廳及時清理、擦抹、打掃。
3、食堂規范管理進一步加強。絕大多數食堂從業人員持有效健康證率99%，能夠穿戴整凈工作衣帽上崗;堅持物資配送驗收和進貨臺賬制度，落實索證索票制度，原料貯存做到分類、分架、離地、隔墻，有醒目標志;冷藏設施能夠正常運轉，做到生熟分開;食品留樣上能夠留足100克，留足48小時。
二、存在的問題
總體上看，盡管我縣寄宿制學校(幼兒園)食堂食品衛生安全管理工作整體運行良好，但還存在一些問題，主要表現在：
1、普遍沒有安裝防鼠設施。各鄉鎮寄宿制學校(幼兒園)進食堂的前門縫、后門縫和庫房門縫普遍沒有安裝防鼠設施，沒有在加工間安裝消毒燈;食堂管理人員沒有對從業人員進行晨檢，也沒有記錄在案。
2、無健康證現象依然存在。如：塔尕爾其鄉中學4名中3人沒有健康證、英爾力克鄉中學3名中有1人正在辦理中，庫木西力克鄉中學有1人健康證過期;英爾力克鄉中心幼兒園食堂從
業人員無健康證;巴合齊鄉中學6名中4人無健康證;英阿瓦提鄉中學5人中2人無健康證;阿拉力鄉6名中4名無健康證，食品衛生安全隱患較大。
3、食品及其原料儲存雜亂，庫房貨架沒有做到隔墻20公分，存放的物資沒有張貼醒目標志。如：罕南力克鎮中學、英爾力克鄉中學、英爾力克鄉中心幼兒園、塔孜洪鄉中學、英阿瓦提鄉中學、阿拉甫鄉中學的庫房沒分類、分架、離地、隔墻存放，有變質、有霉味的食品和個人生活物品。
4、管理不到位，衛生狀況差。如：罕南力克鎮中學、英爾力克鄉中心幼兒園、英阿瓦提鄉中學就餐間和食堂工作間衛生環境臟、差、亂;罕南力克鎮中學食堂后堂內下水道沒及時清理，有發臭的氣味。
5、安全意識不強，餐具清洗消毒不徹底。如：罕南力克鎮中學、庫木西力克鄉、英阿瓦提鄉中學和阿拉力鄉中學餐飲具消毒未落實，消毒柜只是擺設;英爾力克鄉中學因沒有安裝三相電致使消毒柜沒使用;罕南力克鎮中學、庫木西力克鄉中學、英爾力克鄉中學、英爾力克鄉中心幼兒園、阿拉甫鄉中學和阿拉力鄉中學冰箱、保潔柜等設備清洗不干凈，沒有做到專柜專用。
6、從業人員和管理人員缺乏基本的安全衛生知識，不符合安全衛生要求，如：罕南力克鎮中學、英爾力克鄉中學、塔孜洪鄉中學、英阿瓦提鄉中學和阿拉力鄉中學食堂從業人員未穿工作衣帽，個人衛生差，有留長指甲的現象。
7、食品留樣不規范。如：英爾力克鄉中學、英爾力克鄉中心幼兒園留樣樣品份量不足，沒有達到100克;罕南力克鎮中學、英爾力克鄉中學、牙甫泉鎮中學和英阿瓦提鄉中學食品留樣沒有做到密閉專柜存放和專人管理，沒標明內容、日期和留樣記錄;罕南力克鎮中學、庫木西力克鄉中學、英爾力克鄉中學、英爾力克鄉中心幼兒園存在食品留樣生熟混放現象。
8、食譜沒公示，檔案建設不完善，進庫單和入庫單記錄不規范，采購原料索證索票不齊全。如：罕南力克鎮中學食堂的食譜沒有對廣大學生公示;塔孜洪鄉中學、英阿瓦提鄉中學、阿拉甫鄉中學、阿拉甫鄉中心幼兒園和阿拉力鄉中心幼兒園食品物資進出庫房手續不完備，出庫單和入庫單沒簽字，索票索證臺賬沒登記。
上述存在問題，要求各學校在4月x日之前整改完畢，消滅安全隱患，屆時教育局將抽調專人進行復查。
三、下一步工作要求
1、要進一步提高安全認識。各寄宿制學校(幼兒園)校長(園長)要切實履行學校食堂管理的第一責任人的責任，加大對學生就餐間、食堂工作間和食堂工作人員的管理，要強化對從業人員健康體檢，做到持證上崗，沒有辦理健康證的應及時辦理，健康證過期或即將過期的應盡快到衛生防疫部門辦理，堅決禁止從業人員無證上崗。
2、要進一步完善驗收和索證制度。各校要對食品物資的出入
庫房要嚴格把關，食品物資到校入庫前，發現食品物資不合格、數量質量對不上應當場向供貨方反饋，及時調換和調配;要嚴格落實食品及原材料定點采購索證索票臺賬制度;
3、要進一步加大對學生就餐間、食堂工作間和食堂工作人員的管理力度。督促食堂工作人員做到四勤，即：勤洗手剪指甲、勤洗澡理發、勤洗衣服、勤換工作衣帽。學生就餐間和食堂工作間要每天清掃，確保每天整潔、干凈;餐飲具使用前必須洗凈、消毒，已消毒和未消毒的餐飲具應嚴格分開存放，保潔柜應當定期清洗，保持潔凈，不得臵放其他雜物或私人物品。
4、要進一步完善庫房管理。食堂前后門和庫房要有防鼠設施，貯存要分類、分架、離地和隔墻存放，不得存放非食品物資、有毒有害物資、過期腐敗變質食品物資和個人生活物品;必須做到生食品、半成品和熟食品分柜存放;要按貯藏要求妥善保管，并按相關要求做好驗收、保管、分發，做到入庫材料明細清楚，出庫領用手續完備，簽字統一規范。
5、要堅持食品留樣制度。要確定專人負責食品留樣工作，每天供應的各種食品應當分別在冰箱內留樣48小時，每種留樣為100克以上，并做好每天的留樣記錄。
xx縣教育局
20xx年x月x日
銀行業不合規的例子篇四
為認真落實學校安全工作責任制，進一步促進學校安全工作各項措施的落實，推進“平安校園”創建工作，3月4日至10日，縣教育局組織專班對全縣各鄉鎮中心學校及縣直學校20xx年度安全綜治工作進行了考評?？荚u組采取聽匯報、座談、查閱資料、現場查看等方式，共考評檢查學校(幼兒園)77所，現將考評檢查情況通報如下：
一、主要成績
考評檢查發現，目前，全縣各級各類學校重視安全工作的氛圍逐步形成，安全工作的基礎日益堅實，安全管理干部的能力顯著增強，安全隱患明顯減少，全縣教育系統安全工作呈現出良好的態勢。
1、領導重視程度不斷提高。一是安全意識不斷增強。學校主要領導基本上做到了有工作安排必有安全，逢工作會議必講安全。通過近年來發生的幾起事故，都深刻認識到出了安全事故對學校聲譽、發展和財力帶來的巨大負面效應，對學生的生命健康造成直接損害，從而增強了安全意識。二是領導機構、專班人員落實，所有學校都明確安全工作一把手負總責，分管領導具體負責，組建了工作專班，并將安全領導小組及專班人員的職責進行了明確，各司其職，各負其責。同時通過責任書(狀)等形式將安全監管職責分解到每一個崗位、每一個班級、每一個場所、每一名教職員工身上，做到了安全工作人人有責，既強化了責任意識，也培養了協作精神。三是將安全工作作為學校工作的重中之重。如麻豪口鎮中心學校、縣斗湖堤小學、縣實驗小學等學校(幼兒園)將安全管理工作與學校中心工作相結合，基本做到了同部署、同檢查、同落實。
3、安全管理能力顯著增強。考評檢查發現各地各學校安全管理干部管理水平逐步提高，安全防范措施扎實到位，安全管理形成特色。縣車胤中學與社區結合保障學校周邊安全，每天車胤社區組織的巡邏隊都到車胤中學巡邏，并在車胤中學門房履行簽字手續;縣梅園中學保衛人員實行包年級跟蹤管理，一管三年，做到情況熟、效果好;鄭公中學教師全員參與學生管理;章莊鋪鎮中心學校對全鎮中小學的安全、綜治工作進行量化積分考評，年終對校長和專管人員進行獎懲;章莊鋪中學實行學校領導到學生寢室陪睡值班制;毛家港鎮中心學校制訂全鎮安全管理辦法;縣二中注重對學生的心理咨詢疏導等。
4、學校安全隱患明顯減少。檢查考評發現學校安全隱患明顯減少，一是部分學校加大投入，如縣二中、縣東港中學、章莊鋪中學、章莊鋪小學等學校去年投入資金在學校關鍵位置安裝了攝像頭，加大技防力量，人防、物防、技防相結合，大大減少了安全隱患。二是絕大多數學校隱患整改不遺余力，對排查出來的安全隱患及時整改，各類安全隱患大大減少。
二、主要問題
盡管從總體上看，學校安全工作越來越得到重視，措施越來越得力，管理越來越深入細致，成效越來越顯著。但通過考評檢查，仍然暴露出了一些急需整改的隱患或問題。
1、對教職工的安全知識教育有待進一步加強。一是簽訂安全責任書不全，多數學校只與班主任、安全管理干部簽訂了責任書，而沒有與全體教職工(包括聘請的臨時勞動用工)簽訂，安全工作必須全員參與，一崗雙責。二是我們重視了對學校安全管理干部及學生的安全知識教育，忽視了對全體教職工的安全知識教育，甘家廠中學、黃山頭中學發生的兩起事故都與學校班主任及科任教師安全管理意識不高和安全應急處置知識缺乏有關。
2、接送學生車輛超員接送現象令人擔憂。目前，我縣有個別公辦學校各私立幼兒園自有或租用車輛接送學生，還有部分社會營運車輛參與接送學生活動，接送車輛普遍存在超員現象，一旦出事，后果不堪設想。
3、校舍設施問題仍為心頭之患。一是部分學校教學樓、學生公寓北面窗戶窗扇腐朽，玻璃松動，更換鋁合金窗戶迫在眉睫。如南平小學、埠河中心學校本部、塘咀小學等學校。二是部分學校電線電路老化，近二十年未能得以更換，極易引發消防及觸電事故。如鄭公中學、章莊鋪中學等學校。三是少數學校d級危房沒有拆除，甚至有的仍在使用，如甘家廠中心學校本部、章田寺中學、第二實驗小學等學校。還有少數學校校舍屬于危房，需鑒定后采取相應的整改措施。如斗湖堤小學教學樓西樓地基下沉、鄭公小學西教學樓東側預制板與橫挑脫離、鄭公中學的兩幢平房等。四是少數學校周邊圍墻有缺口，如胡廠中學東面無圍墻，向群中學南面近百米無圍墻，
銀行業不合規的例子篇五
委屬各單位：
為扎實推進建設系統黨風廉政建設，全面貫徹落實黨風廉政建設責任制，按照建委黨委的安排，2008年7月1日至6日，我們采取座談、聽匯報、看資料等方式，對委屬各單位黨政領導班子及其成員貫徹落實黨風廉政建設責任制的落實情況進行了檢查考核，現將有關情況通報如下：
一、檢查考核的基本情況
(一)領導重視，普遍能認真貫徹執行黨風廉政建設責任制，
2008年上半年黨風廉政建設檢查考核情況通報。
各單位普遍成立了黨風廉政建設責任制領導小組，形成了一級抓一級，層層抓落實的工作機制。規劃局、市政園林局、房管局、城建監察支隊等單位對黨風廉政建設的任務進行細化分解，同時堅持做到黨風廉政建設工作與業務工作同部署、同落實、同檢查、同考核。
建材投資促進中心、建管處等單位黨政領導始終將黨風廉政建設作為一項重要的任務抓在手中，做到了年初有計劃，半年有檢查、總結，堅持“一崗雙責”制度，領導干部分工明確，責任落實，措施到位，收到了明顯成效，同時嚴格執“四大紀律”、“八項要求”，對本單位涉及的重大問題，都能集體研究討論，增強了工作的透明度。
城建檔案館、裝飾辦高度重視黨風廉政建設工作，堅持把黨風廉政建設貫穿、滲透到日常管理工作中，從源頭上預防和治理腐敗，并注重建章立制，規范管理，先后制定相關制度，以健全的制度和對制度的嚴格履行促進管理的科學化和規范化。
(二)嚴格遵守廉潔自律規定，廉潔從政意識不斷提高。
各單位領導干部能夠認真執行領導干部廉潔自律有關規定，規范領導干部從政行為。檢查中沒有發現領導干部利用職務和工作之便插手建設工程招投標、經營性土地出讓、房地產開發、違規購置住房、接受禮金、大吃大喝和利用公款參加高消費娛樂活動等現象。
(三)不斷強化黨風廉政教育，筑牢拒腐防變的思想防線。
各單位高度重視廉政教育工作，通過黨員輪訓、政治學習及“黨風廉政建設宣傳月”活動，組織黨員干部認真學習黨的xxx報告、xxx在中紀委七次全會上的重要講話，采取觀看警示教育片、“一把手”講黨課、開展演講、知識競賽等多種形式的主題實踐活動，進一步增強了廣大黨員干部的廉潔自律意識。
城建監察支隊以“三城聯創”活動為契機，創辦了突出廉政特色、貼近城管工作、貼近職工生活的黑板報5塊，通過豐富多彩的宣傳教育活動，使廣大黨員干部武裝了頭腦，凈化了心靈，
作風建設《2008年上半年黨風廉政建設檢查考核情況通報》()。
(四)認真處理群眾來信來訪，嚴肅查處違紀違法案件。
各單位都能認真貫徹執行《信訪條例》，進一步規范信訪案件查處工作，對群眾來信來訪認真接待和處理，做到件件有調查，事事有反饋。
房管局三名工作人員涉嫌收受賄賂、濫用職權被檢察機關立案查處，房管局黨委按照有關規定，分別對三名違紀違法人員給予黨內嚴重警告、行政記過、開除黨籍、解除聘用合同處分。城建監察支隊對兩名違反支隊紀律、曠工達到一定天數的隊員進行了立案調查，并按照錯誤事實，分別給予了開除留用察看一年和辭退處分。
今年以來，全系統共受理信訪件28件，已調查核實27件，1件正在調查核實之中。共查處違規違紀案件5件，處分黨員干部6人，其中受黨紀處分2人，政紀處分6人，判刑2人。
(五)切實解決熱點難點問題，扎實推行政務公開。
建管處主動將各站室的職責、權利、工作質量標準、服務承諾全部予以公示，主動接受社會的監督。對工程建管、優質工程評審、竣工備案、質量安全處罰、規費收繳等社會關注的熱點問題，通過下發文件、公示上墻等方式向社會全面公開，讓客戶一目了然。每年的省、市優質工程評審，都提前將入圍的工程項目公示一周，切實增強工作的透明度，贏利了社會的廣泛贊譽。
苗苗幼兒園、富康幼兒園圍繞自身發展，通過學習宣傳、廉政建設、巾幗文明崗創建等工作，及時化解內部矛盾，在人才招聘、福利待遇、財務收支、職稱評定等關系教職工切身利益的重大事項中，做到程序公開、結果公開，營造出公開、公平、公正的民主氣氛，教學、科研和管理工作走上新臺階，今年6月再次晉升市級一級示范園。
城建檔案館始終將“12319”城建服務熱線作為市民參與城市建設管理的快速通道，將群眾咨詢、投訴、求助、監督等來電反映事項落到實處，贏得了社會各界的普遍認可。今年以來，共受理市民來電反映302件，辦結率和回復率均達100%。
二、檢查中發現的主要問題
一是黨風廉政建設責任制的實施力度還不夠。個別單位的班子不團結，沒有按要求召開民主生活會;個別單位人心渙散，班子的凝聚力不強;有的單位沒有進一步的分解責任，存在對黨風廉政建設和反腐敗工作要求多，部署多，檢查少的問題。
二是基礎工作不夠扎實，制度建設仍需加強。有的單位中心組學習次數不夠，個人筆記不全，有的單位預防腐敗制度不夠健全，措施的針對性和有效性不強。
三是企業黨風廉政建設存在薄弱環節。改制企業普遍存在重效益、輕黨建的現象，部分改制企業的黨風廉政建設工作處于停滯狀態，既沒有開展活動，也沒有相關資料。
總之，上半年建設系統各單位通過認真貫徹落實黨風廉政建設責任制，有力地推進了各項業務工作的順利開展。下半年，各單位要以黨的xxx精神為指導，將“三個更加注重”作為建設系統反腐倡廉建設的行動指南，全面落實科學發展觀，不斷轉變工作作風、提高辦事效率，從人民群眾反映的熱點、難點問題入手，堅定信心，扎實工作，全面開創建設系統反腐倡廉建設工作的新局面。
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年月日
銀行業不合規的例子篇六
根據總行《關于印發的通知》和分行《建設銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進一步加強案件防控工作，結合支行實際，認真組織全員對《方案》進行了學習，通過學習，全員風險意識得到進一步強化，使全員牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對全行經營管理中存在的薄弱 ...
經典銀行案防工作計劃工作總結匯編 2014年銀行業監管工作重點: --深入推進銀行業改革開放.擴大金融業對內對外開放,完善現代銀行業治理體系.市場體系和監管體系,推進治理能力現代化,引導銀行業長期可持續發展.一是深化銀行業治理體系改革.改進績效考評,引導樹立正確政績觀和發展觀,完善公司治理體系:推進子公司制.事業部制.專營部門制.分支機構制改革,完善業務治理體系:加強集團并表全面風險管理,強化集團 ...
1 xx 銀行制度 流動性風險管理辦法 文件編號:xxxxxxxxx-xxxx 編制部門:合規管理部 審 批 核: 準: 版 次 號:a/0 生效日期: 年 月 日 2 目 錄 修改記錄 .......................................................................................................... ...
中國農業銀行自助設備運營操作規程(試行) 第一章 總則 第一條 為加強和規范自助設備管理,提高自助銀行業務的 運營質量和綜合效益,根據(農銀發[2009]325號)等有關規定,特制定本規程. 第二條 本規程適用于自動取款機.自動存款機.存取款一 體機.自助服務終端等自助設備. 第三條 本規程所稱自助設備運營內容包括自助設備的到貨 驗收.安裝開 ...
中國郵政儲蓄銀行 大同市分行 陽高縣支行 風險經理內控風險信息報告 2012年第二季度 內容摘要 本季度履職基本到位,主要對三級權限管理.重要空白 憑證.柜員現金進行了日常檢查,對支行聯動門.監控探頭應及燈等安全設施每日進行檢查,對消防器材進行常規檢查. 對內控制度運行情況.業務經營狀況.風險管理面臨的 主要問題以及下一階段主要管理措施進行了說明. 協助支行長搞好本行人身安全.資金安全及經營工作. ...
銀行業典型刑事案例心得體會 近年來,隨著xxx三化三達標xxx創建.安全生產等工作的持續推進,全行內部控制水平不斷提升,員工合規意識不斷提高,刑事案件防控工作取得了一定進步.但同時也要看到,隨著社會治安形勢的變化,不法分子作案手段不斷翻新,針對基層營業機構.銀行客戶及銀行自助設備的詐搶劫.盜竊.詐騙等刑事案件仍時有發生,全行案件防控和安全生產面臨的形勢仍十分嚴峻.為進一步加強基層營業機 ...
●金融研究
上周五,天津銀行在港交所公告稱,上海分行票據買入返售業務發生一起風險事件,涉及風險金額為億元人民幣目前公安機關已立案偵查. <21世紀經濟報道>提及,根據業內有關方面的說法,該案可能是票據逆回購方在交易中被取走擔保物xxx票據xxx,而回購款未能到賬所引發的. 這是今年以來,繼農行.中信銀行之后,發生的第三起票據大案,具體細節尚不清楚.天津銀行公告從措辭跟1月22日 ...
銀行業不合規的例子篇七
關于全市建筑工程第一次綜合大檢查的情況通報
各施工企業、監理企業，各鎮村鎮建設服務中心，各有關單位：
為將工程質量兩年行動活動引向深入，促進建筑市場各方主體市場行為更加規范，工程質量、安全市場和文明施工現場管理水平更上新的臺階，從205月6日起，東臺市住建局抽調質監站、建管處相關執法人員對全市在建建筑工程的企業市場行為、工程質量、安全情況進行了綜合大檢查，現將檢查情況通報如下：
一、總體情況
本次檢查對我市在建的31項在建工程進行了檢查。從檢查綜合情況來看，我市工程基本建設程序履行較好，市場行為不斷規范，絕大多數工程的施工單位項目部及監理部人員能夠在現場履行職責，工程主體結構安全可控，工程質量水平穩步提升，安全生產、文明施工水平有一定程度的提高，如江蘇沿海建筑工程有限公司施工的秀峰美墅、江蘇龍光建設工程有限公司施工的安豐衛生院、江蘇金華宇建設有限公司施工的正方上林苑、江蘇省蘇中建設集團股份有限公司施工的東河苑等項目。
但在檢查中也發現部分項目部管理人員不到位，工程實體存在諸多的質量問題，安全管理及現場文明施工較差，如江蘇舜創建設有限公司施工的嘉和庭苑工程，檢查時施工、監理項目部管理人員均不在崗，工程存在砌體材料混用，灰縫飽滿度及平整度較差，以及腳手架傾斜等質量安全隱患。特別是五烈千家惠廠房工程，施工單位為江蘇海泰建筑工程有限公司，檢查時所有辦理施工許可證的相關施工及監理管理人員全部不在崗，經二次復查，所有人員仍不在崗，涉嫌掛靠，目前已對該工程立案查處。
在本次檢查xxx簽發整改通知書26份，停工通知書3份。
二、存在的主要問題
(一)工程質量方面：
1.樓面框架梁柱節點箍筋間距過大。
2.二次結構構造柱箍筋未按規定進行加密，頂部植筋數量不足現象較為普遍。
3.砌體豎向灰縫不飽滿。
銀行業不合規的例子篇八
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題
1、進一步加大基層機構的內控執行力;
2、 進一步完善董、監事會決策機制;
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構建現代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會
股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會
董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。
3、監事會
監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2 名、股東監事3名、職工監事3 名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。
4、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內控優先原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《xxx商業銀行法》、《xxx銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。
5、風險管理制度
審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育追求濾掉風險的效益的風險管理文化，實施優質行業、優質企業、主流市場、主流客戶的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
6、激勵約束機制
本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以經濟利潤、風險調整后的收益回報為基礎的考核機制，促進分支行在業務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺地優化和調整資產結構。
7、關聯交易
不規范的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監管要求，對關聯貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯貸款不得超過監管資本15%的規定。本行在上市之時，就根據需要按照有關規定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客戶新增授信，亦未發展新的關聯方客戶。我行針對關聯貸款的相關防范措施包括：嚴格授信要求，關聯貸款的發放條件不優于其他一般貸款;加強授信審核，關聯貸款的發放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。
本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行度相關財務業績情況而取得了上市地監管機關對本行年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時，本行也將根據上市地相關法律、法規和監管機關的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關系管理
銀行業不合規的例子篇九
1月份，市旅游執法支隊加強對“春節”期間杭州“一日游”及本地地接旅游市場秩序的監督檢查，繼續做好違法案件的查處。市旅聯辦開展旅游目的地環境秩序常態化聯合巡查，加強節日期間面上秩序監管。
一、市旅游執法支隊市場檢查情況
1、旅行社檢查。開展“春節”黃金周節前旅游市場檢查工作，以杭州及周邊“一日游”旅游市場為重點，主要檢查“一日游”旅行社內部管理情況，旅行社合同簽訂及履行、用車、品質保障等情況。本月，現場檢查“一日游”旅行社6家，對檢查中發現的問題當場予以指出。繼續對1家旅行社及其從業人員涉嫌存在“不合理低價游”、“虛假宣傳，誤導旅游者”等違法違規行為，對相關當事人開展調查取證。
3、旅游團隊動態檢查。對旅游團隊服務質量動態情況及導游規范帶團情況進行現場檢查，共檢查旅游團隊28個，主要涉及華東線及“西湖一日游”團隊，重點對導游資質、旅行社接待計劃、旅游合同簽訂及履行等情況進行檢查，整體情況良好。
二、旅游目的地綜合治理情況
1月份，正值春節旅游高峰，市、區兩級執法力量向一線前移，累計派出執法人員2186人次，驅趕“野導”379人次;驅趕“黑車”100輛。市旅聯辦執法人員重點加強面上旅游秩序監管，協調市、區兩級和相關職能部門開展聯合巡(檢)查8次，派出執法人員144人次，驅趕“野導”77人次，利用監控系統拍攝“野導”非法攬客視頻4段。市旅委聯合市運管局、西湖風景名勝區管委會對西泠橋、中山公園附近的旅游客運車輛進行檢查，查處拒載出租車1輛。
銀行業不合規的例子篇十
各鄉鎮場黨委、政府(管委會)，縣直各黨委(黨組、工委)，縣委各部、委、辦，政府各局、委、辦，各事業單位，各垂管部門，各人民團體：
為切實加強干部“治庸、治懶、治散”力度，促進全縣各族干部進一步增強服務意識，轉變工作作風，提高工作效率，國慶節前節后，縣紀委、縣委組織部、績效辦等部門聯合組成4個督查組，采取定期不定期的方式，對全縣各鄉鎮場、縣直各單位各部門節后機關工作作風情況進行了檢查?，F將督查情況通報如下：
一、機關作風改善明顯
督查中，督查組先后對12個鄉鎮場和76個縣直部門(單位)進行了暗訪和突擊檢查。從總體情況看，全縣各部門各單位能嚴格按照縣委、政府的要求，對機關作風建設敢抓敢管，注重加強單位內部管理，大部分單位實行了嚴格的“四牌 ”(工作牌、職位牌、科室監督牌、辦事指南牌)工作制度和考勤制度?？h財政局、國土資源局、城建局、商務和經濟信息化委員會、水利局、民政局等單位在落實考勤簽名制度方面執行較好，并運用電子監測系統進行考勤。干部承諾公示欄、首問負責制、限時辦結制等制度上墻、四牌制度落實到位、辦事服務大廳井然有序，大部分機關干部組織紀律觀念較強，能夠做到按時上下班，上班時能夠堅守崗位，并認真履行職責。
二、存在的不足
在這次明查暗訪中，也發現一些單位存在不同程度的管理不嚴、制度落實不力、機關作風建設有所松動的情況。主要表現在以下三個方面：
1、縣教師進修學校執行“四牌”(工作牌、職位牌、科室監督牌、辦事指南牌)制度不到位，科室監督牌與工作人員實際在崗情況不符;
2、縣教師進修學校考勤制度執行不嚴、上下班考勤簽到不規范，4名在職工作人員長期病假扣款依據不全;
3、縣公安局2名帶班領導不在崗，1名工作人員上班期間聽音樂、聊天;縣教師進修學校多名干部聚集閑聊，從事與工作無關的事情等現象依然存在。
三、處理意見
為嚴肅工作紀律，端正機關干部作風，對上述發現問題的單位和個人提出如下處理意見：
1、縣紀委、縣委組織部對被通報的單位主要負責人進行提醒談話。
2、縣績效辦對此次被通報的單位進行備案登記，下發《績效督查整改通知書》，并作為年終績效考評扣分依據。
四、整改要求
銀行業不合規的例子篇十一
銀行內控合規自查報告
為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
第二，做好自查和整改工作
自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反xxx等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。
自查服務形象。按照縣農信聯社“優質文明服務”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。
第三，加強學習，提高風險防控能力
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反xxx操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
第四，整改措施及今后工作思路
今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
（四）以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
銀行業不合規的例子篇十二
銀行內控達標年自查報告
根據《中國銀監會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》(銀監辦發(20xx)408號)文件精神，我行營業部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業務經營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現場查看業務操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現金區和非現金區大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業務操作流程管理進行了全面檢查和整改。現將自查情況報告如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，我部門成員工作態度端正，對于本職工作認真負責、積極進取，差錯率低、任務完成及時，未出現敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;
2、工作期間，員工遵章守紀，未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、我部門每周一三五晚上營業結束以及周六的上午都組織業務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態度端正。
(二)業務管理方面
1、我部門對金融規章制度及上級的精神都進行認真傳達學習和貫徹落實，明確本部門各業務操作崗位職責;
2、對業務工作中存在的漏洞能做到及時發現、及時制止、報告和處理;
3、未有辦理業務越權行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規辦理業務的情況;
4、會計主管、部門經理、主管行長堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現金、重要空白憑證進行清點;
5、本部門按規定實行對重要崗位進行輪崗安排。
(三)業務操作方面：
1、通過對柜員尾箱現金及重要空白憑證的檢查，未發現有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查，未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;
3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名;通過調閱監控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關業務由客戶發起。
4、柜員和主管安全意識有所加強，無違反規定辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況;每天營業終了都執行雙人清點尾箱且清點后進行登記、簽名，明確責任;
5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報長短款的現象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現象;
6、風險防范意識得到加強，操作規范度也有大幅提高，單位和個人超額提現或對大額提現都能按規定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核，規范操作，主管把關審查。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;
7、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象，無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;
銀行業不合規的例子篇十三
各區局，市局各科(室):
××月××日至××月××日，市局監督管理科會同各區執法局監管機構的有關人員，分別對五個區當前市容環境的管治狀況和近期開展城管行政執法的監管工作進行了一次有側重面的監督和檢查，現把有關情況通報如下:
一、各區市容環境的管治狀況
從總體上看，××和××區城市管理行政執法局掛牌成立的時間比較早，市容環境的管治狀況也比較好，××、××和××由于城市管理行政執法局成立的時間比較晚和人力不足等原因，市容環境的管治狀況在總體上雖有較大的改善，但在某些方面，管治效果還很不理想，問題不少。
(一)××區?！痢羺^市容環境的管治，除了××鎮相對較好之外，其余各街道的狀況都不理想，“亂擺賣、亂張貼、亂停放”的“三亂”現象仍然比較嚴重。在××路兩側、××橋橋頭、××市場周圍等許多地方，亂擺亂賣的“走鬼檔”仍然十分猖獗;自××路至××南路一帶，在沿街商鋪的.門口和工廠的圍墻上，成片的“牛皮癬”令人觸目驚心;在市區的許多道路兩側，亂停亂放現象也比較嚴重，特別是在××路和××路，××路(××路至××路段)雖然早已明令全線禁停一切車輛，但亂停亂放的車輛還是隨處可見，在××路圖書館門口甚至還設了收費的臨時停車場，在××路的摩托車專用道上也有不少汽車違法停放?！痢羺^城市管理行政執法局掛牌成立以來，通過日常的巡查和不斷組織各種專項整治行動，中心地帶市容環境狀況已有較大的改善，但從總體上看，管治效果遠遠未達預期目標，特別是許多“臟、亂、差”現象在整治后反彈明顯。究其原因，除了由于城管行政執法強制手段缺乏、人手嚴重不足等因素外，缺經驗、不到位、力度弱恐怕是主因。檢查發現，目前路面的監控力度比掛牌初期呈現出明顯的下降趨勢，幾天中幾乎難見到在路面巡查的城管行政執法人員。
(二)××區?！痢林行某菂^的市容環境管治狀況比執法局掛牌上路前，已經有了很大的改善，街道兩旁的亂擺亂賣、燒烤檔的油煙污染、大排檔的噪聲擾民和城區周邊的亂搭亂建等城市“臟、亂、差”現象都明顯減少，但在某些方面，如靜態交通管理和對城市“牛皮癬”的整治方面，管治的效果還比較差。在××城區的許多道路兩旁，汽車和摩托車的停車秩序還比較混亂，亂停亂放現象比較普遍;城市“牛皮癬”現象尤為嚴重，除了一些封閉式管理小區情況相對較好之外，在許多樓房的外墻和樓道、沿街商鋪門口、單位及工廠圍墻、路牌、燈柱等處，各種各樣亂張貼、亂涂寫的小廣告密密麻麻，視覺污染嚴重。執法隊員路面監控密度稀疏。
(三)××區?！痢林行某菂^的市容環境在執法局掛牌成立后，通過對大排檔夜晚占道經營等群眾反響較大的熱點難點問題進行重點整治后，管治狀況已經有了明顯改善，但總體情況還不理想。在中心區域的許多道路兩側，亂停亂放現象比較普遍;沿街商鋪裝修，泥沙、磚石等材料的堆放還不規范;在一些主要的市場周圍，亂擺亂賣現象相當突出;亂張貼、亂涂寫的小廣告也不少，一些成片的“牛皮癬”還沒有得到及時清除。執法隊員一線巡查頻率還很低。
(四)××區?！痢羺^城市管理行政執法局掛牌成立的時間比較早，市容環境的管治狀況也相對較好。在××中心區域，通過統一的改貌裝飾，市容市貌顯得整潔有序，在主要道路特別是××大道兩旁，基本上沒有亂擺亂賣現象，亂停亂放現象也不多，亂張貼、亂涂寫的城市“牛皮癬”經過前段時間的大力整治后，已經明顯減少，成片的“牛皮癬”已經基本消滅?！痢羺^下屬各街道的市容環境管治工作也卓有成效，特別是××街區，借助去年創建“國家衛生城鎮”之機，通過多部門的聯合整治和平時的嚴格巡查，效果顯著，內街停車比較規范，亂插亂掛、亂擺亂賣、亂張貼亂涂寫這些令許多城市都深感頭疼的問題在這里已基本絕跡，讓人賞心悅目。在××等街區，亂張貼、亂涂寫的城市“牛皮癬”明顯減少，亂擺亂賣現象也不多見，但機動車停放還不規范，亂堆放建筑和裝修材料的現象比較普遍。
(五)××區?！痢羺^城市管理行政執法局掛牌成立近三年來，市容環境的管治工作一直都開展得有條不紊。在大良中心城區，除了一些集貿市場周圍的市容環境還比較差之外，主要道路兩旁基本沒有亂擺亂賣現象，亂張貼、亂涂寫的小廣告比較少見，成片的城市“牛皮癬”基本上已經消滅，但停車秩序不規范，亂停亂放現象還相當普遍?！痢脸菂^，市容市貌整潔有序，主要道路、廣場基本沒有亂擺亂賣現象，亂張貼、亂涂寫、亂拉掛、亂堆倒、亂搭建、亂挖掘等問題已大大減少，街區主要道路兩旁都劃上了汽車臨時泊位，車輛停放比較規范有序。
二、實行便裝上路執法后的工作情況
按照有關規定，自××月××日起我市城管行政執法人員便裝執法。脫裝后，各區執法局都針對當前的新形勢，采取了許多積極應對措施，并注意做好隊員的思想動員和業務指導工作，強調必須在執法心態、執法方式等方面做出相應的調整和轉變，而且在執法過程中要主動示證表明身份，注意做好與群眾的溝通工作，以適應新形勢，繼續努力開展好我市的城管行政執法工作。但從初步檢查了解的情況來看，脫裝還是給我市的城管行政執法工作帶來了許多負面影響。
(一)有損城管行政執法的形象。各區行政執法局掛牌上路后，都把“樹形象”作為一件重要工作來抓，通過全體人員共同的不懈努力，執法者“威嚴、文明、為民”的形象獲得了多數市民的認可和贊同。脫裝后，許多市民反而不習慣、甚至是不認同便裝執法，不但對執法人員的身份提出了種種質疑，而且對我們執法的合法性也產生了懷疑，甚至還曾出現了這樣一些尷尬場面:這邊是我們的行政執法人員在暫扣或收繳違法物品，那邊有群眾在打110報警，說“有人在打劫”，令人在哭笑不得之余，更深感悵茫。說是持證上崗，現在滿街都是抄表員、收費員、服務員、售貨員掛牌上崗，政府執法者也同樣掛牌滿街跑，實在太不嚴肅了。
(二)增大了城管行政執法工作的難度。城管行政執法工作面廣、量大、事雜，但強制手段卻極為有限，歷來就是一件既頭疼又棘手的工作。在脫下制服后，難度加大已成不爭的事實，不但隊伍的威懾力弱了，執法的效果差了，而且那些故意妨害公務甚至是暴力抗法的事件都明顯增多，尤其是在夜晚執法，所遇到的麻煩更多，隊員的人身安全更難得到保障。
(三)隊員們的士氣受到挫傷。脫裝后，隊員們的心理難以轉彎，士氣受到較大挫傷，情緒普遍低落，甚至在心態上產生動搖，總覺得“以前穿制服都那么難管，現在何以強化管理”?從而就產生了畏難情緒，對各種違法違章行為是“想管卻不敢管，多管不如少管，可管可不管的干脆不管”，更談不上加大執法力度了。
(四)不利于隊伍的管理和監督。以前有統一的執法制服和標識，非常便于管理者對上路執法的隊員進行有效管理和監督，也便于接受社會和廣大群眾的監督。脫下制服后，不要說廣大群眾難以辨別我們的執法隊員，就連我們內部的監督管理部門，有時也是很難區分清楚，難以弄清我們的執法隊員到底是在值勤還是在休假。通過這次監督和檢查，我們既看到了可喜的一面，卻也存在不少不盡人意的地方。各區執法局要根據這次監督和檢查的情況，認真總結經驗，找出自身的差距和不足。雖然我市當前的行政執法工作還面臨著許多的困難，但我們一定要堅定信心、勇于面對、努力拼搏、開拓創新，堅持文明執法、嚴格執法、善于執法，不斷提高我們的執法水平和管治效果，向政府和廣大市民交出一份滿意的答卷。
××市局監督管理科
××年××月××日
銀行業不合規的例子篇十四
為認真貫徹落實市人民政府辦公室《關于開展全市消防安全大檢查活動的通知》精神，落實今冬明春火災防控活動及第二次“清剿火患”戰役的安排部署，嚴格落實消防安全責任，防范火災事故發生，確保全區春節及全國“兩會”期間的消防安全形勢穩定，區政府決定，從即日起至全國“兩會”結束，在全區集中開展一次消防安全大檢查活動。現將有關事項通知如下：
一、組織領導
為確保此次全區消防安全大檢查活動的開展，區政府成立全區消防安全大檢查領導小組。區政府副區長高福順任組長，區政府應急辦副主任王超龍、區公安分局副局長李長根任副組長，區政府有關部門負責人為成員。領導小組辦公室設在區消防大隊，辦公室主任由區消防大隊隊長王志朋擔任，辦公室具體負責制定工作方案，掌握排查整治情況，及時向區政府匯報工作情況。
二、工作職責
財政、文廣新、住建、教育、衛生、民政、交通、科技、人防、糧食等部門加強本行業本系統監管單位消防管理，適時開展專項治理和宣傳教育，督促落實消防安全主體責任，消除火災隱患，提升員工消防素質，加強滅火和應急疏散演練，提升本行業本系統抗御火災的能力。
公安、規劃、住建、安監、工商、文廣新、發改、教育、衛生、民政、商務、人防等部門，嚴格項目的消防前置審核，對不符合消防要求的項目，不予審批。
教育、文廣新、司法等部門結合自身職責和受眾不同，開展針對性的消防宣傳教育，提升特定對象消防安全素質。
三、工作步驟
共分三個階段。
(一)動員部署階段(即日起至1月25日)。各鄉鎮辦及區政府有關部門要按照工作方案要求，結合實際，制定實施方案，成立組織機構，明確工作職責，建立工作機制，召開專門會議，迅速部署開展專項整治活動。
(二)監督檢查階段(1月26日至xxx結束)。在此階段，要逐行業、逐系統組織開展行業自查。采取發布通告、組織召開消防安全責任人和管理人會議、舉辦培訓班等形式，動員和督促各單位認真開展排查整治工作。要做好四個時間節點的工作：
第一個時間節點：1月26日至1月30日。春節前，要加強本轄區、本行業系統的檢查，認真抓好工作落實。突出抓好人員密集場所排查整治，教育、民政、衛生、工商等部門要對學校、醫院、商場、市場等人員密集場所開展一次全面的消防安全檢查。文廣新、公安等部門要加大對歌舞廳、游藝廳等公共娛樂場所的檢查力度，開展集中夜查行動，督促加強消防安全管理。各社會單位要將春節期間的值班工作安排報消防大隊或公安派出所備查。
第二個時間節點：1月31日至2月6日。各鄉鎮辦和區政府有關部門以及各社會單位要嚴格執行24小時值班制度，確保值班人員全天在崗、聯絡暢通、反應靈敏、處置有力，防止出現空崗、漏崗現象。同時要加強對本行業本系統全面檢查，落實清場斷電等工作，切實消除火災隱患，遏制火災事故的發生。統籌安排值班人員，留足應急力量，確保遇有突發事件能夠迅速到崗。加強值班信息報送工作，遇有重要事項和重大突發事件，要嚴格按有關規定按時限要求迅速上報，堅決杜絕遲報、漏報、誤報甚至瞞報事件發生。
第三個時間節點：2月7日至2月14日。春節假期結束后，社會單位將逐步恢復生產、營業，要在此期間加強安全防范工作，開展監督檢查，確保單位恢復生產、營業初期的安全與穩定。
銀行業不合規的例子篇十五
為了鞏固環境衛生整治成果，努力打造生態賀家山，6月21日上午，由黨委委員、副場長邵澤毅同志帶隊，場環境衛生管理領導小組全體人員和督查室人員分成2個小組，對全場30個單位的環境衛生進行了檢查、評比?，F將有關情況予以通報。
各單位、各部門對環境衛生工作高度重視，本次環境衛生檢查整體效果較好。大多數單位把環境衛生整治作為本單位的一項重要工作來抓，嚴格按照《湖南省賀家山原種場環境衛生管理工作實施意見》要求，對照《湖南省賀家山原種場環境衛生考評辦法》列出的檢查標準，迅速行動，認真組織，落實環境衛生工作責任制，積極開展環境衛生整治和衛生大掃除活動，全面清理單位轄區和辦公場所環境衛生，全場環境衛生狀況有了極大改觀，得到職工群眾的一致好評。特別是新合分場、小凡洲蘆葦場、企管站等單位精心組織，投入了大量人力、物力，單位轄區的環境衛生煥然一新;社保中心、種子公司、衛生科(醫院)、教育科(子弟學校)、國土辦、集鎮辦(環衛處)、民政辦等單位、部門熱情很高，積極行動，做到了室內物品擺放整齊，窗明幾凈;室外地面整潔衛生，環境優美。
但是，檢查中也暴露出了一些問題，主要表現在：個別單位領導認識不夠、工作不力，資料欠缺，甚至沒有，所轄區域的環境衛生狀況沒有得到明顯改觀;個別單位的環境衛生搞得不徹底，室內室外存在衛生死角;亂搭濫建的現象依然存在。針對以上問題，場環境衛生管理領導小組將責令有關單位進行整改。
環境衛生工作直接關系到我場每一個人的生活質量，直接影響到我場的整體形象和現代農業示范區建設。希望各單位、各部門提高認識、發揚成績、彌補不足、立足長效，以本次環境衛生檢查為契機，齊心協力，同抓共管，把環境衛生工作提高到一個新的水平，為建設生態幸福家園獻策獻力。
xxxxx
年月日
銀行業不合規的例子篇十六
20xx年x月份，是“平安工地”建設達標考核的月份。自5月x日總監辦安全生產例會布置“平安工地”建設達標考核任務后，項目部便進入自查自糾階段，對照達標考核標準進行自我整改?？偙O辦、監理組組織了兩次預檢查，根據預檢查發現的問題進行進一步的整改。5月18、19日，省廳質監站、總監辦對我標段“平安工地”建設活動開展情況，進行了達標考核檢查。針對檢查中存在的具體問題，分別制訂了相應的整改、完善措施，要求各施工隊分別組織落實和整改。
為了加強對施工現場的安全管理，迎接總監辦復查，項目部組織安全環保部人員于，5月x日上午，由項目部安全生產領導組副組長、項目副經理周樂泉帶隊，安全環保部部長趙鶴松、專職安全員蔣六一，對本標段施工全線進行了安全生產綜合大檢查，驗收各施工現場存在的安全隱患整改措施落實情況，。現將檢查情況綜合通報如下：
一、檢查重點
總監辦《第十二次安全生產綜合檢查通報》中的安全隱患整改落實情況。根據檢查情況，《通報》中指出的問題還有相當一部分沒有得到很好的解決，必須加大安全隱患整改的力度。
二、檢查范圍
本次共檢查全線6個施工隊及拌和場的11個施工作業點(其中：李善寶施工隊、金鑫施工隊已準備撤場，土方四隊、五隊已停止施工)，各施工現場的安全防護措施基本能夠落實和保持。
三、4月份《安全檢查通報》落實情況
通過4月x日整改情況驗收和本次的檢查，有以下項目沒有落實到位：
1、預制場兩臺大龍門吊避雷針安全檢測，雖已和寧國市氣象局取得了聯系，但沒有檢測結果。
2、架橋機安全檢測資料仍然沒有報送項目部備案，存在管理缺陷。
四、存在的重大安全隱患
1、k25+253分離立交處交叉路口，4個來車方向，視線受限，只有1個來車方向設置了交通安全警示牌，其余3個方向未設置，存在重大交通安全隱患。
整改措施：在4個來車方向均設置交通安全警示牌，提醒車輛駕駛人員“交叉路口 車輛慢行”，注意交通安全。
2、互通主線橋右幅第7、8、9跨現澆箱梁已完成混凝土現澆，模板、護欄均已拆除，并堆放在橋面，未設置橋面臨邊防護設施，存在高處墜落重大安全隱患。
銀行業不合規的例子篇十七
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題
1、進一步加大基層機構的內控執行力;
2、 進一步完善董、監事會決策機制;
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構建現代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會
股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會
董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。
3、監事會
監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2 名、股東監事3名、職工監事3 名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。
4、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內控優先原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《xxx商業銀行法》、《xxx銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。
5、風險管理制度
審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育追求濾掉風險的效益的風險管理文化，實施優質行業、優質企業、主流市場、主流客戶的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。
6、激勵約束機制
本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以經濟利潤、風險調整后的收益回報為基礎的考核機制，促進分支行在業務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺地優化和調整資產結構。
7、關聯交易
不規范的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監管要求，對關聯貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯貸款不得超過監管資本15%的規定。本行在上市之時，就根據需要按照有關規定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客戶新增授信，亦未發展新的關聯方客戶。我行針對關聯貸款的相關防范措施包括：嚴格授信要求，關聯貸款的發放條件不優于其他一般貸款;加強授信審核，關聯貸款的發放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。
本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行度相關財務業績情況而取得了上市地監管機關對本行年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時，本行也將根據上市地相關法律、法規和監管機關的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關系管理
